加密貨幣吸引了短期交易者和長期投資者的注意。經驗豐富的交易者和投資者或許能輕鬆地將加密貨幣納入投資組合，但對於金融市場新手而言，建立長期投資組合或尋找短期投資機會可能不知從何入手。
讓我們一起來看看這篇文章，它介紹了初學者可以用來交易和投資加密貨幣的最佳加密貨幣投資策略。
1. 長期加密貨幣投資策略
長期投資者更關注的是幾年內的價格變動，而不是日常的價格波動。此外，由於加密貨幣與股票、債券甚至黃金等傳統金融資產的相關性較低，許多投資者將其視為分散投資的工具。
一種流行的長期投資策略是建立一個按市值加權的加密貨幣投資組合，以實現對該領域的多元化投資。 指數型交易所交易基金 （ETF），例如標普 500 指數 ETF，利用這種方法實現對特定市場的多元化投資，而無需投入大量時間和精力進行基本面分析。
運作原理
首先，列出市值前五的加密貨幣。然後，將它們的市值相加，並計算每種加密貨幣佔總市值的百分比。
加密貨幣市值權重（佔總市值的百分比）
比特幣（BTC）125,863,927 美元
13180.6%
以太坊 14,598,963 美元
2159.3%
XRP 8,993,774 美元
3015.8%
Tether 4,139,110 美元
5372.7%
萊特幣 2,572,385 美元
6951.6%
數據截至2019年12月16日
確定您每月、每季或每年願意投入投資組合的金額，然後將其乘以相應的百分比，即可計算出每季的投資額。例如，如果您想每季投資 10,000 美元，則需要將 8,060 美元投資於比特幣（10,000 美元 x 0.806），將 930 美元投資於以太坊（10,000 美元 x 0.093），依此類推，直到 10,000 美元全部投資完畢。
要記住的提示
定期投資而非一次性投入，能讓你受惠於平均成本法。比特幣 (BTC) 的價格可能一個月高，一個月低，但如果你在兩個月都投入了相同的金額，你的持股成本就會趨於平均。這樣可以避免「運氣」的影響，也能減少價格波動帶來的情緒波動。
如果加密貨幣價格隨時間變化，您可能還需要考慮重新平衡投資組合。重新平衡的過程包括計算您投資組合中每種加密貨幣的當前市場份額，並將其與加密貨幣市場中的市值權重進行比較。您可以買賣加密貨幣來調整您的投資組合，使其重回正軌。
2. 短期加密貨幣交易策略
短線交易者專注於利用幾小時或幾天內的短期價格波動獲利。他們不太關注長期基本面，更關注短期利潤。事實上，他們可能將短線交易作為全職工作或兼職收入，以補充其他工作的收入。
交易者和投資者之間的關鍵區別在於，交易並非被動活動——它需要投入大量時間。大多數交易者在市場中都會虧損——或者至少無法跑贏長期被動投資者——但那些成功的交易者會發現這份職業非常有成就感，因為它既刺激又富有挑戰性。
運作原理
常見的交易策略是在加密貨幣動能開始增強時買入，並在動能開始減弱時賣出。你可以使用技術指標進行統計分析來衡量這種動能，也可以透過觀察圖表形態來了解潛在的市場心理。許多交易者在實務上會將這兩種方法結合起來使用。
这 相對強度指數（RSI） 相對強弱指數 (RSI) 是一種常用的動量指標，用於衡量當前週期內價格漲跌幅與回顧週期內漲跌幅的比值。如果 RSI 升至 70 以上，則表示加密貨幣處於超買狀態，短期內可能會出現下跌。如果 RSI 跌至 30 以下，則表示加密貨幣處於超賣狀態，可能會出現反彈。
當發現某種加密貨幣的相對強弱指數 (RSI) 低於 30 時，您可以尋找其突破趨勢線阻力位的顯著突破訊號作為買入時機。這種突破可能代表在經歷了一段下跌期後，價格動能出現上漲趨勢。您可以將止盈目標設定在下一個主要阻力趨勢線附近，同時密切注意 RSI 讀數是否高於 70。
要記住的提示
許多交易者會將技術指標整合到自動交易系統中，或使用加密貨幣掃描器來即時捕捉交易機會。雖然這些工具可以簡化盡職調查流程，但重要的是要意識到，過去的表現並不能保證未來的收益，你需要不斷調整交易系統以保持其有效性。
心理因素對交易者也至關重要。除了了解技術指標和圖表形態外，你還需要建立一套完善的交易系統，以確保你遵循自己的交易規則。在交易過程中，很容易失去信心，過早買賣加密貨幣，這可能導致意想不到的損失。
利用合適的工具
長期投資者和短期交易者可以利用多種策略從加密貨幣市場獲利，但人們很容易忽略一些透過降低風險或成本來獲得「有保障收益」的方法。這些看似微小的努力卻能對稅後收益產生顯著影響，因此是至關重要的第一步。
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底線
加密貨幣在交易者和投資者中越來越受歡迎。如果您是新手，不妨考慮本文中介紹的策略來幫助您入門。同時，諮詢財務顧問、稅務規劃師和/或其他專業人士也是明智之舉，以確保您走在正確的道路上。
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