Finans kuruluşları, uyumluluğu sağlamak konusunda artan bir baskıyla karşı karşıya.
Finans kuruluşları, çalışanların özel menkul kıymet işlemlerini izlemeyi gerektiren SEC ve FINRA gibi kuruluşların düzenlemelerine uymak zorundadır. Dijital varlıkların yükselişi, kripto para işlemlerine yönelik politikalar ve prosedürler gerektirerek karmaşıklığı artırmaktadır. Kripto para işlemlerinin merkeziyetsiz ve genellikle anonim yapısı, izleme çabalarını daha da karmaşık hale getirerek tüm faaliyetlerin uyumlu ve gerçek zamanlı olmasını sağlamayı zorlaştırmaktadır.
KPMG'nin 2023 tarihli bir raporuna göre, dijital varlık işlemlerinin sayısı yıllık bazda %65 artarak uyumluluk süreçlerine önemli bir karmaşıklık katmıştır. Finans kurumları, düzenleyici standartlara uyumu sağlarken sürekli artan işlem hacmiyle başa çıkmak zorundadır.
Manuel uyumluluk süreçleri zaman alıcıdır ve hataya yatkındır. Deloitte'un 2022 yılında yaptığı bir araştırmaya göre, finans kurumlarının %67'si manuel uyumluluk görevlerine haftada 10 saatten fazla zaman harcadığını bildirmiştir. Manuel süreçler yalnızca değerli kaynakları tüketmekle kalmaz, aynı zamanda insan hatası olasılığını da artırarak uyumsuzluğa yol açabilir.
Accenture'ın 2023 yılında yaptığı bir araştırma, manuel uyumluluk süreçlerinin otomatik sistemlere kıyasla %40 daha yüksek hata oranına yol açtığını ortaya koymuştur. Bu hatalar, önemli düzenleyici ihlallere neden olarak kurumları finansal ve itibar risklerine maruz bırakabilir.
Kripto para düzenlemelerine uyulmaması, önemli mali cezalara yol açabilir. Örneğin, JP Morgan, 2021 yılında özel menkul kıymet işlemlerine ilişkin çalışan iletişimlerini izlememesi nedeniyle 125 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Para cezalarının ötesinde, uyumluluk ihlallerinden kaynaklanan itibar kaybı, müşteri güvenini ve pazar konumunu zayıflatabilir.
PwC'nin 2023 tarihli bir raporu, tüketicilerin %45'inin uyumluluk skandallarının ardından finans kuruluşlarına olan güvenini kaybettiğini vurguladı. Ayrıca, uyumsuzluk, düzenleyicilerden gelen denetimin artmasına ve kurumsal kaynakların daha da zorlanmasına yol açabilir.
Otomatik uyumluluk çözümleri, gerçek zamanlı izleme sağlayarak manuel iş yükünü azaltır ve hata riskini en aza indirir. Bu tür teknolojinin uygulanması, finans kurumlarının yıllık uyumluluk maliyetlerinde %30'a varan tasarruf sağlamasına olanak tanır. Accenture'ın 2022 yılında yaptığı bir araştırmaya göre, otomatik uyumluluk çözümleri kullanan firmalarda uyumlulukla ilgili olaylarda %40'lık bir azalma görülmüştür.
Gartner'ın 2023 yılında yaptığı bir araştırmaya göre, finans kurumlarının %70'i önümüzdeki üç yıl içinde uyumluluk otomasyonuna yaptıkları yatırımı artırmayı planlıyor. Bu değişim, otomatik uyumluluk çözümlerinin faydalarının giderek daha fazla kabul gördüğünü vurguluyor.
ZenLedger Dijital Varlık Alım Satım İzleme Sistemi, çalışanların kripto para hesaplarındaki işlemleri ve varlıkları otomatik olarak yakalar ve bunları, geleneksel bir menkul kıymet gibi, firmanızın politika ve prosedürleriyle uyumlu olup olmadığını izler.
Çalışanlar artık faaliyetlerini kolaylıkla alıp satabilir ve açıklayabilirken, uyumluluk birimi de çalışan faaliyetlerini tam olarak görebilir ve doğrulayabilir; böylece manuel yüklemeler veya çevrimdışı mutabakat ortadan kalkar.