Όλοι όσοι δραστηριοποιούνται στον χώρο των κρυπτονομισμάτων έχουν δει τα πρωτοσέλιδα για απάτες. Πολλοί δυστυχώς έχουν βιώσει απώλειες από απατεώνες. Το 2022 ήταν μια περίοδος ακμής για τους κακούς, με την απάτη με τα κρυπτονομίσματα να φτάνει στο απόγειό της. όλων των εποχών υψηλό καθώς οι χάκερ δραπέτευσαν με 4.3 δισεκατομμύρια δολάρια.
Οι κυβερνήσεις εντείνουν τις προσπάθειές τους για αυστηρότερους κανονισμούς στην αγορά ψηφιακού νομίσματος, αλλά οι τελικές λύσεις και η σταθερότητα στις αγορές κρυπτονομισμάτων έρχονται αργά. Η ασταθής και επικίνδυνη φύση των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να θέτει προκλήσεις τόσο για τους επενδυτές όσο και για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Παρά τους κινδύνους αυτούς, τα παγκόσμια κρυπτονομίσματα υιοθεσία συνεχίζει να αναπτύσσεται. Οι τεχνικές λεπτομέρειες πίσω από την απάτη και την ασφάλεια στα κρυπτονομίσματα είναι απίστευτα πολύπλοκες για τους περισσότερους επενδυτές κρυπτονομισμάτων. Σε αυτό το τοπίο, οι προγραμματιστές λογισμικού και οι ομάδες ασφαλείας βρίσκονται στο επίκεντρο, επιφορτισμένοι με την εντατικοποίηση των προσπαθειών για την καταπολέμηση της απάτης και την προστασία των επενδυτών.
Η αύξηση της υιοθέτησης των κρυπτονομισμάτων έχει οδηγήσει σε αντίστοιχη αύξηση των κυβερνοαπειλών που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα. Ας δούμε το τοπίο της κυβερνοασφάλειας στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, ορισμένες αναδυόμενες απειλές και τι μπορούν να κάνουν οι επενδυτές για να προστατευτούν.
Καλά νέα για την κυβερνοασφάλεια των κρυπτονομισμάτων
Παρά την κατάρρευση του FTX και τη συνεχιζόμενη απάτη, υπάρχουν καλά νέα. Δεδομένου ότι πρόκειται για κρυπτονομίσματα, ορισμένοι απατεώνες λειτουργούν ανοιχτά και οργανισμοί όπως το Chainalysis μπορούν να παρακολουθούν τα δεδομένα τους.
Τον Ιούλιο του 2023, η Chainalysis αναφερθεί ότι τα έσοδα από απάτες κρυπτονομισμάτων μειώθηκαν κατά 65% στα μέσα του έτους, κυρίως λόγω δύο κολοσσιαίων απατήσεων – του κλεισίματος των VidiLook.io και Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management.
Μέχρι τον Ιούνιο, οι απατεώνες κρυπτονομισμάτων είχαν εισπράξει σχεδόν 3.3 δισεκατομμύρια δολάρια λιγότερα το 2023 από ό,τι το 2022.
Αναδυόμενες απειλές για την ασφάλεια των κρυπτονομισμάτων
Ακόμα και καθώς τα συνολικά έσοδα από απάτες έχουν μειωθεί, η αυξανόμενη δημοτικότητα των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να εμπνέει τους κυβερνοεγκληματίες. Ορισμένες από τις αναδυόμενες απειλές στον χώρο των κρυπτονομισμάτων περιλαμβάνουν:
- Τραβήγματα χαλιών: Στα σενάρια DeFi (Αποκεντρωμένης Χρηματοδότησης), οι απατεώνες δελεάζουν τους επενδυτές με την υπόσχεση υψηλών αποδόσεων, μόνο και μόνο για να «τραβήξουν το χαλί» αδειάζοντας τα έξυπνα συμβόλαια μόλις επενδύσουν σημαντικά περιουσιακά στοιχεία.
- Επιθέσεις ξεσκόνισμα: Οι επιτιθέμενοι στέλνουν μικρές ποσότητες κρυπτονομισμάτων σε μεμονωμένα πορτοφόλια και παρακολουθούν αυτές τις συναλλαγές για να εντοπίσουν τρωτά σημεία για μια επίθεση μεγαλύτερης κλίμακας αργότερα.
- Επιθέσεις δανείου Flash: Το πρώτο τρίμηνο του 2022, τα πρωτόκολλα DeFi ήταν η πηγή του 97% όλων των κλεμμένων κρυπτονομισμάτων. Οι επιθέσεις Flash Loan είναι μονόδρομοι εγκληματίες που εκμεταλλεύονται μια αδυναμία στα αποκεντρωμένα συστήματα δανείων ανταλλαγής. Δανείζονται μεγάλα χρηματικά ποσά χωρίς εγγύηση, αποσταθεροποιούν τις δεξαμενές ρευστότητας και αποπληρώνουν το δάνειο σχεδόν αμέσως, προκαλώντας σημαντικές απώλειες. Μπορείτε να διαβάσετε λεπτομερώς για τις επιθέσεις flash loan στο αυτό το post από το Wall Street Mojo.
- MEV (Εξορύξιμη Αξία από Εξορύκτες) Πρωτοπόρος: Σε αυτό το σενάριο, οι miners αναδιατάσσουν τις συναλλαγές σε ένα μπλοκ για να δώσουν προτεραιότητα σε εκείνες που τους προσφέρουν το μεγαλύτερο οικονομικό κέρδος, επηρεάζοντας έτσι τις κανονικές διαδικασίες συναλλαγών.
Προσοχή στους αγοραστές – Κοινωνική μηχανική, πλαστοπροσωπία και απάτες ηλεκτρονικού "ψαρέματος" (phishing)
Οι απάτες με απατεώνες πιθανότατα υπάρχουν από τότε που οι άνθρωποι ανταλλάσσουν κοχύλια και φτερά. Δυστυχώς, οι απάτες κοινωνικού τύπου είναι το πιο δημοφιλές φαινόμενο στις κρυπτογραφικές απάτες αυτή τη στιγμή. Στοχεύουν άτομα με σχέδια για να χτίσουν εμπιστοσύνη ή να τους ξεγελάσουν ώστε να αποκαλύψουν τα ιδιωτικά τους κλειδιά.
Οι απάτες με απατεώνες αποτελούν ένα δημοφιλές φαινόμενο αυτή τη στιγμή, καθώς αποτελούν τη μόνη κατηγορία στην οποία η Chainalysis διαπίστωσε αυξημένη δραστηριότητα. Φέτος, τα χρήματα που διοχετεύονται σε απάτες πλαστοπροσωπίας —όπου οι απατεώνες παρουσιάζονται ως πρόσωπα εξουσίας, όπως αστυνομικοί, για να εξαπατήσουν τα θύματα— έχουν μειωθεί μόνο κατά 23%, σε σύγκριση με μια μείωση 77% στις εισροές απάτης.
Και παρόλο που τα έσοδα από απάτες έχουν μειωθεί, τα κακά νέα είναι ότι ο αριθμός των συναλλαγών που κατευθύνονται προς διευθύνσεις που σχετίζονται με απάτες πλαστοπροσωπίας έχει αυξηθεί κατά 49% ετησίως.
Αυτό το στατιστικό στοιχείο δείχνει ότι ενώ το συνολικό ποσό που χάθηκε από αυτές τις απάτες μπορεί να έχει μειωθεί, ο αριθμός των ατόμων που πέφτουν θύματα αυτών έχει στην πραγματικότητα αυξηθεί. Οι επενδυτές θα πρέπει να είναι επιφυλακτικοί με οποιονδήποτε παρουσιάζεται ως ρυθμιστικός φορέας και ζητά πληροφορίες.
Μέτρα προστασίας για την κυβερνοασφάλεια κρυπτονομισμάτων
Ενώ οι απειλές είναι πραγματικές και εξελισσόμενες, το ίδιο ισχύει και για τους προστατευτικούς μηχανισμούς. Τα πορτοφόλια, ειδικότερα, αποτελούν ένα ευάλωτο σημείο καμπής για την κλοπή κρυπτονομισμάτων. Ακολουθούν ορισμένα πρωτόκολλα ασφαλείας και βέλτιστες πρακτικές για την προστασία των επενδύσεών σας σε κρυπτονομίσματα:
Πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών: Χρησιμοποιήστε πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών για να απαιτήσετε περισσότερα από ένα κλειδιά για την εξουσιοδότηση μιας συναλλαγής κρυπτονομισμάτων. Με αυτόν τον τρόπο, προσθέτετε επιπλέον επίπεδα ασφάλειας.
Πορτοφόλια υλικού: Αποθηκεύστε τα κρυπτονομίσματά σας σε ένα πορτοφόλι υλικού—μια φυσική συσκευή που περιέχει τα ιδιωτικά κλειδιά του χρήστη, απομονωμένη από το διαδίκτυο. Φυσικά, αυτό σημαίνει ότι πρέπει να έχετε ένα ισχυρό σχέδιο για την προστασία του φυσικού πορτοφολιού.
Τακτικές ενημερώσεις λογισμικού: Βεβαιωθείτε ότι όλο το λογισμικό πορτοφολιού και οι σχετικές εφαρμογές είναι ενημερωμένες για προστασία από γνωστά τρωτά σημεία.
Έξυπνοι έλεγχοι συμβολαίου: Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε έργο DeFi, ελέγξτε αν αξιόπιστες εταιρείες έχουν ελέγξει τα έξυπνα συμβόλαιά τους.
Έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA): Ενεργοποιήστε το 2FA για όλους τους λογαριασμούς σας που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα για ένα επιπλέον επίπεδο ασφάλειας.
Υπηρεσίες παρακολούθησης: Χρησιμοποιήστε υπηρεσίες που σας ειδοποιούν για ασυνήθιστες δραστηριότητες, όπως απότομες αναλήψεις ή μεταφορές χρημάτων.
Πλεονεκτήματα Κρυπτονομισμάτων στην Κυβερνοασφάλεια και στις Έρευνες Απάτης
Ενώ οι χακαρίσματα κρυπτονομισμάτων έχουν αποκτήσει θρυλική φήμη, υπάρχει και η άλλη όψη του (bit) νομίσματος. Η τεχνολογία κρυπτονομισμάτων μπορεί επίσης να ωφελήσει τις έρευνες για απάτη με διάφορους τρόπους.
Ιχνηλασιμότητα και Ημι-Ανωνυμία
Ενώ τα κρυπτονομίσματα προσφέρουν ένα επίπεδο απορρήτου που δεν συναντάται συνήθως στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, αυτή η ασπίδα ανωνυμίας δεν είναι απόλυτη. Οι παρακολουθούμενες συναλλαγές οδηγούν τελικά σε ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων ή σε βασικούς κόμβους που απαιτούν την πραγματική ταυτότητα του χρήστη.
Με τα κατάλληλα νόμιμα κανάλια, όπως τα εντάλματα έρευνας, οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου μπορούν να υποχρεώσουν αυτές τις ανταλλαγές να αποκαλύψουν τις ταυτότητες των εμπλεκόμενων μερών, καθιστώντας ολοένα και πιο περίπλοκο για τους παράνομους δράστες να λειτουργούν κρυφά.
Αμετάβλητη αποθήκευση δεδομένων
Η τεχνολογία blockchain, η ραχοκοκαλιά των περισσότερων κρυπτονομισμάτων, προσφέρει μια μοναδική λύση σε ένα μακροχρόνιο πρόβλημα στις έρευνες για εγκλήματα στον κυβερνοχώρο: την ασυνέπεια της διατήρησης δεδομένων. Οι συμβατικοί πάροχοι υπηρεσιών στις παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές ενδέχεται να διαθέτουν σποραδικά και αναξιόπιστα συστήματα αποθήκευσης δεδομένων.
Το αμετάβλητο καθολικό του Blockchain αποθηκεύει τα δεδομένα συναλλαγών μεθοδικά και με διαφάνεια. Η φύση του blockchain σημαίνει ότι είναι δύσκολο, αν όχι αδύνατο, να παραποιήσετε τα δεδομένα. Το καθολικό αποθηκεύει τα δεδομένα των συναλλαγών σας μόνιμα, καταγράφοντας τυχόν αλλαγές στις συναλλαγές. Αυτή η μονιμότητα των δεδομένων σημαίνει ότι το blockchain μπορεί να αποτελέσει ένα ισχυρό εργαλείο για τους ερευνητές, προσφέροντας μια αξιόπιστη διαδρομή αποδεικτικών στοιχείων.
Διασυνοριακή Πρόσβαση σε Αποδεικτικά Στοιχεία
Ένα από τα ξεχωριστά χαρακτηριστικά των κρυπτονομισμάτων είναι η ικανότητά τους να ξεπερνούν τα γεωγραφικά εμπόδια. Για τις αρχές επιβολής του νόμου, αυτό το χαρακτηριστικό απλοποιεί δραστικά τη συλλογή αποδεικτικών στοιχείων πέρα από τα εθνικά όρια, η οποία είναι διαβόητη για τη γραφειοκρατία και την υιοθέτηση νομισμάτων με βάση τη δικαιοδοσία.
Αναδυόμενες λύσεις για την κυβερνοασφάλεια κρυπτονομισμάτων
Οι καινοτόμοι εργάζονται πάνω σε λύσεις επόμενου επιπέδου για την καταπολέμηση των απειλών στον κυβερνοχώρο καθώς επεκτείνεται το κρυπτοσύμπαν. Μερικές από αυτές περιλαμβάνουν:
- Πρωτόκολλα ασφαλείας επιπέδου 2: Σχεδιασμένα για τη διαχείριση συναλλαγών εκτός αλυσίδας, αυτά αυξάνουν την ταχύτητα και μειώνουν την επιφάνεια επίθεσης.
- AI και μηχανική εκμάθηση: Αυτές οι τεχνολογίες μπορούν να παρακολουθούν τη συμπεριφορά των συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο, εντοπίζοντας άμεσα τυχόν ασυνήθιστα μοτίβα.
- Αποκεντρωμένη Επαλήθευση Ταυτότητας: Λύσεις όπως οι ταυτότητες που βασίζονται σε blockchain θα μπορούσαν να μειώσουν σημαντικά τον κίνδυνο κλοπής ταυτότητας και απάτης.
- Αλγόριθμοι Κβαντικής Ασφάλειας: Καθώς η κβαντική υπολογιστική εξελίσσεται, οι κρυπτογραφικοί αλγόριθμοι που μπορούν να αντέξουν τις κβαντικές επιθέσεις καθίστανται κρίσιμοι.
- Ασφαλιστήρια συμβόλαια: Περισσότερα ασφαλιστικά προϊόντα εξειδικευμένα για επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα έρχονται στην αγορά, προσφέροντας ένα ακόμη επίπεδο προστασίας για τους επενδυτές.
Προχωρώντας
Για τους ενεργούς επενδυτές κρυπτονομισμάτων, η επαγρύπνηση είναι απαραίτητη, όπως και η προθυμία να προσαρμοστούν στις αναδυόμενες απειλές και να υιοθετήσουν καινοτόμες λύσεις. Σε κάθε οικονομική προσπάθεια, ο κίνδυνος δεν θα είναι ποτέ μηδενικός, αλλά μια καλά ενημερωμένη προσέγγιση στην κυβερνοασφάλεια μπορεί να μετριάσει σημαντικά τους κινδύνους και να σας επιτρέψει να πλοηγηθείτε στο τοπίο των κρυπτονομισμάτων με μεγαλύτερη ασφάλεια.
Η ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να οργανώσετε τα πάντα για την φορολογική περίοδο, αν επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα.
Η πλατφόρμα συγκεντρώνει συναλλαγές σε πορτοφόλια και ανταλλακτήρια, υπολογίζει το συνολικό κεφαλαιακό κέρδος ή ζημία σας και δημιουργεί τις φορολογικές φόρμες που πρέπει να υποβάλλετε ετησίως. Μπορείτε ακόμη και να βρείτε τρόπους για να μειώσετε τον φορολογικό σας λογαριασμό μέσω της συλλογής φορολογικών ζημιών και άλλων τεχνικών.
Αυτό το υλικό έχει προετοιμαστεί μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν προορίζεται για την παροχή φορολογικών, νομικών ή οικονομικών συμβουλών. Θα πρέπει να συμβουλευτείτε τους φορολογικούς, νομικούς και λογιστικούς σας συμβούλους πριν προβείτε σε οποιαδήποτε συναλλαγή.
