Bhain fíorchreidmhigh cripte taitneamh as nirvana gairid in 2021, ag breathnú ar bhuaic BTC ag os cionn $68,000 i mí na Samhna agus boilgeog NFT a chruthaigh margaí nua (agus cúpla milliúnaí nua) as an aer tanaí. Bhí súil ag go leor go raibh tús réabhlóide san airgeadas domhanda le feiceáil againn faoi dheireadh a dhéanfadh earnálacha móra de TradFi neamhábhartha. Léiríonn gníomhartha rialála le déanaí go bhféadfadh cuid acu tábhacht an chomhlíonta cripte a mheas faoina luach.
Cé nach bhfuil mórán amhrais ann go bhfuil airgead digiteach agus cripteairgeadra ag comhtháthú de réir a chéile isteach i gcúrsaí airgeadais dhomhanda, tá athshocrú crua á fheiceáil ag earnáil cripte na SA ó mhórfhathach rialála TradFi – rialtas na SA, gníomhaireachtaí agus cúirteanna.
Más é 2021 buaicphointe an iarthar fiáin cripte, tháinig an Sirriam chun na cathrach i 2022-2023.
Leagann Titim FTX an Céim
I mí na Samhna 2022, thit FTX as a chéile, rud a nocht caillteanas $8B de chistí infheisteoirí. Ar an 2 Samhain 2023, chiontaigh giúiré iar-POF FTX, Sam Bankman-Fried, i ngach ceann de na seacht gcúis calaoise agus comhcheilge a bhí os a chomhair. Beidh an éisteacht phianbhreithe ar siúl an 28 Márta 2024.
Cuimhneoidh lucht féachana cripte ar an stoirm tweet agus an muileann ráflaí ag casadh agus FTX bainte amach chuig POF Binance, Changpeng “CZ” Zhao, a phríomh-iomaitheoir, in iarracht dheireanach chun FTX a choinneáil slán. Dhiúltaigh CZ, rud a spreag réimse teoiricí comhcheilge maidir lena fhíor-spreagadh.
Athrú Comhlíontachta Crypto ag Binance
Ní raibh mórán ama ag CZ le scíth a ligean. Tá an Roinn Dlí agus Cirt ag fiosrú Binance, an malartán cripte-airgeadra is mó ar domhan, ó 2018. Níos luaithe i mbliana, thosaigh an Roinn Dlí agus Cirt imscrúdú Binance maidir le cibé an raibh cead ag úsáideoirí na Rúise smachtbhannaí a sheachaint i ndiaidh chogadh na Rúise-na hÚcráine.
Ar an 5 Meitheamh, rinne an Coimisiún um Urrúis agus Malartáin comhdaithe cás dlí i gcoinne an mhalartáin agus cuideachtaí cleamhnaithe, ag rá gur líomhnaítear gur inis na gnólachtaí bréag do chustaiméirí agus gur mhí-leithdháil siad cistí.
I mí na Samhna, chuir Roinn Dlí agus Cirt na Stát Aontaithe cúiseamh i gcoinne Binance, an malartán cryptocurrency is mó ar domhan, as roinnt sáruithe dlí, lena n-áirítear sárú an Achta um Rúndacht Bainc, feidhmiú mar ghnólacht tarchuir airgid neamhchláraithe, agus sárú smachtbhannaí idirnáisiúnta.
Seo forbhreathnú gairid:
Gnólacht Seirbhíse Airgid Neamhcheadúnaithe:
D’oibrigh Binance mar ghnó seirbhísí airgid neamhcheadúnaithe (MSB) ó Lúnasa 2017 go Deireadh Fómhair 2022. Theip air clárú le FinCEN, rud a lig don mhalartán sciar den mhargadh a fháil go tapa agus rialacháin na Stát Aontaithe á seachaint aige agus go leor úsáideoirí SAM á mealladh aige.
Seiceálacha Sciúradh Airgid:
Phróiseáil Binance na billiúin dollar in idirbhearta gan seiceálacha leordhóthanacha “aithne a chur ar do chustaiméir” (KYC). Bhí a rialuithe frith-sciúradh airgid lag, rud a mheall coirpigh agus a d’éascaigh idirbhearta a bhain le gníomhaíochtaí mídhleathacha.
Binance ag Ardú na gCeann le Saincheisteanna Slándála Náisiúnta
Is rud amháin é MSBanna neamhcheadúnaithe a oibriú do thomhaltóirí SAM. Nuair a thugann gníomhartha malartáin le fios go bhfuil siad ag cabhrú go mídhleathach le tíortha a bhfuil smachtbhannaí curtha orthu ag rialtas SAM ar chúiseanna polaitiúla, caithfidh tú smaoineamh, “Cad a bhí á smaoineamh acu?”
Sáruithe Smachtbhannaí
Dúirt an tArd-Aighne Merrick Garland le linn preasagallamh, “Bhí a fhios ag fostaithe Binance agus phléigh siad go raibh an chuideachta ag freastal ar na mílte úsáideoirí i dtíortha smachtbhannaithe, agus bhí a fhios acu go mbeadh sé ina shárú ar dhlí na Stát Aontaithe idirbhearta idir úsáideoirí SAM agus úsáideoirí i dtíortha smachtbhannaithe a éascú. Ach rinne siad é ar aon nós.”
Bhí bonn custaiméirí suntasach ag Binance i ndlínsí smachtbhannaithe, an Iaráin ina measc. Ó Eanáir 2018 go Bealtaine 2022, phróiseáil Binance idirbhearta ar fiú $898.6 milliún ar a laghad iad idir custaiméirí SAM agus iad siúd san Iaráin.
Maoiniú Sceimhlitheoireachta
Níor thuairiscigh Binance idirbhearta amhrasacha a bhain le grúpaí atá ainmnithe mar eagraíochtaí sceimhlitheoireachta, lena n-áirítear Hamas, an Stát Ioslamach, al Qaeda, agus Jihad Ioslamach na Palaistíne. Bhí idirghníomhaíocht idir sparán Binance agus sparán a bhaineann leis na grúpaí seo.
D’admhaigh Binance ciontacht agus d’aontaigh sé íoc as. $ 4 billiún chun na cúisimh seo a shocrú. Tá socraíocht Binance ar cheann de na cinn is mó sa tionscal a bhaineann le cúisimh choiriúla i gcoinne feidhmeannach cuideachta. Tá an fhíneáil ar cheann de na pionóis is suntasaí do chosantóir corparáideach.
Phléadáil POF Binance, Changpeng “CZ” Zhao, ciontach i gcoireanna cónaidhme freisin agus d’aontaigh sé fíneáil $50 milliún a íoc le Zhao as a chistí pearsanta. D’éirigh sé as a phost mar POF freisin.
Ar leithligh, na Stáit Aontaithe Roinn an Chisteáin agus CFTC d’fhógair siad socraíochtaí breise le Binance. Dúirt Rúnaí an Chisteáin Janet Yellen gurbh í socraíocht Binance maidir le sciúradh airgid agus smachtbhannaí an ceann ba mhó i stair an Chisteáin.
Amchlár na nGníomhartha Dlíthiúla a Bhaineann le Comhlíonadh Crypto i gcoinne Binance
Le socrú Binance, cuirtear deireadh le fiosrúchán na Roinne Dlí agus Cirt. Seo forbhreathnú ar an amlíne inar féidir leat éabhlóid na n-achomharc ó na gníomhaireachtaí éagsúla sna Stáit Aontaithe a fheiceáil.
- 15 Feabhra: Téann amhrais i gcoinne Binance siar go dtí 2018, le roinnt imscrúduithe forfheidhmithe dlí sna Stáit Aontaithe.
- Márta 1: Rinne Comhdháil na Stát Aontaithe, faoi cheannas na Seanadóirí Elizabeth Warren agus daoine eile, grinnscrúdú ar Binance, ag éileamh freagraí ar líomhaintí éagsúla.
- Márta 27: Chuir an Coimisiún Trádála Todhchaí Tráchtearraí (CFTC) seacht gcúis mírialtachtaí trádála agus ionramháil mhargaidh i leith Zhao agus Binance.
- Bealtaine 5: Rinne an Roinn Dlí agus Cirt imscrúdú ar Binance as smachtbhannaí i gcoinne na Rúise a shárú.
- June 5: Chomhdaigh an Coimisiún um Urrúis agus Malartú (SEC) 13 chúiseamh i gcoinne Binance, lena n-áirítear díolacháin urrús neamhchláraithe agus cead a thabhairt do chustaiméirí SAM a malartán a úsáid.
- Iúil 6: Thosaigh imeacht ceannaireachta ag BinanceUS.
- Lúnasa 2: Bhreithnigh an Roinn Dlí agus Cirt cúisimh chalaoise i gcoinne Binance, ag claonadh i dtreo fíneálacha nó comhaontuithe neamh-ionchúisimh.
- Lúnasa 14: D'iarr Binance.US ordú cosanta i gcoinne an SEC.
- 13-14 Meán Fómhair: Gearradh cuid shuntasach dá lucht saothair ó Binance.US agus d’imigh a POF.
- Meán Fómhair 19: Bhuaigh Binance.US bua beag i gcoinne an SEC sa chúirt.
- Meán Fómhair 21: D'iarr Binance cás an SEC ina gcoinne a dhíbhe.
- Deireadh Fómhair 23: Chomhdaigh Binance iarratas chun cás an CFTC a dhíbhe.
- Deireadh Fómhair 26: Tar éis titim shuntasaigh i saibhreas Zhao, d’áitigh baill de Chomhdháil na Stát Aontaithe ar an Roinn Dlí agus Cirt beart a dhéanamh i gcoinne Binance agus Tether.
- 21 Samhain: Chomhdaigh JD cúisimh i gcoinne Binance agus Zhao, rud a d’fhág gur éirigh Zhao as Binance mar chuid den socraíocht, lena n-áirítear breis is $4 billiún i bpionóis.
Bogann an SEC i gcoinne Kraken
Ar an 20 Samhain, chuir an SEC cás i gcoinne malartán Kraken, ag cúiseamh Kraken as na céadta milliún a thuilleamh go mídhleathach ó Mheán Fómhair 2018 trí thrádáil urrús sócmhainní cripte a éascú.
Maíonn an ghníomhaireacht gur ghníomhaigh Kraken mar mhalartán, bróicéir, déileálaí agus gníomhaireacht imréitigh gan chlárú cuí, ag diúltú cosaintí ríthábhachtacha d’infheisteoirí amhail cigireachtaí SEC agus coimircí coinbhleachta leasa.
Tuairiscítear go soláthraíonn ardán Kraken margadh d’idirbhearta urrús, go láimhseálann sé trádálacha custaiméirí, go gceannaíonn agus go ndíolann sé urrúis dó féin, agus go ndéanann sé idirghabhálaí i socrú idirbheart urrús sócmhainní cripte, ag feidhmiú mar ghníomhaireacht imréitigh.
An Scoilt i mBunúsacha Kraken – Comh-mheascadh Cistí
Is é an casadh i gcás Kraken ná go líomhnaíonn an SEC freisin go bhfuil rialuithe inmheánacha laga ag Kraken a chuireann rioscaí i láthair do chustaiméirí, lena n-áirítear cistí agus sócmhainní custaiméirí a mheascadh lena chuid féin, rud a shainaithin iniúchóir mar riosca suntasach caillteanais.
Tá comh-mheascadh cistí ar cheann de na rudaí is bunúsaí nach bhfuil ceadaithe i gcás iontaobhais. Ó chomhair chreidmheasa áitiúla go bainc mhóra, tá a fhios ag institiúidí airgeadais go bhfuil cosc ar chomh-mheascadh. Más ceart an líomhain, fágtar muid ag smaoineamh: cad a bhí á smaoineamh acu ag Kraken?
Seo amlíne ghníomhartha an SEC i gcoinne Kraken:
- Meán Fómhair 2018: Líomhnaíonn an SEC go bhfuil Kraken ag éascú ceannach agus díol urrús sócmhainní cripte go mídhleathach, ag feidhmiú mar mhalartán urrús neamhchláraithe, bróicéir, déileálaí agus gníomhaireacht imréitigh. Cuireann siad i leith Kraken go bhfuil na seirbhísí seo fite fuaite le chéile gan chlárú cuí, rud a fhágann go bhfuil cosaintí éagsúla bainte d’infheisteoirí.
- 2023 Feabhra: D’aontaigh Kraken scor de bheith ag tairiscint nó ag díol urrús trí sheirbhísí nó cláir geallchur sócmhainní cripte. D’íoc Kraken $ 30 milliún i ndíscaoileadh, ús réamhbhreithiúnais, agus pionóis shibhialta chun muirir an SEC a shocrú.
- Samhain 20, 2023: Chuir an SEC cúis oifigiúil i leith Kraken mar mhalartán urrús, bróicéir, déileálaí agus gníomhaireacht imréitigh neamhchláraithe. Áiríodh sa ghearán líomhaintí maidir le cistí custaiméirí a mheascadh lena gcistí féin agus droch-chleachtais choimeádta taifead, rud a chuir rioscaí i láthair do chustaiméirí. Lorg an SEC faoiseamh urghaireach, urghairí bunaithe ar iompar, aisghabháil gnóthachan mídhleathach, ús agus pionóis.
Freagra Tionscal Crypto
Murab ionann agus aisiompú iomlán Binance agus admháil ciontachta i leith líomhaintí na Roinne Dlí agus Cirt, easaontaíonn Kraken go láidir le gearán an SEC, ag dearbhú nach liostaíonn sé urrúis agus go bhfuil sé beartaithe aige an seasamh seo a chosaint.
Cáineann Kraken an SEC as éileamh a dhéanamh ar mhalartuithe cripte a chlárú gan tacaíocht dhlíthiúil shoiléir ná próiseas clárúcháin sainithe. Tugann an malartán le fios go bhfuil sé ag tacú le fada an lá le rialáil éifeachtach mhargaidh atá oiriúnaithe do rioscaí agus buntáistí uathúla cripte.
Is é seasamh Kraken gur cheart don Chomhdháil gníomhú chun soiléireacht rialála a sholáthar sna Stáit Aontaithe. Tá díomá orthu faoi “chur chuige rialála trí fhorfheidhmiú” an SEC, rud a chreideann siad a mbíonn tionchar diúltach aige ar thomhaltóirí Mheiriceá, ar nuálaíocht agus ar iomaíochas domhanda na Stát Aontaithe.
Ag Bogadh Ar Aghaidh le Comhlíonadh Cripte
Níl todhchaí mhalartuithe cripte na SA 100% soiléir fós, agus tá a fhios againn go léir go mbíonn luaineacht mar thoradh ar éiginnteacht. Molann saineolaithe gurb iad cuid de na bealaí is fearr chun tú féin a chosaint ná do phunann a éagsúlú, do thaighde féin a dhéanamh (DYOR), spriocanna agus teorainneacha a shocrú, agus do chuid mothúchán a bhainistiú. Molann cuid acu freisin cuid nó an t-iomlán de do chriptea-airgeadra a choinneáil i sparán fuar.
Má thrádálann tú sócmhainní cripte, is féidir le ZenLedger cabhrú le réimse amháin ar a laghad de do shaol a shimpliú trí chabhrú leat idirbhearta a chomhiomlánú trasna sparán agus malartuithe, do ghnóthachan nó do chaillteanas caipitil a ríomh, agus na foirmeacha IRS a chaithfidh tú a chomhdú go bliantúil a líonadh.
Is féidir leat fiú bealaí a aithint chun caillteanais chánach a bhaint agus gnóthachain chaipitiúla eile a fhritháireamh nó suas le $3,000 luach ioncaim ghnáth gach bliain.
Ullmhaíodh an t-ábhar seo chun críocha faisnéise agus níor cheart é a léirmhíniú mar chomhairle ghairmiúil ná dhlíthiúil. Iarr comhairle dhlíthiúil, airgeadais, chánach nó comhairle eile neamhspleách a bhaineann go sonrach le do chás ar leith.
