Kryptoindustrin har alltid varit en fristad för kriminella tack vare sin stigande popularitet, begränsade regleringar och begränsade kunskaper. Men genom att titta på några framträdande trender och bekanta dig med bästa praxis för säkerhet kan du undvika att bli ett offer.
Låt oss titta på kryptobrottslighetens tillstånd, hur decentraliserad finans spelar en växande roll, och hur du kan skydda dig själv.
Hur utbredda är kryptobrott?
De flesta håller nog med om att kryptobrottsligheten ökar, men omfattningen av dessa brott är föremål för stor oenighet.
Kedjeanalys' Rapport om kryptobrott 2022 fann att olagliga plånböcker tog emot cirka 14 miljarder dollar förra året (2023 års rapport kommer snart). Även om det låter som en stor siffra, representerar det bara 0.15 % av den totala transaktionsvolymen, vilket faktiskt är den lägsta avläsningen någonsin. Och en uppdatering vid halvårsskiftet i augusti 2022 visar att dessa brottslighetsnivåer är på nedgången.
Vissa forskare tror att den faktiska kryptobrottsligheten är mycket högre. Till exempel författade Sean Foley, docent i tillämpad finans vid Macquarie University, en forskningsartikel vilket tyder på att en fjärdedel av Bitcoin-användare är inblandade i olaglig verksamhet, och nästan hälften (46 %) av Bitcoin-transaktionerna involverar olagliga betalningar.
Statliga tillsynsmyndigheter tenderar att följa Foleys bedömningar. Till exempel, i en egen rapport från juli 2021, föreslog Financial Action Task Force (FATF) att Chainalysis utvärdering minimerade den fulla omfattningen av kryptobrottslighet. Många myndigheter pekar också på de "okända okända faktorerna" i olagliga plånböcker, vilket gör det svårt att fastställa den verkliga omfattningen av brottsligheten.
DeFis roll i brottslighet och penningtvätt
Decentraliserad finansiering (DeFi) är central i många bedrägerier och allestädes närvarande i penningtvättsaktiviteter.
Chainalysis fann att bedrägeriintäkterna ökade med 82 % under 2021 till 7.8 miljarder dollar. Av den totala summan kom 2.8 miljarder dollar från “matta drar”, där bedragare utgav sig för att vara legitima utvecklare innan de sprang iväg med investerarnas medel. Dessutom stals 2.3 miljarder dollar från DeFi-protokoll, vilket innebär att de har blivit ett huvudmål för kriminell verksamhet.
I sin halvårsuppdatering fann företaget att DeFi-hackningarna fortsatte att öka under 2022. Nästan 2 miljarder dollar stals fram till juli 2022 jämfört med strax under 1.2 miljarder dollar vid samma tidpunkt 2021. I synnerhet stal hackergrupper med anknytning till Nordkorea mer än 1 miljard dollar från DeFi-protokoll enbart under första halvåret 2022.
Förutom stöld har DeFi-protokoll blivit populära mottagare av olagliga medel. Chainalysis uppskattar att brottslingar tvättade kryptovalutor för cirka 8.6 miljarder dollar förra året, vilket motsvarar en ökning med 30 % jämfört med 2020. Det beror troligtvis på att DeFi-protokoll inte behöver följa samma "känn din kund"-lagar som centraliserade börser.
Flera statsstödda hackare och terroristgrupper har fått tag på dessa möjligheter. Till exempel stal en Nordkorea-ansluten hackergrupp kryptovalutor värda cirka 400 miljoner dollar år 2020 innan de tvättade dem genom en serie DeFi-protokoll år 2021. Deras framgångar kan uppmuntra andra grupper att göra detsamma.
Hur du skyddar dig
Myndigheter och brottsbekämpande myndigheter ökar sina ansträngningar för att förhindra dessa brott. Till exempel sanktionerade det amerikanska finansdepartementet TornadoCash i augusti 2022, vilket gör det mycket svårare för brottslingar att tvätta pengar via tjänsten. Och år 2021, IRS och DOJ återvann olagliga medel till ett värde av miljarder dollar.
Även om dessa insatser skulle kunna bidra till att ta itu med problem med penningtvätt bland organiserade brottslingar, finns det en begränsad gräns för vad regeringar kan göra för att skydda kryptoanvändare från stölder och bedrägerier. Det bästa sättet att undvika att förlora pengar är att vidta grundläggande åtgärder för att säkra dina kryptokonton och minimera risken att bli offer för bedrägerier.
Fem av de viktigaste bästa metoderna inkluderar:
- Multifaktorautentisering – Använd alltid multifaktorautentisering när du använder onlinebörser för att köpa, sälja eller inneha kryptovalutor. På så sätt kan hackare inte kompromettera dina konton även om de känner till ditt lösenord. Det säkraste alternativet är en hårdvarunyckel eftersom SMS-baserade koder enkelt kan avlyssnas med hjälp av SIM-bytesbedrägerier, och telefoner kan hackas.
- Hårdvara plånböcker - Hårdvara plånböcker (främst offline "kall" lagring) är det säkraste sättet att lagra kryptovalutor. Du kan till exempel förvara de flesta av dina innehav i en fysisk hårdvaruplånbok i ett kassaskåp och bara en liten mängd i en "hot" exchange-plånbok. Se bara till att du inte tappar bort hårdvaruplånboken.
- Ta en minut – De flesta bedragare använder taktiken ”fear of missing out” (FOMO) för att lura offer att snabbt leverera tokens till bluffkonton eller investera i illegitima företag. Det bästa sättet att undvika dessa vanliga fallgropar är att noggrant bedöma en potentiell möjlighet, dubbelkolla webbadresser och göra din due diligence.
- Använd ett VPN – Offentliga WiFi-nätverk är notoriskt mottagliga för man-in-the-middle-attacker där en hackare fångar upp och analyserar trafik för lösenord eller annan data. Du kan undvika dessa problem med hjälp av ett virtuellt privat nätverk (VPN) som krypterar din trafik genom en säker tunnel – även på offentliga nätverk.
- Diversifiera investeringar – Kryptoindustrin har sett även de till synes mest pålitliga företagen implodera på grund av bedrägerier eller bedrägerier. Som ett resultat är det en bra idé att hålla tillgångar över flera DeFi-protokoll och centraliserade börser ifall ett enskilt protokoll eller en börs drabbas av ett hack eller annat problem.
The Bottom Line
Kryptobrott har ökat i flera år, men kryptovintern kan bidra till att minska brottsligheten under 2022. Med det sagt fortsätter vissa delar av marknaden att se en sekulär ökning av brottsligheten, inklusive decentraliserad finans (DeFi). Som ett resultat bör kryptoinvesterare och entusiaster fördubbla sina säkerhetsrutiner för att förbli säkra.
Om du köper, säljer eller handlar med kryptotillgångar kan ZenLedger hjälpa dig att organisera dina kryptoinnehav, aggregera transaktioner över plånböcker och börser och beräkna din kapitalvinst eller kapitalförlust varje år. Du kan till och med identifiera sätt att spara under hela året med hjälp av skatteförlustinsamling.
Ovanstående är endast avsett för allmän information och bör inte tolkas som professionell rådgivning. Vänligen sök oberoende juridisk, ekonomisk, skattemässig eller annan rådgivning som är specifik för din specifika situation.
