去年，近五分之一的美国人和超过三分之一的千禧一代投资了加密资产。与此同时，大型零售商开始接受加密货币支付，全国各地涌现出数百台比特币ATM机。尽管加密资产日益普及，但与股票、债券、货币或金融衍生品市场相比，该行业的监管仍然宽松得多。
这些动态使得加密货币行业成为加密犯罪的温床。从51%攻击到冒充名人，犯罪分子利用各种技术和社会工程手段，诱骗善意用户窃取其加密资产。许多复杂的攻击手段与行业内合法的盈利机会越来越难以区分。
让我们来看看加密货币犯罪的兴起，以及您可以采取哪些措施来保护您的资产。
社会工程学攻击
据统计，2019年被盗加密资产总价值达到创纪录的4.5亿美元。 CipherTrace据预测，今年1月至6月期间，被盗金额可能高达1.4亿美元，位居第二。虽然这些数字仅占所有交易的约1%，但受害者几乎不可能追回被盗资产。
犯罪分子利用新冠疫情导致的大规模失业，兜售快速致富计划，并以世界卫生组织、红十字会和美国疾病控制与预防中心的名义索取捐款和款项。加密货币交易的特性使得这些骗局能够迅速扩大规模。
CipherTrace 的调查发现，今年被盗的加密资产中，98% 源于欺诈和挪用，而非黑客攻击和直接盗窃。其中最引人注目的攻击（如上图所示）发生在数十个知名 Twitter 账户被盗用之后，攻击者谎称会将发送到其地址的任何加密货币翻倍。
影响最大的一次袭击导致近75万人成为受害者。 Wotoken的 中国疑似出现数十亿美元的庞氏骗局。骗子声称运营着一款成功的算法交易机器人，并向推广者提供佣金。当然，这款机器人根本不存在，这起涉案金额高达1亿美元的骗局最终土崩瓦解。
如何保护加密资产
您可以采取多种措施来保护加密资产免受黑客攻击和直接盗窃。例如，除非加密资产被物理盗窃，否则犯罪分子无法窃取存储在冷存储中的加密资产；此外，多因素身份验证使得即使掌握了用户名和密码，也很难攻破在线账户。
以下是一些保护账户安全的最佳实践：
冷存储
将长期加密资产存放在加密货币安全冷存储设备中，可以消除网络盗窃的风险。例如，您可以使用带加密功能的硬件钱包。
受保账户
确保您使用的任何在线交易平台都已投保，以防交易平台被黑客攻击或您的账户被盗用。
多因素验证
使用硬件密钥进行双因素身份验证可以保护您免受大多数泄露用户名或密码的在线攻击。
当然，这些最佳实践并不能保护你免受社交工程攻击，而这类攻击正是大多数盗窃案的罪魁祸首。例如，即使是世界上最好的加密货币安全系统也无法阻止有人将加密货币发送到与今年早些时候臭名昭著的推特黑客事件相关的账户。
也就是说，有几种方法可以避免社交工程攻击：
网络钓鱼尝试
您应该警惕旨在窃取账户凭证的网络钓鱼攻击。这些攻击通常以虚假密码重置邮件或需要访问您钱包的交易机器人的形式出现。
投资诈骗
任何承诺回报好得令人难以置信的事情都应该引起怀疑——尤其是在时间紧迫的情况下。庞氏骗局或许能让早期投资者短期内获利，但最终总会崩盘。
避免成为罪犯
许多加密货币交易者和投资者并未就其收益缴纳税款（或申报亏损）。虽然几年前这种无知现象很普遍，但美国国税局已明确表示，任何买卖加密资产的人都必须缴纳其应缴的税款。该机构已发出多轮警告信，甚至在每个人的纳税申报表中都增加了一个相关问题。
在美国，未缴纳资本利得税属于重罪，可处以罚款、利息，严重者甚至可能被判处监禁。如果您过去曾漏缴税款，最好修改之前的报税表，补缴税款，因为美国国税局可以追溯数年以查找漏缴税款，并且有无限的时间调查欺诈行为。
计算加密货币税款可能比较复杂。每次出售加密货币时，您都必须计算持仓的成本基础，并计算资本收益或损失。如果全年所有交易都产生了净资本收益，则必须就这些收益缴纳税款；而如果产生了净资本损失，则可以在纳税申报表中扣除这些损失。
ZenLedger 通过自动汇总钱包和交易所的交易记录，并计算您的年终资本收益或损失，简化了遵守美国国税局 (IRS) 规定的流程。您甚至可以在年内发现利用税收损失来抵消资本收益并降低税负的机会。
底线
过去几年，加密货币交易和投资变得越来越流行。由于市场监管相对宽松，犯罪分子迅速利用新手交易者和投资者的弱点，这些人未必了解社会工程学技巧或庞氏骗局——这些骗局以各种形式主导投资领域数十年之久。
除了避免犯罪分子，您还应该确保按时报税，以免自己触犯法律。ZenLedger 提供了一种非常便捷的解决方案。
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