尽管随着美国证券交易委员会最近批准比特币现货 ETF，加密货币主流市场正在庆祝一项突破，但 FTX 破产以及美国证券交易委员会对其他加密货币交易所采取的监管行动，仍然给加密货币领域带来了一些负面影响。
2024年2月1日，数字货币集团（DCG）的子公司Genesis Global Holdco与美国证券交易委员会（SEC）达成和解，支付2100万美元。此次和解是为了换取SEC就Genesis的Gemini Earn计划对其提起的民事诉讼。
商业和监管方面的法律纠纷以其复杂性而闻名。此外，Genesis Global旗下拥有多个业务部门，而且“Genesis”这个名字与“Gemini”相似，因此很容易造成混淆。
如果你难以理清所有事情，你并不孤单。要全面了解Genesis Global的问题，需要…… 深度调查.
本文提供了一个起点，包括概述、一些背景信息、最新裁决的更新以及指向更深入信息的链接。
Genesis Global是什么？
如您所见，Genesis Global 集团拥有多个公司结构，所有这些公司结构均由 Digital Currency Group, Inc. 所有。
就我们的目的而言，我们主要指的是以下两种情况：
- Genesis Global Trading 是一家总部位于纽约市的加密货币公司，提供各种服务，包括场外交易 (OTC)、主经纪商和贷款。
- Genesis Global Capital (GGC) 是 Genesis Global Trading 的子公司。GGC 与 Gemini 加密货币交易所合作推出了 Gemini Earn 项目，该项目为加密货币存款提供计息账户。
该诉讼和和解针对的是GGC的Gemini Earn计划，而不是更广泛的Genesis Global Trading业务。
什么是Gemini加密货币交易所？
Gemini Exchange 是一家集交易所、托管服务和交易平台于一体的加密货币交易服务商。有人说它对新手友好，而且安全性很高。 福布斯以下是 Gemini Exchange 与其他交易所的一些不同之处：
- 托管服务Gemini 的托管服务为其加密货币持有者持有 200 亿美元的保险。
- 费用Gemini的交易手续费高于其他主流交易所。此外，Gemini还会收取加密货币提现手续费。
- 可用性Gemini是少数几家业务遍及美国所有州的领先交易所之一。
- 产品特性Gemini 提供支持机构投资者的功能。Gemini ActiveTrader 提供高级图表功能和多种订单类型。
- 安保防护Gemini从未遭受过黑客攻击。
凭借托管保险和可靠的安全记录，您就能明白 Gemini 为何能吸引 Genesis Global 作为 Earn 计划的合作伙伴。
什么是 Gemini Earn Program？
Gemini Earn 计划是由 Gemini 加密货币交易所与 GGC 合作推出的加密货币借贷产品。
加密货币投资者（也是双胞胎兄弟）卡梅伦·温克莱沃斯和泰勒·温克莱沃斯于2014年创立了Gemini加密货币交易所。Gemini是…… 17th最大 截至撰写本文时，加密货币交易所。
关于 Gemini Earn 计划的更多详情如下：
- 利率广告宣传的利率很有吸引力，年利率最高可达 8.05%，具体取决于加密货币和存款期限。
- 申请资格只有美国居民才能参加，具体要求根据居住地和个人情况而定。
- 结构Gemini 充当托管人，持有用户存款。Genesis 则借用这些存款，并支付利息。
该计划于 2021 年 10 月推出，允许用户存入特定的加密货币（例如比特币、以太坊和稳定币），并赚取利息。利息来源于 Genesis 将存入的资产借贷给机构借款人，产生的收益部分与存款人共享。
美国证券交易委员会为何在 2023 年 1 月起诉 Genesis Global Capital？
美国证券交易委员会(SEC)起诉GGC公司，指控其通过Gemini Earn项目进行未经注册的证券发行和销售。以下是主要原因：
- 证券分类： 美国证券交易委员会认为，该项目提供的是证券法规所涵盖的投资合同。他们指出 两项测试 为了支持这一论点：豪伊测试和里夫斯测试。
- 未注册： 如果所提供的产品符合证券的定义，则必须在美国证券交易委员会（SEC）注册，除非获得豁免。根据SEC的说法，GGC没有按照规定注册该项目，从而绕过了旨在保护投资者的重要信息披露程序。
- 监管的不确定性： 整个加密货币行业缺乏清晰全面的监管，尤其是在借贷平台方面。美国证券交易委员会此举旨在传达其对合规和投资者保护的期望。
- 对投资者保护的担忧： 美国证券交易委员会对投资者使用该计划可能面临的风险表示担忧，其中包括：
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- 挥发性： 众所周知，加密货币波动性很大，这可能会使投资者遭受重大损失。
- 有限信息： 投资者可能缺乏关于相关风险和复杂性的足够信息。
- 市场操纵： 由于该计划规模庞大且不透明，存在市场操纵的可能性。
导致美国证券交易委员会与Genesis达成和解的近期事件
今年 4 月，GGC 与美国证券交易委员会达成和解，Genesis 同意支付 1 亿美元的罚款并停止未经注册的证券发行。
作为与美国证券交易委员会 (SEC) 于 2023 年 4 月达成的和解协议的一部分，Genesis 同意停止未经注册的证券发行。因此，Gemini Earn 项目永久终止。
2024年2月1日，数字货币集团（DCG）旗下子公司Genesis Global Holdco与美国证券交易委员会（SEC）达成和解，支付2100万美元。该和解协议将使Genesis免除SEC诉讼的费用，从而能够专注于赔偿遭受损失的客户。
在遭受损失的客户之后，美国证券交易委员会（SEC）是第二顺位的追责对象。Genesis公司只有在破产清算中全额偿还客户损失后，才会支付21万美元的罚款（如果能够支付的话）。
这项交易将帮助 Genesis 避免因应对美国证券交易委员会 (SEC) 的诉讼而产生的成本和风险，该诉讼指控该公司非法出售证券。
2月份美国证券交易委员会与Genesis达成的和解协议的条件
截至 2024 年 2 月 1 日，美国证券交易委员会 (SEC) 与加密货币借贷公司 Genesis Global 达成的和解协议包含以下条款：
- Genesis同意支付21万美元的民事罚款。
- 罚款将排在所有其他索赔之后，包括行政索赔、优先索赔、担保索赔和一般无担保索赔。
- Genesis只有在能够全额偿还客户债务和其他债权的情况下，才会向美国证券交易委员会支付款项。
- 该和解协议使债务人能够避免“巨额诉讼费用”。
- 该和解协议旨在减轻旷日持久的诉讼所带来的成本和不确定性。
该和解协议使Genesis能够专注于最大限度地为债权人追回款项。Genesis既不承认也不否认这些不当行为的指控。
美国证券交易委员会诉Genesis案和解协议给加密货币投资者带来的两大关键启示
美国证券交易委员会与Genesis达成的和解协议对加密货币投资者来说喜忧参半。
从积极方面来看，此案有助于明确监管规定，从而可能遏制不合规产品的出现，并促进更安全的产品和服务。它也凸显了投资者了解法律框架和潜在风险的必要性。
需要注意的事项包括持续存在的监管不确定性和信任度下降，这可能会影响市场情绪。投资者应预期加密货币借贷产品将受到更严格的审查，这可能会限制其可及性。
总体而言，美国证券交易委员会与Genesis达成的和解协议提醒我们，加密货币投资的监管环境正在不断变化。尽管监管透明度提高、产品安全性增强等积极因素依然存在，但投资者必须密切关注监管政策的变化，并在这个瞬息万变的市场中保持谨慎。
在与Genesis Global Capital达成SEC和解后，下一步该如何走？
Genesis坎坷的历程堪称加密货币发展史上的传奇。另一个仍在不断发展的领域是围绕加密货币和投资的税法。
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本资料仅供参考，不应被视为专业建议。请就您的具体情况寻求独立的法律、财务、税务或其他方面的专业建议。
