Τα κρυπτονομίσματα μπορεί να φέρνουν επανάσταση στις ηλεκτρονικές πληρωμές και μεταφορές, αλλά παρέχουν επίσης την τέλεια πλατφόρμα για τους εγκληματίες. Οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι στιγμιαίες και αδύνατο να αντιστραφούν εκ φύσεως, ενώ η υποκείμενη τεχνολογία παρέχει ψευδοανωνυμία που δυσχεραίνει τον εντοπισμό απατεώνων.
Ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικές συνηθισμένες απάτες κρυπτονομισμάτων και στα μαθήματα που μπορείτε να πάρετε από αυτές για να αποφύγετε να πέσετε θύμα.
Μάθημα 1: Τα «δώρα» κρυπτονομισμάτων θα σας κλέψουν τα χρήματά σας
Πολλοί απατεώνες παρουσιάζονται ως διασημότητες στο Twitter αντιγράφοντας την εικόνα προφίλ τους και επιλέγοντας ένα όνομα χρήστη που μοιάζει πολύ με τον πραγματικό λογαριασμό. Όταν απαντάτε σε μια ανάρτηση από την αρχική διασημότητα, αυτά τα tweets μπορεί να φαίνονται πολύ πειστικά σε ανυποψίαστα θύματα που δεν έχουν αντιληφθεί την απάτη.
Η απάτη με το giveaway ξεκινά με ένα αίτημα για ένα μικρό ποσό κρυπτονομισμάτων για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για το giveaway, με την υπόσχεση ενός πολύ μεγαλύτερου ποσού σε αντάλλαγμα. Δεδομένου ότι υπάρχει περιορισμένη ποσότητα κρυπτονομισμάτων στο giveaway, υπάρχει έντονη αίσθηση επείγοντος να ενεργήσετε αμέσως για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για την πληρωμή.
Τα bots του Twitter απαντούν στο αρχικό tweet του απατεώνα επιβεβαιώνοντας ότι το giveaway είναι νόμιμο. Η συχνότητα και ο όγκος των μηνυμάτων ενθαρρύνουν τα θύματα να εγκαταλείψουν την κοινή λογική τους και να ενεργήσουν πριν τελειώσει το giveaway, παρέχοντας παράλληλα κατασκευασμένες κοινωνικές αποδείξεις.
Μια πρόσφατη εκδοχή της απάτης από τον Elon Musk μπορεί να έχει αποσπάσει περισσότερους από 28 Bitcoin αξίας 175,000 δολαρίων από τα θύματα, σύμφωνα με Ethereum World News, αν και μέρος αυτού του ποσού θα μπορούσε να είχε μεταφερθεί από τους συνεργούς και τους συνεργούς του απατεώνα για να αποκτήσει φήμη.
Μπορείτε να αποφύγετε τις απάτες με δώρα έχοντας κατά νου αυτές τις συμβουλές:
- Να είστε επιφυλακτικοί με τυχόν δώρα που υπόσχονται δωρεάν κρυπτονομίσματα, καθώς σπάνια είναι νόμιμα.
- Αναζητήστε το σήμα Επαληθευμένου Λογαριασμού του Twitter για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διάσημων χρηστών του Twitter.
Μάθημα 2: Δεν υπάρχει κάτι τέτοιο όπως εγγυημένη απόδοση στα κρυπτονομίσματα
Οι περισσότεροι άνθρωποι αναγνωρίζουν και αποφεύγουν τις απάτες με κρυπτονομίσματα που υπόσχονται άμεσες και εγγυημένες αποδόσεις, αλλά οι πιο εξελιγμένες απάτες μεταμφιέζονται σε νόμιμες επενδυτικές ευκαιρίες.
Για παράδειγμα, τα Προγράμματα Επενδύσεων Υψηλής Απόδοσης ή HYIPs είναι ένας δημοφιλής τύπος μη εγγεγραμμένης επενδυτικής εταιρείας. Σε αντίθεση με οποιαδήποτε συμβατική επένδυση, αυτά τα προγράμματα υπόσχονται υψηλά ποσοστά απόδοσης με μικρό ή καθόλου κίνδυνο για τον επενδυτή. Μπορούν επίσης να αναφέρονται ως προγράμματα prime bank.
Το Bitconnect ήταν το πιο διάσημο παράδειγμα αυτής της απάτης στην πράξη. «Δανείζοντας» Bitcoin σε μια εταιρεία συναλλαγών, θα μπορούσατε να δημιουργήσετε ημερήσιες αποδόσεις μεταξύ 0.5% και 1% μετά από μια περίοδο δέσμευσης. Μικρότερες περίοδοι δέσμευσης και υψηλότερες αποδόσεις προορίζονταν για όσους είχαν υψηλότερα ποσά «δανεισμού». Και η πλατφόρμα περιελάμβανε ακόμη και ένα πρόγραμμα συνεργατών που είχε σχεδιαστεί για να δίνει κίνητρα στους χρήστες να προσκαλούν τους φίλους και τους συναδέλφους τους.
Στο απόγειό του, το Bitconnect ήταν ένα από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων με κεφαλαιοποίηση αγοράς περίπου 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων. Κατέρρευσε μετά από λίγο περισσότερο από ένα χρόνο λειτουργίας και όλα τα «δάνεια» ακυρώθηκαν και μετατράπηκαν σε κρυπτονομίσματα Bitconnect. Όπως ήταν αναμενόμενο, αυτά τα κρυπτονομίσματα έχασαν γρήγορα σχεδόν όλη την αξία τους και οι «επενδυτές» έχασαν εκατομμύρια δολάρια.
Μπορείτε να αποφύγετε επενδυτικές απάτες έχοντας κατά νου αυτές τις συμβουλές:
- Να θυμάστε ότι δεν υπάρχει απόδοση επένδυσης χωρίς κίνδυνο.
- Να επιλέγετε επενδυτικές εταιρείες που είναι εγγεγραμμένες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ή υπόκεινται σε εποπτεία.
Μάθημα 3: Κάντε τον δέοντα έλεγχο σε τυχόν επενδύσεις ICO
Οι αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων, ή ICO, έχουν γίνει ένας δημοφιλής τρόπος άντλησης κεφαλαίων στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Για παράδειγμα, το ICO του Ethereum σημείωσε τεράστια επιτυχία που κατέληξε να δημιουργήσει ένα από τα πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα στον κόσμο. Οι πρώτοι επενδυτές σημείωσαν σημαντική απόδοση του κεφαλαίου τους.
Πολλές ICO συγκρίνονται με τις αρχικές δημόσιες προσφορές ή IPOs στον συμβατικό κλάδο κινητών αξιών, αλλά υπάρχουν ορισμένες σημαντικές διαφορές. Οι IPO περιλαμβάνουν την πώληση ενός μεριδίου ιδιοκτησίας σε μια εταιρεία σε επενδυτές, ενώ οι ICO πωλούν ψηφιακά tokens στο κοινό που δεν έχουν μετοχική αξία.
Το PlexCoin είναι ένα από τα πιο διάσημα παραδείγματα αποτυχημένου ICO. Η εταιρεία στόχευε να γίνει το κορυφαίο ιδιωτικό διαδικτυακό νόμισμα στον κόσμο με ταχύτερες ταχύτητες συναλλαγών από το Bitcoin και αυξημένη απόδοση αποθήκευσης. Η εταιρεία υποσχέθηκε μάλιστα ότι οι χρήστες θα μπορούσαν να πραγματοποιούν συναλλαγές στην πραγματική ζωή με μια PlexCard VISA οπουδήποτε στον κόσμο.
Εκτός από τις υποσχόμενες υψηλές αποδόσεις, ο ιδρυτής Dominic Lacroix περιέβαλε τον εαυτό του με «ειδικούς» του κλάδου που παρείχαν μια αίσθηση νομιμότητας στο έργο. Αυτοί οι ειδικοί βοήθησαν επίσης να κρύψει τα δικά του εγκλήματα του παρελθόντος — το 2013, η επιχείρηση μικροδανείων του δήλωσε ένοχη για έξι κατηγορίες παραπλάνησης χρηστών.
Μετά την έναρξη του ICO της PlexCoin τον Αύγουστο του 2017, η εταιρεία συγκέντρωσε κεφάλαια 15 εκατομμυρίων δολαρίων από επενδυτές. Τρεις μήνες αργότερα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) σταμάτησε το ICO, πάγωσε τα έσοδα ύψους 15 εκατομμυρίων δολαρίων και φυλάκισε τον ιδρυτή Dominic Lacroix. Αυτή ήταν η πρώτη επίσημη ενέργεια που έλαβε η SEC εναντίον ενός εκδότη ICO.
Μπορείτε να αποφύγετε τις απάτες ICO έχοντας κατά νου αυτές τις συμβουλές:
- Ερευνήστε το υπόβαθρο των ατόμων πίσω από τις ICO για να δείτε εάν έχουν ποινικό μητρώο.
- Αποφύγετε τυχόν επενδύσεις που δεν είναι καταχωρισμένες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ή δεν υπόκεινται σε κάποιο είδος εποπτείας.
- Αναζητήστε ευκαιρίες ICO που υποστηρίζονται από ιδρυτές που έχουν ήδη βιώσει επιτυχία στο παρελθόν, καθώς και ICO όπου τα κρυπτονομίσματα έχουν πραγματική χρησιμότητα.
Η κατώτατη γραμμή
Η άνοδος των κρυπτονομισμάτων τα έχει καταστήσει στόχο για εγκληματίες που επιδιώκουν να κλέψουν εκατομμύρια από ανυποψίαστα θύματα. Λόγω της φύσης της αγοράς, τα κλεμμένα κεφάλαια είναι σχεδόν αδύνατο να ανακτηθούν και οι εγκληματίες απολαμβάνουν ανωνυμία που τους προστατεύει από το να εντοπιστούν σε πολλές περιπτώσεις.
Έχοντας κατά νου τις συμβουλές που συζητήσαμε, μπορείτε να αποφύγετε να πέσετε θύμα αρκετών συνηθισμένων απάτων κρυπτονομισμάτων και να προστατεύσετε το επενδυτικό σας κεφάλαιο μακροπρόθεσμα.
Δοκιμάστε Ζεν Λέτζερ για τις ανάγκες σας σε κρυπτονομίσματα σήμερα!
