Entonces, ha estado operando con criptomonedas en Coinbase, observando cómo su cartera aumenta (y tal vez disminuye), y ahora ha llegado la temporada de impuestos. ¿Tengo que pagar impuestos sobre mis ganancias con criptomonedas? ¿Coinbase deduce impuestos por los retiros? ¿O Coinbase informa al IRS?
¿La respuesta corta? Sí, sí y sí.. ¡Pero no te asustes todavía! Los impuestos sobre las criptomonedas no son tan aterradores como parecen y estoy aquí para explicártelo todo de una manera sencilla y fácil de entender. ¡Vamos a profundizar!
¿Debo pagar impuestos por las transacciones de Coinbase?
Sí, en EE. UU., hay que pagar impuestos sobre las transacciones de Coinbase. En EE. UU., las criptomonedas se consideran una propiedad, lo que significa que el IRS las trata igual que las acciones o los bienes inmuebles.
Esto significa:
- Si vende, intercambia o gasta sus criptomonedas por un valor mayor al que las compró, deberá pagar impuestos sobre las ganancias de capital.
- Si obtiene recompensas por staking, intereses o recibe un pago en criptomonedas, se considera ingreso sujeto a impuestos.
- Si simplemente compra y mantiene criptomonedas, no debe ningún impuesto.
¿Coinbase deduce impuestos por retiros?
¡No! Coinbase NO deduce automáticamente los impuestos cuando retiras tus fondos. A diferencia de un empleador tradicional que retiene los impuestos de tu salario, los exchanges de criptomonedas no hacen los cálculos impositivos por ti.
¿Qué significa esto?
- Si retira dinero de Coinbase, no verá una deducción de impuestos en la transacción.
- Es su responsabilidad informar y pagar los impuestos cuando sea necesario.
Entonces, antes de gastar todas tus ganancias en criptomonedas, asegúrate de reservar algo de dinero para el IRS, porque vendrán a buscar su parte.
¿Coinbase informa al IRS??
Coinbase informa ciertas transacciones al IRS, especialmente si usted es un contribuyente estadounidense y cumple con ciertos criterios.
¿Qué informa Coinbase?
- Si ganó más de $600 en recompensas o ganancias de Coinbase (staking, referencias, etc.), Coinbase le enviará un Formulario 1099-MISC y lo informará al IRS.
- Si vende, intercambia o convierte criptomonedas, Coinbase puede informar sus transacciones dependiendo de su actividad.
¿Cómo sabrá si Coinbase informó sus transacciones?
- Si recibe un formulario de impuestos de Coinbase, el IRS recibió el mismo formulario, ¡así que no lo ignore!
- Si realizó transacciones pero no recibió un formulario de impuestos, aún debe informar su actividad criptográfica al presentar sus impuestos.
Cómo calcular los impuestos sobre tus transacciones en Coinbase
Ahora, entremos en los detalles de cómo Calcular impuestos sobre las transacciones de Coinbase.
1. Impuesto sobre las ganancias de capital en las ventas de criptomonedas
Si vendió criptomonedas y obtuvo una ganancia, deberá pagar impuestos sobre las ganancias de capital. La tasa impositiva depende de:
- Ganancias a corto plazo (mantenidas por menos de un año): se gravan a las tasas de impuesto sobre la renta regulares (del 10% al 37%).
- Ganancias a largo plazo (mantenidas durante más de un año): se gravan a una tasa más baja (0 %, 15 % o 20 %).
Ejemplo:
- Compraste 1 Bitcoin por $20,000 y lo vendió después por $30,000.
- Su ganancia de capital es $10,000, y usted debe impuestos sobre esa cantidad.
2. Criptomonedas obtenidas como ingresos
Si recibió recompensas por staking, recompensas por minería o pagos en criptomonedas, se considera ingreso tributable a su valor justo de mercado al momento de recibirlo.
Ejemplo:
- Obtuviste 0.1 ETH como recompensa cuando ETH valía $2,500.
- Esos $250 están sujetos a impuestos como ingresos, incluso si el valor de ETH luego cae.
3. Operaciones entre criptomonedas
Intercambiar una criptomoneda por otra (como Bitcoin por Ethereum) es un hecho imponible. El IRS considera que esto es vender un activo para comprar otro, lo que significa que debes pagar impuestos si hay una ganancia.
Ejemplo:
- Tú compraste 1 BTC por $10,000 y luego lo cambié por 20 ETH cuando BTC valía $30,000.
- Su ganancia es de $20,000 y debe impuestos sobre esa cantidad.
4. Gastar criptomonedas en bienes y servicios
¿Compraste un café con Bitcoin? ¡El IRS dice que es una venta gravable! Si tu BTC aumentó de valor desde que lo compraste, debes pagar impuestos sobre la ganancia, incluso si se trata de una taza de café.
Cómo presentar la declaración de impuestos por las transacciones de Coinbase
Presentar la declaración de impuestos sobre criptomonedas no tiene por qué ser complicado. A continuación, le indicamos cómo hacerlo:
Paso 1: Reúna su historial de transacciones
- Inicie sesión en Coinbase y descargue su historial de transacciones del centro de impuestos.
- Si utiliza otros intercambios o billeteras, recopile datos de ellos también.
Paso 2: Utilice una calculadora de impuestos sobre criptomonedas
Llevar un registro manual de los impuestos sobre criptomonedas es una pesadilla. En su lugar, utilice un software de impuestos sobre criptomonedas como:
- zenledger
Esta herramienta calcula automáticamente ganancias, pérdidas e ingresos imponibles en función de sus transacciones de Coinbase.
Paso 3: Reporte las ganancias e ingresos de criptomonedas en su declaración de impuestos
- Utilice el Formulario 8949 para informar las ventas y transacciones de criptomonedas.
- Reporte los ingresos provenientes de criptomonedas en el Anexo 1 (para ingresos varios) o en el Anexo C (si trabaja por cuenta propia en minería, comercio, etc. de criptomonedas).
- Si recibe un formulario 1099-MISC de Coinbase, inclúyalo en su declaración de impuestos.
Paso 4: Pague los impuestos adeudados
Si adeuda impuestos, puede pagarlos directamente a través del sitio web del IRS. No informar los impuestos sobre criptomonedas puede dar lugar a sanciones, así que no lo ignore.
Cómo conectar su dirección de Coinbase a ZenLedger para su informe fiscal de Coinbase
Como uno de los más completos software de impuestos de criptomonedas opciones en el mercado, tenemos instrucciones de importación para más de 400+ intercambios.
Dentro de ZenLedger, en la página Importar transacciones y en la pestaña Intercambios, selecciona el intercambio que deseas importar. Luego verás una tabla que describe los métodos posibles. Para muchos intercambios centralizados, admitimos una importación directa de código API, mientras que otros pueden requerir una importación CSV. Intercambios descentralizados Puede requerir una dirección de billetera.
Para importar sus transacciones desde un exchange, simplemente navegue a la pestaña “Exchanges” de la página “Importaciones”. Seleccione el exchange que desea importar y recibirá instrucciones para ese exchange específico.
Con eso fuera del camino, echemos un vistazo rápido a Cómo se gravan las criptomonedas.
Conclusión
Puede que los impuestos no sean la parte más emocionante de las criptomonedas, pero saber cómo Impuestos de Coinbase El trabajo puede salvarte de sorpresas. Ya sea que estés haciendo trading, haciendo staking o cobrando, estar informado te asegura que presentarás tus declaraciones correctamente y evitarás multas. Recuerda, Coinbase informa ciertas transacciones al IRS y tú eres responsable de pagar los impuestos adeudados. Usa herramientas de impuestos sobre criptomonedas para simplificar los cálculos y, si es necesario, consulta a un profesional de impuestos. Ahora que estás equipado con el conocimiento adecuado, puedes manejar con confianza tus impuestos sobre criptomonedas, mientras conservas la mayor parte posible de tus ganancias ganadas con esfuerzo.
Descargo de responsabilidad: Este material ha sido elaborado únicamente con fines informativos y no tiene como objetivo brindar asesoramiento fiscal, legal o financiero. Debe consultar a sus propios asesores fiscales, legales y contables antes de realizar cualquier transacción.