Sådan forbereder du kryptoskatter: En komplet tjekliste til forberedelse af kryptoskatter

Hvert år indsamler og registrerer skatteydere i hele USA deres indtjening og indberetter den til IRS (Internal Revenue Service). Selvom tre fjerdedele af skatteyderne modtager en selvangivelse, er stresset forbundet med at indsamle skattedokumenter og kvitteringer ved årets udgang fra arbejdsgivere, finansielle institutioner og andre ofte nok til at forårsage angst.

Disse følelser af stress og angst forstærkes yderligere af kryptovalutabrugere, -handlere og -investorer, da de er ansvarlige for at bogføre kapitalgevinster på virtuel valuta sammen med traditionel indkomst. Efter at have tilføjet et kryptospørgsmål på formular 1040, er det tydeligt, at IRS øger indsatsen for at opkræve skat på digitale aktiver, selvom deres vejledning i bedste fald har været forvirrende. Mange skatteydere er bekymrede for korrekt indberetning af kryptoindkomst på deres selvangivelser.

Lad os se på, hvordan du kan forberede dig på kryptoskattesæsonen som kryptohandler eller -investor, inklusive en tjekliste til forberedelse af kryptoskatter.

Kryptovalutaafgifter: En kort introduktion til kryptoafgifter

IRS behandler kryptovalutaer som ejendom, hvilket gør dem mere som en aktie end en valuta, fra et skattemæssigt synspunkt. Skatteydere skal indberette eventuelle kapitalgevinster eller -tab fra kryptovalutatransaktioner - herunder kommercielle transaktioner (f.eks. køb af en kop kaffe med Bitcoin) - og betale skat af eventuelle nettokapitalgevinster for året, hvilket gør det til en skattepligtig begivenhed.

Der er et par vigtige overvejelser, når du indgiver din kryptovalutaskat:

• Omkostningsgrundlag: Omkostningsgrundlaget er det beløb, du betalte for at erhverve kryptoaktivet i amerikanske dollars. Hvis du købte én kryptovaluta sammen med en anden kryptovaluta, skal du bestemme værdien af ​​transaktionen i amerikanske dollars på det tidspunkt, den fandt sted.
• Kapitalgevinster eller -tab: Kapitalgevinsten eller -tabet er forskellen mellem kostprisgrundlaget og salgsprovenuet i amerikanske dollars (f.eks. resulterer en transaktion med en kostpris på $20 og $100 i salgsprovenu i en kapitalgevinst på $75 efter gebyrer).
• SkatteklasseStørrelsen af ​​den kapitalgevinstskat, du skal betale, afhænger af din skatteklasse og din beholdningsperiode. Hvis du ejede et kryptoaktiv i mere end et år, før du solgte det, er du underlagt langsigtede kapitalgevinstskatsatser. Aktiver, der ejes i mindre end et år, er underlagt højere kortsigtede kapitalgevinstskatsatser svarende til almindelige indkomstskatteklasser.
• Kapitalgevinster og -tab rapporteres på IRS Form 1040 Schedule D og Form 8949.

Zen Ledger Som kryptoskattesoftware er det den nemmeste måde at aggregere transaktioner, beregne kapitalgevinster og -tab og udfylde skatteformularer præcist. Ud over at forenkle disse processer kan kryptoskattesoftware hjælpe dig med at identificere måder at reducere skatter på gennem skattefradrag og give et forsvarligt revisionsspor i tilfælde af spørgsmål fra IRS.

Kom i gang med ZenLedger gratis!

Sådan forbereder du din kryptoskat: Tjekliste for kryptoskat

Skattesæsonen er en stressende tid for alle. Udover at organisere årsregnskaber, skal handlende og investorer træffe adskillige beslutninger for at optimere deres skatter, såsom at omklassificere IRA-bidrag eller realisere urealiserede tab. Manglen på vejledning fra IRS om nogle kritiske kryptospørgsmål forværrer disse stressniveauer.

Du kan forberede dig på indgiv din kryptoskat ved at samle nogle nøgleelementer som følger:

• List dine kryptobørser og tegnebøgerMange kryptohandlere og -investorer ejer aktiver på tværs af forskellige udvekslinger og tegnebøger. Når du bestemmer omkostningsgrundlaget, skal du tage transaktioner fra alle kilder i betragtning, så det er en god idé at have en liste forberedt over børser og tegnebøger, som du har brugt i løbet af året, til afstemning.
• Registrer enhver modtaget krypto som indkomstDe, der tjener kryptovaluta som indkomst, bør have en detaljeret oversigt over, hvor meget de har modtaget, og hvornår de har modtaget det. Ud over arbejdsgivere kan andre indtægtskilder være relevante. krypto minedrift eller DeFi-platforme, der udbetaler renter i form af krypto.
• Angiv eventuelle kryptodonationerDonationer i kryptovalutaer er fradragsberettigede på samme måde som aktier. Udover at afskrive værdien af ​​donationen, behøver du ikke at betale skat af eventuelle kapitalgevinster, der er optjent over tid. Hold styr på donationer for at sikre, at du drager fordel af begge disse faktorer.
• Gem kvitteringer fra airdrops og forks: nedkastninger og gafler har deres egne unikke skattemæssige konsekvenser, og det er vigtigt at sikre, at du har en nøjagtig indtægtskilde til omkostningsberegninger.
• Registrer enhver kryptovaluta modtaget som gaveDe fleste gaver er ikke skattepligtige, men der er ingen måde nemt at skelne gaver fra andre kryptotransaktioner, når man ser på sine optegnelser. Ved at registrere gaver kan du sikre dig, at du ikke betaler skat af dem.
• Indsaml IRS-formularer, skema D og 8949De fleste skatteydere skal kun indberette kryptoskatter på IRS-formular 1040, skema D, og ​​formular 8949. Derudover skal du oplyse, at du har handlet med kryptovalutaer, øverst på formular 1040. Yderligere formularer og oplysninger kan være påkrævet, hvis du har internationale konti.

IRS anbefaler også, at du fører specifikke optegnelser over transaktioner:

• Dato og tidspunkt, hvor hver kryptovaluta blev erhvervet.
• Basis- og markedsværdien af ​​hver kryptovaluta på det tidspunkt, den blev erhvervet.
• Dato og tidspunkt, hvor hver kryptovaluta blev solgt, udvekslet eller afhændet.
• Den reelle markedsværdi af hver kryptovaluta ved salg, ombytning eller afhændelse, og det beløb eller værdi af ejendom modtaget for hver kryptovaluta.

Selvom disse optegnelser er afgørende inden for hver skattesæson, bør du opbevare dem i mindst seks år, i tilfælde af at IRS vender tilbage for at revidere tidligere selvangivelser. Mange børser opbevarer kundeoptegnelser, men de kan lukke ned når som helst, så det er vigtigt at downloade backup-transaktionsregistre eller gemme dem med dedikeret kryptoskattesoftware. 

Tips til skattebesparelser i kryptovaluta

Mange kryptobrugere, handlende og investorer har opnået betydelige gevinster. Faktisk er det netop grunden til, at IRS er så interesseret i at håndhæve betaling! 

Nu hvor du har lært, hvordan du udarbejder din kryptoskat, er den gode nyhed, at der findes flere fuldt lovlige strategier, du kan bruge til at reducere din skattebyrde, samtidig med at du forbliver på IRS' gode side og minimerer din revisionsrisiko.

Sådan kan du spare penge på din kryptoskat:

• Forøg din holdingtid for at opnå lavere kapitalgevinsterKapitalgevinstskattesatserne er lavere for aktiver, der har været ejet i mere end et år, end dem, der har været ejet i mindre end et år.
• Brug den rigtige regnskabsmetodeDen regnskabsmetode, du bruger (f.eks. FIFO, LIFO osv.), kan have en betydelig indflydelse på dine skattesatser. Generelt har FIFO de laveste skattesatser, fordi du sælger dine ældste positioner først.
• Skattemæssigt tab af høstSkattebaseret høstning af tab involverer salg af urealiserede tab for at indregne tabet i det indeværende skatteår og derefter erstatte kryptovalutaen i din portefølje for at reducere dit indeværende års skattebyrde.
• Donér kryptoKryptovaluta-donationer er ikke underlagt kapitalgevinstskat, og du kan afskrive hele værdien af ​​donationen. Det kan være en god måde at støtte en sag, du elsker, samtidig med at du reducerer din skattebyrde.

The Bottom Line 

Skattesæsonen er en stressende tid for mange amerikanere, og vi forstår, at du som kryptobruger, -handler eller -investor kan have endnu større angst - men vi håber, at vores tjekliste og vejledning til, hvordan du udarbejder din kryptoskat, kommer dig til undsætning! 

Med IRS, der slår ned på området, har det aldrig været vigtigere at sikre, at du udarbejder din skat korrekt, selvom det ikke betyder, at du skal lade mulighederne for at reducere din skattebyrde ligge på bordet.

‍

ZenLedger beregner nemt dine kryptoafgifter og finder også muligheder for, at du kan spare penge og handle smartere. Kom i gang gratis nu eller lær mere om vores planer udarbejdet af skatteprofessionelle!