Aufgrund ihrer steigenden Popularität, geringen Regulierung und geringen Kenntnissen in der breiten Öffentlichkeit war die Kryptoindustrie schon immer ein Paradies für Kriminelle. Wenn Sie jedoch einige wichtige Trends im Auge behalten und sich mit bewährten Sicherheitspraktiken vertraut machen, können Sie vermeiden, Opfer zu werden.
Schauen wir uns den Stand der Kryptokriminalität an, wie dezentrale Finanzierung eine immer größere Rolle spielt und wie Sie sich schützen können.
Wie weit verbreitet sind Kryptokriminalität?
Die meisten Menschen dürften der Auffassung sein, dass die Kryptokriminalität zunimmt. Über das Ausmaß dieser Verbrechen herrscht jedoch große Uneinigkeit.
Kettenanalyse' Kryptokriminalitätsbericht 2022 stellte fest, dass illegale Geldbörsen im vergangenen Jahr etwa 14 Milliarden Dollar erhielten (der Bericht für 2023 steht bevor). Das klingt zwar nach einer großen Zahl, stellt aber nur 0.15 % des gesamten Transaktionsvolumens dar, was tatsächlich der niedrigste Wert aller Zeiten ist. Und ein Halbjahres-Update im August 2022 zeigt, dass diese Kriminalitätsraten auf dem Abstieg.
Einige Forscher glauben, dass die tatsächliche Kryptokriminalitätsrate viel höher ist. Sean Foley, außerordentlicher Professor für angewandte Finanzwissenschaft an der Macquarie University, verfasste beispielsweise eine Forschungsarbeit was darauf hindeutet, dass ein Viertel der Bitcoin-Nutzer in illegale Aktivitäten verwickelt sind und dass es sich bei fast der Hälfte (46 %) der Bitcoin-Transaktionen um illegale Zahlungen handelt.
Staatliche Regulierungsbehörden schließen sich Foleys Einschätzungen tendenziell an. So deutete die Financial Action Task Force (FATF) in einem eigenen Bericht vom Juli 2021 an, dass die Bewertung von Chainalysis das volle Ausmaß der Kryptokriminalität herunterspiele. Viele Behörden weisen auch auf die „unbekannten Unbekannten“ in illegalen Wallets hin, die es schwer machen, das wahre Ausmaß der Kriminalität zu bestimmen.
Die Rolle von DeFi bei Kriminalität und Geldwäsche
Dezentrale Finanzen (DeFi) spielen bei vielen Betrügereien eine zentrale Rolle und sind bei Geldwäscheaktivitäten allgegenwärtig.
Chainalysis fand heraus, dass die Einnahmen aus Betrug im Jahr 82 um 2021 % auf 7.8 Milliarden Dollar stiegen. Davon kamen 2.8 Milliarden Dollar aus „Teppich zieht”, bei dem sich Betrüger als legitime Entwickler ausgaben, bevor sie mit den Geldern der Investoren davonliefen. Darüber hinaus wurden 2.3 Milliarden Dollar aus DeFi-Protokollen gestohlen, was bedeutet, dass sie zu einem Hauptziel für kriminelle Aktivitäten geworden sind.
In seinem Halbjahresupdate stellte das Unternehmen fest, dass die Zahl der DeFi-Hacks im Jahr 2022 weiter zugenommen hat. Bis Juli 2 wurden fast 2022 Milliarden Dollar gestohlen, verglichen mit knapp 1.2 Milliarden Dollar zum gleichen Zeitpunkt im Jahr 2021. Insbesondere mit Nordkorea verbundene Hackergruppen haben allein im ersten Halbjahr 1 mehr als 2022 Milliarde Dollar aus DeFi-Protokollen gestohlen.
Neben Diebstahl sind DeFi-Protokolle auch zu beliebten Empfängern illegaler Gelder geworden. Chainalysis schätzt, dass Kriminelle im vergangenen Jahr Kryptowährungen im Wert von etwa 8.6 Milliarden US-Dollar gewaschen haben, was einer Steigerung von 30 % gegenüber 2020 entspricht. Das liegt wahrscheinlich daran, dass DeFi-Protokolle nicht denselben „Know Your Customer“-Gesetzen folgen müssen wie zentralisierte Börsen.
Mehrere staatlich geförderte Hacker und Terrorgruppen haben diese Fähigkeiten erkannt. So stahl beispielsweise eine mit Nordkorea verbundene Hackergruppe im Jahr 400 Kryptowährungen im Wert von rund 2020 Millionen US-Dollar, bevor sie diese im Jahr 2021 über eine Reihe von DeFi-Protokollen wusch. Ihr Erfolg könnte andere Gruppen ermutigen, dasselbe zu tun.
So schützen Sie sich
Regierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden verstärken ihre Bemühungen, diese Verbrechen zu verhindern. So genehmigte das US-Finanzministerium Tornado Cash im August 2022, was es für Kriminelle viel schwieriger macht, Geld über den Dienst zu waschen. Und im Jahr 2021 wird die IRS und das Justizministerium hat illegale Gelder in Milliardenhöhe sichergestellt.
Diese Bemühungen könnten zwar dazu beitragen, die Geldwäscheprobleme der organisierten Kriminalität zu lösen, doch die Regierungen können nur begrenzt etwas tun, um Krypto-Nutzer vor Diebstahl und Betrug zu schützen. Der beste Weg, Geldverluste zu vermeiden, besteht darin, grundlegende Schritte zu unternehmen, um Ihre Krypto-Konten zu sichern und das Risiko, Opfer von Betrug zu werden, zu minimieren.
Zu den fünf wichtigsten Best Practices zählen:
- Multi-Faktor-Authentifizierung – Verwenden Sie immer die Multi-Faktor-Authentifizierung, wenn Sie Online-Börsen zum Kaufen, Verkaufen oder Halten von Kryptowährungen nutzen. Auf diese Weise können Hacker Ihre Konten nicht kompromittieren, selbst wenn sie Ihr Passwort kennen. Die sicherste Option ist ein Hardwareschlüssel, da SMS-basierte Codes mithilfe von SIM-Tauschbetrug leicht abgefangen und Telefone gehackt werden können.
- Hardware-Geldbörsen - Hardware-Geldbörsen (vor allem Offline-„Cold“-Speicher) sind die sicherste Art, Kryptowährungen aufzubewahren. Sie können beispielsweise den Großteil Ihrer Bestände in einem physischen Hardware-Wallet in einem Safe aufbewahren und nur einen winzigen Teil in einem „Hot“-Börsen-Wallet. Achten Sie nur darauf, dass Sie das Hardware-Wallet nicht verlieren.
- Nimm dir eine Minute – Die meisten Betrüger nutzen die Taktik der Angst, etwas zu verpassen (FOMO), um Opfer dazu zu bringen, schnell Token auf betrügerische Konten zu überweisen oder in illegitime Unternehmen zu investieren. Der beste Weg, diese häufigen Fallstricke zu vermeiden, besteht darin, eine potenzielle Gelegenheit sorgfältig zu prüfen, URLs doppelt zu überprüfen und Ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen.
- Verwenden Sie ein VPN – Öffentliche WLAN-Netzwerke sind bekanntermaßen anfällig für Man-in-the-Middle-Angriffe, bei denen ein Hacker den Datenverkehr abfängt und nach Passwörtern oder anderen Daten analysiert. Sie können diese Probleme vermeiden, indem Sie ein virtuelles privates Netzwerk (VPN) verwenden, das Ihren Datenverkehr durch einen sicheren Tunnel verschlüsselt – auch in öffentlichen Netzwerken.
- Investitionen diversifizieren – In der Kryptobranche sind selbst die zuverlässigsten Unternehmen aufgrund von Betrug oder Schwindel implodiert. Daher ist es eine gute Idee, Vermögenswerte über mehrere DeFi-Protokolle und zentralisierte Börsen hinweg zu halten, falls ein einzelnes Protokoll oder eine Börse gehackt wird oder ein anderes Problem auftritt.
Fazit
Kryptokriminalität nimmt seit Jahren zu, aber der Kryptowinter könnte dazu beitragen, die Kriminalitätsrate im Jahr 2022 zu senken. Allerdings verzeichnen einige Bereiche des Marktes weiterhin einen langfristigen Anstieg der Kriminalitätsrate, darunter auch dezentrale Finanzen (DeFi). Daher sollten Kryptoinvestoren und -enthusiasten die bewährten Sicherheitspraktiken verdoppeln, um sicher zu bleiben.
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