由于加密货币行业迅速发展、监管宽松且主流认知度低，它一直是犯罪分子的天堂。然而，通过了解一些主要趋势并熟悉安全最佳实践，您可以避免成为受害者。
让我们来看看加密货币犯罪的现状，以及它是如何发生的。 分散的财务 发挥着越来越重要的作用，以及如何保护自己。
加密货币犯罪有多普遍？
大多数人都会同意加密货币犯罪正在增加，但这些犯罪的规模却存在很大分歧。
连锁分析” 2022年加密犯罪报告 研究发现，去年非法钱包收到了约140亿美元的资金（2023年的报告即将发布）。虽然这听起来数额巨大，但仅占总交易量的0.15%，实际上是历史最低水平。2022年8月的年中更新数据显示，这些犯罪率…… 在下降.
一些研究人员认为，实际的加密货币犯罪率要高得多。例如，麦考瑞大学应用金融学副教授肖恩·弗利就撰写了一篇研究论文。 建议 四分之一的比特币用户参与非法活动，近一半（46%）的比特币交易涉及非法支付。
政府监管机构往往认同弗利的评估。例如，金融行动特别工作组（FATF）在其2021年7月的一份报告中指出，Chainalysis的评估低估了加密货币犯罪的严重程度。许多机构也指出，非法钱包中存在诸多“未知未知因素”，使得确定犯罪的真实规模变得困难。
DeFi在犯罪和洗钱中的作用
去中心化金融（DeFi）在许多诈骗活动中扮演着核心角色，并且在洗钱活动中无处不在。
Chainalysis 的调查发现，2021 年诈骗收入增长了 82%，达到 7.8 亿美元。其中，2.8 亿美元来自“地毯拉”，诈骗分子冒充合法开发者，卷走投资者资金。此外，DeFi协议被盗金额高达2.3亿美元，这意味着它们已成为犯罪活动的主要目标。
该公司在年中报告中指出，2022年DeFi黑客攻击事件持续上升。截至2022年7月，被盗金额接近20亿美元，而2021年同期仅为不到1.2亿美元。尤其值得注意的是，仅在2022年上半年，与朝鲜有关联的黑客组织就从DeFi协议中窃取了超过10亿美元。
除了盗窃之外，DeFi协议也成为了非法资金的热门接收地。Chainalysis估计，去年犯罪分子通过加密货币洗钱约8.6亿美元，比2020年增长了30%。这很可能是因为DeFi协议无需像中心化交易所那样遵守“了解你的客户”（KYC）法规。
一些国家支持的黑客组织和恐怖组织已经掌握了这些技术。例如，一个与朝鲜有关联的黑客组织在2020年窃取了价值约400亿美元的加密货币，然后在2021年通过一系列去中心化金融（DeFi）协议将其洗白。他们的成功可能会鼓励其他组织效仿。
如何保护自己
政府机构和执法部门正在加大力度预防这些犯罪。例如，美国财政部对……实施了制裁。 龙卷风现金 2022年8月，这项措施将大大增加犯罪分子通过该服务洗钱的难度。2021年， 国税局 美国司法部追回了价值数十亿美元的非法资金。
虽然这些举措有助于解决有组织犯罪分子洗钱的问题，但政府在保护加密货币用户免受盗窃和诈骗方面能做的毕竟有限。避免资金损失的最佳方法是采取基本措施保护您的加密货币账户，并将成为诈骗受害者的风险降至最低。
五项最重要的最佳实践包括：
- 多因素认证 – 使用在线交易所买卖或持有加密货币时，务必启用多重身份验证。这样，即使黑客知道您的密码，也无法盗取您的账户。最安全的选择是硬件密钥，因为基于短信的验证码很容易被 SIM 卡诈骗拦截，而且手机也可能被黑客入侵。
- 硬件钱包 – 五金钱包 （主要是离线“冷存储”）是存储加密货币最安全的方式。例如，您可以将大部分加密货币存放在保险箱中的实体硬件钱包里，只将少量存放在交易所的“热钱包”中。只需确保不要丢失硬件钱包即可。
- 花一分钟时间 大多数诈骗分子会利用人们害怕错失机会（FOMO）的心理，诱骗受害者迅速将代币转入诈骗账户或投资非法企业。避免这些常见陷阱的最佳方法是仔细评估潜在机会，仔细核查网址，并做好尽职调查。
- 使用VPN 公共WiFi网络极易受到中间人攻击，黑客会拦截并分析网络流量，窃取密码或其他数据。您可以使用虚拟专用网络 (VPN) 来避免这些问题，VPN 会通过安全隧道加密您的网络流量——即使在公共网络上也是如此。
- 多元化投资 加密货币行业中，即使是最看似可靠的公司也可能因诈骗或欺诈而倒闭。因此，将资产分散持有在多个 DeFi 协议和中心化交易所中是一个明智之举，以防某个单一协议或交易所遭遇黑客攻击或其他问题。
底线
加密货币犯罪近年来持续上升，但加密货币寒冬或许有助于降低2022年的犯罪率。尽管如此，包括去中心化金融（DeFi）在内的部分市场领域，犯罪率仍呈现长期上升趋势。因此，加密货币投资者和爱好者应更加重视安全最佳实践，以确保自身安全。
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以上信息仅供一般参考，不应被视为专业建议。请就您的具体情况寻求独立的法律、财务、税务或其他方面的专业建议。
