Auf dem Kryptowährungsmarkt gibt es viele verschiedene Teilnehmer: Sie können Kryptowährungen verwenden, um Waren oder Dienstleistungen zu kaufen; Sie können Kryptowährungen kaufen und halten, um Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren; oder Sie können Kryptowährungen kaufen und verkaufen, um von kurzfristigen Preisbewegungen zu profitieren. Jeder dieser Teilnehmer verwendet unterschiedliche Tools und Strategien.
Sehen wir uns den Unterschied zwischen Anlegern an, die Kryptowährungen langfristig halten, und Händlern, die sie in kurzen Zeiträumen kaufen und verkaufen, um einen Gewinn zu erzielen.
Krypto-Handel vs. Investieren
Sowohl Händler als auch Investoren legen Wert darauf, durch den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen Gewinne zu erzielen, sie verfolgen jedoch unterschiedliche Strategien und Ziele.
Händler kaufen und verkaufen Vermögenswerte, um über Wochen, Tage oder sogar Minuten hinweg kurzfristige Gewinne zu erzielen. Mithilfe der technischen Analyse analysieren sie die Marktpsychologie und die Angebots-/Nachfrageökonomie, um Fälle zu finden, in denen Vermögenswerte überkauft oder überverkauft sein könnten. Das Ziel besteht darin, durch kurzfristige Käufe zu niedrigen und Verkäufe zu hohen Kursen ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen.
Beispielsweise könnte ein kurzfristig orientierter Händler feststellen, dass die Bitcoin-Preise den Trendlinienwiderstand durchbrochen haben, was darauf hindeuten könnte, dass die Preise steigen. Er könnte nach dem Ausbruch Bitcoin kaufen und behalten, bis die Preise an Dynamik verlieren. An diesem Punkt könnte er die Bitcoins wieder in Bargeld umtauschen und seinen Gewinn aus dem Handel sichern.
Anleger kaufen und halten Vermögenswerte, um über viele Jahre hinweg von deren Wertsteigerung zu profitieren. Mithilfe der Fundamentalanalyse analysieren sie Vermögenswerte, um wachstumsstarke oder unterbewertete Gelegenheiten zu finden. Das Hauptziel besteht darin, entweder einen langfristigen Kapitalgewinn aus der Investition zu erzielen oder durch das Halten der Investition einen konstanten Cashflow zu generieren – letzteres gilt jedoch nicht für Kryptowährungen.
Ein langfristiger Investor könnte beispielsweise glauben, dass Kryptowährungen irgendwann Fiat-Währungen ersetzen werden. Obwohl der Übergang ein Jahrzehnt dauern könnte, ist er auf dieser Grundlage bereit, einen Korb verschiedener Kryptowährungen langfristig zu kaufen und zu halten. Er macht sich keine Sorgen über die kurzfristige Volatilität – nur über das langfristige Potenzial.
Mit dem Aufstieg von börsengehandelte Produkte im Kryptobereichhaben viele Mainstream-Investoren begonnen, in Kryptowährungen zu diversifizieren, um sich gegen Risiken abzusichern. Die fehlende Korrelation mit traditionellen Finanzanlagen hat sie zu einer attraktiven Alternative zu Gold oder anderen Wertspeichern gemacht, die höhere Kosten verursachen – einschließlich Lager- und Transaktionskosten.
Tools und Ressourcen für Händler und Investoren
Händler und Investoren verwenden unterschiedliche Tools, um Kryptowährungen zu analysieren, zu kaufen und zu verkaufen, um ihre Ziele zu erreichen.
Händler verwenden technische Analysetools und -strategien, um kurzfristige Gewinne zu erzielen. Sie können sich beispielsweise technische Indikatoren in einem Diagramm ansehen, um überverkaufte Vermögenswerte zu finden, die attraktive Kaufgelegenheiten darstellen könnten. Oder sie suchen nach Chartmustern oder Candlestick-Mustern, die ein kurzfristiges Kauf- oder Verkaufssignal für einen bestimmten Vermögenswert liefern könnten.
Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen verwenden kurzfristige Händler in der Regel Plattformen, die technische Analysen unterstützen und Orderbücher in Echtzeit anzeigen, wie zum Beispiel Coinbase Pro. Mit einigen dieser Tools können Händler sogar eigene automatisierte Handelssysteme erstellen, mit denen Kauf- und Verkaufsaufträge auf der Grundlage voreingestellter Regeln ausgeführt werden können.
Anleger nutzen Tools und Strategien zur Fundamentalanalyse, um unterbewertete oder wachstumsstarke Vermögenswerte zu identifizieren. Sie können beispielsweise Whitepaper zu neuen Kryptowährungen lesen, sich die bevorstehenden Änderungen einer etablierten Kryptowährung ansehen oder Tabellenkalkulationen verwenden, um die Vermögensallokation bei der Diversifizierung eines größeren Anlageportfolios zu berechnen.
Langfristige Investoren können ihre eigenen Cold Wallets verwenden, die aus Sicherheitsgründen offline gehalten werden, oder Standardbörsen nutzen, wie Coinbase, oder börsengehandelte Produkte in ihren bestehenden Maklerkonten kaufen.
Krypto-Steuerauswirkungen beim Handel vs. Investieren
Händler und Investoren haben unterschiedliche Steuerbelastung Denn das eine strebt die Erzielung eines Einkommens an, das andere die Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalgewinns.
Händler, die innerhalb eines Jahres Kryptowährungen kaufen und verkaufen, unterliegen der kurzfristigen Kapitalertragsteuer in ihrer normalen Einkommenssteuerklasse. Beispielsweise müsste ein Händler, der in die 35%-Steuerklasse fällt, 35% Steuern auf alle Gewinne zahlen, die aus seiner Handelstätigkeit im Laufe des Jahres entstehen. Etwaige Verluste können zum Ausgleich von Gewinnen im laufenden Steuerjahr verwendet oder vorgetragen werden.
Im Gegensatz dazu zahlen langfristige Anleger, die Kryptowährungen länger als ein Jahr halten, langfristige Kapitalertragssteuern. Diese Steuersätze liegen je nach Person typischerweise im Bereich von 0 % bis 20 %, was niedriger ist als die meisten normalen Einkommenssteuerklassen. Beispielsweise zahlt jemand, der in die 40-%-Steuerklasse fällt, möglicherweise nur 20 % Kapitalertragssteuer auf langfristige Gewinne.
Die Verfolgung von Gewinnen und Verlusten bei Kryptowährungen kann eine Herausforderung sein – insbesondere für aktive Händler. Während Anleger gelegentliche Gewinne oder Verluste aufzeichnen müssen, müssen aktive Händler möglicherweise Tausende von Transaktionen an verschiedenen Börsen aufzeichnen. Das Zusammenfassen dieser Transaktionen, das Berechnen der Kostenbasis und das Addieren von Gewinnen und Verlusten kann schwierig sein.
Es gibt einen Teil der ...ZenLedger importiert Transaktionen von vielen der gängigsten Krypto-Börsen und berechnet automatisch Gewinne und Verluste, um diesen Prozess für Händler und Investoren zu vereinfachen. Sie können gängige Steuerformulare wie Form 1040 Schedule D und Form 8949 automatisch ausfüllen und im Falle einer IRS-Prüfung problemlos auf einen Prüfpfad zugreifen, um Gewinne oder Verluste nachzuweisen.
Darüber hinaus bietet ZenLedger eine Steuer-Profi-Suite für Buchhalter, die Kryptowährungen in ihrer Praxis unterstützen möchten. Die CPA-Suite ermöglicht es ihnen, mehrere Kunden mit demselben Login zu verfolgen und sicherzustellen, dass ihre Kryptowährungstransaktionen ordnungsgemäß aufgezeichnet werden.
Fazit
Sowohl Händler als auch Investoren versuchen, durch den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen Gewinn zu machen, aber sie verfolgen unterschiedliche Strategien und langfristige Ziele. Der Unterschied in der Strategie hat viele wichtige Auswirkungen, darunter auch Änderungen der Steuerpflicht. Es ist wichtig, diese Unterschiede zu verstehen, um die steuerlichen Auswirkungen zu verstehen und Probleme zu vermeiden.
Es gibt einen Teil der ...Registrieren Sie sich für ZenLedger um Ihre Gewinne und Verluste aus Kryptowährungen einfach zu verfolgen und sie dem IRS genau zu melden.
