НоваТек, који су 2019. године основали Синтија и Еди Петион, у почетку је изгледао као довољно званична компанија за трговање на форексу. Али ако „бот за трговање са вештачком интелигенцијом“ који је бележио високе приносе и немао легалну адресу није подигао узбуну, замршена шема вишеслојног маркетинга где сте могли да зарадите милионе регрутовањем других да инвестирају могла би.
Комисија за хартије од вредности (SEC) је оптужила NovaTech и Petions за прикупљање више од 650 милиона долара у крипто имовини од више од 200,000 инвеститора широм света у оквиру школске Понцијеве шеме афинитетних група усмерене на хаићанско-америчку заједницу.
Овај чланак испитује шта се догодило и како би то могло утицати на крипто тржишта.
Шта се десило?
Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) наплаћено Синтија и Еди Петион и њихова компанија, NovaTech Ltd., оптужени су за вођење преварне шеме којом су прикупили више од 650 милиона долара у крипто имовини од више од 200,000 инвеститора широм света, што је чини једним од најзначајнијих случајева преваре у крипто простору у последњих неколико година.
Комисија за хартије од вредности (SEC) тврди да су њих двојица промовисали шему вишеслојног маркетинга која је резервисала само део средстава инвеститора за трговање. Остатак су трошили на исплате постојећим инвеститорима, исплаћивање провизија промотерима и пуњење банковних рачуна самих Петиона – позната тактика за оне који воде Понцијеве шеме.
Поред компаније НоваТек и Петионс, Комисија за хартије од вредности (SEC) је именовала промотере НоваТека Мартина Зизија, Дапилинуа Данбара, Џејмса Корбета, Кори Сампсон, Џона Гарофана и Маршу Хедли као оптужене у својој тужби за борбу против преваре са хартијама од вредности. Упркос регулаторним мерама и упозорењима, ове особе су наставиле да регрутују инвеститоре и умањују ризике.
Овај потез долази након што се неколико других регулаторних агенција заинтересовало за случај. На пример, 2022. године, Калифорнијско одељење за финансијску заштиту и иновације (DFPI) издало је превару са хартијама од вредности. престани и одустај, чиме је предузео прву регулаторну акцију против NovaTech FX-а у САД, због давања неистинитих изјава о материјалним чињеницама и пропустима.
Еволуција крипто преваре
Крипто преваре постоје већ годинама. Према ЦхаиналисисПрошле године је преко илегалних адреса примљено више од 24 милијарде долара, што представља око 0.34% укупног обима трансакција на ланцу криптовалута. Док су приходи од крипто превара и хаковања опали, криминалци су само прошле године украли око 5 милијарди долара од неслутећих појединаца.
Преваре представљају само делић илегалне крипто активности. Извор: Chainalysis
Понцијеве шеме попут преваре НоваТех постале су мање популарне током година. У скорије време, криминалци су се окренули циљанијим кампањама попут „клања свиња“, што подразумева изградњу односа током времена са жртвом пре него што је натерају да потроши велику количину новца на крају преваре.
Друге врсте крипто превара укључују:
- Повлачење тепиха. Програмери прикупљају капитал продајом кованица у пројекту, а затим га напуштају, остављајући инвеститоре са губицима. Већина „руг пул“ пројеката су децентрализовани финансијски (DeFi) пројекти који обећавају високе приносе својим раним корисницима.
- пхисхинг. Фишинг преваре укључују коришћење лажних веб локација или имејлова који имитирају легитимне крипто сервисе како би украли податке за пријаву и приватне кључеве.
- Гивеаваис. Преваранти се могу представљати као познате личности или познате личности, обећавајући да ће умножити сваку криптовалуту која им се пошаље. Ово је невероватно уобичајено на платформама друштвених медија попут Твитера/X-а.
- Пумпа и испуштање. Преваранти вештачки надувају цену криптовалуте ниске вредности користећи лажне изјаве, а затим продају своје уделе када цена порасте, остављајући „власнике торби“ са губицима.
Одељење за финансијску заштиту и иновације (DFPI) пружа праћење крипто превара на основу жалби потрошача. Ако вам неко пружи сумњиву прилику, можете претражите сајт да видимо да ли је неко други пријавио превару. Али, наравно, ово је само неколико од много хиљада активних крипто превара.
Савети за избегавање превара
Крипто преваре увек делују очигледно када се осврнемо на прошлост, али могу бити веома убедљиве у том тренутку. Притисак да се брзо делује је довољан чак и за технолошки потковане појединце да се повремено ухвате у коштац са преваром. Добра вест је да можете... избегавајте да постанете жртва придржавајући се неколико основних правила приликом трговања крипто имовином.
Ево неколико савета како да не постанете жртва:
- Удахни дубоко. Већина превара је успешна јер подстичу брзоплете одлуке. Ако престанете да размишљате о важним одлукама или барем одвојите тренутак да се повучете пре куповине, можете избећи многе скупе преваре тако што ћете их видети онаквима какве јесу.
- Никада не делите тајне. Никада не делите своје приватне кључеве или семенске фразе. Легитимне берзе и компаније никада вас неће тражити за ове осетљиве акредитиве; свако ко их тражи преко друштвених мрежа не намерава ништа добро.
- Користите реномиране берзе. Држите се добро познатих платформи са јаким безбедносним мерама уместо мање познатих платформи које могу имати нешто ниже трошкове. На дужи рок, бићете много безбеднији са већим организацијама.
- Ако је превише добро да би било истинито… Будите опрезни са обећањима о загарантовано високим приносима. Ако звучи превише добро да би било истинито, вероватно јесте. Не постоје гаранције за приносе од инвестиција; сваки високи принос обично долази и са већим ризицима.
Нажалост, ако изгубите новац у превари, ретко постоји добар начин да га надокнадите. Након Закона о смањењу пореза и запошљавању из 2018. године, више не можете одбити губитке од крађе у својим пореским пријавама, осим ако нису приписани подручјима катастрофе које је прогласила федерална влада. Чак и ако регулатори надокнаде средства, можда ћете добити само мали део назад, ако уопште нешто добијете.
Више регулативе у будућности
Поступак Комисије за хартије од вредности (SEC) против компаније NovaTech један је од многих случајева које је поднела ове године — мада једна од већих превара. Од јануара, агенција је оптужила најмање осам других организација, укључујући сличне криминалне кругове, попут CryptoFX-а, који је водио Понцијеву шему вредну 300 милиона долара, усмерену на више од 40,000 претежно латиноамеричких инвеститора.
Иако већина људи подржава ове мере, агенција је такође активно циљала легитимније организације спровођењем нерегистрованих понуда хартија од вредности. А те мере су уживале мању подршку међу крипто заједницом, која неке од ових акција сматра прекорачењем својих регулаторних овлашћења.
Недавно, у јулу 2024. године, SEC наплаћено Консенсис Софтвер — произвођач МетаМаска — се бави нерегистрованом понудом и продајом хартија од вредности путем услуге коју назива МетаМаск Стејкинг и управља нерегистрованим брокерским друштвом путем тог производа и другог под називом МетаМаск Свапс.
Од прекретнице Комисије за хартије од вредности (SEC) случај против Рипплеа У 2020. години, агенција је утврђивала свој ауторитет унутар крипто екосистема. Иако је суд раније ове године пресудио у корист компаније Рипл, пресуда је ограничила пресуду на конкретан случај компаније Рипл, што значи да агенција и даље може да покреће поступке против других компанија.
Резиме
Превара са НоваТеком је само једна од многих крипто превара које годишње краду милијарде долара од неслутећих жртава. Иако се већина људи слаже са тим да Комисија за хартије од вредности (SEC) обустави ове операције, агенција је такође циљала легитимније организације за које сматра да крше америчке законе о хартијама од вредности.
Ако тргујете крипто имовином, ЗенЛедгер може вам помоћи да испуните сложене захтеве Пореске управе САД (IRS) за пореско извештавање. Наша платформа аутоматски агрегира трансакције између новчаника и берзи, израчунава ваше капиталне добитке и губитке и генерише папирологију коју морате поднети сваке године. Такође можете пронаћи могућности за уштеду помоћу прикупљања пореских губитака!
Горенаведено је само у опште информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
