駭客和詐騙分子每年從毫無戒心的加密貨幣用戶手中竊取數十億美元。更糟的是，由於區塊鏈的偽匿名性，他們通常逍遙法外。幸運的是，只要學會辨識加密貨幣詐騙並採取簡單的保護措施，你就可以避免成為受害者。
在本文中，我們將探討最常見的加密貨幣騙局以及您可以用來避免成為受害者的三種策略。
加密貨幣詐騙日益猖獗
據報道，駭客在2022年1月至7月期間竊取了價值1.9億美元的加密貨幣。 政策事務與去年同期相比成長了37%。 單起竊案 導致虧損615億美元。 十 其他襲擊事件造成的損失均超過 100 億美元，這表明重大劫案已經變得多麼普遍。
2022年至今最大的幾起加密貨幣竊盜案包括：
- 軸心無限 – 615萬美元
- 蟲洞加密橋 – 320萬美元
- JuicyFields.io – 273萬美元
- 帕拉伊巴世界 – 267萬美元
- 游牧橋 – 190萬美元
除了這些竊盜案之外，由於跑路騙局、捲款跑路騙局、閃電貸騙局、愛情騙局和其他犯罪活動，數十億美元也因此損失。例如，光是去年，Thodex 跑路案就造成了超過 2.6 億美元的損失。而在美國，光是 2022 年第一季度，毫無戒心的受害者就因愛情騙局而損失了超過 185 億美元。
4 種最常見的加密貨幣騙局
避免加密貨幣詐騙的第一步是學會辨識它們。雖然詐騙形式多種多樣，但大多數詐騙都具有一些共同特徵。許多詐騙源自於不成熟或不安全的平台，而有些詐騙則會做出不切實際的承諾，且對專案的創辦人或支持者鮮有提及。
目前最常見的加密貨幣騙局包括：
- 駭客攻擊與漏洞利用 加密貨幣盜竊是指駭客利用協議智能合約程式碼中的漏洞或竊取私鑰。例如，Harmony Horizon Bridge 在駭客發現軟體漏洞後損失了 100 億美元。 IRA Financial Trust 在駭客取得其 Gemini 主金鑰後損失了 37 萬美元。
- 地毯拉 - 加密貨幣地毯拉倒 當開發者或創建者推廣一種新代幣（ICO）或非同質化代幣（NFT）後，攜款潛逃，捲走投資者資金時，這種情況就會發生。例如，Blur Finance 在 8 月攜款潛逃，捲走了價值 60 萬美元的加密代幣。此前，開發者提取了超過 60 萬美元的 BLR 代幣，導致其價值暴跌 90% 以上。
- 閃電貸攻擊 - 短期貸款 閃電貸允許加密貨幣用戶無需抵押即可藉入數位資產。然而，詐騙分子卻利用閃電貸購買專案治理代幣的多數股權，從而盜取所有資金。他們也可以利用貸款操縱某個交易所的加密資產價格，然後迅速在另一個交易所轉售。例如，今年8月，FEI協議上的閃電貸就導致了7,900萬美元的損失。
- 社會媒體工程 加密貨幣詐騙犯通常利用社會工程手段操縱受害者，誘騙他們交出金錢。最近，騙子們熱衷於在約會或社交媒體應用程式中以愛情為幌子，誘騙受害者投資虛假的加密貨幣項目。其他詐騙手法還包括創建虛假的社群媒體帳號。
當然，未來的騙局可能會以新的方式運用同樣的技巧。例如，社交工程攻擊可能會轉移到元宇宙平台，或者「地毯式行銷」可能會從ICO轉向NFT。但無論如何，這些攻擊背後的核心概念依然不變，而掌握這些知識是避免上當受騙的關鍵。
降低風險的三種策略
你可以採取 幾個步驟 除了提高警覺之外，避免成為加密貨幣詐騙的受害者還需要採取以下措施：保護好您的加密資產，並在投資任何加密貨幣項目之前進行更全面的盡職調查。雖然完全避免所有詐騙是不可能的，但這些措施可以最大限度地降低您的風險。
三種最有效的策略包括：
- 使用 冷錢包 長期投資者可以透過將大部分加密資產存放在冷錢包中來保護其資產安全。僅將部分資產存放在熱錢包或交易所，可大幅降低因資料外洩而損失全部資產的風險。此外，將代幣從冷錢包轉出時，您也不太可能因為錯過機會而感到焦慮。
- 盡職調查 加密貨幣市場的監管遠不如傳統股票或債券市場嚴格。因此，盡職調查對於避免詐欺尤為重要。閱讀白皮書、評估管理團隊、檢視市場深度和其他技術因素，可以幫助您判斷ICO或NFT專案是極具價值的投資機會，還是潛在的騙局。
- 推遲你的決定 大多數加密貨幣騙局都利用受害者未經深思熟慮就做出草率決定的心理。因此，避免此類騙局最有效的方法之一就是將決定推遲一兩天。到那時，騙子利用的「害怕錯過」（FOMO）或緊迫感就會消退，從而更容易做出明智的決定。
詐騙並非唯一的風險
加密貨幣詐騙並非損失加密貨幣的唯一途徑。根據 Cane Island Digital Research 的數據顯示，每年有 4% 的比特幣遺失，而總供應量的 20% 已經遺失或無法存取。這些數據還不包括以太坊以及其他數千種流行的加密貨幣。
這些損失主要透過以下幾種方式發生：
- 由於地址混淆，將加密貨幣發送到了錯誤的錢包。
- 遺失裝有加密貨幣的實體設備，例如電腦或冷錢包。
- 出於各種原因銷毀加密貨幣，例如銷毀證明過程。
加密貨幣用戶在發送加密貨幣或使用硬體錢包時應考慮這些風險。畢竟，遺失的加密貨幣將永遠消失，而人為損失只有在歸因於聯邦政府宣布的災難（例如，聯邦政府認定的意外損失）的情況下才能獲得賠償。
底線
加密貨幣詐騙案件逐年增加。雖然詐騙手法多種多樣，但大多數都使用相同的常見伎倆來欺騙受害者。
了解常見騙局的運作方式並採取簡單的預防措施，可以避免成為受害者。雖然不可能完全杜絕所有加密貨幣騙局，但您可以利用本文討論的技巧來保護您的資產免受大多數騙局的侵害。
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