Замислите свет у коме ваша имовина отплаћује ваше кредите. Да, добро сте прочитали!
Рецимо да сте инвестирали у некретнине и да је вредност инвестиције порасла на 12 процената годишње. После неколико месеци, узели сте кредит за куповину новог аутомобила и морате да плаћате рате за аутомобил сваког месеца. Сада замислите како раст вредности ваше имовине отплаћује ваше обавезе – овде, рате вашег кредита за аутомобил – без потребе да продајете своју имовину.
Иако ово звучи измишљено, са Алхемиксовим крипто-покривеним кредитима, ово је постало стварност.
Шта је Алцхемик?
Алхемикс је платформа за позајмљивање синтетичке имовине која вам омогућава да депонујете крипто средства, узмете зајам на основу њих, а будући принос ваше имовине аутоматски отплаћује ваш дуг. Међутим, са Алхемиксом, то је игра на време. Што дуже остављате своје депозите на платформи, то су већи приноси. Сходно томе, значајан део вашег зајма ће бити враћен.
Пошто је у питању платформа за позајмљивање синтетичке имовине, хајде да разумемо шта је синтетичка имовина.
Шта су синтетичка средства?
Често називан „синтетичарима“, термин може изгледати као да је директно изведен из научнофантастичног филма. Али да бисмо разумели шта су синтетичка средства, прво морамо дешифровати деривате, јер синтетичка средства јесу деривати.
Дериват је имовина која derivati његова вредност из основног индекса или средства. Слично томе, синтетичко средство је токенизовани дериват који опонаша вредност другог средства.
Компоненте Алхемикс протокола
1. трезори: Трезори су срж Alchemix протокола, а оно што их покреће је Alchemist.sol уговор. У основи, трезори вам дају флексибилну кредитну линију за ваш будући принос. Такође, ваш колатерал никада не може бити ликвидиран осим ако то сами не урадите.
2. Трансмутер: То је кључни механизам везивања за алхемијске синтетичке токене. Са Трансмутором можете уложити своју синтетичку имовину и временом је конвертовати у своју основну имовину.
3. Алхемикс ДАО: Алхемикс ДАО ће управљати Алхемикс финансијама. Зарађиваће приход од Алхемикс протокола, а део прихода ће ићи у благајну, која затим исплаћује стално запослене и програмере који одржавају протокол. Управљање се врши ликвидним токеном, ALCX.
4. Дистрибуција токена: ALCX токен омогућава управљање у Alchemix DAO и осигурава да сви који доприносе Alchemix протоколу буду плаћени. Такође, развојни тим никада не добија довољно токена да контролише протокол, али их подстиче да наставе да раде на протоколу.
Како Алхемикс функционише?
Да бисте добили крипто-зајам од компаније Alchemix, морате да уплатите дневни депозит и EthereumСтејблкоин базиран на . као колатерал. Депоновани DAI се затим користи за генерисање alUSD, синтетичког протоколског токена у трезорима Yearn.Finance за отплату кредита. За свака 2 DAI која депонујете као колатерал, можете добити 1 alUSD као кредит. Такође можете конвертовати синтетичку имовину, alUSD, назад у DAI, а затим је даље конвертовати у фиат валуту. Ово вам омогућава да генеришете још већи принос путем Alchemix фондова ликвидности или фондова за улагање.
Једна узбудљива ствар коју треба приметити код Alchemix-а је да зарађујете већу камату на његовој платформи за DAI у поређењу са Yearn-ом. Шта генерише додатну камату? Alchemix добија боље каматне стопе јер имају бонус благајну DAI-а у Transmuter-у. Ово зарађује додатну камату на Yearn-у и та иста камата иде корисницима као бонус.
Процес отплате овог криптовалутама подржаног кредита је такође изузетно једноставан. Док код других типичних кредита морате ручно да вршите плаћања, то је аутоматизовани процес на платформи за кредитирање Alchemix. Пошто се alUSD континуирано генерише из Yearn.Finance, понуда alUSD-а се аутоматски конвертује назад у DAI у односу 1:1 како би се отплатио ваш кредит како се принос акумулира. Способност Achemix-а да интерагује са DeFi производима као што су DAI и Yearn.Finance назива се компатибилност и значајно побољшава његову функционалност.
Да ли је ово само лудорија?
Самоотплаћујући, криптовалутом подржан кредит звучи превише добро да би био истинит и понекад вас тера да се запитате: где је у томе тачка неуспеха?
Па, са односом кредита и вредности (LTV) од 50%, протокол не би био погођен чак ни најагресивнијим прорачунима делимичних резерви. Још један фактор који чини Alchemix готово непогрешивим је DAI (енгл. coin-in-dependent account - коин). Свака част Alchemix тиму што је изабрао DAI јер је то један од најколатералнијих стабилних коина које издаје Maker протокол. Овај протокол чини платформу још безбеднијом јер је један од најстаријих и најусклађенијих децентрализованих протокола за кредитирање. Враћајући се на DAI, његова вредност је везана за амерички долар, али његова колатерална вредност је 150%. Дакле, његов квалитет није проблем.
У јуну 2022. године, када је цела крипто тржиште био медвеђи и чак су и најистакнутије криптовалуте бележиле силазну путању, Alchemix се такође суочио са великим падом. Али, након почетног пада, Alchemix (ALCX) се вратио у своју биковску фазу, након чега је поново уследио медвеђи тренд.
Упркос успонима и падовима, ALCX је и даље најтраженији дефи протокол у том простору од стране инвеститора док је представљао свој производ alETH у партнерству са Цурве Финанцеје децентрализована размена за трговање криптовалутама.
Ризици повезани са Алхемиксом
Оно што чини Алхемикс јаким може бити и његова највећа слабост. Изграђен је на другим ДеФи протоколима, што га чини јединственим протоколом за позајмљивање који аутоматски отплаћује ваше криптовалуте. Међутим, иста та снага може постати његова слабост, јер би квар једног ДеФи протокола могао да створи каскаду кварова и утиче на могућности Алхемикса.
Да би се супротставили овом проблему, развојни тим Алхемикса је креирао безбедносни систем који заправо добро функционише. Када је тржиште пало 2021. године, протокол уопште није био погођен. Међутим, неизвесно је шта би се могло десити са протоколом због његове зависности од других ДеФи протокола.
Како добити крипто кредит уз Алхемикс?
Да бисте добили криптовалутни зајам од Алхемикса, прво морате да повежете свој новчаник, ево како:
Корак 1
Идите на званичну веб страницу Alchemix-а и у горњем левом углу странице видећете дугме „Повежи новчаник“.
Корак 2
Постојаће три опције новчаника, Brave Wallet, Coinbase Wallet и Wallet Connect.
Корак 3
Купите DAI и сачувајте га у било ком од горе поменутих новчаника да бисте започели повезивање новчаника. Важно је напоменути да ће вам бити потребан ETH у новчанику да бисте покрили накнаде за трансакције.
Корак 4
Пребаците DAI у новчаник по вашем избору, а затим аутентификујте новчаник на Alchemix платформи.
Корак 5
У одељку Трезор кликните на дугме Депозит и уплатите свој DAI у Alchemix из свог новчаника.
Корак 6
Изаберите „Позајми“ на страници Трезора да бисте добили 50% alUSD на ваш депозит. Можете уложити alUSD и заузврат зарадити ALCX.
Закључак
Алхемикс је један од најбрже растућих протокола за кредитирање. Прва верзија протокола нудила је криптовалуте подржане кредите и низ функција које су максимизирале безбедност и минимизирале ризик. Међутим, за другу верзију протокола, Алхемикс тим је поставио нови стандард за безбедност паметних уговора за DeFi и улио максимално поверење у Алхемикс протокол.
