Kripto paralar elektronik ödemeler ve transferlerde devrim yaratıyor olabilir, ancak aynı zamanda suçlular için de mükemmel bir platform sağlıyor. Kripto işlemleri anlık ve doğası gereği geri alınması imkansızdır; ayrıca altta yatan teknoloji, dolandırıcıları takip etmeyi zorlaştıran sözde anonimlik sağlar.
Kripto para dünyasında sıkça karşılaşılan dolandırıcılık yöntemlerine ve bunlardan çıkarabileceğiniz derslere göz atalım, böylece kurban olmaktan kaçınabilirsiniz.
Ders 1: Kripto para "hediyeleri" paranızı çalacak
Birçok dolandırıcı, ünlülerin profil resimlerini kopyalayarak ve gerçek hesaplarına çok benzeyen bir kullanıcı adı seçerek Twitter'da ünlü kişiler gibi davranıyor. Orijinal ünlünün gönderisine yanıt verirken, bu tweet'ler dolandırıcılıkla karşılaşmamış olan şüphelenmeyen kurbanlar için çok inandırıcı görünebilir.
Hediye çekilişi dolandırıcılığı, çok daha büyük bir miktar karşılığında çekilişe katılmak için az miktarda kripto para talep edilmesiyle başlar. Çekilişte sınırlı miktarda kripto para olduğu için, ödemeyi alabilmek için hemen harekete geçme konusunda büyük bir aciliyet duygusu vardır.
Twitter botları, dolandırıcının orijinal tweetine, çekilişin meşru olduğunu doğrulayan yanıtlar gönderiyor. Mesajların sıklığı ve yoğunluğu, kurbanları sağduyularını bir kenara bırakmaya ve çekiliş bitmeden harekete geçmeye teşvik ederken, aynı zamanda yapay bir sosyal kanıt sağlıyor.
Elon Musk'ın yakın zamanda gerçekleştirdiği dolandırıcılık yöntemi, 28'den fazla kişiyi tuzağa düşürmüş olabilir. Bitcoin Kaynaklara göre, mağdurlardan 175,000 dolar değerinde tazminat alındı. Ethereum Dünya HaberleriAncak bu miktarın bir kısmının, dolandırıcının ortakları ve suç ortakları tarafından ün kazanmak amacıyla aktarılmış olması da mümkün.
Bu ipuçlarını aklınızda tutarak çekiliş dolandırıcılıklarından kaçınabilirsiniz:
- Ücretsiz kripto para vaat eden her türlü çekilişe karşı dikkatli olun, çünkü bunlar nadiren meşrudur.
- Ünlü Twitter kullanıcılarının kimliğini doğrulamak için Twitter'ın Doğrulanmış Hesap rozetini arayın.
2. Ders: Kripto paralarda garantili getiri diye bir şey yoktur.
Çoğu insan, anında ve garantili getiri vaat eden kripto para dolandırıcılıklarını tanır ve bunlardan kaçınır, ancak daha karmaşık dolandırıcılıklar meşru yatırım fırsatları gibi gösterilir.
Örneğin, Yüksek Getirili Yatırım Programları veya HYIP'ler, popüler bir kayıt dışı yatırım firması türüdür. Geleneksel yatırımlardan farklı olarak, bu programlar yatırımcıya çok az veya hiç risk olmadan yüksek getiri oranları vaat eder. Bunlara ayrıca birinci sınıf banka programları da denilebilir.
Bitconnect, bu dolandırıcılığın en ünlü örneğiydi. Bir işlem firmasına Bitcoin 'ödünç vererek', belirli bir süre sonra günlük %0.5 ile %1 arasında getiri elde edebiliyordunuz. Daha kısa kilitlenme süreleri ve daha yüksek getiriler, daha yüksek 'ödünç verme' miktarlarına sahip olanlar için ayrılmıştı. Platformda ayrıca, kullanıcıları arkadaşlarını ve meslektaşlarını davet etmeye teşvik etmek için tasarlanmış bir ortaklık programı da bulunuyordu.
Zirve döneminde Bitconnect, yaklaşık 1 milyar dolarlık piyasa değeriyle en büyük kripto para borsaları arasındaydı. Bir yıldan biraz fazla bir süre sonra çöktü ve tüm "krediler" iptal edilerek Bitconnect coin'e dönüştürüldü. Tahmin edilebileceği gibi, bu coin'ler hızla değerlerinin neredeyse tamamını kaybetti ve "yatırımcılar" milyonlarca dolar kaybetti.
kaçınabilirsin yatırım dolandırıcılığı Bu ipuçlarını aklınızda tutarak:
- Unutmayın ki, risksiz yatırım getirisi diye bir şey yoktur.
- SEC'e kayıtlı veya denetim altında olan yatırım firmalarına bağlı kalın.
3. Ders: Herhangi bir ICO yatırımı konusunda gerekli araştırmayı yapın.
İlk kripto para arzları (ICO'lar), kripto para dünyasında sermaye toplamanın popüler bir yolu haline geldi. Örneğin, Ethereum'un ICO'su büyük bir başarıydı ve dünyanın en popüler kripto paralarından birini yarattı. İlk yatırımcılar sermayeleri üzerinden önemli bir getiri elde ettiler.
Birçok ICO, geleneksel menkul kıymetler sektöründeki ilk halka arzlarla (IPO) karşılaştırılır, ancak bazı önemli farklılıklar vardır. IPO'lar, bir şirketteki sahiplik payının yatırımcılara satılmasını içerirken, ICO'lar halka öz sermaye değeri olmayan dijital token'lar satar.
PlexCoin, başarısız bir ICO'nun en ünlü örneklerinden biridir. Şirket, Bitcoin'den daha hızlı işlem hızları ve artırılmış depolama verimliliği ile dünyanın önde gelen özel internet para birimi olmayı hedefliyordu. Şirket, kullanıcıların dünyanın herhangi bir yerinde PlexCard VISA ile gerçek hayatta işlem yapabileceklerini bile vaat etmişti.
Kurucu Dominic Lacroix, yüksek getiri vaat etmenin yanı sıra, projeye meşruiyet kazandırmak için etrafını sektör "uzmanlarıyla" çevreledi. Bu uzmanlar aynı zamanda kendi geçmiş suçlarını da gizlemeye yardımcı oldu; 2013'te mikro kredi işletmesi, kullanıcıları yanıltmaktan altı ayrı suçtan suçlu bulundu.
PlexCoin, Ağustos 2017'de ICO'sunu başlattıktan sonra yatırımcılardan 15 milyon dolar sermaye topladı. Üç ay sonra SEC, ICO'yu durdurdu, 15 milyon dolarlık geliri dondurdu ve kurucu Dominic Lacroix'i hapse attı. Bu, SEC'in bir ICO ihraççısına karşı aldığı ilk resmi işlem oldu.
Bu ipuçlarını aklınızda tutarak ICO dolandırıcılıklarından kaçınabilirsiniz:
- ICO'ların arkasındaki kişilerin geçmişlerini araştırarak, sabıka kayıtlarının olup olmadığını inceleyin.
- ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıtlı olmayan veya herhangi bir denetime tabi olmayan yatırımlardan kaçının.
- Geçmişte başarı elde etmiş kurucular tarafından desteklenen ICO fırsatlarına ve coinlerin gerçek bir kullanım alanına sahip olduğu ICO'lara bakın.
Alt çizgi
Kripto paraların yükselişi, masum kurbanlardan milyonlarca dolar çalmak isteyen suçlular için onları hedef haline getirdi. Piyasanın yapısı gereği, çalınan fonları geri almak neredeyse imkansızdır ve suçlular, birçok durumda bulunmaktan korunmalarını sağlayan anonimliğin tadını çıkarırlar.
Bahsettiğimiz ipuçlarını aklınızda tutarak, yaygın kripto para dolandırıcılıklarının kurbanı olmaktan kaçınabilir ve yatırım sermayenizi uzun vadede koruyabilirsiniz.
Denemek ZenLedger Kripto para vergi ihtiyaçlarınız için bugün bizimle iletişime geçin!
