Benjamin Franklin sagte einst: „In dieser Welt ist nichts sicher außer Tod und Steuern.“ Obwohl die Worte des weisen Mannes vollkommen wahr sind und wir den Tod nicht loswerden können, können wir sicherlich etwas Geld bei den Kryptosteuern sparen. Wie?
Für einen begeisterten Krypto-Investor/-Händler sind Krypto-Gebühren nichts Neues. Sie wissen auch, dass sie Steuern zahlen müssen, wenn sie Krypto-Token verkaufen oder tauschen, und gleichzeitig müssen sie für alle ihre Transaktionen eine Gebühr zahlen. Dies wirft also einige Fragen auf, z. B.: Sind Krypto-Gebühren steuerpflichtig? Können Sie Transaktionsgebühren von Ihren Steuern abziehen? Wir haben die gute Nachricht, dass Krypto-Gebühren vom endgültigen Erlös eines digitalen Vermögenswerts abzugsfähig sind.
Wir müssen jedoch bedenken, dass Kryptogebühren in vielen Formen anfallen. Sehen wir uns an, wie wir Kryptogebühren in Bezug auf Steuern handhaben können. Aber lassen Sie uns zunächst kurz darauf eingehen, was Kryptogebühren eigentlich sind.
Was sind Krypto-Gebühren?
Gebühren können als Transaktionsverarbeitungsgebühren dienen, die zur Aufrechterhaltung des Krypto-Netzwerks beitragen. Die von Ihnen gezahlte Gebühr dient als Anreiz für die Personen, die das Netzwerk am Laufen halten (Miner und Staker). Bei Investitionen in Kryptowährungen fallen drei Hauptarten von Gebühren an: Börsen-, Wallet- und Netzwerkgebühren. Schauen wir uns diese genauer an.
Umtauschgebühren
Für Krypto-Händler muss ein Käufer ein Konto an Börsen wie eröffnen Binance, Gemini, Kraken, Coinbase und mehr. Diese Börsen verdienen Geld, indem sie eine Gebühr für das Anbieten von Kauf-/Verkaufs-/Tauschdiensten erheben. Krypto-Börsen erheben verschiedene Arten von Gebühren, wie zum Beispiel:
- Handelsgebühren: Für den Kauf/Verkauf von Token auf einer Krypto-Handelsplattform fallen Gebühren an.
- Umtauschgebühren: Diese Gebühr wird für den Tausch von Fiat-Währungen vor dem Abschluss eines Handels erhoben.
- Abhebegebühren: Eine Pauschalgebühr, die der Benutzer für das Abheben der Krypto-Token von seinem Konto zahlt. Oftmals hängt die Gebühr auch vom Land Ihres Wohnsitzes oder der Art der Auszahlung ab.
- Zinsen / Liquidation / Leihgebühren: Einige Krypto-Börsen bieten Handel mit Kryptomargen, was das Ausleihen zusätzlicher Mittel zur Schaffung von Hebelwirkung und Verbesserung Ihrer Position beinhaltet. Diese Börsen erheben in der Regel zusätzliche Gebühren, abhängig von der als Marge ausgeliehenen Summe, und der Zinssatz richtet sich nach den verfügbaren Mitteln. Darüber hinaus können ein geplatzter Handel und die Liquidation Ihrer Position dazu führen, dass Sie zusätzliche Gebühren zahlen müssen.
- Einzahlungsgebühren: Die Gebühr für Krypto-Einzahlungen hängt von der Art der Einzahlung ab. Normalerweise erheben Krypto-Börsen jedoch keine Einzahlungsgebühren, da sie die Benutzer dazu ermutigen möchten, Geld auf ihrer Plattform einzuzahlen.
Überweisungsgebühren
Eine Überweisungsgebühr, auch Wallet-Gebühr genannt, fällt an, wenn ein Benutzer Kryptowährungen zwischen Wallets überträgt.
Wie hoch sind die Gebühren für Krypto-Überweisungen?
Die Höhe der Überweisungsgebühren ist von Börse zu Börse unterschiedlich. Wenn Sie für den Handel mehr als eine Börse verwenden, kann es etwas schwierig sein, den Überblick über die Gebühren zu behalten. Beispielsweise zahlen Sie möglicherweise Gebühren in Token wie ETH oder BTC.
Außerdem ist es heutzutage üblich, Gebühren in der nativen Münze einer Handelsplattform zu zahlen. Binance-Benutzer können Gebühren mit BNB und Kraken-Benutzer mit Karen Fee (KFEE) bezahlen. Der Hauptvorteil der Verwendung der nativen Münze einer Börse besteht darin, dass Benutzer häufig Rabatte auf Überweisungsgebühren erhalten.
Sind Krypto-Gebühren steuerlich absetzbar?
Ja, wie bereits erwähnt, können Krypto-Handelsgebühren von der Steuer abgesetzt werden. Wenn Sie am Kauf/Verkauf/Tausch virtueller Münzen beteiligt sind, sind alle mit der Transaktion verbundenen Gebühren vom Erlös abzugsfähig. Verwirrt? Lassen Sie es uns anhand eines Beispiels einfacher machen.
Dave kauft 1 Bitcoin für 10,000 $ und zahlt 500 $ als Transaktionsgebühr. Laut IRS beträgt die Kostenbasis also 10,500. Der Wert von Bitcoin muss steigen, damit Sie steuerpflichtige Gewinne erzielen, und wenn der Wert sinkt, werden Sie Verluste erzielen.
Nach einiger Zeit beschloss Dave, diesen einen Bitcoin zu verkaufen. Er verkaufte ihn für 1 Dollar und zahlte 11,000 Dollar als Transaktionsgebühr. Jetzt erlaubt die IRS Dave, 500 Dollar vom Erlös abzuziehen und Steuern auf 500 Dollar zu zahlen.
Wenn Dave die Gebühren bei der Zahlung seiner Steuern nicht berücksichtigt, muss er Steuern auf Folgendes zahlen:
Verkaufserlös – Kostenbasis = 11,000 $ – 10,000 $ = 1,000 $.
Wenn Dave jedoch eine kluge Entscheidung trifft und sich entscheidet, die Gebühren zu berücksichtigen, zahlt er:
Verkaufserlös – Kostenbasis = 10,500 $ – 10,500 $ = 0 $, sodass ihm kein steuerpflichtiger Gewinn bleibt.
Gibt es eine einfachere Möglichkeit, Ihre Krypto-Steuern zu sortieren?
Das Sortieren Ihrer Kryptosteuern kann zu einem Albtraum werden, wenn Sie ein Anfänger sind und nicht wissen, was Sie tun sollen. Selbst erfahrene Händler können aufgrund der schieren Anzahl ihrer Transaktionen verwirrt werden. In diesem Szenario kommt Zenledger zur Rettung. Was ist ZenLedger, fragen Sie sich?
ZenLedger ist eine führende Kryptowährungssteuerplattform, die ihren Benutzern seit 2017 hilft, Geld zu sparen und IRS-konform zu sein. Mit ZenLedger können Sie nicht nur Ihre Krypto-Steuerberichte erstellen, sondern auch Ihr Vermögensportfolio überwachen. Diese Plattform ist kompatibel mit LIFO-, HIFO- und FIFO-Berichtsmethoden. Es berechnet automatisch Ihre Anschaffungskosten, Ihren beizulegenden Zeitwert, Ihre Gewinne und Verluste und füllt Ihre Steuerformulare mit den richtigen Daten.
Fazit
Nun, die Antwort auf die Frage „Sind Krypto-Gebühren steuerlich absetzbar?“ hängt wirklich davon ab, wie gut Sie Ihre Transaktionen und die damit verbundenen Gebühren im Auge behalten. Wenn Sie ein HODLer sind und nicht oft verkaufen, ist es für Sie vielleicht einfach, Ihre Transaktionen und Gebühren im Auge zu behalten, aber wenn Sie ein Händler sind und eine Menge Transaktionen haben, empfehlen wir Ihnen dringend, einen Blick auf ZenLedger zu werfen.
Es gibt einen Teil der ...Haftungsausschluss: Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und stellt keine steuerliche, rechtliche oder finanzielle Beratung dar. Sie sollten Ihre eigenen Steuer-, Rechts- und Buchhaltungsberater konsultieren, bevor Sie Transaktionen durchführen.
Sind Krypto-Gebühren steuerpflichtig? – FAQs
1. Können Sie Transaktionsgebühren von der Steuer absetzen?
2. Wie werden Transaktionsgebühren von der Steuer abgezogen?
Verkaufserlös – Kostenbasis = 1,050 $ – 1,050 $ = 0 $, keine steuerpflichtigen Gewinne.
