Bitcoinpriserna rör sig snabbt och det är frestande att hoppa in på marknaden med huvudet först, men så kallad FOMO (fear of missing out - rädsla för att missa något) kan vara förödande för din portfölj. Du bör förstå hur man analyserar kryptovalutor, hur de passar in i din portfölj, vilka verktyg du behöver för att lyckas och hur du skyddar dina innehav från förlust eller stöld.
Om du undrar vad du bör veta om kryptovaluta innan du investerar, här är fem saker att veta när du investerar i kryptovaluta för att undvika vanliga fallgropar och maximera dina chanser att lyckas.
Vad man bör veta om kryptovaluta?
#1. Skaffa dig kunskap om krypto
De flesta investerare vet inte mycket om orderflöde eller marknadsgaranter. På samma sätt behöver du inte känna till AES256-krypteringsalgoritmernas in- och utformningar för att köpa och sälja kryptovalutor. Med det sagt är det bra att veta vad kryptovalutaprojekt syftar till att uppnå och kvantifiera deras risk jämfört med konventionella investeringar.
Till exempel är Bitcoin en digital valuta som syftar till att eliminera mellanhänder i onlinetransaktioner. Dess värde är en funktion av utbud och efterfrågan vid varje given tidpunkt. Ethereum är dock en plattform för DApps – eller decentraliserade applikationer. Värdet av eter är beroende av efterfrågan på underliggande Ethereum-baserade applikationer.
Det finns också många olika strategier för att kvantifiera risk. Betakoefficienten mäter volatilitet i förhållande till ett riktmärke, såsom S&P 500-indexet, men den tar inte hänsyn till avkastningspotential. Sharpe-kvoten är ett avkastningsmått som justerar för risk, vilket gör det lättare att jämföra den riskjusterade avkastningen för olika tillgångsslag.
# 2. Kunskap om hur kryptovalutor passar in i din portfölj
Kryptovalutor har ett blandat rykte bland handlare och investerare. De ger handlare gott om volatilitet för att generera snabba vinster och investerare en okorrelerad tillgångsklass för diversifiering. De har dock inget inneboende värde (t.ex. fysiska tillgångar eller intäkter) och erbjuder ingen avkastning (t.ex. räntebetalningar som obligationer).
Handlare och investerare bör noggrant bedöma hur de passar in i deras portfölj eller handelsstrategi. innan att satsa något kapital.
Så här kan kryptovalutor passa in i olika portföljer eller strategier:
spekulanter
Spekulanter bör bara investera pengar som de har råd att förlora – satsa inte dina livsbesparingar och ta inte ett konsumtionslån för investeringsfonder.
För Investerare
Investerare bör se till att kryptovalutor utgör en lämplig andel av deras portföljer baserat på deras investeringsmål och risktolerans. De kan till exempel bara allokera 1–5 % av sin portfölj till krypto och investera resten i traditionella tillgångar, såsom aktier, obligationer eller fastigheter.
handlare
Handlare bör noggrant utvärdera de kryptovalutor de planerar att handla med för att avgöra om volatilitet, likviditet och andra faktorer uppfyller deras handelsbehov. Till exempel bör handlare se till att mindre ICO:er har tillräckligt med likviditet för att stödja den frekvens och volym de vill handla med.
Det är lika viktigt att överväga skattekonsekvenserna av varje val. Till exempel kommer kortsiktiga handlare och spekulanter att vara skyldiga kortsiktig kapitalvinstskatt på affärer som avslutas inom ett år, medan långsiktiga investerare kan dra nytta av den lägre skattesatsen för långsiktig kapitalvinst. Optioner och terminer kan vara andra alternativ att överväga för exponering.
#3. Konfigurera rätt verktyg för att hjälpa dig handla krypto
De flesta handlare och investerare köper och säljer kryptovaluta via onlinebörser som tillhandahåller handels- och forskningsverktyg. Till exempel, Coinbase Pro erbjuder aktiva handlare tekniska analysverktyg som hjälper dem att identifiera och genomföra affärer. Handlare kan också titta på tredjepartsplattformar som TradingView där handlare kan dela handelsidéer.
ZenLedger gör det enkelt att förbereda sig för skattedeklarationen genom att automatiskt aggregera transaktioner och beräkna den totala kostnadsbasen. Förutom att förenkla skattedeklarationen identifierar plattformen snabbt möjligheter att dra nytta av skatteförlustutvinning där förlustpositioner säljs för att realisera en förlust och sedan återupprättas för att underhålla portföljen.
#4. Skydda din kryptovaluta från förlust
Kryptovalutastölderna uppgick till 1.7 miljoner dollar under 2018, enligt det USA-baserade cybersäkerhetsföretaget CipherTrace, vilket var en ökning med mer än 400 % jämfört med föregående år. Eftersom kryptovalutor inte är skyddade av federal försäkring och transaktionerna inte kan återföras som konventionella banköverföringar, kommer de flesta aldrig att få tillbaka de pengar de har förlorat.
Om du använder en kryptobörs bör du se till att du har rätt kontoskydd på plats. Starka unika lösenord och tvåfaktorsautentisering är mycket effektiva för att förhindra kontoövertaganden. SIM-swapattacker gör tvåfaktorsautentisering något sårbar, men hårdvarusäkerhetsnycklar kan göra inbrott nästan omöjliga.
Det är också en bra idé att flytta alla kryptovalutor som du inte regelbundet handlar med till kall lagring, eller offlinelagring. Det finns många olika enheter som gör det enkelt att flytta kryptovalutor offline, till exempel Trezor eller Ledger Nano, men att förlora enheterna kan vara katastrofalt, så det är viktigt att förvara dem på ett säkert ställe.
#5. Lär dig hur du upptäcker och undviker kryptobedrägerier
De bästa säkerhetsverktygen för kryptovalutor kommer inte att rädda dig från en smart bluff. Från pyramidspel till falska tweets finns det många strategier som brottslingar använder för att separera människor från sina kryptovalutor. Det bästa sättet att undvika att bli ett offer är att vara medveten om de olika teknikerna och använda några sunt förnuftsråd längs vägen.
Det vanligaste tecknet på en bluff är löftet om onormalt hög avkastning och/eller onormalt låg risk. Till exempel kan en möjlighet som lovar en daglig avkastning på 1 % verka blygsam, men efter sammansatt ränta omsätts den till miljarder dollar på kort tid. Om denna avkastning var möjlig skulle individerna som driver den inte dela strategin.
Många andra bedrägerier sker i form av initial coin offerings, eller ICO:er, som liknar ett oreglerat värdepapperserbjudande. Även om vissa av dessa ICO:er kan vara legitima, finns det många andra som lovar ambitiös tillväxt och orimliga avkastningar. Det är viktigt att utföra due diligence och använda sunt förnuft innan man investerar i dessa möjligheter.
The Bottom Line
Kryptovalutahandlare och investerare bör se till att de är fullt förberedda innan de investerar kapital på marknaden. Med rätt kunskap och verktyg kan du maximera dina chanser att lyckas och säkerställa att dina innehav är säkra från stöld.
