Τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει πολύ δημοφιλή μεταξύ των ενεργών εμπόρων λόγω της υψηλής μεταβλητότητάς τους, του χαμηλού κόστους συναλλαγών και των πάντα ανοιχτών αγορών. Εάν ενδιαφέρεστε να κάνετε συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, είναι σημαντικό να αφιερώσετε χρόνο για να κατανοήσετε το περιουσιακό στοιχείο, να δημιουργήσετε τη σωστή στρατηγική συναλλαγών και να βεβαιωθείτε ότι παρακολουθείτε τις συναλλαγές σας για... φορολογική αναφορά σκοποί.
Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, τι είναι τα κρυπτονομίσματα, πώς να τα διαπραγματευτείτε, τις δημοφιλείς στρατηγικές συναλλαγών και πώς μπορείτε να τα διατηρήσετε όλα σε τάξη για την περίοδο των φόρων.
Τι είναι τα κρυπτονομίσματα;
Τα κρυπτονομίσματα είναι παγκοσμίως ανταλλάξιμα εμπορεύματα με χαμηλό κόστος συναλλαγών, σχεδόν μηδενικό κόστος μεταφοράς και χαμηλό έως μηδενικό κόστος αποθήκευσης, σύμφωνα με την Bitwise. Αυτά τα χαρακτηριστικά σημαίνουν ότι τα κρυπτονομίσματα είναι μοναδικά κατάλληλα τόσο για μακροπρόθεσμους επενδυτές ως εναλλακτικό περιουσιακό στοιχείο όσο και για βραχυπρόθεσμους ημερήσιους επενδυτές, δεδομένων των μικρών spreads και του χαμηλού κόστους συναλλαγών.
Στο παρασκήνιο, τα κρυπτονομίσματα είναι ουσιαστικά ένα αμετάβλητο βιβλίο συναλλαγών που αποθηκεύονται σε ένα αποκεντρωμένο δίκτυο peer-to-peer. Οι αλγόριθμοι κρυπτογραφίας καθιστούν αδύνατη την παραποίηση του βιβλίου από οποιονδήποτε. Το αποκεντρωμένο δίκτυο σημαίνει ότι καμία κυβέρνηση ή άτομο δεν έχει άμεσο έλεγχο και, η ηλεκτρονική φύση της αγοράς μεταφράζεται σε χαμηλή τριβή.
Τα κρυπτονομίσματα συχνά αγοράζονται και πωλούνται μέσω ανταλλακτηρίων, όπως το Coinbase. Μέσω αυτών των ανταλλακτηρίων, μπορείτε να αγοράσετε, να πουλήσετε και να ανταλλάξετε μια μεγάλη ποικιλία κρυπτονομισμάτων σε καθιερωμένες συναλλαγματικές ισοτιμίες. Μπορείτε επίσης να διατηρείτε κρυπτονομίσματα σε διαδικτυακά ή εκτός σύνδεσης πορτοφόλια, αλλά εάν το πορτοφόλι χαθεί ή δεν είναι προσβάσιμο, είναι αδύνατο να ανακτήσετε το κρυπτονόμισμα.
Αφού εξετάσουμε τι είναι τα κρυπτονομίσματα, ας δούμε πώς να τα συναλλάσσουμε.
Πώς να κάνετε συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα
Οι ημερήσιοι traders έλκονται από τα κρυπτονομίσματα λόγω των χαμηλών προμηθειών, των πάντα ανοιχτών αγορών και των λιγότερων κανονισμών σε σύγκριση με τις μετοχές και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Για παράδειγμα, η Bitwise διαπίστωσε ότι το Coinbase Pro είχε ένα spread μόλις 0.01 $ στο Bitcoin, το οποίο μεταφράζεται σε ένα spread 0.0003% - ένα από τα πιο περιορισμένα spreads από οποιοδήποτε άλλο χρηματοοικονομικό μέσο στον κόσμο!
Τα πιο δημοφιλή ανταλλακτήρια για traders κρυπτονομισμάτων περιλαμβάνουν:
- Coinbase
- Binance
- Bitfinex
- Kraken
- Bitstamp
- Global Huobi
Οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι περισσότερο παρόμοιες με τις συναλλαγές σε ξένο συνάλλαγμα (forex) παρά με τις συναλλαγές σε μετοχές ή συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Αντί να πραγματοποιούν πάντα συναλλαγές σε δολάρια ΗΠΑ, οι traders έχουν πρόσβαση σε πολλά διαφορετικά ζεύγη κρυπτονομισμάτων. Για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε Bitcoin με Ethereum για να έχετε ταυτόχρονα αγορά (long) σε Bitcoin και πώληση (short) σε Ethereum χωρίς να αγγίξετε ποτέ δολάρια ΗΠΑ.
Εκτός από τις συναλλαγές ζευγών κρυπτονομισμάτων, οι traders κρυπτονομισμάτων μπορούν να συμμετέχουν σε αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων ή ICO. Οι ICO είναι παρόμοιες με τις αρχικές δημόσιες προσφορές ή IPO, καθώς έχουν σχεδιαστεί για τη χρηματοδότηση νέων έργων που σχετίζονται με το blockchain. Τα νεοσύστατα tokens που προκύπτουν ως αποτέλεσμα μιας ICO είναι παρόμοια με μια μετοχή που έχει εισαχθεί πρόσφατα.
Κοινές Στρατηγικές Συναλλαγών Κρυπτονομισμάτων
Οι περισσότερες στρατηγικές συναλλαγών κρυπτονομισμάτων αντικατοπτρίζουν εκείνες των παραδοσιακών κεφαλαιακών περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, οι ενεργοί επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τεχνική ανάλυση για να εντοπίσουν πιθανά σημεία εισόδου και εξόδου για ένα δεδομένο ζεύγος κρυπτονομισμάτων. Οι επενδυτές που στοιχηματίζουν σε ένα ICO μπορούν να λάβουν μια θέση νωρίς για να κεφαλαιοποιήσουν τα πιθανά κέρδη για το νεοσύστατο token με τον ίδιο τρόπο που αγοράζουν μια IPO.
Μερικές από τις πιο συνηθισμένες στρατηγικές συναλλαγών περιλαμβάνουν:
- Μετακινούμενο μέσο CrossoverΟι κινητοί μέσοι όροι δημιουργούνται λαμβάνοντας τη μέση τιμή σε μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο και εφαρμόζοντάς την στο τρέχον διάγραμμα τιμών. Μια κοινή στρατηγική συναλλαγών είναι η παρακολούθηση ενός μακροπρόθεσμου και βραχυπρόθεσμου κινητού μέσου όρου για διασταυρώσεις. Για παράδειγμα, μια διέλευση κινητού μέσου όρου 50 ημερών πάνω από έναν κινητό μέσο όρο 200 ημερών θα μπορούσε να είναι ένα σήμα αγοράς.
- Βλάβες & ΒλάβεςΠολλοί traders χαράσσουν γραμμές μεταξύ των κορυφών και των κατωφλίων ενός γραφήματος τιμών για να δημιουργήσουν τις λεγόμενες γραμμές τάσης. Όσο περισσότερες φορές αντιδρά η τιμή σε αυτές τις γραμμές τάσης, τόσο ισχυρότερη γίνεται η γραμμή τάσης. Εάν η τιμή ξεφύγει ή υποχωρήσει από μια γραμμή τάσης, οι traders μπορούν να λάβουν μια long ή short θέση στο κρυπτονόμισμα.
- Σχέδια μοτίβαΠολλοί επενδυτές εξετάζουν μοτίβα γραφημάτων που έχουν σχεδιαστεί για να αξιολογήσουν την υποκείμενη ψυχολογία της αγοράς. Για παράδειγμα, ένα μοτίβο ανοδικού τριγώνου μπορεί να υποδηλώνει ότι η τιμή οδεύει προς τα πάνω. Τα μοτίβα candlestick μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για την αξιολόγηση του κλίματος της αγοράς σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία, ώστε να βρεθούν σημεία εισόδου και εξόδου.
- Ξεφλούδισμα: Το scalping είναι μια στρατηγική που περιλαμβάνει την αγορά και πώληση ενός κρυπτονομίσματος γρήγορα, με σκοπό το κέρδος από μικρές διακυμάνσεις των τιμών. Αυτή η στρατηγική συνήθως περιλαμβάνει την πραγματοποίηση πολλών συναλλαγών κατά τη διάρκεια μιας ημέρας και απαιτεί από τον επενδυτή να έχει ισχυρή κατανόηση των τάσεων της αγοράς και να είναι σε θέση να ενεργεί γρήγορα για να επωφεληθεί από τις διακυμάνσεις των τιμών.
- Εμπορία τάσεωνΤο trading τάσεων είναι μια στρατηγική που περιλαμβάνει την παρακολούθηση της συνολικής κατεύθυνσης της αγοράς και την αγορά και πώληση ενός κρυπτονομίσματος με βάση το αν η τιμή έχει ανοδική ή καθοδική τάση. Αυτή η στρατηγική μπορεί να περιλαμβάνει τη χρήση εργαλείων τεχνικής ανάλυσης, όπως κινητούς μέσους όρους και μοτίβα γραφημάτων, για τον εντοπισμό τάσεων και τη λήψη αποφάσεων συναλλαγών.
- Συναρπαστική διαπραγμάτευσηΤο Momentum trading είναι μια στρατηγική που περιλαμβάνει την αγορά ενός κρυπτονομίσματος που παρουσιάζει ισχυρή ορμή τιμής και την πώλησή του όταν η ορμή επιβραδύνεται. Αυτή η στρατηγική συχνά περιλαμβάνει τη χρήση δεικτών, όπως ο δείκτης σχετικής ισχύος (RSI), για τον εντοπισμό συνθηκών υπεραγοράς και υπερπώλησης και τη λήψη αναλόγων αποφάσεων συναλλαγών.
Τα κρυπτονομίσματα είναι μοναδικά σε σύγκριση με πολλά άλλα περιουσιακά στοιχεία, όπως νομίσματα, μετοχές ή συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, επειδή δεν επηρεάζονται από πολλούς θεμελιώδεις παράγοντες, όπως οι αναφορές κερδών, τα επιτόκια ή οι οικονομικές αναφορές. Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν ορισμένες σημαντικές αλλαγές που συμβαίνουν με την πάροδο του χρόνου, όπως οι σκληρές διακλαδώσεις ή άλλες αλλαγές στη δομή των κρυπτονομισμάτων.
Ποιο είναι το καλύτερο κρυπτονόμισμα για ημερήσιο εμπόριο;
Είναι δύσκολο να προσδιοριστεί ποια είναι τα καλύτερα κρυπτονομίσματα για ημερήσιες συναλλαγές, καθώς το καταλληλότερο κρυπτονόμισμα για ημερήσιες συναλλαγές θα εξαρτηθεί από την ανοχή κινδύνου του κάθε επενδυτή, τη γνώση της αγοράς και τους επενδυτικούς του στόχους. Μερικοί παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την επιλογή ενός κρυπτονομίσματος για ημερήσιες συναλλαγές περιλαμβάνουν:
- Μεταβλητότητα: Οι ημερήσιοι traders συνήθως αναζητούν κρυπτονομίσματα με υψηλά επίπεδα μεταβλητότητας, καθώς αυτά μπορούν να προσφέρουν περισσότερες ευκαιρίες για κέρδη. Ωστόσο, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι η υψηλή μεταβλητότητα μπορεί επίσης να αυξήσει τον κίνδυνο και είναι σημαντικό να έχετε ένα καλά σχεδιασμένο σχέδιο συναλλαγών για τη διαχείριση αυτού του κινδύνου.
- Ρευστότητα: Είναι σημαντικό να επιλέξετε ένα κρυπτονόμισμα με υψηλή ρευστότητα, που σημαίνει ότι είναι εύκολο να το αγοράσετε και να το πουλήσετε και ότι υπάρχει μεγάλος όγκος συναλλαγών που πραγματοποιούνται. Αυτό μπορεί να διασφαλίσει ότι ο επενδυτής είναι σε θέση να εισέρχεται και να εξέρχεται από συναλλαγές γρήγορα και σε λογική τιμή.
- Βάθος αγοράς: Ένα κρυπτονόμισμα με μεγάλο βάθος αγοράς, που σημαίνει ότι υπάρχει μεγάλος αριθμός διαθέσιμων εντολών αγοράς και πώλησης, μπορεί να είναι πιο κατάλληλο για ημερήσιες συναλλαγές, καθώς μπορεί να προσφέρει περισσότερες ευκαιρίες για κέρδη.
- Ρυθμιστικό περιβάλλον: Το κανονιστικό περιβάλλον στο οποίο διαπραγματεύεται ένα κρυπτονόμισμα μπορεί να επηρεάσει την καταλληλότητά του για ημερήσιες συναλλαγές. Για παράδειγμα, τα κρυπτονομίσματα που διαπραγματεύονται σε ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια μπορεί να είναι πιο σταθερά και λιγότερο επιρρεπή σε χειραγώγηση από εκείνα που διαπραγματεύονται σε λιγότερο ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια.
Είναι σημαντικό να ερευνήσετε διεξοδικά οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα πριν από την ημερήσια διαπραγμάτευση σε αυτό και να έχετε σαφή κατανόηση των κινδύνων που ενέχονται.
Παρακολούθηση των συναλλαγών σας για φόρους
Τα κρυπτονομίσματα μπορεί να έχουν τη λέξη «νόμισμα» στο όνομά τους, αλλά η IRS έχει καταστήσει σαφές ότι πρέπει να αντιμετωπίζονται ως περιουσιακά στοιχεία. Αυτό σημαίνει ότι οι traders είναι υπεύθυνοι για την παρακολούθηση κάθε συναλλαγής και την αναφορά κάθε κέρδους και ζημίας. Αυτά τα στοιχεία αναφέρονται στη Φόρμα 8949 και στη Φόρμα 1040, Πρόγραμμα D, κατά την υποβολή φορολογικών δηλώσεων, μαζί με μετοχές και άλλα κεφαλαιουχικά περιουσιακά στοιχεία.
Η πρόκληση με τα κρυπτονομίσματα είναι ο καθορισμός μιας βάσης κόστους. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι αγοράζετε Bitcoin με Ethereum σε μια συγκεκριμένη ημερομηνία. Μπορεί να γνωρίζετε την ισοτιμία μεταξύ αυτών των συναλλαγών, αλλά πρέπει επίσης να υπολογίσετε τη βάση κόστους σε δολάρια ΗΠΑ για να προσδιορίσετε το κέρδος ή τη ζημία. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να γνωρίζετε την ισοτιμία του δολαρίου ΗΠΑ για κάθε μία.
Τα καλά νέα είναι ότι πολλά ανταλλακτήρια έχουν απλοποιήσει τη διαδικασία αναφοράς για τους φόρους. Μπορείτε εύκολα να εξαγάγετε μια λίστα συναλλαγών και να υπολογίσετε αυτόματα τη βάση κόστους. Τα κακά νέα είναι ότι πρέπει να συγχωνεύσετε αυτά τα στοιχεία από πολλά ανταλλακτήρια και πορτοφόλια και στη συνέχεια θα πρέπει να συμπληρώσετε με ακρίβεια τη σωστή φόρμα. φορολογικά έντυπα με το σύνολο.
Το ZenLedger διευκολύνει την εισαγωγή συναλλαγών κρυπτονομισμάτων από πολλαπλά ανταλλακτήρια και πορτοφόλια, τον υπολογισμό κερδών και εισοδήματος και την αυτόματη συμπλήρωση. φορολογικά έντυπα όπως η Φόρμα 8949 και η Φόρμα 1040 Παράρτημα Δ. Δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για την ακριβή διαφοροποίηση μεταξύ βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων κεφαλαιακών κερδών ή την ενοποίηση πληροφοριών από πολλαπλές πηγές.
Η κατώτατη γραμμή
Το εμπόριο κρυπτονομισμάτων έχει γίνει πολύ δημοφιλές τα τελευταία χρόνια, δεδομένης της υψηλής μεταβλητότητας, του χαμηλού κόστους συναλλαγών και των πάντα ανοιχτών αγορών. Ωστόσο, είναι σημαντικό για τους επενδυτές να αφιερώσουν χρόνο για να κατανοήσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία, πώς να τα διαπραγματεύονται καλύτερα και πώς να τα διατηρούν οργανωμένα για την ώρα της φορολογίας.
