Крипто индустрија је одувек била уточиште за криминалце захваљујући растућој популарности, слабој регулацији и малом знању широке јавности. Међутим, посматрањем неких истакнутих трендова и упознавањем са најбољим безбедносним праксама, можете избећи да постанете жртва.
Хајде да погледамо стање крипто криминала, како децентрализоване финансије игра све већу улогу, и како се можете заштитити.
Колико су распрострањени крипто злочини?
Већина људи би се сложила да је крипто криминал у порасту, али обим ових злочина је предмет многих неслагања.
Цхаиналисис ' Извештај о крипто криминалу за 2022 открили су да су илегални новчаници прошле године примили око 14 милијарди долара (извештај за 2023. годину ускоро ће бити објављен). Иако то звучи као велики број, он представља само 0.15% укупног обима трансакција, што је заправо најнижи икада забележен резултат. А ажурирање средином године у августу 2022. године показује да су ове стопе криминала на паду.
Неки истраживачи верују да су стварне стопе крипто криминала много веће. На пример, Шон Фоли, ванредни професор примењених финансија на Универзитету Маквори, аутор је истраживачког рада сугеришући да је четвртина корисника Биткоина укључена у илегалне активности, а скоро половина (46%) Биткоин трансакција укључује илегална плаћања.
Владини регулатори се обично слажу са Фолијевим проценама. На пример, у свом извештају из јула 2021. године, Радна група за финансијске акције (FATF) је сугерисала да је процена Chainalysis-а минимизирала пуни обим крипто криминала. Многе агенције такође указују на „непознате непознанице“ у илегалним новчаницима, што отежава утврђивање правог обима криминала.
Улога DeFi-ја у криминалу и прању новца
Децентрализоване финансије (DeFi) су кључне у многим преварама и свеприсутне у активностима прања новца.
Chainalysis је открио да су приходи од превара порасли за 82% у 2021. години на 7.8 милијарди долара. Од тог укупног износа, 2.8 милијарди долара је дошло од „тепих вуче“, где су се преваранти представљали као легитимни програмери пре него што су побегли са средствима инвеститора. Поред тога, 2.3 милијарде долара је украдено из DeFi протокола, што значи да су постали главна мета криминалних активности.
У свом извештају средином године, фирма је открила да су хаковања DeFi система наставила да расту у 2022. години. Скоро 2 милијарде долара је украдено до јула 2022. године, у поређењу са нешто мање од 1.2 милијарде долара у истом тренутку 2021. године. Конкретно, хакерске групе повезане са Северном Корејом украле су више од милијарду долара из DeFi протокола само у првој половини 2022. године.
Поред крађе, DeFi протоколи су постали популарни примаоци илегално прикупљених средстава. Chainalysis процењује да су криминалци прошле године опрали око 8.6 милијарди долара у криптовалутама, што представља повећање од 30% у односу на 2020. годину. То је вероватно зато што DeFi протоколи не морају да поштују исте законе „познај свог клијента“ као централизоване берзе.
Неколико хакера и терористичких група које спонзоришу државе искористило је ове могућности. На пример, хакерска група повезана са Северном Корејом украла је око 400 милиона долара у криптовалутама 2020. године пре него што их је опрала путем низа DeFi протокола 2021. године. Њихов успех би могао да подстакне друге групе да учине исто.
Како да заштитите себе
Владине агенције и органи за спровођење закона појачавају своје напоре да спрече ове злочине. На пример, Министарство финансија САД санкционисало је Торнадо Цасх у августу 2022. године, што је криминалцима знатно отежало прање новца путем ове услуге. А 2021. године, ИРС и Министарство правде је повратило милијарде долара вредних незаконитих средстава.
Иако би ови напори могли помоћи у решавању проблема прања новца међу организованим криминалом, владе могу учинити само ограничено да заштите кориснике криптовалута од крађа и превара. Најбољи начин да избегнете губитак новца јесте да предузмете основне кораке како бисте обезбедили своје крипто налоге и смањили ризик од тога да постанете жртва превара.
Пет најважнијих најбољих пракси укључују:
- Вишефакторска аутентификација – Увек користите вишефакторску аутентификацију када користите онлајн берзе за куповину, продају или држање криптовалута. На тај начин, хакери не могу да угрозе ваше налоге чак и ако знају вашу лозинку. Најбезбеднија опција је хардверски кључ, јер се СМС кодови могу лако пресрести преварама заменом СИМ картица, а телефони се могу хаковати.
- Хардваре Валлетс - Хардваре валлетс (првенствено офлајн „хладно“ складиштење) су најбезбеднији начин за чување криптовалута. На пример, већину својих средстава можете чувати у физичком хардверском новчанику који се чува у сефу, а само мали део у „врућем“ новчанику за размену. Само се побрините да не изгубите хардверски новчаник.
- Одвојите минут – Већина превараната користи тактику страха од пропуштања прилике (FOMO) како би преварили жртве да брзо испоруче токене на преварантске налоге или инвестирају у нелегитимне послове. Најбољи начин да избегнете ове уобичајене замке је да пажљиво процените потенцијалну прилику, двапут проверите URL-ове и обавите дужну пажњу.
- Користите ВПН – Јавне WiFi мреже су познате по томе што су подложне нападима типа „посредник“ где хакер пресрета и анализира саобраћај тражећи лозинке или друге податке. Ове проблеме можете избећи коришћењем виртуелне приватне мреже (VPN) која шифрује ваш саобраћај кроз безбедан тунел – чак и на јавним мрежама.
- Диверсифи Инвестментс – Крипто индустрија је доживела да чак и најпоузданије компаније пропадају због превара или обмана. Због тога је добра идеја држати средства на неколико DeFi протокола и централизованих берзи у случају да било који појединачни протокол или берза доживи хаковање или други проблем.
Резиме
Крипто злочини су у порасту годинама, али крипто зима би могла помоћи у смањењу стопе криминала у 2022. години. Уз то, нека подручја тржишта и даље бележе трајни пораст стопе криминала, укључујући децентрализоване финансије (DeFi). Као резултат тога, крипто инвеститори и ентузијасти требало би да удвоструче најбоље безбедносне праксе како би остали безбедни.
Ако купујете, продајете или тргујете крипто имовином, ZenLedger вам може помоћи да организујете своја крипто улагања, агрегирате трансакције између новчаника и берзи и израчунате капитални добитак или губитак сваке године. Чак можете и да идентификујете начине за уштеду током године користећи евиденцију о пореским губицима.
Пријавите се за бесплатно још данас!
Горенаведено је само у опште информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
