Aujourd'hui, gagner un revenu passif est presque devenu une nécessité plus qu'une tendance. Vous verrez tous les influenceurs ou magnats des affaires prôner l'importance d'un revenu passif. En toute honnêteté, ils n'ont pas tort. Compte tenu des taux d'inflation fous, sans un peu d'argent supplémentaire, vous pourriez être confronté à des difficultés financières. Il existe littéralement un milliard de façons de gagner de l'argent supplémentaire, mais étant donné notre amour pour le monde de la crypto, parlons aujourd'hui spécifiquement du jalonnement de cryptomonnaies.
Qu'est-ce que le staking de crypto-monnaies ? Comment fonctionne le staking de crypto-monnaies ? Nous aborderons tous les sujets et irons peut-être même plus loin. Plongeons-nous dans le vif du sujet.
Qu'est-ce que le Crypto Staking?
Si vous connaissez le fonctionnement du minage, vous comprendrez probablement aussi qu'il s'agit d'un système qui rassemble les transactions en blocs en résolvant des problèmes mathématiques complexes ; et ces blocs sont ensuite liés entre eux pour former une blockchain. Ce processus est largement utilisé dans le minage de nouveaux jetons. Il est également connu sous le nom de Preuve de travail (PoW) et cela nécessite beaucoup de prouesses informatiques, ce qui vaut la rançon d'un roi.
Maintenant, vous vous demandez peut-être s'il existe un moyen durable et réalisable de gagner de la crypto-monnaie sans le coût de calcul extravagant ? Entrez le jalonnement de crypto ou Preuve de participation (PoS). Ce processus réduit considérablement la grande quantité de travail de calcul nécessaire pour valider les blocs et les transactions qui sont nécessaires pour assurer la sécurité de la cryptomonnaie et de la blockchain. PoS utilise les jetons jalonnés (verrouillés) des validateurs pour sécuriser les blocs et, en retour, ils reçoivent les frais de transaction payés par les utilisateurs en guise de récompense.
Comment fonctionne le crypto-staking ?
Maintenant que nous savons ce qu'est le staking de crypto-monnaies, voyons comment fonctionne le staking de crypto-monnaies. Il existe principalement deux manières de staker vos pièces :
- Jalonnement indépendant
- Piscines de piquetage
Dans le staking indépendant, vous êtes le seul validateur et vous stakez directement vos pièces et vous gagnez ainsi toutes les récompenses. Alors que dans les pools de staking, un groupe d'investisseurs verrouille leurs actifs ensemble. Vous n'êtes pas le seul validateur et vous recevez une partie des récompenses après déduction des frais du pool.
Qu'est-ce qu'un Staking Pool ?
Lorsqu'un groupe de détenteurs de jetons fusionne leurs ressources pour augmenter leurs chances de vérifier et de valider des blocs afin de gagner des récompenses, on parle alors de pool de jalonnement. Même les récompenses sont partagées proportionnellement. Aussi simple que cela puisse paraître, créer et gérer un pool de jalonnement est assez difficile car cela nécessite beaucoup d'expertise et de temps. Les pools de jalonnement sont extrêmement efficaces sur les réseaux où la barrière technique ou financière à l'entrée est très élevée. En contrepartie, les pools facturent un certain montant de frais sur les récompenses distribuées à leurs participants.
Dans le cadre du staking individuel, les pièces sont souvent bloquées pendant une période de temps déterminée et ont généralement un délai de libération qui est réglementé par le protocole. Les pools de staking, en revanche, nécessitent un solde minimum et n'ont pas de délai de retrait. Ainsi, pour les débutants, un pool de staking est beaucoup plus rentable et sans risque.
De quoi avez-vous besoin pour commencer le jalonnement de crypto-monnaies ?
Pour devenir validateur et miser des pièces de manière indépendante, vous devez posséder un certain nombre de jetons. L'exemple le plus connu est Ethereum où vous avez besoin d'un minimum de 32 Ether (ETH) pour miser de manière indépendante. C'est une énorme barrière à l'entrée.
Les pools de jalonnement facturent des frais de plateforme qui réduisent un peu vos rendements. Par exemple, si vous misez 3 ETH d'une valeur de 5,000 0.075 $, vous n'êtes pas éligible pour devenir un validateur indépendant. Dans ce cas, vous devez regrouper vos pièces dans un pool de jalonnement et la plateforme déduira un certain pourcentage des frais de vos rendements. Une fois la période de mise en commun terminée, vous pourriez gagner 300 ETH d'une valeur de XNUMX $. À ce stade, vous pouvez soit continuer à miser vos pièces et continuer à gagner des récompenses, soit retirer les fonds.
Comment la récompense du jalonnement cryptographique est-elle calculée ?
Les différents réseaux de blockchain utilisent différentes méthodes de calcul des récompenses de jalonnement. Certains utilisent une méthode bloc par bloc pour ajuster les récompenses et prennent en compte plusieurs autres facteurs. Ces facteurs peuvent inclure :
- Le nombre de pièces mises en jeu par le validateur
- La période pendant laquelle le validateur a misé ses pièces
- Nombre total de pièces mises en jeu sur un réseau
- Le taux d'inflation
- Autres éléments
Cependant, quelques réseaux offrent un pourcentage fixe de récompenses de jalonnement qui sont distribuées aux investisseurs en compensation de l'inflation. Les validateurs dépensent leurs pièces en raison de l'inflation, augmentant ainsi leur utilité en tant que crypto-monnaie. Avec ce modèle, la prédiction de votre récompense de patinage peut être calculée facilement et cette prévisibilité est favorable à de nombreux validateurs.
Le jalonnement de crypto-monnaie est-il rentable ?
Pour les investisseurs en cryptomonnaies, le staking de leurs cryptomonnaies peut devenir une source lucrative de revenus passifs. Il peut même être supérieur aux rendements que vous recevriez d'un compte d'épargne en ligne sous forme de monnaie fiduciaire. Par exemple, si vous stakez Cardano (ADA) d'une valeur de 5,000 6 $ à 618 %, vous pouvez gagner environ XNUMX $ sur deux ans. C'est plus qu'un compte d'épargne en ligne. Si vous prévoyez de conserver vos jetons à long terme, vous pouvez inclure les rendements dans votre stratégie d'investissement.
Pouvez-vous perdre de l’argent en jalonnant des crypto-monnaies ?
Bien que cela semble être une stratégie d’investissement rentable et une bonne source de revenus passifs, nous devons garder à l’esprit qu’aucune stratégie d’investissement n’est exempte de risque.
Quelques risques liés au jalonnement de cryptomonnaies :
- Risque du marché: Si vous êtes un actionnaire individuel, vous devez bloquer vos tokens pendant une durée déterminée. Pendant cette période, vous ne pouvez pas retirer votre token et vous êtes vulnérable si le prix de votre token baisse. Si pendant cette période, la valeur de votre token baisse de 30 %, vous êtes confronté à une perte importante.
- Risque de liquidité : IIl est difficile de vendre vos actifs numériques si vous les stakez avec moins de liquidité. Cela pourrait vous empêcher de profiter des avantages du staking.
- Risques liés aux contrats intelligents : Les pools de jalonnement activés par des contrats intelligents sont également exposés à des risques. Ils sont sujets aux erreurs humaines, les erreurs de codage peuvent entraîner des vulnérabilités, des failles et des piratages.
Quelles sont les meilleures pièces pour le staking ?
Malheureusement, toutes les cryptomonnaies ne sont pas éligibles au staking. Gardez à l'esprit que vous êtes un validateur pour la blockchain PoS. Vous ne pouvez donc pas staker de crypto-monnaies sur des blockchains PoW. Cela signifie que vous ne pouvez pas staker de Bitcoin.
Les pièces les plus populaires pour le staking :
- Ether (ETH)
- Polkadot (POINT)
- Cardano (ADA)
Ether (ETH)
ETH est la crypto-monnaie d'Ethereum et Ethereum est une blockchain fondamentale populaire pour de nombreuses transactions financières décentralisées. Lorsque Ethereum 2.0 sortira, les détenteurs d'ETH pourront devenir des validateurs et staker leurs pièces. Cependant, pour staker cette pièce, vous devez avoir 32 ETH et vous pouvez gagner 5.6 % d'APY.
Cardano (ADA)
L'ADA est la cryptomonnaie native de Cardano et fonctionne sur le réseau blockchain PoS de Cardano. L'un des avantages du jalonnement de l'ADA est l'absence de période de blocage de Cardano. Il offre également un rendement annuel d'environ 4.6 %.
Polkadot (POINT)
L'un des cofondateurs d'Ethereum, Gavin Wood, a lancé la blockchain PoS Polkadot. Son USP est qu'elle permet une communication inter-chaînes. Les jetons et les données peuvent être facilement transférés entre des blockchains ouvertes, publiques et privées avec autorisation, ainsi que des blockchains sans autorisation. Les rendements du staking de Polkadot sont d'environ 14 %, ce qui en fait une opportunité intéressante pour les validateurs du monde entier.
Qui a créé la preuve d’enjeu ?
La naissance de la preuve d'enjeu peut être attribuée à Scott Nadal et Sunny King. Dans un article de 2012 pour Peercoin, Nadal et King ont décrit la preuve d'enjeu comme une conception de crypto-monnaie peer-to-peer tirée du Bitcoin de Satoshi Nakamoto. Le réseau Peercoin a été lancé avec à l'esprit un mécanisme hybride PoW/PoS. La preuve d'enjeu a été initialement utilisée pour créer l'offre, mais elle n'était pas nécessaire à la durabilité à long terme et son importance a été progressivement réduite. Plus tard, la majorité de la sécurité des réseaux dépendait de la preuve d'enjeu.
Étapes pour démarrer le staking de crypto-monnaies
- Pour jalonner des crypto-monnaies, vous devez choisir un jeton basé sur un réseau blockchain PoS.
- Vous devez disposer d'un portefeuille crypto pour stocker votre actif. Vous pouvez également choisir une plateforme centralisée telle que Gemini ou Coinbase.
- Après la deuxième étape, vous pouvez acheter le jeton que vous souhaitez staker. Cependant, vous devez disposer du nombre minimum de jetons conformément aux règles du réseau.
- Visitez la plateforme ou l'échange crypto centralisé et commencez à jalonner.
Qu'est-ce que le Cold Staking ?
Le cold staking utilise un portefeuille pour le staking qui n'est pas connecté au Web. Le cold staking peut être effectué à l'aide d'un portefeuille logiciel isolé ou d'un portefeuille matériel. Les réseaux blockchain qui permettent le cold staking permettent aux utilisateurs de sécuriser leurs fonds hors ligne. Cela est généralement bénéfique pour les grandes parties prenantes qui souhaitent une protection maximale.
Comment le jalonnement est-il taxé ?
L'Internal Revenue Service (IRS) n'a pas de directives spécifiques sur le jalonnement. Mais, aux yeux de l'IRS, le jalonnement est similaire au minage et peut donc avoir des implications fiscales. Conformément à l'avis 2014-21 de l'IRS, une récompense de jalonnement est traitée comme un revenu ordinaire et est éligible à l'impôt à sa valeur marchande à la date à laquelle vous l'avez acquise. Plus tard, si vous vendez les jetons gagnés en guise de récompense, vous devez payer l'impôt sur les plus-values. Vous devez payer soit à court terme, soit à long terme en fonction de la période pendant laquelle vous l'avez détenu. Alors que les gains à court terme ont des implications fiscales ordinaires, les gains à long terme sont actualisés.
Par exemple, si vous misez 5 ETH d'une valeur de 20,000 7 $ dans un pool de jalonnement qui paie 0.5 % d'APY après déduction des frais. La même année, vous avez reçu 1,450 ETH d'une valeur de 6 1,800 $ et vous avez ensuite retiré vos jetons. Si vous vendez votre jeton reçu après 1,450 mois lorsque la valeur a augmenté jusqu'à 350 XNUMX $, vous devez inclure XNUMX XNUMX $ dans votre revenu brut pour cette année-là. Le gain supplémentaire de XNUMX $ sera imposé comme un gain en capital.
Objectifs du jalonnement
Le PoS est conçu dans un souci de durabilité environnementale et d'évolutivité. Contrairement au PoW, qui est un espace concurrentiel qui vérifie les transactions, les mineurs cherchent des moyens d'obtenir un avantage sur la concurrence, puisque la récompense monétaire y est impliquée. Voyons en détail comment le PoW peut être préjudiciable à l'environnement.
Les mineurs de Bitcoin gagnent des jetons en validant des transactions et des blocs. Pour cela, ils investissent dans des ressources telles que des plates-formes minières qui nécessitent beaucoup d'électricité. Les mineurs paient les dépenses d'électricité en monnaie fiduciaire. En conséquence, ils échangent de l'énergie contre des jetons cryptographiques. L'énergie nécessaire pour extraire des jetons affecte la dynamique du marché en termes de rentabilité et de prix.
C'est là que le mécanisme PoS fait ses preuves. Il ne nécessite pas de puissance de calcul massive et la capacité de minage est basée sur le réseau. Cela se traduit directement par une diminution drastique de la consommation d'énergie qui n'a pas d'impact négatif sur l'environnement.
Le point sur les finances
La popularité des crypto-monnaies n'ayant jamais été aussi élevée, le jalonnement de crypto-monnaies est l'un des meilleurs moyens de générer des revenus passifs. Considérez cela comme la possession d'une action et le gain de dividendes, ou d'intérêts sur un compte bancaire. Cependant, avant de jalonner votre crypto-monnaie, faites vos devoirs, comprenez bien le paysage et les risques également.
