Heute ist das Erzielen eines passiven Einkommens eher eine Notwendigkeit als ein Trend. Sie werden sehen, dass jeder Influencer oder Wirtschaftsmagnat die Bedeutung eines passiven Einkommens betont. Ehrlich gesagt liegen sie damit nicht falsch. Angesichts der verrückten Inflationsraten könnten Sie ohne etwas zusätzliches Geld in finanzielle Schwierigkeiten geraten. Es gibt buchstäblich eine Unmenge an Möglichkeiten, etwas zusätzliches Geld zu verdienen, aber angesichts unserer Liebe zur Kryptowelt wollen wir heute speziell über das Staking von Kryptowährungen sprechen.
Was ist Krypto-Staking? Wie funktioniert Krypto-Staking? Wir werden jedes Thema ansprechen und möglicherweise noch weiter gehen. Tauchen wir ein.
Was ist Crypto Staking?
Wenn Sie wissen, wie Mining funktioniert, wissen Sie wahrscheinlich auch, dass es sich dabei um ein System handelt, das Transaktionen durch das Lösen komplexer mathematischer Probleme in Blöcken sammelt. Diese Blöcke werden dann miteinander verknüpft, um eine Blockchain zu bilden. Dieser Prozess wird häufig beim Mining neuer Token verwendet. Er ist auch bekannt als Der Nachweis der Arbeits (PoW) und erfordert eine Menge Rechenleistung, die ein Vermögen wert ist.
Jetzt fragen Sie sich vielleicht: Gibt es eine nachhaltige und praktikable Möglichkeit, Kryptowährungen zu verdienen, ohne den extravaganten Rechenaufwand? Geben Sie Krypto-Staking ein oder Nachweis des Einsatzes (PoS). Dieser Prozess reduziert den großen Rechenaufwand, der zur Validierung von Blöcken und Transaktionen erforderlich ist, erheblich, was zur Sicherheit von Kryptowährung und Blockchain erforderlich ist. PoS verwendet die eingesetzten (gesperrten) Token der Validierer, um die Blöcke zu sichern, und erhält im Gegenzug die von den Benutzern gezahlten Transaktionsgebühren als Belohnung.
Wie funktioniert das Krypto-Staking?
Nachdem wir nun wissen, was Krypto-Staking ist, wollen wir uns ansehen, wie es funktioniert. Es gibt hauptsächlich zwei Möglichkeiten, wie Sie Ihre Coins staken können:
- Unabhängiges Staking
- Pools stecken
Beim unabhängigen Staking sind Sie allein der Validierer und setzen Ihre Coins direkt ein und erhalten somit alle Belohnungen. Bei Staking-Pools hingegen bindet eine Gruppe von Investoren ihre Vermögenswerte zusammen. Sie sind nicht der alleinige Validierer und erhalten nach Abzug der Pool-Gebühren einen Teil der Belohnungen.
Was ist ein Staking Pool?
Wenn eine Gruppe von Token-Inhabern ihre Ressourcen zusammenlegt, um ihre Chancen zu erhöhen, Blöcke zu verifizieren und zu validieren und so Belohnungen zu erhalten, wird dies als Staking-Pool bezeichnet. Sogar die Belohnungen werden proportional aufgeteilt. So einfach es auch klingen mag, die Erstellung und Verwaltung eines Staking-Pools ist ziemlich schwierig, da sie viel Fachwissen und Zeit erfordert. Staking-Pools sind in Netzwerken, in denen die technische oder finanzielle Eintrittsbarriere sehr hoch ist, äußerst effektiv. Im Gegenzug erheben Pools eine bestimmte Gebühr aus den an ihre Teilnehmer ausgeschütteten Belohnungen.
Beim individuellen Staking sind die Coins oft für einen festgelegten Zeitraum gesperrt und haben in der Regel eine Entbindungszeit, die durch das Protokoll geregelt wird. Staking-Pools hingegen erfordern ein Mindestguthaben und haben keine Auszahlungszeit. Daher ist ein Staking-Pool für Anfänger viel rentabler und risikofreier.
Was müssen Sie haben, um mit dem Crypto-Staking zu beginnen?
Um Validator zu werden und eigenständig Coins zu staken, muss man eine bestimmte Anzahl an Token besitzen. Das bekannteste Beispiel ist Ethereum wo Sie mindestens 32 Ether (ETH) benötigen, um unabhängig zu staken. Dies ist eine enorme Eintrittsbarriere.
Staking-Pools erheben eine Plattformgebühr, die Ihre Erträge etwas reduziert. Wenn Sie beispielsweise 3 ETH im Wert von 5,000 USD einsetzen, sind Sie nicht berechtigt, ein unabhängiger Validierer zu werden. In diesem Fall müssen Sie Ihre Münzen in einem Staking-Pool bündeln und die Plattform zieht einen bestimmten Prozentsatz der Gebühr von Ihren Erträgen ab. Wenn der Pooling-Zeitraum vorbei ist, könnten Sie 0.075 ETH im Wert von 300 USD verdienen. Zu diesem Zeitpunkt können Sie entweder weiterhin Ihre Münzen einsetzen und weiterhin Belohnungen verdienen oder Sie können die Mittel abheben.
Wie wird die Krypto-Staking-Belohnung berechnet?
Verschiedene Blockchain-Netzwerke verwenden unterschiedliche Methoden zur Berechnung der Staking-Belohnungen. Einige verwenden eine Block-für-Block-Methode, um die Belohnungen anzupassen und verschiedene andere Faktoren zu berücksichtigen. Diese Faktoren können sein:
- Die Anzahl der vom Validierer eingesetzten Münzen
- Der Zeitraum, in dem der Validierer seine Coins eingesetzt hat
- Gesamtzahl der in einem Netzwerk eingesetzten Münzen
- Die Inflationsrate
- Andere Elemente
Einige Netzwerke bieten jedoch einen festen Prozentsatz an Staking-Belohnungen an, der als Ausgleich für die Inflation an die Investoren ausgeschüttet wird. Validatoren geben ihre Coins aufgrund der Inflation aus, was ihren Nutzen als Kryptowährung erhöht. Mit diesem Modell lässt sich Ihre Skating-Belohnung leicht vorhersagen, und diese Vorhersagbarkeit kommt vielen Validatoren zugute.
Ist das Staking von Kryptowährungen rentabel?
Für Krypto-Investoren kann das Staking ihrer Coins eine lukrative Quelle passiven Einkommens sein. Es kann sogar höher sein als die Renditen, die Sie von einem Online-Sparkonto in Form von Fiat-Währung erhalten würden. Wenn Sie beispielsweise Cardano (ADA) im Wert von 5,000 $ zu 6 % staken, können Sie in zwei Jahren rund 618 $ verdienen. Das ist mehr als ein Online-Sparkonto. Wenn Sie planen, Ihre Token langfristig zu halten, können Sie die Renditen in Ihre Anlagestrategie einbeziehen.
Können Sie beim Krypto-Staking Geld verlieren?
Obwohl es sich nach einer rentablen Anlagestrategie und einer guten Quelle für passives Einkommen anhört, müssen wir bedenken, dass keine Anlagestrategie frei von Risiken ist.
Einige Risiken beim Staking von Kryptowährungen:
- Marktrisiko: Wenn Sie ein einzelner Stakeholder sind, müssen Sie Ihre Token für einen festgelegten Zeitraum sperren. Während dieser Zeit können Sie Ihre Token nicht abheben und sind anfällig, wenn der Preis Ihrer Token fällt. Wenn der Wert Ihrer Token während dieser Zeit um 30 Prozent fällt, erleiden Sie einen erheblichen Verlust.
- Liquiditätsrisiko: IEs ist schwierig, Ihre digitalen Vermögenswerte zu verkaufen, wenn Sie sie mit geringer Liquidität einsetzen. Dies könnte Sie daran hindern, die Vorteile des Einsatzes zu nutzen.
- Smart-Contract-Risiko: Auch Staking-Pools, die durch Smart Contracts ermöglicht werden, sind risikobehaftet. Sie unterliegen menschlichen Fehlern, Codierungsfehler können Schwachstellen, Schlupflöcher und Hacks verursachen.
Welche sind die besten Coins zum Staking?
Leider ist nicht jede Kryptowährung zum Staking berechtigt. Denken Sie daran, dass Sie ein Validator für die PoS-Blockchain sind. Sie können also keine Kryptowährungen auf PoW-Blockchains staken. Das bedeutet, dass Sie Bitcoin nicht staken können.
Beliebteste Coins zum Staking:
- Äther (ETH)
- Tupfen (DOT)
- Cardano (ADA)
Äther (ETH)
ETH ist die Kryptowährung von Ethereum und Ethereum ist eine beliebte grundlegende Blockchain für viele dezentrale Finanztransaktionen. Wenn Ethereum 2.0 veröffentlicht wird, können ETH-Inhaber Validierer werden und ihre Coins einsetzen. Um diese Münze einzusetzen, müssen Sie jedoch 32 ETH haben und können 5.6 Prozent APY verdienen.
Cardano (ADA)
ADA ist die native Kryptowährung von Cardano und läuft auf dem PoS-Blockchain-Netzwerk von Cardano. Einer der Vorteile des Stakings von ADA ist, dass Cardano keine Sperrfrist hat. Außerdem bietet es eine jährliche Rendite von rund 4.6 Prozent.
Tupfen (DOT)
Einer der Mitbegründer von Ethereum, Gavin Wood, hat die Polkadot PoS-Blockchain ins Leben gerufen. Ihr Alleinstellungsmerkmal ist, dass sie kettenübergreifende Kommunikation ermöglicht. Token und Daten können problemlos über offene, öffentliche, private Permission-Blockchains sowie Permissionless-Blockchains übertragen werden. Die Rendite beim Staking von Polkadot beträgt ca. 14 Prozent und ist daher eine attraktive Möglichkeit für Validierer auf der ganzen Welt.
Wer hat Proof of Stake erstellt?
Die Geburt von Proof of Stake ist Scott Nadal und Sunny King zuzuschreiben. In einem 2012 erschienenen Artikel für Peercoin beschrieben Nadal und King PoS als ein Peer-to-Peer-Kryptodesign, das von Satoshi Nakamotos Bitcoin übernommen wurde. Das Netzwerk von Peercoin wurde mit einem hybriden PoW/PoS-Mechanismus im Hinterkopf gestartet. PoW wurde zunächst verwendet, um das Angebot zu prägen, war aber für die langfristige Nachhaltigkeit nicht erforderlich und seine Bedeutung nahm langsam ab. Später hing die Sicherheit der Netzwerke größtenteils von PoS ab.
Schritte zum Starten von Crypto Staking
- Für das Staking von Kryptowährungen müssen Sie ein Token auswählen, das auf einem PoS-Blockchain-Netzwerk basiert.
- Sie müssen über eine Krypto-Wallet verfügen, um Ihr Vermögen aufzubewahren. Sie können auch eine zentralisierte Plattform wie Gemini oder Coinbase wählen.
- Nach Schritt zwei können Sie den Token kaufen, den Sie einsetzen möchten. Sie müssen jedoch über die Mindestmenge an Token gemäß den Regeln des Netzwerks verfügen.
- Besuchen Sie die Plattform oder die zentrale Krypto-Börse und beginnen Sie mit dem Staking.
Was ist Cold Staking?
Beim Cold Staking wird eine Wallet zum Staking verwendet, die nicht mit dem Internet verbunden ist. Cold Staking kann mit einer Air-Gap-Software-Wallet oder einer Hardware-Wallet durchgeführt werden. Blockchain-Netzwerke, die Cold Staking ermöglichen, ermöglichen es Benutzern, ihre Gelder offline zu sichern. Dies ist normalerweise für große Stakeholder von Vorteil, die maximalen Schutz wünschen.
Wie wird Staking besteuert?
Der Internal Revenue Service (IRS) hat keine spezifischen Richtlinien zum Staking. In den Augen des IRS ist Staking jedoch dem Mining ähnlich und kann daher steuerliche Auswirkungen haben. Gemäß IRS-Mitteilung 2014-21 wird eine Staking-Belohnung als normales Einkommen behandelt und kann zum Marktwert am Tag des Erwerbs versteuert werden. Wenn Sie die als Belohnung verdienten Token später verkaufen, müssen Sie Kapitalertragssteuer zahlen. Sie müssen entweder kurzfristig oder langfristig zahlen, je nachdem, wie lange Sie sie gehalten haben. Während kurzfristige Gewinne normale steuerliche Auswirkungen haben, werden langfristige Gewinne abgezinst.
Wenn Sie beispielsweise 5 ETH im Wert von 20,000 USD in einen Staking-Pool einbringen, der nach Abzug der Gebühren 7 Prozent APY zahlt, haben Sie im selben Jahr 0.5 ETH im Wert von 1,450 USD erhalten und dann Ihre Token abgehoben. Wenn Sie Ihre erhaltenen Token nach 6 Monaten verkaufen, wenn der Wert auf 1,800 USD gestiegen ist, müssen Sie 1,450 USD in Ihr Bruttoeinkommen für dieses Jahr einbeziehen. Der zusätzliche Gewinn von 350 USD wird als Kapitalgewinn versteuert.
Ziele des Stakings
PoS wurde mit Blick auf ökologische Nachhaltigkeit und Skalierbarkeit entwickelt. Im Gegensatz zu PoW, einem wettbewerbsorientierten Bereich, in dem Transaktionen verifiziert werden, suchen Miner nach Möglichkeiten, sich einen Vorteil gegenüber der Konkurrenz zu verschaffen, da dies mit einer finanziellen Belohnung verbunden ist. Sehen wir uns im Detail an, wie sich PoW nachteilig auf die Umwelt auswirken kann.
Bitcoin-Miner verdienen Token, indem sie Transaktionen und Blöcke validieren. Dafür investieren sie in Ressourcen wie Mining-Rigs, die viel Strom benötigen. Die Miner bezahlen die Stromkosten in Fiat-Währung. Als Ergebnis tauschen sie Energie gegen Krypto-Token. Die zum Mining von Token benötigte Energie beeinflusst die Marktdynamik von Rentabilität und Preisgestaltung.
Hier glänzt der PoS-Mechanismus. Er erfordert keine enorme Rechenleistung und die Mining-Fähigkeit basiert auf dem Netzwerk. Dies führt direkt zu einer drastischen Verringerung des Energieverbrauchs, die sich nicht negativ auf die Umwelt auswirkt.
Das finanzielle Fazit
Da die Popularität von Kryptowährungen so hoch ist wie nie zuvor, ist das Staking von Kryptowährungen eine der besten Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen. Stellen Sie es sich so vor, als ob Sie eine Aktie besitzen und Dividenden oder Zinsen von einem Bankkonto erhalten. Bevor Sie jedoch Ihre Kryptowährung staken, machen Sie Ihre Hausaufgaben und verstehen Sie die Landschaft und auch die Risiken gründlich.
