Cualquiera que siga las noticias sobre criptomonedas sabe que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) tiene una relación conflictiva con la industria. Sin embargo, es menos conocido que varios organismos reguladores están a cargo de proteger a los inversores y consumidores.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de Estados Unidos regula los mercados de futuros y opciones sobre productos básicos. La función principal de la agencia es garantizar la integridad, la transparencia y la equidad en los mercados y proteger a los participantes y al público del fraude, la manipulación y las prácticas abusivas.
En agosto, la CFTC inició un proceso legal contra los fundadores de Fundsz, una empresa de inversión en criptomonedas. La agencia citó su participación en un plan engañoso relacionado con el comercio de criptomonedas y metales preciosos.
Miremos más de cerca.
Cuidado con el comprador de criptomonedas
Los productos y mercados financieros no regulados siempre atraen el fraude. Las plataformas de comercio en línea actuales pueden procesar transacciones instantáneamente para los actores maliciosos que aprovechan las redes sociales para reclutar a sus víctimas. Ambos factores han magnificado el alcance del fraude criptográfico a niveles históricos. Si bien los robos y hackeos multimillonarios ocupan los titulares, el fraude perjudica más a los inversores y al sector. El gráfico a continuación muestra la proporción de fraude en relación con los hackeos de 2018 a 2020.
Desafortunadamente, la situación empeoró mucho después de 2020. El FBI informes que La actividad fraudulenta drenó la asombrosa suma de 10 mil millones de dólares a los inversores en 2022.
Acciones legales contra Fundsz
Fundsz es una entidad no incorporada que no está registrada en la CFTC. Entre los fundadores nombrados en la demanda se encuentran los residentes de Florida Rene Larralde y Juan Pablo Valcarce, el residente de Luisiana Brian Early y Alisha Ann Kingrey de Arkansas. alegatos de solicitudes de inversión engañosas y de atraer a inversores con rendimientos inverosímiles basados en un “algoritmo propietario”.
El 2 de agosto, la jueza del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Wendy Berger, firmó una orden de restricción que congela los activos de los acusados, preserva los registros y designa a un síndico temporal. En el litigio en curso, la CFTC buscará la restitución a los inversores defraudados, el reembolso de las ganancias, sanciones monetarias civiles, prohibiciones permanentes de comercio y registro, y una orden judicial permanente contra futuras violaciones de la Ley de Intercambio de Productos Básicos (CEA).
La CFTC presentó una denuncia en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Medio de Florida, alegando que los acusados atraían clientes prometiéndoles ganancias semanales constantes del 3% a través del comercio de criptomonedas y metales preciosos.
Aunque la agencia tiene la intención de solicitar el reembolso, los funcionarios advierten que los acusados podrían no tener fondos suficientes para reembolsar íntegramente a todos los inversores.
La historia detrás de la acción de la CFTC contra el fraude criptográfico
Según la denuncia de la CFTC, los fundadores han estado promocionando Fundsz como una oportunidad de inversión desde octubre de 2020 hasta la actualidad. sitio web ¡Anima a los visitantes a "Asegurar su lugar y comenzar a construir su equipo hoy mismo!"
Fundsz afirma ser el primero en ofrecer “pagos instantáneos de donaciones entre pares”, una plataforma de recaudación de fondos descentralizada y una herramienta de colocación para “construir un equipo” de manera estratégica (código para esquema piramidal). Los miembros también reciben acceso a una biblioteca de libertad financiera con contenido semanal.
Los fundadores de Fundszz afirmaron que la empresa utiliza tecnología blockchain revolucionaria que permite a las personas, organizaciones benéficas y organizaciones generar ingresos recurrentes, sin restricciones y sostenibles.
La CFTC señala varias afirmaciones problemáticas realizadas por los fundadores de Fundszz al promover y comercializar el fondo:
- Claiming Fundszz tenía un historial de obtener más de un 3% de ganancias semanales utilizando un algoritmo propietario para negociar criptomonedas y metales preciosos.
- Diciendo que han estado efectuando pagos precisos durante siete años.
- Prometiendo convertir $2,500 en $1 millón en solo 48 meses sin inversión adicional.
Según la denuncia de la CFTC, Fundsz no utiliza el dinero de los inversores para negociar nada. Las ganancias que afirman obtener son falsas, al igual que los estados financieros que crearon como "informes semanales" para los inversores.
El posicionamiento de Fundsz como una organización cuasi benéfica aumenta el factor de asco, utilizando el lema "Fundsz por tu causa". El mensaje a los clientes potenciales era que sus inversiones generarían ingresos pasivos y ayudarían con agua potable, esfuerzos humanitarios, salud, educación y socorro en casos de desastre.
El sitio web afirma que más de 14,000 personas confían en Fundsz. El grupo privado de Facebook tiene 5,700 personas.
Los Fondos Facebook público El lema del grupo es Ingresos pasivos. Dinero mientras duermes. Generador de riqueza generacional. El grupo tiene 356 miembros y una gran cantidad de publicaciones spam, incluida información sobre esquemas de inversión sospechosos similares, publicadas tan recientemente como el 22 de agosto por personas que quizás no sepan que la CFTC está investigando a Fundsz.
Antecedentes de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos
La CFTC, también conocida como Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, es una agencia independiente del gobierno federal de los Estados Unidos. Establecida en 1974, regula los mercados de futuros y opciones de materias primas en los Estados Unidos.
Los principales objetivos de la CFTC incluyen proteger a los participantes del mercado contra el fraude y la manipulación, garantizar la integridad y la transparencia de los mercados y fomentar la competencia en beneficio de los consumidores. La agencia supervisa varias entidades, incluidas las bolsas de futuros, las cámaras de compensación, los operadores de fondos de materias primas y los asesores de negociación de materias primas.
En el contexto de los activos digitales, la CFTC clasifica las criptomonedas como materias primas, lo que significa que están bajo la supervisión regulatoria de la agencia. Por lo tanto, si una plataforma o bolsa ofrece operaciones con derivados de criptomonedas, es posible que deba registrarse en la CFTC y cumplir con sus regulaciones. El papel de la CFTC es garantizar que los usuarios realicen operaciones de manera justa y transparente.
Algunos aspectos clave de la El papel de la CFTC En la regulación de las criptomonedas se incluyen:
- Registro y Supervisión: La CFTC exige que los intercambios de criptomonedas y las plataformas de negociación se registren como Comerciantes de Comisión de Futuros (FCM) o Instalaciones de Ejecución de Swaps (SEF) si ofrecen operaciones con futuros, opciones o derivados.
- Aplicación: La CFTC tiene la autoridad de emprender acciones legales contra personas o entidades que participen en actividades fraudulentas o manipuladoras en el mercado de criptomonedas.
- Vigilancia del mercado: La CFTC monitorea e investiga posibles manipulaciones del mercado, fraudes u otras actividades ilegales en el mercado de criptomonedas.
- Educación y orientación: La CFTC proporciona recursos educativos y orientación a los participantes del mercado, inversores y al público en general para promover la comprensión y el conocimiento de los riesgos de las criptomonedas.
Seguir adelante
En una declaración emitida por la CFTC, el Director de Cumplimiento de la Ley, Ian McGinley, dice: “Aunque los productos que los estafadores pretenden comercializar y sus métodos para atraer víctimas (en este caso a través de las redes sociales) pueden haber cambiado, el adagio 'si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea' sigue siendo tan válido como siempre”.
Incluso los inversores sofisticados corren el riesgo de ser víctimas de esquemas de fraude. La FTC ha Excelente información sobre cómo evitar estafas con criptomonedas. recomendaciones de la CFTC También instamos encarecidamente al público a verificar el registro de una empresa ante la CFTC antes de comprometer fondos. Si la empresa no está registrada, los clientes deben tener cuidado al proporcionar fondos a esa empresa. Puede encontrar el estado de registro de una empresa utilizando NFA BÁSICO.
Si invierte en criptoactivos, ZenLedger puede ayudarlo a agregar transacciones en múltiples billeteras y bolsas, calcular su ganancia o pérdida de capital y generar la documentación que debe presentar cada año. Además, puede acceder a la recolección de pérdidas fiscales, la gestión de cartera y otras herramientas para ayudarlo a comprender mejor sus tenencias y optimizar sus impuestos.
Este material ha sido elaborado únicamente con fines informativos y no debe interpretarse como asesoramiento profesional. Busque asesoramiento independiente legal, financiero, fiscal o de otro tipo específico para su situación particular.
