Du har tjänat några tusenlappar handel cryptocurrencies förra året och april är precis runt hörnet. Efter att ha läst allt om IRS tillslag mot kryptovalutor är du redo att betala din beskärda del till Uncle Sam. Men kan du fortfarande använda TurboTax i år eller blir det för komplicerat?
Om du har en ganska enkel skattedeklaration är TurboTax ett utmärkt sätt att deklarera utan att ruinera dig. Tjänsten har till och med introducerat flera nya kryptovalutafunktioner, vilket gör det enkelt att rapportera vanliga transaktioner och beräkna din totala skattefordran eller skatteskuld.
Låt oss ta en titt på hur man rapporterar kryptovalutor i TurboTax.
Borde du göra det själv?
IKEAs skenande framgång visar hur många som tycker om att göra saker själv. Men till skillnad från IKEAs monteringsanvisningar har IRS skatteregler mer än 40 000 sidor fulla av obskyra skattehål och avdrag. Dessa avdrag kan spara dig hundratals eller tusentals dollar på din skatt, men du måste veta var du ska leta efter dem.
Visste du till exempel att du kan betala en rättvis lön till dina barn och dra av den från dina företagskostnader för att sänka din inkomstskattesats? Många energieffektiva hemuppgraderingar, som nya fönster eller isolering, kan göra dig berättigad till en liten skattereduktion. Och livstidsinriktade studiepoäng ger upp till 2 000 dollar per år för utbildningskostnader efter gymnasiet!
revisorer och skatteexperter kan hjälpa till att identifiera dessa avdrag och spara pengar åt dig. Naturligtvis måste du avgöra om dessa potentiella besparingar överväger kostnaden för skatteförberedelser. Dessa revisorer kan också minska risken för en revision genom att se till att du inte överskrider några gränser och se till att allt är korrekt i din skattedeklaration.
Generellt sett finns det flera fall där du bör överväga att anlita en skatterådgivare:
- Du tjänar över 200 000 dollar per år.
- Du är egenföretagare, frilansare eller äger ett företag.
- Du har omfattande investeringar och tillgångar.
- Du har haft en stor förändring i livet (t.ex. äktenskap eller barn).
- Du har inte tid att göra din egen skatt.
Hur man rapporterar kryptovaluta i TurboTax
Intuits TurboTax är den mest populära programvaran för skattedeklaration online med en marknadsandel på över 60 procent. Med sitt lättanvända gränssnitt och sina integrationer är onlineplattformen ett självklart val för individer, familjer och många småföretag som har enkla skattekrav – även om den kan hantera komplexa skatter.
Låt oss ta en titt på hur man registrerar två populära typer av kryptovalutatransaktioner i TurboTax.
Hur man rapporterar kryptovalutahandel
Kryptovalutahandel behandlas på samma sätt som aktiehandel – det betraktas som egendom av IRS. Det innebär att du måste registrera kostnadsbasen och vinst/förlust, i amerikanska dollar, för varje transaktion – inklusive krypto-till-krypto-transaktioner. Detta gör kryptovalutor lite mer utmanande än traditionell aktiehandel.
För att rapportera kryptovalutahandel till din skatt behöver du veta kostnadsbasen (ursprungligt värde) för varje affär, försäljningspriset och datumet för varje affär. Den resulterande kapitalvinsten eller -förlusten beskattas antingen som kortfristiga (innehas i ett år eller mindre) eller långfristiga (innehas i mer än ett år) kapitalvinster eller -förluster, vilka har olika skattesatser. Här är stegen för att rapportera kryptovalutahandel:
- Samla all relevant information: Håll koll på alla dina kryptovalutaaffärer och se till att du har inköpsdatum, försäljningsdatum, kostnadsbas och försäljningspris för varje affär.
- Bestäm kortsiktiga och långsiktiga vinster: Använd köp- och försäljningsdatum för att avgöra om handeln är en kortsiktig eller långsiktig vinst.
- Beräkna kapitalvinster eller kapitalförluster: Subtrahera kostnadsbasen från försäljningspriset för att beräkna kapitalvinsten eller kapitalförlusten.
Vinsterna och förlusterna beräknas på blankett 8949 och blankett 1040, schema D. I TurboTax bokförs transaktionerna under Löner och inkomst avsnittet under Kapitalavkastning för kryptovalutaOm du har fått ett 1099-B-blankett från din kryptobörs kan du eventuellt importera informationen till TurboTax, annars måste du ange den manuellt.
Formulär 1040, schema D, fylls i automatiskt baserat på de uppgifter som angavs i föregående steg, tillsammans med dina icke-kryptotransaktioner och annan data.
Hur man rapporterar kryptovalutautvinning
Kryptovalutautvinning betraktas antingen som en hobby eller inkomst från egenföretagande. Istället för att betala kapitalvinstskatt måste du betala vanlig inkomstskatt på inkomsten precis som du skulle betala för vilken annan företagsinkomst som helst. Detta kan innebära att du betalar skatt för egenföretagande beroende på hur den behandlas.
De två alternativen för inkomst från gruvdrift är:
- Hobbyinkomster rapporteras som "Övriga inkomster" på rad 21 i blankett 1040. Eventuella utgifter måste rapporteras som specificerade avdrag som omfattas av 2%-regeln.
- Inkomst från egenföretagande redovisas i schema C. Utgifter kan dras av fullt ut och nettovinsten är föremål för inkomst- och egenföretagarskatt.
I TurboTax, hobbyinkomst rapporteras under Löner och inkomst avsnittet under Mindre vanlig inkomst och då Övrig inkomstInkomst från egenföretagande kräver att egenföretagarversionerna av TurboTax inkluderar utgifter enligt Schedule C, och har en guide som fungerar genom att rapportera de totala vinsterna och utgifterna i samband med verksamheten.
Precis som kryptohandlare måste miners betala en separat kapitalvinstskatt när de byter mynt mot fiat eller annan kryptovaluta som rapporteras på blankett 8949 och schema D.
De som tjänar mer än ett par tusen dollar per år kan också behöva göra beräknade skattebetalningar under hela året. Om du riskerar att betala för lite beräknar TurboTax automatiskt kvartalsvisa beräknade skattebetalningar och förbereder blanketter med formulär 1040-ES som du kan skicka in under hela året.
TurboTax kryptointegrationer
TurboTax ger utvecklare ett sätt att integrera sin programvara i skatteförberedelseprocessen. Som användare kan du använda dessa integrationer för att förenkla vissa aspekter av skatteförberedelseprocessen genom automatisk rapportering och beräkning – inklusive vinster och förluster i kryptovaluta!
TurboTax integreras med flera kryptovalutabörser och plånböcker för att göra det enklare att rapportera kryptohandel och miningaktivitet. Integrationen hjälper till att importera transaktionsdata direkt till TurboTax, så att du inte behöver ange varje transaktion manuellt. Några av de populära börserna och plånböckerna som stöds av TurboTax inkluderar Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp och många fler. Dessutom tillhandahåller TurboTax användbara resurser och vägledning om hur man rapporterar kryptointäkter, affärer och miningaktivitet korrekt och i enlighet med skattelagar.
Zen Ledger meddelade stöd för TurboTax tidigare i år för att förenkla skatterapporteringsprocessen mellan börser och plånböcker. Istället för att integrera med varje börs och manuellt rapportera dina plånbokstransaktioner gör ZenLedger det enkelt att hantera allt på en enda plats och tillhandahåller informationen till TurboTax för skatteförberedelse.
Processen är mycket enkel:
- Klicka på "Ladda ner TurboTax-filer" på ditt ZenLedger-konto för att få en zip-fil. Använd .CSV-filen för TurboTax Online eller .TXF-filen för TurboTax Desktop.
- I TurboTax, navigera till Löner och inkomst och därefter kryptovaluta sektion. Välj Zen Ledger och klicka på knappen Fortsätt för att integrera ZenLedger.
- Dra och släpp eller välj TurboTax .CSV-filen från ZenLedger för att importera dina transaktioner.
Det var allt! Dina transaktioner bör importeras automatiskt och formulär 8949 och formulär 1040, bilaga D, kommer att vara korrekta med information från alla börser.
The Bottom Line
TurboTax gör det enklare än någonsin att deklarera – inklusive många kryptovalutatransaktioner. Även om du är en aktiv handlare med komplexa transaktioner över börser och plånböcker kan ZenLedgers integrationer hjälpa dig att säkerställa att du rapporterar allt korrekt till IRS.
