Udtrykket "skattesæson" er lidt misvisende. Medmindre du har et simpelt W-2-job med lidt ekstra indkomst, er skatteplanlægning, forberedelse og indgivelse af skatteoplysninger en del af arbejdet året rundt. Og det betyder at planlægge for mere end blot fristen den 15. april.
I denne guide dækker vi de mest almindelige skattefrister for 2024 – fra anslåede betalinger til krævede minimumsudlodninger – hvad de betyder, og hvordan du kan forberede dig.
Lad os dykke ind.
Anslåede skattebetalinger
De fleste arbejdsgivere trækker den anslåede indkomstskat fra hver lønseddel, men du kan skylde anslåede skattebetalinger, hvis du har indkomst, der ikke er underlagt kildeskatte. Denne indkomst omfatter renter eller kapitalgevinster fra kryptovalutaer, freelancejobs eller andre investeringer.
Men der er en vigtig advarsel: Hvis du ikke skyldte noget i løbet af det foregående år eller forventer at skylde mindre end 1,000 dollars, behøver du ikke at foretage anslåede skattebetalinger. Men hvis du vælger ikke at foretage dem, bør du stadig sætte penge til side (på en rentebærende konto!) for at sikre, at du har råd til den betydelige skatteregning ved årets udgang.
Hvis du skylder anslået skat, Formular 1040-ES fortæller dig, hvor meget du skal betale hvert kvartal. Hvis den indkomst, du forventer at tjene, ændrer sig, kan du udfylde en ny formular 1040-ES for at genberegne din forventede skat for det næste kvartal. Eller, for at være på den sikre side, kan du betale 100 % af den skat, du betalte sidste år (eller 110 %, hvis du har en høj indkomst).
Hvis du ikke betaler din forventede skat, opkræver IRS automatisk 0.5 % af det beløb, du ikke har betalt for, hver måned, du ikke betaler, op til 25 %. Hvis du ikke har råd til at betale, bør du overveje at oprette en betalingsplan for at sænke beløbet til 0.25 %.
De forventede skatteforfaldsdatoer er:
- April 15, 2024
- 17. Juni, 2024
- September 16, 2024
Du kan foretage anslåede skattebetalinger pr. IRS hjemmesideVed hjælp af IRS2Go-appeller ved at sende formular 1040-ES med en check.
Skatteopgørelser og forlængelser
De fleste mennesker er bekendt med April 15 skattefristDu skal indsende dine skattepapirer og foretage eventuelle betalinger senest kl. 11:59 i den tidszone, der er angivet for din selvangivelse, for at undgå renter og gebyrer. Men hvis du ikke kan overholde fristen, har du nogle muligheder.
Her er skattesatserne for 2024:
Skatteklasser 2024 – Kilde: Skattefond
Hvis du har brug for mere tid, kan du ansøge om en automatisk forlængelse på seks måneder med formular 4868, hvilket giver dig indtil Oktober 15, 2025, for at indgive din skat. Når det er sagt, er det vigtigt at bemærke, at du stadig skal betale skat af April 15, 2025, for at undgå bøder og renter.
Der er to sanktioner at huske på:
- Manglende filEn bod på 5% af den ubetalte skat for hver måned eller del af en måned, hvor selvangivelsen er forsinket, op til 25% af den ubetalte skat.
- Manglende betaling. En bøde på 0.5 % af den ubetalte skat for hver måned eller del af en måned, hvor skatten forbliver ubetalt, op til 25 % af den ubetalte skat.
Bemærk: Hvis både manglende betaling og indgivelse anvendes, reducerer IRS bøden for manglende betaling med bøden for manglende betaling, hvilket giver en samlet bøde på 5 % pr. måned.
Det vigtigste er, at du altid skal indsende inden fristen, selvom du ikke har råd til at betale til tiden. Bøden for manglende indgivelse er ti gange højere end bøden for manglende betaling, og der er ingen undskyldning for at papirarbejdet er for sent!
IRA-bidrag og RMD'er
Nogle kryptoinvestorer bruger selvstyrende IRA'er for at hjælpe med at minimere skatter. Fristen for at indbetale til disse konti og få det til at tælle med i skatteåret 2024 er April 15, 2025.
Du kan bidrage op til $7,000 til en SDIRA før 50-årsalderen, med et catch-up-bidrag på $1,000 for dem over 50. Traditionelle IRA'er har ingen indkomstgrænser, men du skal tjene mindre end $161,000 individuelt eller $240,000, hvis du indgiver et fælles bidrag til en Roth IRA.
Når du begynder at hæve penge, betaler du almindelig indkomstskat baseret på dit indkomstniveau, hvis du begynder at hæve penge før du fylder 59 ½ år. Hvis du hæver penge før du fylder 59 ½ år, skal du betale et gebyr på 10 % og indkomstskat. Hvis du hæver penge efter 59 ½ år, skylder du kun skat, hvis du hæver penge fra en traditionel IRA.
Når du fylder 73 år, kræver IRS, at du tager minimumsudbetalinger (RMD'er). Det beløb, du hæver, skal opfylde minimumskravene baseret på din kontosaldo og forventede levetid. Din kontoforvalter vil normalt give dig oplysninger om det beløb, du skal hæve inden 31. December, 2024.
At indhente det forsømte, hvis du er bagud
Skatter kan være stressende for alle, men hvis man er ved at indhente det forsømte, kan tingene hurtigt komme ud af kontrol. Den bedste måde at genvinde kontrollen på er at lave en plan.
Det første skridt er at indgive din selvangivelse for 2023. Brug af Zen Ledger, kan du forbinde dine krypto-wallets og -børser, beregne din kapitalgevinst eller -tab og generere det papirarbejde, du skal indgive. Du kan give disse formularer til din revisor eller bruge vores komplette selvangivelsesproces – drevet af April – til at klare alt på ét sted.
Hvis du dernæst ikke har råd til at betale din skat, bør du oprette en IRS-betalingsplan for at reducere bøder og renter. Generelt tilbyder IRS en kortsigtet betalingsplan på 180 dage eller mindre eller en langsigtet afdragsaftale. Hvis du skylder et betydeligt beløb, kan du også fremsætte et kompromistilbud for at afvikle din skattegæld for mindre, end du skylder.
Og endelig, selvom du ikke har betalt din skatteregning for 2023 fuldt ud, bør du begynde at forberede dig til 2024. For eksempel bør du beregne dine forventede skattebetalinger og forsøge at foretage disse betalinger til tiden for at undgå bøder og renter. Selv hvis du ikke har råd til at betale, kan det at vide, hvor meget du skylder, reducere stressende "ukendte ting".
Sådan forbereder du dig til 2024
Skatter er en helårsproces snarere end en begivenhed, der sker en gang om året.
Her er en tjekliste til at forberede i år:
- Sæt kryds i din kalender med datoerne ovenfor.
- Beregn dine forventede skattebetalinger for 2024.
- Foretag eventuelle endelige IRA-bidrag i 2023.
- Få styr på dine skattetab gennem året.
- Overvej alternative skattestrategier (se nedenfor).
ZenLedger kan hjælpe dig med at holde styr på din skat. Udover at generere selvangivelser tilbyder vores platform et dashboard til at spore dine kryptobeholdninger året rundt, et værktøj til at indsamle skattetab og samlede regnskabsregneark, som du kan bruge til at analysere din skat i dybden med en revisor eller revisor.
Foruden krypto skat software, overvej alternative skattestrategier, såsom at oprette en virksomhed. Generering af indkomst eller kapitalgevinster gennem et selskab kan hjælpe dig med at undgå selvstændighedsskat og kan sænke din samlede skatteregning.
The Bottom Line
Kryptovalutaer kan komplicere alles skatter.
Uanset om du kæmper med at få sidste års selvangivelse overstået, eller om du bare ønsker at være på forkant med udviklingen i 2024, kan de deadlines og strategier, vi har dækket, hjælpe. Nøglen er at tage sig tid til at implementere rådene og planlægge for at undgå bøder og renter – eller værre.
ZenLedger kan hjælpe dig med at holde styr på din skat. Vores platform samler dine transaktioner på tværs af tegnebøger og børser, beregner dine kapitalgevinster eller -tab og genererer det papirarbejde, du skal indgive. Du kan endda identificere muligheder for at høste skattetab og spore dine kryptogevinster og -tab i løbet af året.
Ovenstående er kun til generel informationsformål og bør ikke tolkes som professionel rådgivning. Søg venligst uafhængig juridisk, finansiel, skattemæssig eller anden rådgivning, der er specifik for din særlige situation.
