Бинанс је доспео на насловне стране због плаћања једне од највећих казни у корпоративној историји – нагодбе од 4.3 милијарде долара са Комисијом за трговину трговином робом (CFTC), Министарством правде и другим владиним агенцијама због прања новца и додатних оптужби. Али шта се крије иза ових бројки и како ће ове оптужбе утицати на будућност америчке крипто индустрије?
У овом чланку ћемо се позабавити специфичностима нагодбе и како би она могла утицати на тржишта у наредној години и надаље.
Шта је Бинанце урадио?
Бинанс је оптужен и признат за два тешка злочина.
Прво, компанија је сковала заверу да обавља нелиценцирани посао преноса новца без мера „познај свог клијента“ (KYC) или „спречавања прања новца“ (AML). Без ових заштитних мера, платформа је постала канал за „терористе, сајбер криминалце и злостављаче деце“ за прање новца, према Министарству правде. Саопштење.
Друго, компанија је управљала нелиценцираном крипто берзницом у САД и намерно ју је скривала од америчких регулатора. Конкретно, основала је Бинанце.УС као послушна берза како би се удовољило америчким регулаторима, али ипак дозволило истакнутијим инвеститорима („китовима“) да тајно пребацују средства на Binance.com, омогућавајући им да заобиђу америчка правила и прописе.
Зашто се Binance нагодио?
Бинанс је годинама свесно избегавао америчке законе. У ствари, Самјуел Лим – бивши руководилац компаније за усклађеност – признао је у осуђујућем интерном разговору да „послујемо као проклета [sic] нелиценцирана берза хартија од вредности у САД, брате“. Па шта је навело компанију да се задовољи тако великом казном, па чак и потенцијалном затворском казном?
Иако су Комисија за хартије од вредности (SEC) и Комисија за трговину трговином фјучерсима (CFTC) годинама имале своје циљеве на берзи, Министарство правде и Министарство финансија су пружили моћ потребну за обезбеђивање нагодбе. Министарство финансија има моћ да санкционише берзу и искључи је из великих делова међународног банкарског система – што је готово сигурно приморава да је примора да пропадне.
Нагодба је дошла као алтернатива за оптужница и санкцијеИако то подразумева огромну новчану казну и потенцијалну затворску казну, Binance ће преживети да се бори још један дан.
Шта се налази у Binance-овом поравнању?
Бинанс и Министарство правде су постигли нагодбу по оптужбама да је берза ковала заверу за обављање нелиценцираног пословања преноса новца без заштите од прања новца. Према нагодби, фирма је пристала да плати казну од 1.8 милијарди долара и 2.5 милијарди долара заплене и да именује надзорника на три године како би се осигурало њено будуће поштовање прописа.
Компанија је такође постигла нагодбу са Комисијом за трговину робним фјучерсима (CFTC) након што је управљала нелиценцираном платформом за трговање крипто дериватима у САД и намерно ју је скривала од америчких регулатора. Према тој нагодби, платиће 1.35 милијарди долара грађанских казни и додатних 1.35 милијарди долара одштете.
Поред ова два поравнања, берза је постигла поравнање са Мрежом за сузбијање финансијског криминала (FinCEN) о оптужбама за кршење закона о спречавању прања новца и санкцијама за 3.4 милијарде долара казни (и петогодишње праћење). И коначно, постигла је поравнање од 968 милиона долара са Канцеларијом за контролу стране имовине (OFAC) за сличне оптужбе.
Није изненађујуће да стварна исплата ових казни зависи од многих фактора. Иако је збир ових цифара преко 10 милијарди долара, званичници кажу да ће само 4.3 милијарде долара у почетку бити пребачено са Binance-а влади САД. Остатак укључује размене између агенција и зависи од тога да ли ће берза поштовати будућа правила и прописе.
Шта је са службеницима Binance-а?
Чангпенг „CZ“ Жао је поднео оставку на место извршног директора Binance-а и постигао нагодбу од 150 милиона долара са Министарством правде и CFTC-ом. Према нагодби, он се изјаснио кривим за кршење Закона о банкарској тајни, а казна ће бити изречена 23. фебруара 2024. Недавно је обезбедио пуштање из притвора уз личну јемницу од 175 милиона долара и фонд од 15 милиона долара.
Поред кривичних пријава против CZ-а, бивши главни службеник за усклађеност, Самјуел Лим, нагодио је оптужбе са CFTC-ом за 1.5 милиона долара.
Хоће ли се Binance суочити са још неким казнама?
Значајан изузетак од владиног споразума са Binance-ом била је Комисија за хартије од вредности и берзе, која би подстакла берзу да затвори већи део свог америчког пословања са криптовалутама и прихвати тврдњу да су њене филијале учествовале у манипулисању трговином. Споразум SEC-а би такође онемогућио трговање BNB-ом у САД и наштетио његовој глобалној вредности.
На крају крајева, текући случај Комисије за хартије од вредности (SEC) заснива се на тврдњи агенције да криптовалуте су хартије од вредностиИ након успеха Рипла на суду, адвокати Бинанса могу бити сигурнији у своју способност да се боре против тврдњи Комисије за хартије од вредности (SEC) и заштите своју имовину на Binance.US. Берза би такође могла желети да да свој допринос у борби против навода SEC-а и заштити свој углед.
Међутим, тужба Комисије за хартије од вредности (SEC) већ је узела свој данак. Према судским документима, Binance.US је изгубио скоро половину својих месечних корисника након тужбе SEC-а, док је просечна месечна вредност његове имовине пала за скоро 90%. Дакле, чак и ако Binance победи на суду, могао би да претрпи огромну штету у САД због тужбе.
Какав је утицај на индустрију?
Репресивне мере против Binance-а су најновије у низу регулаторних мера које су трансформисале водеће фирме на тржишту и послале познате појединце у затвор. Федералци су подигли оптужнице против До Квана, творца... Терра-Луна, Алекс Машински из Целзијуса и Сем Банкман-Фрид ФТКС – и ЦЗ ће вероватно постати најновија жртва.
Поред уклањања слободних фигура, влада је елиминисала нерегулисане офшор берзе и појаснила да свако ко послује у Сједињеним Државама мора да поштује правила.
Али питање од милион долара је: Колико далеко ће регулатори ићи у свом обрачуну са крипто индустријом?
Многи су срећни што виде да Комисија за хартије од вредности (SEC) контролише мање поштене компаније, али у неким случајевима, регулатори не прогоне само „лоше момке“ већ и компаније са добрим намерама. На пример, SEC је прогонила Coinbase због пословања као нерегистрована берза, брокер и клириншка агенција упркос напорима компаније да обезбеди регистрације које су јој потребне за легално пословање.
Према ЦоинбасеКомисија за хартије од вредности (SEC) је дозволила компанији Coinbase да изађе на берзу у априлу 2021. године и тада је саопштила да не сматра да има законска овлашћења да регулише пословање попут Coinbase-а. Међутим, последњих месеци, агенција је нагло променила свој став и тврди да Coinbase послује незаконито од 2018. године и да се мора регистровати као национална берза.
Штавише, Coinbase је више пута тражио појашњења и доношење прописа. На пример, берза је више пута тражила смернице о активирању своје подружнице за алтернативни трговачки систем (ATS) регистрован од стране Комисије – система који више брокера-дилера користи када пружају услуге трговања, брокерства и чувања хартија од вредности малим инвеститорима.
Резиме
Историјски споразум о поравнању Binance-а са разним владиним агенцијама од 4.3 милијарде долара је још један пример како регулатори обуздавају индустрију. Али док се чини да су CFTC и друге агенције задовољне споразумом, SEC наставља да инсистира на својој тврдњи да су све криптовалуте и хартије од вредности – тврдња која се протеже изван Binance-а на друге берзе попут Coinbase-а.
На крају крајева, владине акције против Binance-а, FTX-а, Terra-Luna-е и других сумњивих пројеката су заслужене и могле би помоћи у увођењу зрелије индустрије. Ипак, остаје да се види колико ће далеко досегнути владин домет у криптовалуте.
Ако тргујете крипто имовином, ZenLedger вам може помоћи да агрегирате трансакције између новчаника и берзи, израчунате капиталне добитке и губитке и генеришете пореске обрасце које треба да поднесете. Поред тога, наш софтвер за прикупљање пореских губитака може вам помоћи да идентификујете начине за уштеду током целе године, док наше велико обједињено рачуноводство може пружити одличну одбрану у ревизији.
Овај материјал је припремљен само у информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
