Криптовалуте су постале тржиште вредно билион долара у последњих неколико година, што их чини важном алтернативном имовином за инвеститоре. Поред високог потенцијала приноса, крипто инвестиције могу пружити диверзификацију од конвенционалних класа имовине, па чак и могућности високог приноса кроз... децентрализоване финансије (DeFi) платформе.
Овај чланак истражује зашто породичним канцеларијама требају крипто услуге, како те услуге изгледају и како проценити различите провајдере.
Зашто су породичним канцеларијама потребне крипто услуге
Током протекле деценије, нагли пораст вредности крипто имовине створио је читаву генерацију нових милионера. Док многи појединачни инвеститори јуре за волатилношћу, породичне канцеларије могу бити више заинтересоване за потенцијалне користи од диверзификације. Комбинација волатилности и диверзификације могла би помоћи у побољшању приноса прилагођених ризику на нивоу портфолија.
Међутим, крипто простор је познат по свом ризику и сложености. Као резултат тога, многе породичне канцеларије се ослањају на стручњаке да обезбеде специјализован приступ и смернице за новонасталу класу имовине. Ови стручњаци могу укључивати институционалне платформе које нуде дубок приступ крипто имовини или инвестиционе фирме које делују као подсаветници са пуним услугама.
Основне крипто услуге за породичне канцеларије
У зависности од њихових специфичних захтева, породичним канцеларијама је доступно много различитих врста крипто услуга.
Управљање крипто имовином
Породичне канцеларије могу директно управљати крипто имовином или препустити управљање имовином помоћном саветнику.
Многе крипто берзе нуде институционалне платформе како би олакшале приступ тржишту. На пример, Коинбејс Прајм нуди институционалним инвеститорима – укључујући породичне канцеларије – приступ јединственим могућностима као што су оптимизација налога на основу циљева извршења трговине, приступ детаљним извештајима о извршењу трговине и руковање контролама и дозволама.
Истовремено, многе инвестиционе фирме, инвестициони фондови и консултантске куће специјализоване су за управљање инвестицијама у криптовалуте у име својих клијената. Ове фирме могу деловати као подсаветници за средства усмерена на криптовалуте унутар породичне канцеларије, пружајући прецизније изградњу портфолија, управљање ризицима и активне стратегије.
Услуге обезбеђења и чувања
Породичне канцеларије су потребне сигуран приступ до праве крипто имовине, водећи рачуна о безбедносним проблемима индустрије.
Крипто платформе (нпр. старатељи) нуде различит приступ крипто имовини и могућностима. На пример, неке платформе могу подржавати више токена од других или пружати дубљи приступ дефи, НФТ, Или ИЦОУ зависности од важности ових могућности за породичну канцеларију и њихове клијенте, избор платформе може бити ограничен.
Што се тиче безбедности, Coinbase Prime и друге институционално фокусиране берзе обично нуде приступ одвојеном хладном складиштењу за различите крипто средства. Чување токена у офлајн новчаницима знатно отежава компромитовање. А одвајањем новчаника, породичне канцеларије могу ограничити изложеност ризику приликом одржавања великих портфолија клијената.
Коначно, породичне канцеларије треба да траже размену са мерама усклађености (нпр. SOC 1 и 2) и полисама осигурања. Поред тога, најбољи добављачи крипто услуга редовно ревидирају своје безбедносне системе и процесе како би идентификовали потенцијалне грешке од промена протокола или софтвера новчаника.
Усклађеност и регулаторна подршка
Крипто прописи се разликују глобално и континуирано се развијају, што чини усклађеност неопходним како би се избегли потенцијални правни ризици.
Услуге регулаторне подршке могу помоћи породичним канцеларијама да се снађу у сложеном правном пејзажу, осигуравајући да су њихова улагања профитабилна и у складу са прописима. Ови пружаоци услуга могу понудити стручност у корпоративним финансијама (нпр. процена иницијалних понуда кованица за ризике везане за хартије од вредности) или ризике везане за порезе (нпр. класификација одређених трансакција).
На пример, ZenLedger нуди робусну пореску платформу која агрегира крипто трансакције преко новчаника и берзи, израчунава укупни капитални добитак или губитак и генерише пореску документацију и регулаторну документацију. Платформа такође пружа комплетан ревизорски траг и велико обједињено рачуноводство како би се открили подаци за сложено пореско планирање.
Избор правог крипто партнера
Крипто индустрија је релативно нова и далеко мање регулисана од конвенционалне финансијске имовине.
колапс ФТКС-а и други значајни менаџери крипто имовине наглашавају важност избора правог партнера. Често је најбољи начин да се ризик минимизира јесте да се изаберу платформе које постоје већ дуго времена и да се покуша да се поштују прописи. И, наравно, Coinbase Prime је можда најбољи пример на данашњем тржишту.
На пример, Binance је опсежна берза, али не пружа свеобухватан увид у своје књиге, док је Coinbase јавно тргована компанија која подлеже редовним ревизијама. Иако Binance може понудити јединствене могућности или ниже накнаде, породичне канцеларије које избегавају ризик могу желети да се држе Coinbase Prime-а, с обзиром на његову транспарентност и усклађеност са америчким регулаторима.
Када управљање имовином препуштају подсаветнику, породичне канцеларије би такође требало да постављају питања како би проценили ризике. На пример, добављачи крипто услуга које ови менаџери имовине користе могли би утицати на ризик, што је постало очигледно након колапса неколико истакнутих берзи. А њихове стратегије расподеле имовине такође могу утицати на укупни ризик.
Коначно, породичне канцеларије треба да прате крипто индустрију и да наставе да постављају питања током времена. Брза природа класе имовине значи да се могућности и ризици стално мењају и нису увек очигледни онима који су укључени.
Резиме
Крипто брзо постаје класа имовине коју породичне канцеларије не могу игнорисати. Иако су познате по својој волатилности и сложености, прави крипто партнери могу помоћи у јасноћи и стручности у вези са овом алтернативном имовином, помажући клијентима да побољшају приносе прилагођене ризику. Али избор правог крипто партнера може бити изазован.
Ако тргујете крипто имовином, ZenLedger вам може помоћи у агрегирању трансакција на различитим берзама и новчаницима, израчунавању капиталних добитака или губитака и попуњавању пореских докумената потребних сваке године. Поред тога, платформа пружа прикупљање пореских губитака и друге могућности за максимизирање пореских уштеда и поједностављивање пореске сезоне.
Овај материјал је припремљен само у информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
