Deadline för skattedeklarationen till IRS är inte förrän den 18 april 2023, men fönstret för att göra vissa ändringar för 2022 slutar den 31 december. Du måste till exempel skörda skatteförluster eller öka ditt underlag före årsskiftet. Du bör också börja leta efter en kryptorevisor och konsolidera dina transaktioner för att effektivisera din skattedeklaration när det är dags.
Låt oss titta på fem åtgärder vid årsskiftet för att minska dina kryptoskatter och hur ZenLedger kan hjälpa till att underlätta processen.
#1. Skörda eventuella skatteförluster
Ingen gillar att förlora pengar, men skatteförlust skörd kan dämpa fallet och spara tusentals dollar i skatt. Genom att sälja tillgångar för att realisera en förlust kan du kompensera för andra kapitalvinster och upp till 3 000 dollar i vanlig inkomst under innevarande skatteår. Du kan till och med föra över eventuella förluster som du inte använder till kommande år.
Till skillnad från aktier omfattas kryptovalutor inte av Wash Sale-regeln, som förbjuder investerare att återköpa ett i stort sett identiskt värdepapper inom 30 kalenderdagar före eller efter försäljningen. Som ett resultat finns det få begränsningar för möjligheterna att utnyttja skatteförluster i kryptovalutor.
ZenLedgers verktyg för skatteförlustutvinning analyserar automatiskt din handelshistorik över plånböcker och börser och ger en lista över möjligheter till skattebesparingar att dra nytta av före deadline den 31 december.
Kryptovintern 2022 innebär att många investerare sitter på betydande orealiserade förluster, så det är en bra idé att skörda dessa skatteförluster före den 31 december och kvitta skatten i år.
#2. Konsolidera dina transaktioner
Många kryptohandlare och investerare har tillgångar spridda över olika plånböcker och börser. Till exempel kan du samla NFT:er och ha lite fickpengar i en Metamask-plånbok men hålla dina långsiktiga investerare på en börs eller en hårdvaruplånbok. Som ett resultat av detta kan konsolideringen av dessa transaktioner till ett ställe är en nödvändig utgångspunkt.
ZenLedger Labs kopplas till dina konton, vilket gör det enkelt att hantera din portfölj från en enda instrumentpanel. Du kan också analysera de bredare kryptomarknaderna och bygga forskningsportföljer för att testa nya strategier.
Dessutom samlar ZenLedgers Grand Unified Accounting hela din transaktionshistorik i ett enda, lättläst kalkylblad. Du kan se transaktionsdatum, belopp, USD-motsvarighet, transaktionsavgifter och tillhörande beräknad skatt. Du kan använda den informationen för att stödja din skattedeklaration eller försvara dig i en revision.
#3. Öka din bas (om du befinner dig i en låg grupp)
Din kapitalvinstskattesats och hur mycket skatt du betalar beror på din inkomst. Om du förväntar dig en högre inkomstklass nästa år, överväg att höja kostnadsbasen för vissa kryptopositioner. Att göra detta kan minska risken för kapitalvinster vid en lägre skatteklass.
Anta till exempel att du har en orealiserad vinst på 10 000 dollar i Bitcoin, men en ny befordran kommer att sätta dig i en högre skatteklass nästa år. Istället för att sälja Bitcoin och betala en högre skattesats kan du sälja Bitcoin under innevarande skatteår och återköpa positionen i din portfölj. Som ett resultat återställs din kostnadsbas till det aktuella priset.
Det finns dock två förbehåll att komma ihåg om du gör detta.
- Du måste betala vanlig inkomstskatt om du säljer en kortfristig position. Men om innehavet blir en långfristig position nästa år kommer du att vara skyldig den lägre kapitalvinstskattesatsen. Därför, om du har haft en position i mindre än ett år men inte planerar att sälja på ett tag, bör du undvika att öka skattebasen.
- Volatila kryptovalutor kan falla i värde över tid. Om du inte är säker på att priset kommer att stiga nästa år bör du vänta med att öka dina kostnader tills priserna faller.
På tal om detta, om du ärver kryptotillgångar, kommer kostnadsbasen för din kryptovaluta automatiskt att höjas för att motsvara det rättvisa marknadsvärdet.
#4. Hitta en kryptovänlig revisor
ZenLedger gör det enkelt att förbereda dina kryptoskatter varje år. Med sin TurboTax-integration kan de flesta skattebetalare slutföra sina deklarationer utan hjälp av en dedikerad revisor. Du behöver inte oroa dig för att ladda ner blanketter från börser eller manuellt mata in transaktioner i onlineblanketter för att beräkna vad du är skyldig.
Men om du har många affärer, använd decentraliserad finans protokoll, eller har en portfölj av icke-finansierade finanser, överväg att söka en erfaren revisor som kan optimera dina skattebesparingar. De bästa revisorerna kan bedöma hela din ekonomiska bild för att minimera dina skatteskulder och säkerställa att du beräknar korrekt vad du är skyldig.
Tyvärr, de flesta revisorer saknar erfarenhet med kryptotillgångar. Och som ett resultat kan de samla på sig flera fakturerbara timmar och är mer benägna att göra misstag.
Om du behöver arbeta med en revisor kan vi också presentera dig för en skatteexpert inom kryptovalutor med deklarationer signerade av en skattejurist, auktoriserad revisor eller registrerad ombud. Dessa planer börjar på 3 500 dollar för ett år, eller så kan du boka en konsultation för 295 dollar per 30-minuterssession.
#5. Maximera din krypto-IRA
Många kryptohandlare och investerare använder självstyrda IRA:er – även kända som krypto-IRA:er – att investera i kryptotillgångar på ett skatteförmånligt sätt. Medan konventionella IRA:er förbjuder kryptotillgångar, gör SDIRA det möjligt för vem som helst att investera direkt i kryptovalutor, NFT:er eller andra tillgångar och uppnå samma skattefördelar som en traditionell IRA.
SDIRA-bidragsgränserna för 2022 är 6 000 dollar för personer under 50 år och 7 000 dollar för personer över 50 år. Du måste dock ha förvärvsinkomst för att bidra till en IRA, och din beskattningsbara förvärvsinkomst får inte vara lägre än din bidragsgräns. Och IRA-bidragsgränserna börjar fasas ut baserat på din inkomst och befintliga pensionsplaner.
Om du fortfarande inte har gjort alla dina bidrag för 2022, kommer du att vara glad att veta att du har lite extra tid att maximera din krypto-IRA. Enligt IRS riktlinjer kan du göra IRA-bidrag för 2022 fram till den 18 april 2023 och fortfarande få dem att räknas mot skatteåret 2022.
The Bottom Line
Sista dagen för skattedeklarationen är inte förrän i april nästa år, men du har bara fram till slutet av året på dig att göra några skatteåtgärder. Samtidigt är det bra att gå in i skattesäsongen med alla dina uppgifter samlade på ett ställe och en revisor på plats. Slutligen är det aldrig en dålig idé att maximera dina krypto-IRA:er förr snarare än senare, även om sista dagen inte är förrän i april 2023.
Om du handlar med kryptotillgångar kan ZenLedger hjälpa dig att aggregera transaktioner, beräkna dina kapitalvinster och automatiskt fylla i de formulär du behöver varje år. Du kan till och med identifiera möjligheter att utnyttja skatteförluster under hela året för att sänka din skattebörda.
Registrera dig och kom igång gratis!
Ovanstående är endast avsett för allmän information och bör inte tolkas som professionell rådgivning. Vänligen sök oberoende juridisk, ekonomisk, skattemässig eller annan rådgivning som är specifik för din specifika situation.
