由於加密貨幣行業迅速發展、監管寬鬆且主流認知度低，它一直是犯罪分子的天堂。然而，透過了解一些主要趨勢並熟悉安全最佳實踐，您可以避免成為受害者。
讓我們來看看加密貨幣犯罪的現狀，以及它是如何發生的。 分散的財務 發揮越來越重要的作用，以及如何保護自己。
加密貨幣犯罪有多普遍？
大多數人都會同意加密貨幣犯罪正在增加，但這些犯罪的規模卻有很大分歧。
連鎖分析” 2022年加密犯罪報告 研究發現，去年非法錢包收到了約140億美元的資金（2023年的報告即將發布）。雖然這聽起來數額龐大，但僅佔總交易量的0.15%，實際上是歷史最低水準。 2022年8月的年中更新數據顯示，這些犯罪率… 在下降.
一些研究人員認為，實際的加密貨幣犯罪率高得多。例如，麥考瑞大學應用金融學副教授肖恩‧弗利就撰寫了一篇研究論文。 建議 四分之一的比特幣用戶參與非法活動，近一半（46%）的比特幣交易涉及非法支付。
政府監管機構往往認同弗利的評估。例如，金融行動特別工作組（FATF）在2021年7月的報告中指出，Chainalysis的評估低估了加密貨幣犯罪的嚴重程度。許多機構也指出，非法錢包中存在許多“未知未知因素”，使得確定犯罪的真實規模變得困難。
DeFi在犯罪和洗錢中的作用
去中心化金融（DeFi）在許多詐騙活動中扮演著核心角色，並且在洗錢活動中無處不在。
Chainalysis 的調查發現，2021 年詐騙收入成長了 82%，達到 7.8 億美元。其中，2.8 億美元來自“地毯拉”，詐騙分子冒充合法開發者，捲走投資者資金。此外，DeFi協議被盜金額高達2.3億美元，這意味著它們已成為犯罪活動的主要目標。
該公司在年中報告中指出，2022年DeFi駭客攻擊事件持續上升。截至2022年7月，被竊金額接近20億美元，而2021年同期僅少於1.2億美元。尤其值得注意的是，光是2022年上半年，與北韓有關聯的駭客組織就從DeFi協議中竊取了超過10億美元。
除了盜竊之外，DeFi協議也成為了非法資金的熱門接收地。 Chainalysis估計，去年犯罪分子透過加密貨幣洗錢約8.6億美元，比2020年增加了30%。這很可能是因為DeFi協議無需像中心化交易所那樣遵守「了解你的客戶」（KYC）法規。
一些國家支持的駭客組織和恐怖組織已經掌握了這些技術。例如，一個與北韓有關聯的駭客組織在2020年竊取了價值約400億美元的加密貨幣，然後在2021年透過一系列去中心化金融（DeFi）協議將其洗白。他們的成功可能會鼓勵其他組織效仿。
如何保護自己
政府機構和執法部門正在加強預防這些犯罪。例如，美國財政部對…實施了製裁。 龍捲風現金 2022年8月，這項措施將大大增加犯罪者透過該服務洗錢的難度。 2021年， 國稅局 美國司法部追回了價值數十億美元的非法資金。
雖然這些舉措有助於解決有組織犯罪分子洗錢的問題，但政府在保護加密貨幣用戶免受盜竊和詐騙方面能做的畢竟有限。避免資金損失的最佳方法是採取基本措施保護您的加密貨幣帳戶，並將成為詐騙受害者的風險降至最低。
五項最重要的最佳實踐包括：
- 多因素認證 – 使用線上交易所買賣或持有加密貨幣時，請務必啟用多重身分驗證。這樣，即使駭客知道您的密碼，也無法盜取您的帳戶。最安全的選擇是硬體金鑰，因為基於簡訊的驗證碼很容易被 SIM 卡詐騙攔截，而且手機也可能被駭客入侵。
- 五金錢包 - 硬件錢包 （主要是離線「冷儲存」）是儲存加密貨幣最安全的方式。例如，您可以將大部分加密貨幣存放在保險箱中的實體硬體錢包裡，只將少量存放在交易所的「熱錢包」中。只需確保不要丟失硬體錢包即可。
- 花一分鐘時間 大多數詐騙分子會利用人們害怕錯失機會（FOMO）的心理，誘騙受害者迅速將代幣轉入詐騙帳戶或投資非法企業。避免這些常見陷阱的最佳方法是仔細評估潛在機會，仔細檢查網址，並做好盡職調查。
- 使用VPN 公共WiFi網路極易受到中間人攻擊，駭客會攔截並分析網路流量，竊取密碼或其他資料。您可以使用虛擬私人網路 (VPN) 來避免這些問題，VPN 會透過安全隧道加密您的網路流量—即使在公共網路上也是如此。
- 多元化投資 加密貨幣產業中，即使是最看似可靠的公司也可能因詐騙或詐欺而倒閉。因此，將資產分散持有在多個 DeFi 協定和中心化交易所中是一個明智之舉，以防某個單一協定或交易所遭遇駭客攻擊或其他問題。
底線
加密貨幣犯罪近年來持續上升，但加密貨幣寒冬或許有助於降低2022年的犯罪率。儘管如此，包括去中心化金融（DeFi）在內的部分市場領域，犯罪率仍呈現長期上升趨勢。因此，加密貨幣投資者和愛好者應更加重視安全最佳實踐，以確保自身安全。
如果您買賣或交易加密資產，ZenLedger 可以幫助您整理加密資產，匯總不同錢包和交易所的交易記錄，並計算您每年的資本收益或損失。您甚至可以利用稅損收割策略，找到全年節省開支的方法。
以上資訊僅供一般參考，不應被視為專業建議。請就您的具體情況尋求獨立的法律、財務、稅務或其他方面的專業建議。
