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Kredit- oder Debitkarten.

Sie sind auf Ihrer Cash App und sehen etwas Geld, das Sie letzten Monat durch den Verkauf von Bitcoins bekommen haben. Aber dann fragen Sie sich: Muss ich darauf Steuern zahlen? Wenn Sie sich bei der Steuererklärung am Kopf kratzen, sind Sie nicht der Einzige. Die Berechnung der Steuern für die Cash App kann schwierig sein. Aber keine Sorge! Am Ende dieses Leitfadens wissen Sie, wie Sie Ihre Steuern für die Cash App problemlos verwalten können.

Cash App, früher Squash Cash genannt, ist in den USA und Großbritannien sehr beliebt. Es hat über 70 Millionen Benutzer. Sie können Geld an Freunde senden, Aktien handeln oder mit Bitcoins handeln – alles in einer App. Es ist einfach und praktisch. Aber hier ist der Haken: Wenn es um Geld geht, fallen Steuern an. Egal, ob Sie Bitcoins verkaufen, als Zahlung erhalten oder sie einfach nur verschieben, Sie müssen zahlen. Und ja, Cash App informiert das IRS über Ihre Bitcoin-Aktivitäten. Lassen Sie uns also Schritt für Schritt aufschlüsseln, wie Steuern mit Cash App funktionieren.

Was sind Cash-App-Steuern??

Beginnen wir mit den Grundlagen. Steuern auf Cash App-Transaktionen, insbesondere Bitcoin, fallen in zwei Kategorien:

  1. Kapitalgewinnsteuer
    • Dies gilt, wenn Sie Bitcoin über eine Cash App verkaufen und dabei einen Gewinn erzielen. Wenn Sie Bitcoin für 500 $ gekauft und für 800 $ verkauft haben, müssen Sie den Gewinn von 300 $ versteuern.
    • Der Satz hängt davon ab, wie lange Sie den Bitcoin halten. Innerhalb eines Jahres verkauft? Sie zahlen kurzfristige Kapitalertragssteuer zu Ihrem regulären Einkommenssteuersatz. Über ein Jahr gehalten? Sie profitieren von niedrigeren langfristigen Kapitalertragssteuersätzen.
  2. Income Tax
    • Sie erhalten Bitcoin als Zahlung? Das ist Einkommen. Die von Ihnen geschuldete Steuer basiert auf dem Marktwert von Bitcoin am Tag des Erhalts. Wenn Sie beispielsweise 0.01 BTC erhalten haben, obwohl diese 400 $ wert waren, geben Sie 400 $ als Einkommen an.

Stellt Cash App Steuerformulare bereit?

Ja! Wenn Sie Bitcoin über eine Cash App verkauft haben, erhalten Sie ein Formular 1099-B. Dieses Dokument gibt den Bruttoerlös aus Ihren Verkäufen an. Aber – und hier kommt der schwierige Teil – es fehlen oft Informationen zur Kostenbasis, insbesondere wenn Sie Bitcoin auf Ihr Cash App-Konto oder von diesem abgehoben haben. Das bedeutet, dass Sie Ihre Gewinne und Verluste für eine genaue Berichterstattung manuell verfolgen und berechnen müssen.

Für Benutzer aus Großbritannien stellt Cash App leider keine Steuerdokumente zur Verfügung. Sie müssen Ihre Bitcoin-Transaktionen selbst dokumentieren.

So verkaufen Sie Bitcoin über die Cash App

Der Verkauf von Bitcoins über Cash App ist unkompliziert. So funktioniert es:

  1. Öffnen Sie Ihre Cash App und navigieren Sie zu Investieren Registerkarte auf dem Startbildschirm.
  2. Auswählen Bitcoin aus den verfügbaren Optionen.
  3. Tippen Sie auf Verkaufen .
  4. Wählen Sie den Bitcoin-Betrag, den Sie verkaufen möchten, oder geben Sie einen benutzerdefinierten Betrag ein.
  5. Bestätigen Sie die Transaktionsdetails, einschließlich der Gebühren, und tippen Sie auf Schichtannahme um den Verkauf abzuschließen.

Sobald der Verkauf abgeschlossen ist, wird der Erlös aus Ihrem Bitcoin-Verkauf Ihrem Cash App-Guthaben gutgeschrieben. Denken Sie daran, dass alle Gewinne, die Sie durch den Verkauf von Bitcoin erzielen, der Kapitalertragsteuer unterliegen. Führen Sie daher aus steuerlichen Gründen einen Nachweis über den Verkauf.

So reichen Sie Ihre Cash App-Steuern in vier einfachen Schritten ein

1. Sammeln Sie Ihren Transaktionsverlauf

Beginnen Sie damit, alle Aufzeichnungen Ihrer Bitcoin-Transaktionen zu sammeln. Von der Cash App:

  • Navigieren Sie in Ihren Kontoeinstellungen zum Abschnitt „Steuerdokumente“.
  • Laden Sie Ihre Formular 1099-B (wenn verfügbar).

Wenn Sie Bitcoins von oder zu anderen Wallets oder Börsen verschoben haben, rufen Sie auch die Aufzeichnungen von diesen Plattformen ab. Behalten Sie alles – Daten, Beträge und Werte – organisiert.

2. Berechnen Sie Ihre Gewinne und Verluste

Hier geschieht die Magie. So berechnen Sie:

  • Subtrahieren Sie die Kostenbasis (was Sie für Bitcoin bezahlt haben) vom Erlös (wofür Sie es verkauft haben).
  • Bestimmen Sie anhand Ihrer Haltedauer, ob es sich um einen kurzfristigen oder langfristigen Gewinn handelt.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben 0.05 BTC für 1,500 $ gekauft und später für 2,000 $ verkauft. Das ist ein Gewinn von 500 $. Wenn Sie das Geld weniger als ein Jahr halten, wird es als normales Einkommen versteuert. Über ein Jahr hinweg genießen Sie einen niedrigeren Steuersatz.

3. Verwenden Sie eine Krypto-Steuersoftware

Fühlen Sie sich überfordert? Keine Sorge. Von Ihnen wird nicht erwartet, dass Sie ein menschlicher Taschenrechner sind. Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger kann:

Cash App Krypto Steuern
  • Importieren Sie Ihre Cash App-Transaktionen automatisch.
  • Berechnen Sie Gewinne, Verluste und zu versteuerndes Einkommen.
  • Erstellen Sie IRS-konforme Steuerformulare.

Dieses Tool spart Zeit, reduziert Fehler und macht das Einreichen Ihrer Steuererklärung weniger stressig. 

4. Reichen Sie Ihre Steuern ein

Zum Schluss wird es Zeit, alles zu berichten:

  • Anfügen Formular 8949 zu Ihrer Steuererklärung, um alle Krypto-Transaktionen aufzulisten.
  • Nutzen Sie Zeitplan D um Ihre gesamten Gewinne und Verluste zusammenzufassen.
  • Geben Sie Bitcoin-Einkommen im Einkommensbereich Ihrer Steuererklärung an.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wenden Sie sich an einen Steuerberater. Es ist immer besser, alles doppelt zu prüfen, als Strafen zu riskieren.

Häufige Fragen zu Bitcoin-Steuern bei Cash App

  • Müssen Sie Steuern auf Cash App zahlen?? Ja. Wenn Sie Bitcoin verkaufen oder als Einkommen erhalten, fallen Steuern an. Das Ignorieren dieser Steuern kann zu Problemen mit dem IRS führen.
  • Meldet die Cash App an die IRS? Auf jeden Fall. Wenn Sie ein 1099-B-Formular erhalten, erhält auch das IRS eine Kopie.
  • Wie verkaufe ich Bitcoin über eine Cash App? Öffnen Sie Cash App, gehen Sie zur Registerkarte „Investieren“, wählen Sie Bitcoin, tippen Sie auf „Verkaufen“ und folgen Sie den Anweisungen. Denken Sie daran, die Steuern zu berücksichtigen, bevor Sie den Erlös ausgeben!

So vermeiden Sie Steuern auf Cash App

Steuerhinterziehung ist illegal, aber Sie können Schritte unternehmen, um Ihre Steuerlast zu reduzieren.

Zu den wirkungsvollsten Schritten, die Sie unternehmen können, gehören:

  • Nutzen Sie steuerbegünstigte Konten. Krypto-IRAs ermöglichen es Ihnen, jetzt Steuern zu vermeiden (traditionelle IRA) oder Steuern auf Kapitalgewinne zu vermeiden (Roth IRA). Obwohl Cash App keine Bitcoin-IRA anbietet, können Sie Münzen von Cash App in eine kompatible IRA übertragen.
  • Halten Sie Bitcoin oder andere Kryptowährungen länger als ein Jahr. Wenn Sie Bitcoin oder andere Kryptowährungen länger als ein Jahr halten, zahlen Sie den niedrigeren Steuersatz für langfristige Kapitalerträge anstelle des viel höheren normalen Einkommensteuersatzes.
  • Ernten Sie Ihre Steuerverluste. Wenn Sie Bitcoin mit Verlust halten, können Sie es verkaufen an den Verlust erkennen und ziehen Sie es von anderen Kapitalgewinnen oder Einkünften ab. Der einzige Haken ist, dass Sie es möglicherweise 30 Kalendertage lang nicht zurückkaufen können.
  • Reichen Sie Ihre Steuererklärung rechtzeitig ein. Die Strafe des IRS für Nichteinreichung beträgt 5 % der nicht bezahlten monatlichen Steuern, im Vergleich zu nur 1 % pro Monat, wenn Sie sich die Zahlung nicht leisten können. Auch wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig zahlen können, reichen Sie sie also rechtzeitig ein, um hohe Strafen zu vermeiden.

Vorteile der Verwendung der Cash App für Steuern

Cash App bietet mehrere Vorteile, die Ihre Steuervorbereitung vereinfachen können:

  • Transaktionsverfolgung: Bietet einen klaren Transaktionsverlauf, der die Nachverfolgung von Einnahmen und Ausgaben erleichtert.
  • Elektronische Aufzeichnungen: Digitale Quittungen verringern das Risiko, dass Papierunterlagen verloren gehen.
  • Vereinfachte Ausgabenkategorisierung: Kategorisieren Sie Transaktionen, um private und geschäftliche Ausgaben zu unterscheiden.
  • Integration mit Buchhaltungssoftware: Durch die direkte Integration wird die manuelle Dateneingabe minimiert.
  • Sofortiger Zugriff auf Kontoauszüge: Laden Sie Monatsabrechnungen herunter, um einen kompakten Finanzüberblick zu erhalten.
  • Effiziente Auszahlungen und Rückerstattungen: Schnellüberweisungsfunktionen ermöglichen gut dokumentierte Finanztransaktionen.

Häufige Fehler, die Sie bei der Einreichung von Kryptowährungssteuern vermeiden sollten

  1. Kleine Transaktionen übersehen: Verfolgen und melden Sie alle Transaktionen, unabhängig von der Größe.
  2. Falsche Kostenbasisberechnungen: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über die Anschaffungskosten, einschließlich der Gebühren.
  3. Unterlassene Meldung von Krypto-zu-Krypto-Geschäften: Behandeln Sie Krypto-zu-Krypto-Geschäfte als steuerpflichtige Ereignisse.
  4. Keine professionelle Beratung suchen: Beauftragen Sie einen Steuerberater für eine individuelle Beratung.
  5. Ignorieren der IRS-Richtlinien: Bleiben Sie über Ankündigungen und Änderungen des IRS auf dem Laufenden.
  6. Überhaupt keine Steuern melden: Um rechtliche Konsequenzen zu vermeiden, priorisieren Sie die Einhaltung.
  7. Vernachlässigung des Transaktionsverlaufs: Führen Sie umfassende Aufzeichnungen über alle Krypto-Aktivitäten.
  8. Verpasste Möglichkeiten zur Verlustausgleichung: Verrechnen Sie Gewinne mit Verlusten, um die Haftung zu reduzieren.

Abschließende Gedanken

Der Umgang mit Cash App-Steuern muss nicht schwierig sein. Mit ein wenig Organisation und den richtigen Werkzeugen können Sie damit umgehen Bitcoin-Steuern ganz einfach. Es ist lediglich ein weiterer Schritt, um die Kontrolle über Ihr Geld zu behalten und sicherzustellen, dass Sie die Regeln einhalten.

Was sollten Sie also als Nächstes tun? Beginnen Sie damit, Ihre Unterlagen zu sammeln und Ihre Gewinne zu ermitteln. Sehen Sie sich eine Krypto-Steuersoftware an, um die Dinge einfacher zu machen. Seien wir ehrlich – würden Sie die Steuersaison nicht lieber damit verbringen, über Ihren nächsten Bitcoin-Schritt nachzudenken, anstatt sich um den Papierkram zu kümmern?

Wenn Sie diesem Leitfaden folgen, können Sie die Steuern für Cash App selbstbewusst angehen. Wer weiß? Vielleicht sind Sie nächstes Jahr der Ansprechpartner für Krypto-Steuerfragen!

Mit ZenLedger können Sie Ihre Kryptosteuern einfach berechnen und Möglichkeiten finden, Geld zu sparen und intelligenter zu handeln. Jetzt kostenlos starten oder erfahren Sie mehr über unsere Steuerfachleute haben Pläne erstellt!

Haftungsausschluss: Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und stellt keine Steuer-, Rechts- oder Finanzberatung dar. Sie sollten Ihre eigenen Steuer-, Rechts- und Buchhaltungsberater konsultieren, bevor Sie Transaktionen durchführen.

Häufig gestellte Fragen zu Steuern für Cash-Apps

1. Muss ich auf über die Cash App verkaufte Bitcoins Steuern zahlen?

Ja, alle Gewinne aus dem Verkauf von Bitcoins über Cash App unterliegen der Kapitalertragsteuer. Wenn Sie Bitcoins als Einkommen erhalten haben, müssen Sie auch Einkommensteuer zahlen.

2. Stellt die Cash App Steuerunterlagen bereit?

Cash App stellt US-Benutzern, die Bitcoin verkauft haben, ein Formular 1099-B zur Verfügung. Die Kostenbasis ist jedoch möglicherweise nicht darin enthalten, sodass Sie diese selbst nachverfolgen müssen.

3. Wie kann ich meine Bitcoin-Steuern in der Cash App berechnen?

Um Ihre Steuern zu berechnen, ermitteln Sie die Kostenbasis (Kaufpreis) und ziehen Sie diese vom Verkaufspreis ab. Verwenden Sie eine Krypto-Steuersoftware, um den Vorgang zu vereinfachen.

4. Meldet Cash App Bitcoin-Transaktionen an die IRS?

Ja, Cash App meldet Bitcoin-Transaktionen an die IRS. Wenn Sie ein 1099-B-Formular erhalten, erhält die IRS auch eine Kopie.

5. Kann ich Krypto-Steuersoftware für Cash App-Steuern verwenden?

Auf jeden Fall! Tools wie ZenLedger können Cash App-Transaktionen automatisch importieren, Steuern berechnen und IRS-konforme Formulare zur einfachen Ablage erstellen.