L'industrie de la cryptographie a toujours été un refuge pour les criminels en raison de sa popularité croissante, de sa réglementation légère et de son manque de connaissances générales. Cependant, en examinant certaines tendances importantes et en vous familiarisant avec les meilleures pratiques de sécurité, vous pouvez éviter de devenir une victime.
Regardons l'état de la crypto-criminalité, comment finance décentralisée joue un rôle croissant et comment vous pouvez vous protéger.
Quelle est la prévalence des crimes liés aux crypto-monnaies ?
La plupart des gens s’accordent à dire que la cryptocriminalité est en hausse, mais l’ampleur de ces crimes fait l’objet de nombreux désaccords.
Chainalysis ' Rapport sur la criminalité cryptographique 2022 Les portefeuilles illicites ont reçu environ 14 milliards de dollars l'année dernière (le rapport de 2023 est à paraître). Bien que ce chiffre semble important, il ne représente que 0.15 % du volume global des transactions, ce qui est en fait le chiffre le plus bas jamais enregistré. Et une mise à jour de mi-année en août 2022 montre que ces taux de criminalité sont sur le déclin.
Certains chercheurs pensent que les taux réels de criminalité liée aux crypto-monnaies sont bien plus élevés. Par exemple, Sean Foley, professeur associé de finance appliquée à l'université Macquarie, a rédigé un article de recherche suggérer qu'un quart des utilisateurs de Bitcoin sont impliqués dans des activités illégales et que près de la moitié (46 %) des transactions Bitcoin impliquent des paiements illicites.
Les régulateurs gouvernementaux ont tendance à se conformer aux évaluations de Foley. Par exemple, dans un rapport de juillet 2021, le Groupe d’action financière (GAFI) a suggéré que l’évaluation de Chainalysis minimisait l’ampleur de la criminalité liée aux cryptomonnaies. De nombreuses agences soulignent également les « inconnues inconnues » des portefeuilles illicites, ce qui rend difficile de déterminer l’ampleur réelle de la criminalité.
Le rôle de la DeFi dans la criminalité et le blanchiment d'argent
La finance décentralisée (DeFi) est au cœur de nombreuses escroqueries et omniprésente dans les activités de blanchiment d’argent.
Chainalysis a constaté que les revenus des escroqueries ont augmenté de 82 % en 2021 pour atteindre 7.8 milliards de dollars. Sur ce total, 2.8 milliards de dollars proviennent de «tapis tire”, où les escrocs se sont fait passer pour des développeurs légitimes avant de s'enfuir avec les fonds des investisseurs. En outre, 2.3 milliards de dollars ont été volés aux protocoles DeFi, ce qui signifie qu'ils sont devenus une cible de choix pour les activités criminelles.
Dans sa mise à jour de mi-année, l'entreprise a constaté que les piratages DeFi ont continué d'augmenter en 2022. Près de 2 milliards de dollars ont été volés jusqu'en juillet 2022, contre un peu moins de 1.2 milliard de dollars à la même période en 2021. En particulier, les groupes de pirates informatiques affiliés à la Corée du Nord ont volé plus d'un milliard de dollars aux protocoles DeFi au cours du seul premier semestre 1.
En plus du vol, les protocoles DeFi sont devenus des destinataires populaires de fonds illicites. Chainalysis estime que les criminels ont blanchi environ 8.6 milliards de dollars de crypto-monnaies l'année dernière, ce qui représente une augmentation de 30 % par rapport à 2020. Cela est probablement dû au fait que les protocoles DeFi ne sont pas tenus de suivre les mêmes lois « connaître son client » que les échanges centralisés.
Plusieurs groupes terroristes et hackers parrainés par des États ont compris ces capacités. Par exemple, un groupe de hackers affilié à la Corée du Nord a volé environ 400 millions de dollars en crypto-monnaies en 2020 avant de les blanchir via une série de protocoles DeFi en 2021. Leur succès pourrait encourager d’autres groupes à faire de même.
Comment vous protéger
Les agences gouvernementales et les forces de l'ordre intensifient leurs efforts pour prévenir ces crimes. Par exemple, le Trésor américain a sanctionné Tornado Cash en août 2022, ce qui rend beaucoup plus difficile pour les criminels de blanchir de l'argent via le service. Et en 2021, le IRS et le ministère de la Justice a récupéré des milliards de dollars de fonds illicites.
Bien que ces efforts puissent contribuer à répondre aux préoccupations en matière de blanchiment d’argent parmi les criminels organisés, les gouvernements ne peuvent pas faire grand-chose pour protéger les utilisateurs de crypto-monnaies contre les vols et les escroqueries. La meilleure façon d’éviter de perdre de l’argent est de prendre des mesures de base pour sécuriser vos comptes de crypto-monnaies et minimiser le risque d’être victime d’escroqueries.
Cinq des meilleures pratiques les plus essentielles sont les suivantes :
- Authentification multi-facteurs – Utilisez toujours l’authentification multifacteur lorsque vous utilisez des échanges en ligne pour acheter, vendre ou détenir des cryptomonnaies. De cette façon, les pirates ne peuvent pas compromettre vos comptes même s’ils connaissent votre mot de passe. L’option la plus sûre est une clé matérielle, car les codes basés sur SMS peuvent être facilement interceptés à l’aide d’escroqueries par échange de carte SIM, et les téléphones peuvent être piratés.
- Portefeuilles de quincaillerie - Portefeuilles de matériel (principalement le stockage « à froid » hors ligne) sont le moyen le plus sûr de stocker des crypto-monnaies. Par exemple, vous pouvez conserver la plupart de vos avoirs dans un portefeuille matériel physique stocké dans un coffre-fort et seulement une petite quantité dans un portefeuille d'échange « chaud ». Assurez-vous simplement de ne pas perdre le portefeuille matériel.
- Prend une minute – La plupart des escrocs utilisent la tactique de la peur de rater quelque chose (FOMO) pour inciter leurs victimes à envoyer rapidement des jetons sur des comptes frauduleux ou à investir dans des entreprises illégitimes. La meilleure façon d’éviter ces pièges courants est d’évaluer soigneusement une opportunité potentielle, de vérifier les URL et de faire preuve de diligence raisonnable.
- Utiliser un VPN – Les réseaux Wi-Fi publics sont particulièrement sensibles aux attaques de type « man-in-the-middle » (interception et analyse du trafic à la recherche de mots de passe ou d’autres données). Vous pouvez éviter ces problèmes en utilisant un réseau privé virtuel (VPN) qui crypte votre trafic via un tunnel sécurisé, même sur les réseaux publics.
- Diversifier les investissements – L'industrie de la crypto-monnaie a vu même les entreprises les plus fiables imploser à cause d'escroqueries ou de fraudes. Par conséquent, il est judicieux de détenir des actifs sur plusieurs protocoles DeFi et échanges centralisés au cas où un seul protocole ou échange subirait un piratage ou un autre problème.
Conclusion
Les crimes liés aux crypto-monnaies sont en hausse depuis des années, mais l'hiver des crypto-monnaies pourrait contribuer à réduire les taux de criminalité en 2022. Cela dit, certains secteurs du marché continuent de connaître une augmentation séculaire des taux de criminalité, notamment la finance décentralisée (DeFi). Par conséquent, les investisseurs et les passionnés de crypto-monnaies doivent redoubler d'efforts en matière de meilleures pratiques de sécurité pour rester en sécurité.
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