La industria de las criptomonedas siempre ha sido un paraíso para los delincuentes gracias a su creciente popularidad, la escasa regulación y el escaso conocimiento generalizado. Sin embargo, si observa algunas tendencias destacadas y se familiariza con las mejores prácticas de seguridad, puede evitar convertirse en víctima.
Veamos el estado del delito criptográfico, cómo finanzas descentralizadas juega un papel cada vez más importante y cómo puedes protegerte.
¿Qué tan frecuentes son los delitos relacionados con criptomonedas?
La mayoría de la gente estaría de acuerdo en que los delitos relacionados con las criptomonedas están aumentando, pero el alcance de estos delitos es objeto de mucho desacuerdo.
Chainalisis Informe de Cripto Crimen 2022 Se descubrió que las billeteras ilícitas recibieron alrededor de 14 mil millones de dólares el año pasado (el informe de 2023 se publicará próximamente). Si bien parece una cifra elevada, representa solo el 0.15 % del volumen total de transacciones, que en realidad es la cifra más baja de la historia. Y una actualización de mitad de año en agosto de 2022 muestra que estas tasas de delincuencia son En el declive.
Algunos investigadores creen que las tasas reales de delitos relacionados con criptomonedas son mucho más altas. Por ejemplo, Sean Foley, profesor asociado de finanzas aplicadas en la Universidad Macquarie, escribió un artículo de investigación sugiriendo que una cuarta parte de los usuarios de Bitcoin están involucrados en actividades ilegales y casi la mitad (46%) de las transacciones de Bitcoin implican pagos ilícitos.
Los reguladores gubernamentales tienden a coincidir con las evaluaciones de Foley. Por ejemplo, en un informe propio de julio de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sugirió que la evaluación de Chainalysis estaba minimizando el alcance total de los delitos relacionados con las criptomonedas. Muchas agencias también señalan las "incógnitas desconocidas" en las billeteras ilícitas, lo que dificulta determinar el verdadero alcance del delito.
El papel de las DeFi en la delincuencia y el blanqueo de dinero
Las finanzas descentralizadas (DeFi) son fundamentales en muchas estafas y omnipresentes en las actividades de lavado de dinero.
Chainalysis descubrió que los ingresos por estafas aumentaron un 82% en 2021 hasta los 7.8 millones de dólares. De ese total, 2.8 millones de dólares procedieron de “tira de alfombra”, donde los estafadores se hicieron pasar por desarrolladores legítimos antes de huir con los fondos de los inversores. Además, se robaron 2.3 millones de dólares de los protocolos DeFi, lo que significa que se han convertido en un objetivo principal de la actividad delictiva.
En su actualización de mitad de año, la firma descubrió que los ataques a DeFi han seguido aumentando en 2022. Se robaron casi 2 millones de dólares hasta julio de 2022, en comparación con poco menos de 1.2 millones de dólares en el mismo momento de 2021. En particular, los grupos de piratas informáticos afiliados a Corea del Norte robaron más de 1 millones de dólares de los protocolos DeFi solo en la primera mitad de 2022.
Además del robo, los protocolos DeFi se han convertido en receptores populares de fondos ilícitos. Chainalysis calcula que los delincuentes blanquearon alrededor de 8.6 millones de dólares en criptomonedas el año pasado, lo que representa un aumento del 30% con respecto a 2020. Es probable que esto se deba a que los protocolos DeFi no tienen que seguir las mismas leyes de "conozca a su cliente" que los exchanges centralizados.
Varios piratas informáticos patrocinados por estados y grupos terroristas se han dado cuenta de estas capacidades. Por ejemplo, un grupo de piratas informáticos afiliado a Corea del Norte robó aproximadamente 400 millones de dólares en criptomonedas en 2020 antes de blanquearlas a través de una serie de protocolos DeFi en 2021. Su éxito podría alentar a otros grupos a hacer lo mismo.
Cómo Protegerse
Las agencias gubernamentales y las fuerzas del orden están intensificando sus esfuerzos para prevenir estos delitos. Por ejemplo, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos aprobó Tornado Cash en agosto de 2022, lo que dificultará mucho más que los delincuentes blanqueen dinero a través del servicio. Y en 2021, IRS y el Departamento de Justicia recuperó miles de millones de dólares en fondos ilícitos.
Si bien estas medidas podrían ayudar a abordar las preocupaciones sobre el lavado de dinero entre los delincuentes organizados, los gobiernos no pueden hacer mucho para proteger a los usuarios de criptomonedas de robos y estafas. La mejor manera de evitar perder dinero es tomar medidas básicas para proteger sus cuentas de criptomonedas y minimizar el riesgo de ser víctima de estafas.
Cinco de las mejores prácticas más esenciales incluyen:
- Autenticación multifactorial – Utilice siempre la autenticación multifactor al utilizar plataformas de intercambio en línea para comprar, vender o guardar criptomonedas. De esa manera, los piratas informáticos no pueden poner en peligro sus cuentas incluso si conocen su contraseña. La opción más segura es una clave de hardware, ya que los códigos basados en SMS se pueden interceptar fácilmente mediante estafas de intercambio de SIM y los teléfonos pueden ser pirateados.
- Carteras de hardware – Carteras de hardware (principalmente el almacenamiento en frío fuera de línea) son la forma más segura de almacenar criptomonedas. Por ejemplo, puede mantener la mayoría de sus tenencias en una billetera de hardware física almacenada en una caja fuerte y solo una pequeña cantidad en una billetera de intercambio "caliente". Solo asegúrese de no perder la billetera de hardware.
- Tómate un minuto – La mayoría de los estafadores utilizan la táctica del miedo a perderse algo (FOMO, por sus siglas en inglés) para engañar a las víctimas y hacer que entreguen rápidamente tokens en cuentas fraudulentas o inviertan en empresas ilegítimas. La mejor manera de evitar estas trampas comunes es evaluar cuidadosamente una oportunidad potencial, verificar dos veces las URL y hacer la debida diligencia.
- Usar una VPN – Las redes WiFi públicas son notoriamente susceptibles a ataques de intermediarios, en los que un hacker intercepta y analiza el tráfico en busca de contraseñas u otros datos. Puedes evitar estos problemas utilizando una red privada virtual (VPN) que encripte tu tráfico a través de un túnel seguro, incluso en redes públicas.
- Diversificar inversiones – La industria de las criptomonedas ha visto cómo incluso las empresas aparentemente más fiables se desmoronaban a causa de estafas o fraudes. Por ello, es una buena idea mantener activos en varios protocolos DeFi e intercambios centralizados en caso de que un único protocolo o intercambio sufra un ataque informático u otro problema.
Lo más importante es...
Los delitos relacionados con criptomonedas han ido en aumento durante años, pero el invierno de las criptomonedas podría ayudar a reducir las tasas de delincuencia en 2022. Dicho esto, algunas áreas del mercado siguen experimentando un aumento secular de las tasas de delincuencia, incluidas las finanzas descentralizadas (DeFi). Como resultado, los inversores y entusiastas de las criptomonedas deberían redoblar los esfuerzos en materia de mejores prácticas de seguridad para mantenerse a salvo.
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Lo anterior es solo para fines de información general y no debe interpretarse como asesoramiento profesional. Busque asesoramiento legal, financiero, impositivo o de otro tipo independiente específico para su situación particular.
