Kryptovalutamarknaden har många olika aktörer: Du kan använda kryptovalutor för att köpa varor eller tjänster; du kan köpa och inneha kryptovalutor för att diversifiera din investeringsportfölj; eller så kan du köpa och sälja kryptovalutor för att dra nytta av kortsiktiga prisrörelser. Var och en av dessa aktörer använder olika verktyg och strategier.
Låt oss ta en titt på skillnaden mellan investerare som innehar kryptovalutor på lång sikt och handlare som köper och säljer dem under korta perioder för att generera vinst.
Kryptohandel kontra investeringar
Både handlare och investerare fokuserar på att generera vinst genom att köpa och sälja kryptovalutor, men de har olika strategier och mål.
Handlare köper och säljer tillgångar för att generera en kortsiktig vinst under loppet av veckor, dagar eller till och med minuter. Med hjälp av teknisk analys analyserar de marknadspsykologi och utbuds-/efterfrågeekonomi för att hitta fall där tillgångar kan vara överköpta eller översålda. Målet är att generera en regelbunden inkomst genom att köpa lågt och sälja högt på kort sikt.
Till exempel kan en kortsiktig handlare märka att Bitcoin-priserna har brutit ut från trendlinjemotståndet, vilket kan tyda på att priserna är på väg uppåt. De kan köpa Bitcoin efter utbrottet och behålla det tills priserna börjar tappa momentum. Vid den tidpunkten kan de sälja Bitcoin tillbaka mot kontanter och låsa in sin vinst på handeln.
Investerare köper och behåller tillgångar för att dra nytta av deras värdeökning under många år. Med hjälp av fundamental analys analyserar de tillgångar för att hitta möjligheter med hög tillväxt eller undervärderade möjligheter. Det primära målet är antingen att generera en långsiktig kapitalvinst på investeringen eller generera ett konsekvent kassaflöde genom att behålla investeringen – även om det senare inte gäller kryptovalutor.
Till exempel kan en långsiktig investerare tro att kryptovalutor så småningom kommer att ersätta fiatvalutor. Även om övergången kan ta ett decennium att slutföra, är de villiga att köpa och hålla en korg av olika kryptovalutor på lång sikt baserat på denna premiss. De är inte oroliga för kortsiktig volatilitet – bara den långsiktiga potentialen.
Med ökningen av börshandlade produkter inom kryptomarknaden, har många etablerade investerare börjat diversifiera till kryptovalutor som ett sätt att säkra sig mot risk. Bristen på korrelation med traditionella finansiella tillgångar har gjort dem till ett attraktivt alternativ till guld eller andra värdebevarande tillgångar som har högre kostnader – inklusive lagrings- och transaktionskostnader.
Verktyg och resurser för handlare och investerare
Handlare och investerare använder olika verktyg för att analysera, köpa och sälja kryptovalutor för att uppnå sina mål.
Handlare använder tekniska analysverktyg och strategier för att generera en kortsiktig vinst. De kan till exempel titta på tekniska indikatorer på ett diagram för att hitta översålda tillgångar som kan vara attraktiva köpmöjligheter. Eller så kan de leta efter diagrammönster eller candlestick-mönster som kan ge en kortsiktig köp- eller säljsignal för en given tillgång.
När kortsiktiga handlare köper och säljer kryptovalutor använder de vanligtvis plattformar som stöder teknisk analys och visar orderböcker i realtid, såsom Coinbase ProVissa av dessa verktyg låter till och med handlare bygga sina egna automatiserade handelssystem som kan användas för att utföra köp- och säljordrar baserat på förinställda regler.
Investerare använder verktyg och strategier för fundamentala analys för att identifiera undervärderade eller högväxande tillgångar. De kan till exempel läsa igenom white papers för nya kryptovalutor, titta på kommande förändringar av en etablerad kryptovaluta eller använda kalkylblad för att beräkna tillgångsallokeringar när de diversifierar en större investeringsportfölj.
Långsiktiga investerare kan använda sina egna kalla plånböcker som hålls offline av säkerhetsskäl, använda standardbörser, såsom Coinbaseeller köpa börshandlade produkter på sina befintliga mäklarkonton.
Skattekonsekvenser för kryptovalutor vid handel kontra investeringar
Handlare och investerare har olika skatteexponering eftersom den ena strävar efter att generera en inkomst och den andra strävar efter att generera en kapitalvinst under en lång tidsperiod.
Handlare som köper och säljer kryptovalutor inom ett år är föremål för kortfristig kapitalvinstskatt enligt sin vanliga inkomstskatteklass. Till exempel skulle en handlare som faller inom 35%-skatteklassen vara skyldig en skatt på 35% på eventuella vinster som uppstår från deras handelsaktivitet för året. Eventuella förluster kan användas för att kvitta mot vinster under innevarande skatteår eller föras över till nästa år.
Däremot betalar långsiktiga investerare som innehar kryptovalutor i mer än ett år långsiktig kapitalvinstskatt. Dessa skattesatser ligger vanligtvis i intervallet 0 % till 20 %, beroende på individen, vilket är lägre än de flesta vanliga inkomstskattesatser. Till exempel kan någon som faller inom 40 %-skatteklassen bara betala 20 % kapitalvinst på långsiktig vinst.
Att spåra kryptovalutavinster och -förluster kan vara utmanande – särskilt för aktiva handlare. Medan investerare kan behöva registrera enstaka vinster eller förluster, kan aktiva handlare behöva registrera tusentals transaktioner över olika börser. Att aggregera dessa transaktioner, beräkna kostnadsbasen och lägga ihop vinster och förluster kan vara svårt.
Zen Ledger importerar transaktioner från många av de vanligaste kryptobörserna och beräknar automatiskt vinster och förluster för att förenkla processen för handlare och investerare. Du kan automatiskt fylla i vanliga skatteblanketter, till exempel blankett 1040, schema D och blankett 8949, och enkelt få tillgång till en revisionslogg för att bevisa vinster eller förluster i händelse av en IRS-revision.
Dessutom erbjuder ZenLedger en Skatteexperts svit för revisorer som vill stödja kryptovalutor i sin verksamhet. CPA-sviten gör det möjligt för dem att spåra flera klienter under samma inloggning och säkerställa att deras kryptovalutatransaktioner registreras korrekt.
The Bottom Line
Både handlare och investerare försöker tjäna pengar på att köpa och sälja kryptovalutor, men de har olika strategier och långsiktiga mål. Skillnaden i strategi har många viktiga konsekvenser, inklusive förändringar i skatteskulden. Det är viktigt att förstå dessa skillnader för att förstå skattekonsekvenserna och undvika problem.
Registrera dig för ZenLedger för att enkelt spåra dina kryptovalutavinster och -förluster och korrekt rapportera dem till IRS.
