Bei wohltätigen Spenden geht es um mehr als Großzügigkeit – sie können Ihnen helfen, eine beträchtliche Summe Steuern zu sparen. Insbesondere das Spenden von Kryptowährungen, die an Wert gewonnen haben, kann helfen, Kapitalertragssteuern zu vermeiden, andere Steuern zu reduzieren und die Zwecke zu unterstützen, die Ihnen am wichtigsten sind. Es ist eine Win-Win-Situation für Investoren und wohltätige Organisationen.
Sehen wir uns an, warum Sie über die Spende von Krypto-Assets nachdenken sollten, wie der Prozess funktioniert und welche wichtigen Überlegungen es gibt.
Durch die Spende von Krypto-Assets mit Wertsteigerung können Sie Ihre Steuerschuld verringern und gleichzeitig die Zwecke unterstützen, die Ihnen am wichtigsten sind.
Warum Krypto spenden?
Wohltätige Spenden sind für Steuerzahler, die Abzüge einzeln aufführen, steuerlich absetzbar. Im Jahr 2021 hat der IRS auch bietet einen Steuerabzug von bis zu 3000 USD für diejenigen, die den Standardabzug nutzen. Daher sollten Steuerzahler mit einer Steuerschuld von über 3000 USD eine Spende in Betracht ziehen – und die Spende von Vermögenswerten mit Wertsteigerung kann dazu beitragen, die Kapitalertragsteuerschuld zu eliminieren.
Die Standardabzüge für 2021 betragen:
Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben vor ein paar Jahren Bitcoin im Wert von 150 Dollar gekauft und dieser Wert ist auf 300 Dollar gestiegen. Steuersatz für langfristige Kapitalerträge von 15 %, schulden Sie 45 $ Kapitalertragssteuer auf den Betrag. Sie könnten die Bitcoins spenden, um einen Steuerabzug von 300 $ von Ihren anderen Steuerschulden zu erhalten , Vermeiden Sie die Zahlung von 45 $ Kapitalertragssteuer – eine Win-Win-Win-Situation.
Der wichtigste Vorbehalt ist, dass Sie auch dann Kapitalertragssteuern zahlen müssen, wenn Sie Kryptowährungen spenden, die Sie weniger als ein Jahr lang gehalten haben. Schlimmer noch: Sie können nur die Kostenbasis des Kryptovermögens und nicht den Gesamtbetrag absetzen. Um Ihren Steuervorteil zu maximieren, sollten Sie daher nur Kryptovermögen spenden, das Sie länger als ein Jahr gehalten haben.
Personen, die ihre Abzüge einzeln aufführen, können je nach Art der Spende bis zu 100 % ihres bereinigten Bruttoeinkommens spenden. Während das IRS die Grenzen für wohltätige Abzüge vorübergehend auf 100 % des bereinigten Bruttoeinkommens angehoben hat, gilt die neue Regel nicht für Sachspenden. Dennoch gibt es für diejenigen, die ihre Abzüge einzeln aufführen, reichlich Gelegenheit für strategische Spenden.
So spenden Sie Kryptowährungen
Identifizieren Sie zunächst die Wohltätigkeitsorganisationen, an die Sie spenden möchten, und stellen Sie sicher, dass es sich um steuerbefreite Organisationen handelt. Das IRS bietet eine einfaches Suchtool mit dem Sie den Status überprüfen können. Darüber hinaus sollten Sie darauf achten, dass die Organisation eine Spendenquittung ausstellt, auf der mindestens Name, Adresse, Datum der Spende und Spendenbetrag vermerkt sind.
Der nächste Schritt besteht darin, zu bestimmen, welche Krypto-Assets gespendet werden sollen. In den meisten Fällen möchten Sie Ihre am meisten geschätzten Assets spenden, um die Kapitalertragssteuer zu vermeiden. Sie müssen das eigentliche Krypto-Asset spenden, um die Kapitalertragssteuer zu vermeiden. Wenn Sie das Krypto-Asset zu Bargeld liquidieren oder gegen eine andere Münze eintauschen, wird dies ein steuerpflichtiges Ereignis auslösen.
Die meisten Kryptospenden erfolgen über einen Wallet-to-Wallet-Austausch oder mithilfe von Tools wie Coinbase-Handel, die wie Händlerkonten funktionieren. Wenn Sie eine Spende tätigen, sollten Sie doppelt prüfen, ob Sie die Kryptowährung an die richtige Adresse senden, da Blockchain-Transaktionen im Allgemeinen unumkehrbar sind.
Eine weitere großartige Möglichkeit, Krypto zu spenden, ist über Der Spendenblock. The Giving Block wurde 2018 gegründet und macht Crypto Philanthropy zu einer der größten Kräfte für das Gute auf der Welt, indem es gemeinnützigen Organisationen das Sammeln von Kryptowährungen erleichtert und Spendern ermöglicht, Bitcoin und andere Kryptowährungen für ihre bevorzugten Zwecke zu spenden. The Giving Block ermöglicht derzeit mehr als 700 zweckorientierten Organisationen, Wohltätigkeitsorganisationen, Universitäten und religiösen Organisationen aller Größen, Kryptowährungsspenden anzunehmen, und hilft ihnen mit strategischer Beratung und persönlicher Unterstützung, ihre Spendenergebnisse zu maximieren. Erfahren Sie mehr und entdecken Sie auf TheGivingBlock.com, warum Kryptowährung die am schnellsten wachsende Spendenmethode für Spender der Millennials und der Generation Z ist.
Der letzte Schritt besteht darin, Spenden auf Formular 1040 Anlage A unter „Einzelpostenabzüge“ zu melden. Wenn die Spenden mehr als 500 USD betragen, müssen Sie den Gesamtbetrag auch auf Formular 8283 Abschnitt A unter „Sachspenden“ eintragen. Wenn der Betrag mehr als 5,000 USD beträgt, müssen Sie Formular 8283 Abschnitt B ausfüllen und eine qualifizierte Schätzung einholen.
NFTs spenden und andere Überlegungen
Verfahren Kryptowährungen spenden ist ziemlich einfach: Der Wert des Vermögenswerts entspricht dem Marktwert zum Zeitpunkt der Übertragung. Es ist jedoch viel schwieriger, den Wert illiquider Vermögenswerte zu bestimmen, bei denen der Marktpreis weniger klar ist. Zum Beispiel die Wert eines NFT hängt eher von der Einschätzung eines bestimmten Käufers als vom Marktpreis ab.
Der einfachste Weg, diese Vermögenswerte zu bewerten, besteht darin, sie zu versteigern und den Erlös einer wohltätigen Einrichtung zu spenden. Aber natürlich ist die Versteigerung ein steuerpflichtiger Vorgang, und Sie können die Kapitalertragssteuer nicht vermeiden. Die beste Alternative besteht normalerweise darin, einen Gutachter zu beauftragen, der den Wert bescheinigt, obwohl übermäßige Beträge eine Steuerprüfung nach sich ziehen könnten.
Sie sollten auch bedenken, dass wohltätige Spenden nur eine von vielen Strategien sind, mit denen Sie Steuern senken können. Beispielsweise ist die steuerliche Verlustbereinigung eine weitere beliebte Methode, um Ihre Steuerlast zu senken. Indem Sie im laufenden Jahr Verluste realisieren, können Sie andere Kapitalgewinne in Ihrem Portfolio ausgleichen und das Vermögen zurückerwerben, um die Zuteilungen beizubehalten.
Krypto-Steuersoftware, wie ZenLedger, kann Ihnen dabei helfen, diese Art von Steuerersparnissen zu finden und sicherzustellen, dass Sie den richtigen Betrag zahlen. Sie können auch mit Ihrem Buchhalter über mögliche Abzüge sprechen, wenn Sie ein Krypto-Miner sind oder auf professioneller Ebene Handel betreiben.
Andere Möglichkeiten zur Steuersenkung
Das Spenden von Kryptowährungen ist eine hervorragende Möglichkeit, die Zahlung von Kapitalertragssteuern zu vermeiden und gleichzeitig die Zwecke zu unterstützen, die Ihnen am wichtigsten sind. Es ist jedoch nicht die einzige Strategie zur Reduzierung Ihrer Steuerlast. Sie sollten Spenden als eines von vielen verschiedenen Instrumenten nutzen, um Ihre Krypto-Rendite nach Steuern zu erhöhen.
Weitere Möglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Steuerlast sind:
- Die richtige Buchhaltungsmethode verwenden. Wählen Sie eine Buchhaltungsmethode, die zu den größten langfristigen Kapitalgewinnen führt, z. B. FIFO. Auf diese Weise zahlen Sie hauptsächlich langfristige Kapitalertragssteuern anstelle des kurzfristigen Satzes.
- Erwägen Sie die Nutzung von Steuerverlusten. Bei der steuerlichen Verlusternte werden Verlustpositionen vor Jahresende verkauft, um den Verlust zu realisieren. Diese Verluste können dazu beitragen, Gewinne an anderer Stelle in Ihrem Portfolio auszugleichen und Ihre Steuern am Jahresende zu senken.
- Ziehen Sie alle Ausgaben ab. Professionelle Händler oder Krypto-Miner können möglicherweise bestimmte Ausgaben im Zusammenhang mit ihren Krypto-Aktivitäten absetzen. Beispielsweise können Krypto-Miner normalerweise ihre Hardware- und Stromkosten absetzen.
Es ist auch eine gute Idee, mit einem Buchhalter oder einem anderen Steuerberater zusammenzuarbeiten, um Ihre Abzüge zu maximieren. Sie können sich Ihre individuelle Situation ansehen und Möglichkeiten zur Steuersenkung für alle Ihre Vermögenswerte und Einkommensquellen finden.
Fazit
Krypto-Vermögenswerte sind mehr als 1 Billion US-Dollar wert und können es in Bezug auf Größe und Umfang mit vielen Teilen der Kapitalmärkte aufnehmen. Gleichzeitig ist die Besteuerung von Krypto-Vermögenswerten ein umstrittenes Thema. Die gute Nachricht ist, dass die Spende von Krypto-Vermögenswerten sowohl unkompliziert als auch vorteilhaft ist und sie zu einem zentralen Bestandteil jeder Steuerstrategie macht.
In wenigen Wochen startet The Giving Block die Bag Season, ihre wichtigste Krypto-Spendenkampagne, die vom 30. November bis zum 31. Dezember 2021 läuft. The Giving Block hat sich zum Ziel gesetzt, bis zum Jahresende Krypto-Spenden im Wert von über 100 Millionen US-Dollar abzuwickeln, und diese Kampagne ist der große Anstoß, dieses Ziel mit Hilfe der gesamten Community zu erreichen oder zu übertreffen. Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie mitmachen können. werden auf dieser Seite erläutert.
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