過去十年，加密貨幣已發展成為市值達兆美元的資產類別，吸引了企業、消費者、投資者以及不法分子的注意。加密貨幣交易的數位化特性和不可篡改性使其風險高於傳統金融資產，因此採取最佳安全實踐至關重要。
在本指南中，您將學習如何選擇合適的平台、建立安全意識以及管理風險，從而降低成為安全漏洞或詐騙受害者的風險。
選擇合適的平台
大多數人使用加密貨幣交易所來購買、持有和出售加密貨幣或其他代幣。但與股票經紀人不同，這些交易所幾乎不受監管。因此，從2014年的Mt. Gox交易所到… FTX 2022年，加密貨幣交易者和投資者因將資產存放在不安全或不可信的平台上而損失了數十億美元。盡職調查至關重要。
值得信賴的交易平台具有以下幾個特徵：
- 透明度 加密貨幣交易所監管力度不足，因此透明度對於建立信任至關重要。尋找那些公開資產負債表（例如 Coinbase）或提供透明度資訊的交易所。 儲備金證明機制 證明其償付能力。
- 保險 加密貨幣交易所沒有聯邦存款保險公司 (FDIC) 的保險，但少數交易所為駭客攻擊造成的損失購買了保險。例如，Coinbase、Robinhood、Gemini 和 Crypto.com 都為因竊盜或損壞而造成的損失購買了不同程度的保險。
- 聲譽 加密貨幣雖然仍處於發展初期，但有些交易所的營運歷史比其他交易所更長。例如，Coinbase 和 Binance 的營運時間遠長於許多新興交易所，因此它們可能更值得信賴。
最安全的地方 持有加密資產 加密貨幣離線儲存在冷錢包中。與「熱錢包」不同，冷錢包不連接互聯網，因此遭受網路盜竊的風險較低。當然，離線儲存加密貨幣也存在遺失的風險。例如，如果發生火災或硬體錢包遺失，資金可能無法找回。
採納安全最佳實踐
許多安全問題並非源自於平台，而是源自於使用者本身。例如，如果您使用已洩露的密碼，即使是世界上最安全的平台也無法阻止駭客從您的帳戶中轉走資金。更糟的是，交易所保險不會賠償這些損失，因為這些損失完全由您自行承擔。
保護帳戶的一些最佳實踐包括：
- 密碼管理員 密碼管理器可以幫助您為線上帳戶設定強密碼和唯一密碼。這樣，即使一個帳戶被盜，駭客也無法使用相同的密碼存取多個帳戶。此外，您也不必記住上百個不同的密碼！
- 多重身份驗證 多因素身份驗證可防止駭客僅使用密碼存取您的帳戶。作為第二道安全措施，系統會在批准登入並允許您存取帳戶之前，向您的身份驗證器應用程式或智慧型手機發送安全代碼。
- 硬件密鑰 – 硬體金鑰非常有效，因為您必須擁有金鑰，這意味著駭客不能簡單地誘騙您交出密碼或透過 SIM 卡交換攔截簡訊驗證碼來存取您的帳戶。
除了這些最佳實踐之外，您可能還需要考慮購買加密貨幣保險。例如，Breach 的 加密盾 該產品為個人提供保險，承保電子竊盜、實體竊盜、私鑰遺失或損毀以及未經授權的加密貨幣轉帳。
警惕詐騙和欺詐手段
加密騙局 過去幾年裡，這一數字一直在上升。 2021 年至 2022 年中，超過 46,000 人 據報道損失 加密貨幣詐騙金額超過1億美元——比任何其他支付方式都多。而且這還不包括數十萬可能遭受犯罪但未報案的人！
虛假投資機會是大多數詐騙的根源，但愛情騙局、商業冒名頂替和政府冒名頂替也都名列其中。與大多數傳統的金融詐騙不同，20歲至49歲的人群遭受經濟損失的可能性是其他年齡層的三倍以上，其中30多歲的人群受害最為嚴重。
需要警惕的一些危險信號包括：
- 保證獲利或豐厚回報 任何信譽良好的投資顧問都不會保證獲利或承諾高額回報。如果有人宣傳保證收益或提供天價利潤，投資前務必三思。
- 迅速採取行動的壓力 許多騙子會製造緊迫感，催促你立即做出決定。無論對方如何強調加密貨幣交易的及時性，都請停下來，冷靜思考其中的風險。如果你沒有足夠的時間去研究這個機會，那就放棄吧。
- 缺乏監管合規性 不符合許可或其他監管規定的平台往往缺乏透明度和問責制。尤其是在缺乏定期第三方審計的情況下，很難核實平台是否擁有足夠的資產。
透過多角化管理風險
加密貨幣是一種新興資產類別，監管力道較弱且波動性極大，這意味著一些損失在所難免。然而，分散投資於不同的加密資產可以最大限度地降低協議被駭客攻擊或代幣價值暴跌的影響。此外，投資於其他資產類別還可以進一步抵禦加密資產整體下跌的風險。
分散風險的一些策略包括：
- 使用不同的平台 不要把所有資金都放在單一的加密貨幣交易所或DeFi協議上。透過分散投資不同平台，即使某個平台倒閉，你受到的影響也會更小。當然，事先務必對每個平台進行充分的盡職調查。
- 投資加密貨幣以外的領域 – 加密資產可以幫助分散任何金融投資組合的風險，但透過分散投資於股票、債券、房地產和其他傳統資產，可以進一步降低風險。
- 永遠要有計劃 加密資產的波動性眾所周知，因此制定應對市場橫盤整理的計畫至關重要。例如，投資人往往會在投資標的大幅下跌時拋售，而錯失反彈時的買入良機，從而造成不必要的損失。
底線
由於加密貨幣的數位化特性和不可竄改性，它們本身就比傳統金融資產風險更高。幸運的是，您可以採取上文討論的常識性安全最佳實踐來避免許多此類風險。這些措施可以降低您成為竊賊或詐騙犯受害者的幾率。
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