Çoğu insan emeklilik birikimlerini endeks veya yatırım fonlarına yatırır. Birçok fon varlık yönetimi ücreti alsa da, bu maliyetler hisse senedi seçimi, varlık tahsisi, alım satım işlemleri, periyodik olarak yeniden dengeleme ve bireysel hisse senetlerinden oluşan bir portföy oluşturmak ve sürdürmek için gereken diğer her şey için harcanan zaman ve çabayla karşılaştırıldığında önemsiz kalır.
Kripto para birimlerine ve kripto fonlarına yatırım yapmanın farklarına ve portföyünüz için en iyi seçeneğe nasıl karar vereceğinize bir göz atalım.
Kripto para fonlarına neden yatırım yapmalısınız?
Kripto fonları, kripto varlıklara yatırım yapmanın kolay bir yoludur. Yatırımcılar, borsadan kripto para almak yerine, mevcut aracı kurum hesaplarında bir menkul kıymet satın alabilir ve diğer yatırımlarının yanı sıra kripto paraya da sahip olabilirler. Ayrıca, bireysel kripto paraların alım satımıyla ilgili karmaşık vergiler konusunda da endişelenmenize gerek yoktur.
Kripto para fonlarının iki türü vardır:
Tek Varlık Fonları
Tek varlık fonları tek bir kripto para birimini elinde bulundurur. Örneğin, bir fon, yatırımcılara yatırım olanağı sağlamak amacıyla fonun toplam piyasa değerine eşit miktarda kripto para birimi (veya kripto vadeli işlem sözleşmesi) tutabilir.
Çeşitlendirilmiş Fonlar
Çeşitlendirilmiş fonlar, piyasa değerine göre ağırlıklandırılmış bir kripto para sepeti tutar. Örneğin, bir kripto fonu %80 Bitcoin tutabilir, çünkü Bitcoin piyasa değeri açısından diğer kripto paralardan çok daha büyüktür. Bu tahsisler, farklı performans seviyelerini hesaba katmak için genellikle düzenli olarak yeniden dengelenir.
Kripto fonları, kripto fonunu yönetme karşılığında yıllık bir ücret veya gider oranı talep eder. Örneğin, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), yönetilen varlıkların %2'sine eşit bir ücret almaktadır. 1,000 dolarlık GBTC'ye sahip bir yatırımcı, fonun portföyü oluşturma ve sürdürme giderlerini karşılamak için yılda 20 dolar ücret ödeyecektir.
Gider oranlarına ek olarak, bir yatırımcının kripto fonunun fiyatının net varlık değerinden farklı olabileceğinin farkında olması gerekir. Çoğu borsa yatırım fonunun net varlık değeri, fonların temel varlıklarının değerini yakından yansıtır, ancak bazı kripto fonlarının piyasa fiyatları, sınırlı likidite ve diğer faktörler nedeniyle net varlık değerlerinin üzerinde olabilir.
Yatırımcılar, kripto fonlarına yatırım yapmadan önce gider oranlarını ve yapılarını dikkatlice değerlendirmelidir, çünkü bunlar zaman içinde getiriler üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir. Örneğin, her yıl bireysel emeklilik hesabınıza (IRA) maksimum katkıyı yapıp 30 yıl boyunca %8 getiri elde ederseniz, %1'lik bir gider oranı zaman içinde 230,000 dolara kadar fırsat maliyetine yol açabilir.
Kripto Fonlarını Nereye Yatırmalı?
Kripto piyasası, kripto fonlarını piyasaya sürerken birçok düzenleyici zorlukla karşılaştı. SEC bugüne kadar çoğu kripto borsa yatırım fonunu ve yatırım fonunu engellemiş olsa da, bazı şirketler diğer yöntemlerle kripto paralara veya blok zinciri dostu şirketlere yatırım imkanı sunmuştur.
Grayscale, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki OTC Piyasalarında işlem gören altı halka açık fonuyla en büyük kripto fon sağlayıcısıdır. Bu fonların çoğu SEC veya başka bir düzenleyici kurum tarafından kayıtlı değildir, geri ödeme programı kullanmaz ve SEC'e kayıtlı borsa yatırım fonları veya yatırım fonlarıyla aynı düzenleyici gerekliliklere tabi değildir.
Grayscale Digital Büyük Sermayeli Fon Fiyatı ve Net Varlık Değeri Karşılaştırması – Kaynak: Grayscale
Grayscale'in halka açık olarak işlem gören altı fonu şunlardır:
- Gri Tonlamalı Bitcoin Güven (GBTC)
- Gri Tonlu Bitcoin Nakit Güven Fonu (BCHG)
- Gri Tonlamalı Ethereum Trust (ETHE)
- Gri tonlamalı Ethereum Classic Trust (ETCG)
- Grayscale Litecoin Güveni (LTCN)
- Gri Tonlamalı Dijital Büyük Kapaklı Fon (GDLC)
Halka açık olarak işlem gören bu opsiyonlara ek olarak, Bitwise 10 Özel Endeks Fonu Piyasa değerine göre ilk on kripto para birimine erişim imkanı sunan bu fon, minimum 25,000 dolarlık yatırımla haftalık likidite sağlıyor. Gider oranı yaklaşık %2.5 olup, performans ücreti bulunmamaktadır.
Diğer birkaç fon ise kripto para piyasasında faaliyet gösteren halka açık şirketleri takip ederek yatırımcılara piyasaya dolaylı erişim imkanı sağlıyor. Örneğin, Dönüşümsel Veri Paylaşımı ETF'sini Genişletin (BLOK), işletmelerinde blok zinciri teknolojilerini benimsemeyi planlayan şirketlere görünürlük sağlar.
Kripto Fon Portföyü Oluşturma
Kripto para fonlarının birçoğunun geleneksel fonlara kıyasla yüksek gider oranına sahip olması, bazı yatırımcıların kendi kripto portföylerini oluşturmasına yol açmıştır. Bu varlıklar genellikle geleneksel aracı kurum hesaplarında tutulamasa da, yatırımcılar bunları tıpkı fiziksel altın veya diğer yatırımlarını sakladıkları gibi çevrimdışı soğuk depolamada tutabilirler.
Kripto para portföyü oluşturmanın birkaç adımı vardır:
Tahsisatın Belirlenmesi
Yatırım stratejiniz, risk toleransınız ve diğer faktörlere bağlı olarak ne kadar kripto para satın alacağınıza karar vermelisiniz.
Kripto Para Birimlerini Seçin
Yatırım yapacağınız kripto para birimini veya para birimlerini temel göstergelere, piyasa değerine veya diğer faktörlere göre belirlemelisiniz.
Cüzdan Oluştur
Kripto paralarınızı saklamak için bir cüzdan oluşturmanız gerekiyor. Güvenliği en üst düzeye çıkarmak için genellikle çevrimdışı soğuk depolama en iyisidir.
Yatırımları Yapın
Cüzdana yatırım yapmanız ve isteğe bağlı olarak düzenli yatırım için bir plan oluşturmanız gerekmektedir.
Tahsisleri Ayarla
Yatırım miktarlarında veya kripto para tahsislerinde ayarlama yapılması gerekip gerekmediğini düzenli olarak belirlemelisiniz.
Bu süreçlere ek olarak, yatırımcının kripto para satışlarından elde ettiği gelir üzerinden vergilerini doğru bir şekilde ödemesi gerekir. Yatırımcılar her işlemi kaydetmeli, maliyet esasını belirlemeli, sermaye kazancını hesaplamalı ve toplam sermaye kazancı üzerinden uygun vergiyi ödemeli veya sermaye kaybını diğer sermaye kazançlarından veya 3,000 dolara kadar olan normal gelirinden düşmelidir.
ZenLedger Bu platform, cüzdanlar ve borsalar genelindeki işlemleri bir araya getirerek, sermaye kazancını veya kaybını hesaplayarak ve popüler IRS vergi formlarını otomatik olarak doldurarak süreci basitleştirir. Ayrıca, platform, yıl içindeki genel vergi yükünüzü azaltmanıza yardımcı olmak için vergi kaybı hasadı fırsatlarını belirlemeyi kolaylaştırır.
Alt çizgi
Çoğu insan emeklilik birikimlerini bireysel hisse senetlerinden oluşan bir portföy oluşturmak ve sürdürmek yerine fonlara yatırır. Kripto para birimlerini portföyüne dahil ederken, yatırımcı bireysel kripto paraları elinde tutmayı ve giderek artan sayıda kripto fonuna yatırım yapmayı seçebilir; ancak her yaklaşımın dikkate alınması gereken avantajları ve dezavantajları vardır.
ZenLedger, kripto para vergilerinizi kolayca hesaplar ve ayrıca para tasarrufu yapmanıza ve daha akıllıca işlem yapmanıza olanak sağlayan fırsatlar bulur. Şimdi ücretsiz başlayın veya hakkımızda daha fazla bilgi edinin vergi uzmanı tarafından hazırlanan planlar!
