加密货币或许正在彻底改变电子支付和转账方式，但同时也为犯罪分子提供了完美的平台。加密货币交易具有即时性和不可逆转的特性，而其底层技术提供的伪匿名性使得追踪诈骗者变得异常困难。
让我们来看看一些常见的加密货币骗局，以及你可以从中吸取哪些教训来避免成为受害者。
第一课：加密货币“赠送”活动会偷走你的钱
许多骗子在推特上冒充名人，他们会复制名人的头像，并选择与真实账号非常相似的用户名。当回复原名人的帖子时，这些推文对于没有识破骗局的受害者来说，看起来非常具有说服力。
这种赠送骗局通常以要求少量加密货币作为参与资格开始，并承诺之后会返还更多。由于赠送的加密货币数量有限，因此会给人一种紧迫感，促使他们立即行动以获得奖励。
推特机器人会回复骗子最初的推文，确认赠品活动是真实的。如此频繁且大量的回复信息诱使受害者放弃常识，在赠品活动结束前采取行动，同时人为制造社会认同感。
最近埃隆·马斯克版本的骗局可能已经骗取了超过28人。 比特币 据统计，受害者已获得价值 175,000 万美元的赔偿。 以太坊世界新闻虽然其中一部分款项可能来自诈骗者的同伙和共犯，目的是为了博取名声。
记住以下几点，就能避免赠品骗局：
- 要警惕任何承诺赠送免费加密货币的活动，因为它们很少是合法的。
- 请查找 Twitter 的“已验证帐户”徽章，以确认名人 Twitter 用户的身份。
第二课：加密货币领域不存在保证收益。
大多数人都能识别并避免那些承诺即时和保证回报的加密货币骗局，但更复杂的骗局会伪装成合法的投资机会。
例如，高收益投资项目（HYIP）是一种流行的非注册投资公司。与任何传统投资不同，这些项目承诺以极低的风险甚至零风险为投资者提供高回报。它们有时也被称为优质银行项目。
Bitconnect 是此类骗局中最著名的例子。通过将比特币“借出”给一家交易公司，用户可以在锁定期后获得每日 0.5% 到 1% 的收益。更短的锁定期和更高的收益则留给“借出”金额更大的用户。该平台甚至还包含一个联盟计划，旨在激励用户邀请朋友和同事加入。
Bitconnect鼎盛时期曾是市值约1亿美元的大型加密货币交易所之一。然而，仅仅运营一年多后，它便宣告崩盘，所有“贷款”都被取消并转换为Bitconnect代币。不出所料，这些代币迅速贬值，投资者损失惨重，数百万美元不保。
你可以避免 投资骗局 谨记以下几点：
- 记住，投资没有零风险的回报。
- 选择已在美国证券交易委员会注册或受监管的投资公司。
第三课：对任何ICO投资都要进行尽职调查。
首次代币发行（ICO）已成为加密货币领域一种流行的融资方式。例如，以太坊的ICO取得了巨大成功，最终催生了世界上最受欢迎的加密货币之一。早期投资者获得了丰厚的回报。
许多人将ICO与传统证券行业的首次公开募股（IPO）相提并论，但两者之间存在一些重要的区别。IPO涉及向投资者出售公司的所有权股份，而ICO则是向公众出售不具有股权价值的数字代币。
PlexCoin是ICO失败案例中最著名的例子之一。该公司旨在成为全球领先的私人互联网货币，拥有比比特币更快的交易速度和更高的存储效率。该公司甚至承诺，用户可以使用PlexCard VISA卡在全球任何地方进行现实交易。
除了承诺高额回报外，创始人多米尼克·拉克鲁瓦还聚集了一批业内“专家”，为该项目营造了一种合法性假象。这些专家也帮助他掩盖了过去的罪行——2013年，他的小额贷款公司承认犯有六项误导用户的罪名。
PlexCoin于2017年8月启动ICO，从投资者处筹集了1500万美元资金。三个月后，美国证券交易委员会（SEC）叫停了该ICO，冻结了1500万美元的资金，并将创始人Dominic Lacroix监禁。这是SEC首次对ICO发行方采取正式行动。
记住以下几点，就能避免落入ICO骗局：
- 调查ICO项目发起人的背景，看看他们是否有犯罪记录。
- 避免投资任何未在美国证券交易委员会注册或不受任何监管的项目。
- 寻找由过去已经取得成功经验的创始人支持的 ICO 机会，以及代币具有实际用途的 ICO。
底线
加密货币的兴起使其成为犯罪分子觊觎的目标，他们企图从毫无戒心的受害者手中窃取数百万美元。由于市场特性，被盗资金几乎无法追回，而且犯罪分子享有匿名性，这在很多情况下使他们免于被抓获。
只要牢记我们讨论过的这些技巧，你就能避免成为几种常见加密货币骗局的受害者，并从长远角度保护你的投资资本。
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