2021年全球加密货币市场达到顶峰，总市值约为2.8万亿美元，是上一年的六倍。这一增长主要得益于DeFi和DAO等加密货币领域的快速普及。DeFi使用户能够获得比传统储蓄账户高出100倍的收益，而NFT则允许任何人创建独特的数字收藏品。此外，DAO还允许在线社区管理数十亿美元的资金。
这些领域统称为 Web3，它是一个无需信任、无需许可且去中心化的互联网，赋予用户对其内容的完全所有权。此时您可能有一些疑问，例如“Web3 究竟是什么？”、“它是如何产生的？”甚至“如何……” 我可以投资Web3吗？ 考虑到它具有高回报的潜力？”或者 如何投资web3 无需任何麻烦？为了更好地理解 Web3，让我们先来解决第一个问题。
什么是Web3？它是如何诞生的？
上世纪90年代，一种名为Web1的简易版互联网面向所有人开放。这个版本的内容大多是静态的，例如新闻、数字印刷媒体、分类广告等等。简单来说，它是一个基本的只读互联网。
接下来是Web2时代，互联网速度的提升催生了互联网泡沫。Web1和Web2的主要区别在于互动性和社交性。Web2允许用户通过社交媒体和个人网站创建内容，尽管这并没有带来任何经济利益。与此同时，Facebook和谷歌等Web2巨头通过出售用户个人数据，榨取了最大价值。
随后，互联网发展进入了下一个阶段——Web3。这一新版本赋予用户阅读和撰写内容的能力，同时借助区块链技术，用户可以完全拥有自己的数据和数字资产。通过使用Web3，用户可以选择性地分享内容或将其货币化。
Web3生态系统是什么样的？
现在我们已经了解了 Web3 是什么以及它是如何诞生的，让我们来看看构成它的网络、协议和应用程序的类型。
下面以表格形式展示了 Web3 技术栈中涉及的所有层，并对不同组件进行了概括性的分解，以初步描绘其基本架构：
| Web3 技术栈 | |
|---|---|
| 基础设施层 | |
| 网络层 | |
| 协议层 | |
| 服务和可选组件 | |
| 应用层 | |
现在让我们详细了解一下这个系统：
基础设施层
Web3 的基础设施层包含平台无关的协议和虚拟机，它们构成了构建区块链的基础。L0 的一个例子是 WebAssembly (Wasm)，它是一种支持基于栈的虚拟机的二进制指令格式。另一个例子是链间通信协议 (IBC)，它使区块链能够相互通信和交互。
网络层
Web3 的第一层包含以太坊和比特币等区块链平台，它们作为去中心化账本，为创建应用程序和代币奠定了基础。开发者关注第一层主要有两个原因：一是最大限度地挖掘 Web3 生态系统的价值，二是解决区块链三难困境——这是加密货币广泛应用的关键障碍。
协议层
Web3 的协议层包含多种技术，旨在增强第一层区块链的可扩展性。例如，比特币拥有闪电网络，能够实现更快、更便宜的交易。以太坊则拥有诸如 Arbitrum、Polygon 和 Optimism 等多种解决方案，进一步提升了可扩展性。此外，促进以太坊与其他平台之间加密代币转移的跨链协议也被视为第二层的一部分。
服务和可选组件
这一层包含去中心化应用程序（dApp），它们擅长执行特定任务。在少数情况下，第三层是用户可以直接交互的独立应用程序，例如： Uniswap然而，这些应用主要作为开发者可以自由选择并集成到面向消费者的应用中的元素。以下是一些第三层应用的示例：
- AAVE一项借贷协议
- Arweave，一种存储解决方案
- Yearn Finance，一个 DeFi 聚合器
值得注意的是，这些组件中的大多数都是基于以太坊构建的。
应用层
应用层是 Web3 技术栈的最上层，通常作为用户 Web3 体验的入口点。以下是一些第四层（Layer 4）的示例：
- Brave，一款开源网络浏览器
- MetaMask加密钱包
- Axie Infinity，一款基于区块链的游戏
- OpenSea，一个NFT交易平台
如何通过 4 个简单步骤投资 Web3
现在，让我们来探讨一下主要问题：如何投资 Web3？在 Web3 领域，加密货币公司和传统公司（例如 MetaMask、Crypto.com 和加密货币）都做出了共同的承诺，这为投资者提供了两种资产类别可供选择：股票和数字资产。投资者也可以投资于这两种资产类别的组合，从而实现投资组合的多元化。
以下是如何投资 Web 3.0 并创建投资组合的 4 个简单步骤：
- 第一步：被动投资与主动投资——决定你想成为被动投资者还是主动投资者
- 第二步：资产选择——选择您想要投资的项目或个别公司
- 第三步：选择合适的资产组合——资产选择取决于风险承受能力。
- 第四步：监控与再平衡——定期跟踪并再平衡您的投资组合。
让我们详细讨论一下投资 Web 3.0 的每个步骤。
第一步：被动投资与主动投资
被动投资是指购买已经为您精心挑选好的多元化投资组合——换句话说，就是指数基金。而主动投资则是精心挑选您认为长期表现会更好的个股或数字资产。
虽然专注于Web3领域的股票指数已经不少，但其数量正在缓慢增长。今年，知名ETF发行商Simplify Asset Management提交了一份申请，拟推出一只新的ETF，该ETF将主要投资于美国和海外的Web3公司。然而，目前尚不清楚这只ETF何时上市。
被动型 Web3 投资者也可以投资元宇宙 ETF，例如 Roundhill Ball Metaverse ETF (METV)。
为了更好地了解如何投资 Web3，让我们来看看被动型 Web3 投资的类型。
被动式Web3投资类型
无论是Web3还是传统投资，投资始终是一件好事。如果您计划被动投资Web3，以下是一些您可以尝试的类型。
加密货币——城中热议话题！
这些是用途广泛的数字资产，可以用作交换媒介或价值储存手段。
投资比特币、以太坊、索拉纳、莱特币等加密货币是赚取被动收入的绝佳方式，也是对冲通货膨胀的好方法。
话虽如此，加密货币波动性极大，因此您应该在仔细分析项目或咨询投资专业人士后再进行投资。
现在，在选择数字资产时，您有成千上万种加密代币和 NFT 可供选择。您可以使用 DappRadar、CoinMarketCap 和 DeFi Llama 等工具来查找 Web3 生态系统各个层面的项目。
加密货币借贷平台
这些平台允许你将代币借给借款人，借款人则支付你利息作为回报。这不仅可以分散你的投资组合，也是赚取被动收入的好方法。
在众多借贷平台中进行选择之前，务必对它们进行比较，找出各自的优缺点。这是非常重要的一步，因为加密货币借贷平台是一个相对较新的事物，您应该选择一个最符合自身需求的平台。
不可替代令牌（NFT）
NFT（数字金融工具）是一种代表音乐、艺术作品甚至虚拟房地产等物品的数字资产。目前有多个NFT平台，其中包含一些热门NFT，例如Bored Ape Yacht Club，截至本文撰写之时，其售价已超过一百万美元。
投资NFT也是赚取被动收入的好方法。您可以创作自己的数字艺术作品，并利用各种去中心化应用程序提供的AI技术将其转化为NFT。通过出售您的NFT，您可以获得被动收入。此外，您还可以投资NFT股票。这种策略结合了传统的股票投资和热门新兴NFT的流行趋势。
步骤二：资产选择
如果你想成为一名积极的投资者，你需要一个包含全球数字资产和股票的 Web3 投资组合。
要寻找值得关注的 Web3 股票，您可以使用股票筛选工具 FinViz，或者使用 Crunchbase，在 Crunchbase 上您可以按“区块链”筛选公司及其 IPO 状态。Coinbase (COIN)、Meta (FB) 和 Block (SQ) 目前是最知名的 Web3 股票。
活跃的Web3投资类型
为了更好地了解 Web3 投资，让我们来探讨一些活跃的 Web3 投资选项。
通过Web3空投赚钱
空投是获取免费代币的绝佳方式。当初创公司向其社区成员免费发放代币时，就会发生空投。这种营销策略旨在提升新兴区块链项目的知名度，并鼓励用户采用。
以下是一些参与空投的小技巧：
- 寻找知名的空投： 加密货币领域充斥着各种骗局，空投也不例外。务必参与信誉良好的项目。
- 加入相关的 Telegram 群组： 加密货币项目经常使用 Telegram 群组讨论空投活动。这是了解最新机会的绝佳途径。
通过空投获得代币后，您可以选择持有或出售以获取利润。
加密挖掘
严格来说，挖矿并非投资，但参与挖矿过程仍然可以获得收益。挖矿是区块链不可或缺的一部分，它允许你通过验证区块链上的交易来赚取奖励。
随着 Web3 技术飞速发展，挖矿也变得更加有利可图。但是，如果您决定走这条路，请务必做好调研，了解所需的设备。
玩游戏赚钱模式
一些Web3项目采用了一种全新的“边玩边赚”模式，即通过玩游戏来赚取加密代币。像《Gods Unchained》、《Axis Infinity》和《Splinterlands》这样的知名游戏都采用了这种模式。
第三步：合适的资产组合
投资Web3的第三步是确定Web3投资组合的合适资产配置。通常，寻找最佳配置有两种方法：一是运用数学分析，二是依靠直觉。
如果你选择数学方法，强烈建议使用现代投资组合理论（MPT）等框架，因为它可以在给定的风险水平下实现最大回报。
如果你决定凭直觉投资，你可以根据自己的风险承受能力或信念来选择仓位。在这种情况下，你只会持有少量数字资产和股票，而每只股票都会占据你投资组合的很大一部分。
但是，如果您追求的是风险最优，请为每项投资设定一定的百分比上限。此外，您的投资期限越长，您的风险承受能力就越高。
请注意： Web3 上的应用程序，尤其是第 4 层上的应用程序，使用多种底层协议，这意味着如果其中一个协议出现故障，整个系统都可能崩溃。
然而，如果你凭直觉选择，你可能只想持有少数几种数字资产和股票，而每一种都应占你投资组合的很大一部分。
第四步：监控与再平衡
根据熵定律，您的 Web3 投资组合中某些资产的表现会优于其他资产。正因如此，我们建议您定期监控并重新平衡您的投资组合。为此，您需要卖出一些权重过高的资产，并买入一些权重过低的资产。前提是您的风险承受能力和投资理念没有改变。
关于如何投资 Web3 的最后思考
Web3 是一个新兴但发展迅速的用户所有制互联网。作为互联网的下一阶段，它将赋予用户创建和拥有其内容的权利，同时为他们提供多种盈利模式。Web3 环境为投资者提供了两类资产：股票和数字资产。为了分散投资组合风险并最大化投资回报率，最好两者都进行一些配置。
免责声明: 本资料仅供参考，不构成税务、法律或财务建议。在进行任何交易前，您应咨询您自己的税务、法律和会计顾问。
