Η NovaTech, που ιδρύθηκε το 2019 από την Cynthia και τον Eddy Petion, αρχικά έμοιαζε με μια αρκετά επίσημη εταιρεία συναλλαγών forex. Αλλά αν το «τεχνητό ρομπότ συναλλαγών» που σημείωνε υψηλές αποδόσεις και δεν είχε νόμιμη διεύθυνση δεν σήμαινε συναγερμό, το περίπλοκο πολυεπίπεδο σχέδιο μάρκετινγκ όπου μπορούσες να κερδίσεις εκατομμύρια προσλαμβάνοντας άλλους για να επενδύσουν θα μπορούσε.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) κατηγόρησε την NovaTech και τους Αιτητές ότι συγκέντρωσαν περισσότερα από 650 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα από περισσότερους από 200,000 επενδυτές σε όλο τον κόσμο σε ένα σχέδιο Ponzi που απευθύνεται σε μια ομάδα συγγενών εταιρειών και στοχεύει στην αμερικανική κοινότητα της Αϊτής.
Αυτό το άρθρο εξετάζει τι συνέβη και πώς θα μπορούσε να επηρεάσει τις αγορές κρυπτονομισμάτων.
Τι συνέβη?
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) φορτισμένα Η Cynthia και ο Eddy Petion και η εταιρεία τους, NovaTech Ltd., λειτούργησαν ένα δόλιο σχέδιο που συγκέντρωσε περισσότερα από 650 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα από περισσότερους από 200,000 επενδυτές παγκοσμίως, καθιστώντας την μία από τις πιο σημαντικές περιπτώσεις απάτης στον χώρο των κρυπτονομισμάτων τα τελευταία χρόνια.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) ισχυρίζεται ότι οι δύο προώθησαν ένα πολυεπίπεδο σχέδιο μάρκετινγκ που προόριζε μόνο ένα κλάσμα των κεφαλαίων των επενδυτών για συναλλαγές. Ξόδεψαν τα υπόλοιπα πραγματοποιώντας πληρωμές σε υπάρχοντες επενδυτές, πληρώνοντας προμήθειες σε υποστηρικτές και γεμίζοντας τους τραπεζικούς λογαριασμούς των Petions - ένα οικείο εγχειρίδιο για όσους εφαρμόζουν σχέδια Ponzi.
Εκτός από την NovaTech και τους Petions, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) κατονόμασε τους υποστηρικτές της NovaTech, Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano και Marsha Hadley, ως εναγόμενους στην αγωγή κατά της απάτης σε κινητές αξίες. Παρά τις ρυθμιστικές ενέργειες και τα προειδοποιητικά σήματα, αυτά τα άτομα συνέχισαν να προσελκύουν επενδυτές και να υποβαθμίζουν τους κινδύνους.
Η κίνηση αυτή έρχεται μετά το ενδιαφέρον αρκετών άλλων ρυθμιστικών φορέων για την υπόθεση. Για παράδειγμα, το 2022, το Υπουργείο Χρηματοοικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια (DFPI) εξέδωσε καταγγελία για απάτη σε κινητές αξίες. παύουν και εγκαταλείπουν, λαμβάνοντας την πρώτη κανονιστική ενέργεια κατά της NovaTech FX στις ΗΠΑ, για ψευδείς δηλώσεις ουσιωδών γεγονότων και παραλείψεις.
Εξέλιξη Κρυπτογραφικής Απάτης
Οι απάτες με κρυπτονομίσματα υπάρχουν εδώ και χρόνια. Σύμφωνα με Αλυσίδα, περισσότερα από 24 δισεκατομμύρια δολάρια εισπράχθηκαν από παράνομες διευθύνσεις πέρυσι, ποσό που αντιπροσωπεύει περίπου το 0.34% του συνολικού όγκου συναλλαγών εντός αλυσίδας. Ενώ τα έσοδα από απάτες κρυπτονομισμάτων και hacking μειώθηκαν, οι εγκληματίες έκλεψαν περίπου 5 δισεκατομμύρια δολάρια από ανυποψίαστα άτομα μόνο πέρυσι.
Οι απάτες αντιπροσωπεύουν μόνο ένα κλάσμα της παράνομης κρυπτογραφικής δραστηριότητας. Πηγή: Chainalysis
Τα πλαστά σχέδια Ponzi, όπως η απάτη της NovaTech, έχουν γίνει λιγότερο δημοφιλή με την πάροδο των ετών. Πιο πρόσφατα, οι εγκληματίες έχουν στραφεί σε πιο στοχευμένες εκστρατείες όπως η «σφαγή χοίρων», η οποία περιλαμβάνει την οικοδόμηση μιας σχέσης με το θύμα με την πάροδο του χρόνου, προτού το πιέσουν να ξοδέψει ένα μεγάλο χρηματικό ποσό στο τέλος της απάτης.
Άλλοι τύποι απάτης με κρυπτονομίσματα περιλαμβάνουν:
- Τραβήγματα χαλιών. Οι προγραμματιστές συγκεντρώνουν κεφάλαια πουλώντας κρυπτονομίσματα σε ένα έργο και στη συνέχεια το εγκαταλείπουν, αφήνοντας τους επενδυτές με ζημίες. Τα περισσότερα έργα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) υπόσχονται υψηλές αποδόσεις στους πρώτους χρήστες τους.
- ηλεκτρονικό ψάρεμα Οι απάτες ηλεκτρονικού "ψαρέματος" (phishing) περιλαμβάνουν τη χρήση ψεύτικων ιστότοπων ή email που μιμούνται νόμιμες υπηρεσίες κρυπτογράφησης για την κλοπή διαπιστευτηρίων σύνδεσης και ιδιωτικών κλειδιών.
- Giveaways. Οι απατεώνες μπορεί να μιμούνται διασημότητες ή γνωστά πρόσωπα, υπόσχοντας να πολλαπλασιάσουν οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα τους αποστέλλεται. Αυτά είναι εξαιρετικά συνηθισμένα σε πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης όπως το Twitter/X.
- Αντλία και απόρριψη. Οι απατεώνες διογκώνουν τεχνητά την τιμή ενός κρυπτονομίσματος χαμηλής αξίας χρησιμοποιώντας ψευδείς δηλώσεις και στη συνέχεια πωλούν τα κεφάλαιά τους μόλις η τιμή αυξηθεί, αφήνοντας τους «κατόχους σακουλιών» με ζημίες.
Το Υπουργείο Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας (DFPI) παρέχει ένα εργαλείο παρακολούθησης απάτης κρυπτονομισμάτων βάσει καταγγελιών καταναλωτών. Εάν κάποιος σας παρουσιάσει μια ύποπτη ευκαιρία, μπορείτε να αναζήτηση στο site για να δούμε αν κάποιος άλλος το ανέφερε ως απάτη. Αλλά, φυσικά, αυτές είναι μόνο μια χούφτα από τις πολλές χιλιάδες ενεργές απάτες κρυπτονομισμάτων.
Συμβουλές για την αποφυγή απάτης
Οι απάτες με κρυπτονομίσματα φαίνονται πάντα προφανείς εκ των υστέρων, αλλά μπορούν να είναι πολύ πειστικές τη δεδομένη στιγμή. Και η πίεση για γρήγορη δράση είναι αρκετή ακόμη και για άτομα με τεχνολογικές γνώσεις ώστε να παγιδευτούν σε περιστασιακές απάτες. Τα καλά νέα είναι ότι μπορείτε... αποφύγετε να γίνετε θύμα τηρώντας ορισμένους βασικούς κανόνες κατά την εμπορία κρυπτονομισμάτων.
Ακολουθούν μερικές συμβουλές για να μην πέσετε θύμα:
- Πάρε μια ανάσα. Οι περισσότερες απάτες είναι επιτυχημένες επειδή ενθαρρύνουν μια βιαστική απόφαση. Αποφεύγοντας μια σημαντική απόφαση ή τουλάχιστον αφιερώνοντας ένα βήμα πίσω πριν αγοράσετε, μπορείτε να αποφύγετε πολλές δαπανηρές απάτες βλέποντάς τες για αυτό που είναι.
- Ποτέ μην μοιράζεσαι μυστικά. Ποτέ μην κοινοποιείτε τα ιδιωτικά σας κλειδιά ή τις φράσεις seed. Τα νόμιμα χρηματιστήρια και οι εταιρείες δεν θα σας ζητήσουν ποτέ αυτά τα ευαίσθητα διαπιστευτήρια. Όποιος τα ζητάει μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης δεν κάνει καλό.
- Χρησιμοποιήστε αξιόπιστα ανταλλακτήρια. Προτιμήστε γνωστές πλατφόρμες με ισχυρά μέτρα ασφαλείας αντί για λιγότερο γνωστές πλατφόρμες που μπορεί να έχουν ελαφρώς χαμηλότερο κόστος. Μακροπρόθεσμα, θα είστε πολύ πιο ασφαλείς με μεγαλύτερους οργανισμούς.
- Αν είναι πολύ καλό για να είναι αληθινό… Να είστε επιφυλακτικοί με τις υποσχέσεις για εγγυημένες υψηλές αποδόσεις. Αν ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα δεν ισχύει. Δεν υπάρχουν εγγυήσεις για τις αποδόσεις των επενδύσεων. Οι υψηλές αποδόσεις συνήθως συνοδεύονται και από υψηλότερους κινδύνους.
Δυστυχώς, αν χάσετε χρήματα σε μια απάτη, σπάνια υπάρχει ένας καλός τρόπος για να τα ανακτήσετε. Μετά τον Νόμο περί Φορολογικών Περικοπών και Απασχόλησης του 2018, δεν μπορείτε πλέον να εκπίπτουν τις ζημίες από κλοπή στις φορολογικές σας δηλώσεις, εκτός εάν έχουν αποδοθεί σε ομοσπονδιακά δηλωμένες περιοχές καταστροφής. Και, ακόμη και αν οι ρυθμιστικές αρχές ανακτήσουν τα κεφάλαια, ενδέχεται να λάβετε μόνο ένα μικρό μέρος πίσω, αν όχι τίποτα.
Περισσότερη ρύθμιση στο μέλλον
Η δράση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) κατά της NovaTech είναι μία από τις πολλές υποθέσεις που κατέθεσε φέτος —αν και μία από τις μεγαλύτερες απάτες. Από τον Ιανουάριο, η υπηρεσία έχει απαγγείλει κατηγορίες σε τουλάχιστον οκτώ άλλους οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένων παρόμοιων εγκληματικών κυκλωμάτων, όπως η CryptoFX, η οποία διεξήγαγε ένα σχέδιο Ponzi αξίας 300 εκατομμυρίων δολαρίων που στόχευε περισσότερους από 40,000, κυρίως Λατίνους, επενδυτές.
Ενώ οι περισσότεροι άνθρωποι υποστηρίζουν αυτές τις καταστολές, ο οργανισμός έχει επίσης στοχεύσει ενεργά σε πιο νόμιμους οργανισμούς που διεξάγουν μη καταχωρημένες προσφορές κινητών αξιών. Και αυτές οι καταστολές έχουν λάβει μικρότερη υποστήριξη από την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων, η οποία θεωρεί ορισμένες από αυτές τις ενέργειες ως υπέρβαση των ρυθμιστικών της εξουσιών.
Πιο πρόσφατα, τον Ιούλιο του 2024, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) φορτισμένα Η Consensys Software—ο κατασκευαστής του MetaMask—ασχολείται με την μη καταχωρημένη προσφορά και πώληση τίτλων μέσω μιας υπηρεσίας που αποκαλεί MetaMask Staking και λειτουργεί μια μη καταχωρημένη χρηματιστηριακή εταιρεία μέσω αυτού του προϊόντος και μιας άλλης που ονομάζεται MetaMask Swaps.
Από το ορόσημο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) εναντίον του Ripple Το 2020, ο οργανισμός ποντάρει στην εξουσία του στο οικοσύστημα των κρυπτονομισμάτων. Ενώ το δικαστήριο αποφάσισε υπέρ της Ripple νωρίτερα φέτος, η απόφαση περιόρισε την κρίση στην συγκεκριμένη υπόθεση της Ripple, πράγμα που σημαίνει ότι ο οργανισμός μπορεί ακόμα να κινήσει διαδικασίες κατά άλλων εταιρειών.
Η κατώτατη γραμμή
Η απάτη της NovaTech είναι μόνο μία από τις πολλές απάτες κρυπτονομισμάτων που κλέβουν δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως από ανυποψίαστα θύματα. Ενώ οι περισσότεροι συμφωνούν με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) να διακόψει αυτές τις δραστηριότητες, η υπηρεσία έχει επίσης στοχεύσει σε πιο νόμιμους οργανισμούς που θεωρεί ότι υπονομεύουν τους νόμους περί κινητών αξιών των ΗΠΑ.
Εάν κάνετε συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, Ζεν Λέτζερ μπορεί να σας βοηθήσει να συμμορφωθείτε με τις πολύπλοκες απαιτήσεις φορολογικής δήλωσης της IRS. Η πλατφόρμα μας συγκεντρώνει αυτόματα συναλλαγές σε πορτοφόλια και ανταλλακτήρια, υπολογίζει τα κεφαλαιακά σας κέρδη και ζημίες και δημιουργεί τα έγγραφα που πρέπει να υποβάλλετε κάθε χρόνο. Μπορείτε επίσης να βρείτε ευκαιρίες για εξοικονόμηση με την είσπραξη φορολογικών ζημιών!
Τα παραπάνω παρέχονται μόνο για γενικούς ενημερωτικούς σκοπούς και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επαγγελματική συμβουλή. Παρακαλούμε αναζητήστε ανεξάρτητες νομικές, οικονομικές, φορολογικές ή άλλες συμβουλές ειδικά για την περίπτωσή σας.
