Les prix du Bitcoin évoluent rapidement et il est tentant de se lancer tête baissée sur le marché, mais la peur de rater quelque chose peut être désastreuse pour votre portefeuille. Vous devez comprendre comment analyser les crypto-monnaies, comment elles s'intègrent dans votre portefeuille, quels sont les outils dont vous avez besoin pour réussir et comment protéger vos avoirs contre la perte ou le vol.
Si vous vous demandez ce qu'il faut savoir sur la crypto-monnaie avant d'investir, voici cinq choses à savoir lorsque vous investissez dans la crypto-monnaie pour éviter les pièges courants et maximiser vos chances de réussite.
Que faut-il savoir sur la crypto-monnaie ?
#1. Informez-vous sur la crypto-monnaie
La plupart des investisseurs ne connaissent pas grand-chose au flux d'ordres ou aux teneurs de marché. De la même manière, vous n'avez pas besoin de connaître les tenants et aboutissants des algorithmes de cryptage AES256 pour acheter et vendre des crypto-monnaies. Cela dit, il est utile de savoir ce que les projets de crypto-monnaies visent à atteindre et de quantifier leur risque par rapport aux investissements conventionnels.
Par exemple, Bitcoin est une monnaie numérique qui vise à éliminer les intermédiaires dans les transactions en ligne. Sa valeur est fonction de l'offre et de la demande à un moment donné. Cependant, Ethereum est une plateforme pour les DApps, ou applications décentralisées. d'ether dépend de la demande d’applications sous-jacentes basées sur Ethereum.
Il existe également de nombreuses stratégies différentes pour quantifier le risque. Le coefficient bêta mesure la volatilité par rapport à un indice de référence, comme l'indice S&P 500, mais il ne tient pas compte du potentiel de rendement. Le ratio de Sharpe est une mesure du rendement qui tient compte du risque, ce qui facilite la comparaison des rendements ajustés au risque des différentes classes d'actifs.
# 2. Découvrez comment les crypto-monnaies s'intègrent à votre portefeuille
Les cryptomonnaies ont une réputation mitigée auprès des traders et des investisseurs. Elles offrent aux traders une volatilité importante pour générer des profits rapides et aux investisseurs une classe d'actifs non corrélée pour la diversification. Cependant, elles n'ont aucune valeur intrinsèque (par exemple des actifs physiques ou des revenus) et n'offrent aucun rendement (par exemple des paiements d'intérêts comme les obligations).
Les traders et les investisseurs doivent évaluer soigneusement la manière dont ils s'intègrent dans leur portefeuille ou leur stratégie de trading. avant engager un quelconque capital.
Voici comment la crypto-monnaie peut s’intégrer dans différents portefeuilles ou stratégies :
Spéculateurs
Les spéculateurs ne devraient investir que l’argent qu’ils peuvent se permettre de perdre : ne mettez pas en jeu toutes vos économies et ne contractez pas de prêt à la consommation pour des fonds d’investissement.
Investisseurs
Les investisseurs doivent s’assurer que les cryptomonnaies représentent une part appropriée de leur portefeuille en fonction de leurs objectifs d’investissement et de leur tolérance au risque. Par exemple, ils peuvent n’allouer que 1 à 5 % de leur portefeuille aux cryptomonnaies et investir le reste dans des actifs traditionnels, tels que des actions, des obligations ou de l’immobilier.
Les commerçants
Les traders doivent évaluer soigneusement les crypto-monnaies qu'ils prévoient de négocier pour déterminer si la volatilité, la liquidité et d'autres facteurs répondent à leurs besoins de négociation. Par exemple, les traders doivent s'assurer que les petites ICO disposent de suffisamment de liquidités pour supporter la fréquence et le volume qu'elles souhaitent négocier.
Il est tout aussi important de prendre en compte les conséquences fiscales de chaque choix. Par exemple, les traders et spéculateurs à court terme devront payer l'impôt sur les plus-values à court terme sur les transactions clôturées dans l'année, tandis que les investisseurs à long terme pourraient bénéficier du taux d'imposition plus bas sur les plus-values à long terme. Les options et les contrats à terme peuvent être d'autres options à considérer pour s'exposer.
#3. Configurez les bons outils pour vous aider à trader des crypto-monnaies
La plupart des traders et investisseurs achètent et vendent des cryptomonnaies via des plateformes d'échange en ligne qui proposent des outils de trading et de recherche. Par exemple, Coinbase Pro propose aux traders actifs des outils d'analyse technique pour les aider à identifier et à exécuter des transactions. Les traders peuvent également se tourner vers des plateformes tierces comme TradingView où les traders peuvent partager des idées de trading.
ZenLedger facilite la préparation de la période des impôts en agrégeant automatiquement les transactions et en calculant le coût global. En plus de simplifier la période des impôts, la plateforme identifie rapidement les opportunités de tirer parti de la récupération des pertes fiscales, où les positions perdantes sont vendues pour réaliser une perte, puis rétablies pour maintenir le portefeuille.
#4. Protégez votre crypto-monnaie contre les pertes
Les vols de cryptomonnaies ont atteint 1.7 million de dollars en 2018, selon la société de cybersécurité américaine CipherTrace, qui a enregistré une hausse de plus de 400 % par rapport à l'année précédente. Étant donné que les cryptomonnaies ne sont pas protégées par une assurance fédérale et que les transactions ne peuvent pas être annulées comme les virements bancaires classiques, la plupart des gens ne récupéreront jamais les fonds qu'ils ont perdus.
Si vous utilisez un échange de crypto-monnaies, vous devez vous assurer que vous disposez des protections de compte appropriées. Des mots de passe uniques et forts et une authentification à deux facteurs contribuent grandement à empêcher les prises de contrôle de compte. Les attaques par échange de carte SIM rendent l'authentification à deux facteurs quelque peu vulnérable, mais les clés de sécurité matérielles peuvent rendre les intrusions presque impossibles.
Il est également judicieux de déplacer toute cryptomonnaie que vous n'échangez pas régulièrement vers un stockage hors ligne. Il existe de nombreux appareils différents qui facilitent le transfert de cryptomonnaies hors ligne, tels que Trezor ou Ledger Nano, mais la perte de ces appareils peut être catastrophique, il est donc important de les conserver dans un endroit sûr.
#5. Apprenez à repérer et à éviter les escroqueries liées aux crypto-monnaies
Les meilleurs outils de sécurité pour cryptomonnaies ne vous sauveront pas d'une arnaque astucieuse. Des systèmes pyramidaux aux faux tweets, les criminels utilisent de nombreuses stratégies pour priver les gens de leurs cryptomonnaies. La meilleure façon d'éviter de devenir une victime est d'être conscient des différentes techniques et d'utiliser quelques conseils de bon sens en cours de route.
Le signe le plus courant d’une arnaque est la promesse de rendements anormalement élevés et/ou de risques anormalement faibles. Par exemple, une opportunité qui promet un rendement quotidien de 1 % peut sembler modeste, mais après capitalisation, elle se traduit par des milliards de dollars en peu de temps. Si ces rendements étaient possibles, les personnes qui la mettent en œuvre ne partageraient pas cette stratégie.
De nombreuses autres escroqueries se présentent sous la forme d'offres initiales de pièces de monnaie, ou ICO, qui s'apparentent à une offre de titres non réglementée. Si certaines de ces ICO peuvent être légitimes, il en existe de nombreuses autres qui promettent une croissance ambitieuse et des rendements extravagants. Il est important de faire preuve de diligence raisonnable et de bon sens avant d'investir dans ces opportunités.
Conclusion
Les traders et investisseurs en cryptomonnaies doivent s'assurer qu'ils sont parfaitement préparés avant d'engager des capitaux sur le marché. Avec les bonnes connaissances et les bons outils, vous pouvez maximiser vos chances de réussite et vous assurer que vos avoirs sont protégés contre le vol.
