A Bitcoin ára gyorsan mozog, és csábító lehet fejest ugrani a piacra, de az úgynevezett FOMO (fear of missing out, azaz a kimaradástól való félelem) katasztrofális lehet a portfóliódra nézve. Értsd meg, hogyan elemezd a kriptovalutákat, hogyan illeszkednek a portfóliódba, milyen eszközökre van szükséged a sikerhez, és hogyan védd meg a befektetéseidet az elvesztéstől vagy ellopástól.
Ha azon tűnődsz, mit érdemes tudni a kriptovalutákról befektetés előtt, íme öt dolog, amit érdemes tudni a kriptovalutákba való befektetéskor, hogy elkerüld a gyakori buktatókat és maximalizáld a siker esélyeit.
Mit kell tudni a kriptovalutákról?
#1. Ismerkedjen meg a kriptovalutákkal
A legtöbb befektető nem sokat tud az order flow-ról vagy a market maker-ekről. Ugyanígy, az AES256 titkosítási algoritmusok minden csínját-bínját sem kell ismerni a kriptovaluták vételéhez és eladásához. Ennek ellenére hasznos tudni, hogy mit kívánnak elérni a kriptovaluta-projektek, és számszerűsíteni a kockázatukat a hagyományos befektetésekhez képest.
Például a Bitcoin egy digitális valuta, amelynek célja a közvetítők kiküszöbölése az online tranzakciókból. Értéke az adott időpontban uralkodó kínálat és kereslet függvénye. Az Ethereum azonban egy platform a DApp-ok, vagyis a decentralizált alkalmazások számára. éter az alapul szolgáló Ethereum-alapú alkalmazások iránti kereslettől függ.
A kockázat számszerűsítésére számos különböző stratégia létezik. A béta-együttható a volatilitást méri egy benchmarkhoz, például az S&P 500 indexhez képest, de nem veszi figyelembe a hozampotenciált. A Sharpe-mutató a hozam olyan mértéke, amely korrigálja a kockázatot, megkönnyítve a különböző eszközosztályok kockázattal korrigált hozamainak összehasonlítását.
# 2. Hogyan illeszkedik a kriptovaluta a portfóliódba?
A kriptovaluták vegyes hírnévnek örvendenek a kereskedők és a befektetők körében. A kereskedőknek bőséges volatilitást biztosítanak a gyors profit eléréséhez, a befektetőknek pedig egy nem korrelált eszközosztályt a diverzifikációhoz. Azonban nincs belső értékük (pl. fizikai eszközök vagy bevétel), és nem kínálnak hozamot (pl. kamatfizetések, mint a kötvények).
A kereskedőknek és a befektetőknek gondosan fel kell mérniük, hogyan illeszkednek portfóliójukba vagy kereskedési stratégiájukba előtt bármilyen tőkebefektetés.
Így illeszkedhetnek a kriptovaluták a különböző portfóliókba vagy stratégiákba:
A spekulánsok
A spekulánsoknak csak annyi pénzt szabad befektetniük, amennyinek az elvesztését megengedhetik maguknak – ne kockáztassák az életük során megtakarított pénzüket, és ne vegyenek fel fogyasztási hitelt befektetési alapokba.
Befektetők
A befektetőknek biztosítaniuk kell, hogy a kriptovaluták portfóliójuk megfelelő részét tegyék ki befektetési céljaik és kockázattűrő képességük alapján. Például portfóliójuknak csak 1-5%-át allokálhatják kriptovalutákra, a fennmaradó részt pedig hagyományos eszközökbe, például részvényekbe, kötvényekbe vagy ingatlanokba fektethetik.
Kereskedők
A kereskedőknek gondosan fel kell mérniük a kereskedni kívánt kriptovalutákat, hogy megállapítsák, a volatilitás, a likviditás és egyéb tényezők megfelelnek-e kereskedési igényeiknek. Például a kereskedőknek gondoskodniuk kell arról, hogy a kisebb ICO-k elegendő likviditással rendelkezzenek ahhoz, hogy támogassák a kereskedni kívánt gyakoriságot és volument.
Ugyanilyen fontos figyelembe venni az egyes választási lehetőségek adózási következményeit. Például a rövid távú kereskedőknek és spekulánsoknak rövid távú tőkenyereség-adót kell fizetniük az egy éven belül lezárt ügyletek után, míg a hosszú távú befektetők profitálhatnak az alacsonyabb hosszú távú tőkenyereség-adókulcsból. Az opciók és a határidős ügyletek további lehetőségek lehetnek a kitettség szempontjából.
#3. Állítsa be a megfelelő eszközöket a kriptovaluták kereskedelméhez
A legtöbb kereskedő és befektető online tőzsdéken keresztül vásárol és ad el kriptovalutát, amelyek kereskedési és kutatási eszközöket biztosítanak. Például Coinbase Pro technikai elemző eszközöket kínál az aktív kereskedőknek, amelyek segítenek nekik a kereskedések azonosításában és végrehajtásában. A kereskedők harmadik féltől származó platformokat is kereshetnek, mint például a TradingView, ahol megoszthatják kereskedési ötleteiket.
A ZenLedger megkönnyíti az adóbevallásra való felkészülést azáltal, hogy automatikusan összesíti a tranzakciókat és kiszámítja a teljes költségalapot. Az adóbevallás egyszerűsítése mellett a platform gyorsan azonosítja az adóveszteség-beszámítás előnyeit, ahol a veszteséges pozíciókat eladják a veszteség realizálása érdekében, majd újra létrehozzák a portfólió fenntartása érdekében.
#4. Védje meg kriptovalutáját a veszteségtől
A kriptovaluta-lopások száma elérte az 1.7 millió dollárt 2018-ban... az amerikai székhelyű CipherTrace kiberbiztonsági cég szerint, ami több mint 400%-os növekedést jelent az előző évhez képest. Mivel a kriptovalutákat nem védi szövetségi biztosítás, és a tranzakciók nem vonhatók vissza a hagyományos banki átutalásokkal ellentétben, a legtöbb ember soha nem fogja visszaszerezni az elveszett pénzét.
Ha kriptotőzsdét használsz, gondoskodnod kell a megfelelő fiókvédelemről. Az erős, egyedi jelszavak és a kétfaktoros hitelesítés nagyban hozzájárulnak a fiókfeltörések megelőzéséhez. A SIM-kártya-csere támadások némileg sebezhetővé teszik a kétfaktoros hitelesítést, de a hardveres biztonsági kulcsok szinte lehetetlenné tehetik a betöréseket.
Jó ötlet az is, ha minden olyan kriptovalutát, amellyel nem kereskedsz rendszeresen, hideg, vagyis offline tárolóba helyezel át. Számos különböző eszköz létezik, amelyek megkönnyítik a kriptovaluták offline áthelyezését, például a Trezor vagy a Ledger Nano, de az eszközök elvesztése katasztrofális lehet, ezért fontos, hogy biztonságos helyen tartsd őket.
#5. Tudd, hogyan ismerd fel és kerüld el a kriptovaluta-átveréseket
A legjobb kriptovaluta-biztonsági eszközök sem mentenek meg egy ravasz átveréstől. A piramisjátékoktól a hamis tweetekig számos stratégia létezik, amelyeket a bűnözők alkalmaznak, hogy elvegyék az embereket a kriptovalutáiktól. Az áldozattá válás elkerülésének legjobb módja, ha tisztában van a különböző technikákkal, és közben néhány józan ész tanácsát is megfogadja.
A csalások leggyakoribb jele a rendellenesen magas hozam és/vagy a rendellenesen alacsony kockázat ígérete. Például egy olyan lehetőség, amely napi 1%-os hozamot ígér, szerénynek tűnhet, de a kamatos kamat után rövid időn belül dollármilliárdokat érhet el. Ha ezek a hozamok lehetségesek lennének, a kezelők nem osztanák ezt a stratégiát.
Sok más csalás is előfordul kezdeti érmekibocsátások (ICO-k) formájában, amelyek hasonlóak a szabályozatlan értékpapír-kibocsátásokhoz. Míg ezek közül az ICO-k közül néhány legitim lehet, sok más ambiciózus növekedést és rendkívüli hozamot ígér. Fontos, hogy kellő gondossággal járjunk el, és használjuk a józan eszünket, mielőtt befektetnénk ezekbe a lehetőségekbe.
A lényeg
A kriptovaluta-kereskedőknek és -befektetőknek teljes mértékben felkészülniük kell, mielőtt bármilyen tőkét fektetnének be a piacra. A megfelelő ismeretekkel és eszközökkel maximalizálhatja a siker esélyeit, és biztosíthatja, hogy befektetései biztonságban legyenek a lopástól.
