Le criptovalute stanno rivoluzionando i pagamenti e i trasferimenti elettronici, ma offrono anche la piattaforma ideale per i criminali. Le transazioni in criptovalute sono istantanee e per loro natura impossibili da annullare, mentre la tecnologia sottostante garantisce una pseudo-anonimità che rende difficile rintracciare i truffatori.
Analizziamo alcune truffe comuni nel mondo delle criptovalute e le lezioni che si possono trarre per evitare di diventarne vittime.
Lezione 1: I "regali" di criptovalute ti ruberanno i soldi
Molti truffatori si spacciano per celebrità su Twitter copiando la loro immagine del profilo e scegliendo un nome utente molto simile a quello dell'account reale. Quando rispondono a un post della celebrità originale, questi tweet possono sembrare molto convincenti alle vittime ignare che non si sono imbattute nella truffa.
La truffa del giveaway inizia con la richiesta di una piccola quantità di criptovaluta per poter partecipare, con la promessa di riceverne in cambio una somma molto maggiore. Poiché la quantità di criptovaluta in palio è limitata, si crea un forte senso di urgenza e si spinge ad agire immediatamente per aggiudicarsi il premio.
I bot di Twitter rispondono al tweet originale del truffatore confermando che il concorso a premi è legittimo. L'enorme frequenza e il volume dei messaggi incoraggiano le vittime ad abbandonare il buon senso e ad agire prima della fine del concorso, fornendo al contempo una prova sociale artificiale.
Una recente versione della truffa di Elon Musk potrebbe aver intrappolato più di 28 persone Bitcoin per un valore di 175,000 dollari dalle vittime, secondo Notizie mondiali su Ethereumsebbene parte di tale somma potrebbe essere stata trasferita dai soci e complici del truffatore per accrescere la sua notorietà.
Puoi evitare le truffe legate ai concorsi a premi tenendo a mente questi consigli:
- Diffidate di qualsiasi iniziativa che prometta criptovalute gratuite, poiché raramente si tratta di offerte legittime.
- Cerca il badge "Account verificato" di Twitter per confermare l'identità degli utenti famosi.
Lezione 2: Nel mondo delle criptovalute non esiste un rendimento garantito.
La maggior parte delle persone riconosce ed evita le truffe legate alle criptovalute che promettono rendimenti immediati e garantiti, ma le truffe più sofisticate si mascherano da legittime opportunità di investimento.
Ad esempio, i programmi di investimento ad alto rendimento, o HYIP, sono una tipologia popolare di società di investimento non registrata. A differenza degli investimenti convenzionali, questi programmi promettono alti tassi di rendimento con rischi minimi o nulli per l'investitore. Possono anche essere definiti programmi di prime banking.
Bitconnect è stato l'esempio più famoso di questa truffa in azione. Prestando Bitcoin a una società di trading, si potevano ottenere rendimenti giornalieri compresi tra lo 0.5% e l'1% dopo un periodo di blocco. Periodi di blocco più brevi e rendimenti più elevati erano riservati a chi prestava importi maggiori. La piattaforma includeva persino un programma di affiliazione progettato per incentivare gli utenti a invitare amici e colleghi.
Al suo apice, Bitconnect era tra i più grandi exchange di criptovalute, con una capitalizzazione di mercato di circa 1 miliardo di dollari. È crollato dopo poco più di un anno di attività e tutti i "prestiti" sono stati annullati e convertiti in Bitconnect coin. Non sorprende che queste monete abbiano perso rapidamente quasi tutto il loro valore e che gli "investitori" abbiano perso milioni di dollari.
Puoi evitare truffe sugli investimenti tenendo a mente questi suggerimenti:
- Ricorda che non esiste un ritorno sull'investimento privo di rischi.
- È preferibile affidarsi a società di investimento registrate presso la SEC o soggette a vigilanza.
Lezione 3: Effettua le dovute verifiche su qualsiasi investimento in ICO
Le Initial Coin Offering, o ICO (Initial Coin Offering), sono diventate un metodo popolare per raccogliere capitali nel mondo delle criptovalute. Ad esempio, l'ICO di Ethereum è stata un successo strepitoso che ha portato alla creazione di una delle criptovalute più popolari al mondo. I primi investitori hanno ottenuto un significativo ritorno sul loro capitale.
Molte ICO vengono paragonate alle offerte pubbliche iniziali, o IPO, del settore dei titoli tradizionali, ma esistono alcune differenze importanti. Le IPO implicano la vendita di una quota di proprietà di un'azienda agli investitori, mentre le ICO vendono al pubblico token digitali che non hanno alcun valore azionario.
PlexCoin è uno degli esempi più famosi di ICO fallita. L'azienda puntava a diventare la principale valuta privata su internet al mondo, con velocità di transazione superiori a quelle di Bitcoin e una maggiore efficienza di archiviazione. L'azienda aveva persino promesso che gli utenti avrebbero potuto effettuare transazioni reali con una carta VISA PlexCard ovunque nel mondo.
Oltre a promettere alti rendimenti, il fondatore Dominic Lacroix si è circondato di "esperti" del settore che hanno conferito un'aura di legittimità al progetto. Questi esperti hanno anche contribuito a nascondere i suoi crimini passati: nel 2013, la sua società di microcredito si è dichiarata colpevole di sei capi d'accusa per aver ingannato gli utenti.
Dopo aver lanciato l'ICO di PlexCoin nell'agosto del 2017, la società ha raccolto 15 milioni di dollari di capitale dagli investitori. Tre mesi dopo, la SEC ha bloccato l'ICO, congelato i 15 milioni di dollari ricavati e arrestato il fondatore Dominic Lacroix. Questo è stato il primo provvedimento formale adottato dalla SEC contro un emittente di ICO.
Puoi evitare le truffe ICO tenendo a mente questi consigli:
- Verifica il background delle persone che si celano dietro le ICO per accertarti che non abbiano precedenti penali.
- Evitate qualsiasi investimento che non sia registrato presso la SEC o soggetto a qualche forma di supervisione.
- Cerca opportunità di ICO supportate da fondatori che hanno già avuto successo in passato, così come ICO in cui le monete hanno una reale utilità.
Conclusione
L'ascesa delle criptovalute le ha rese un bersaglio per i criminali che cercano di rubare milioni a vittime ignare. Data la natura del mercato, i fondi rubati sono quasi impossibili da recuperare e i criminali godono di un anonimato che, in molti casi, li protegge dall'essere rintracciati.
Tenendo a mente i consigli che abbiamo illustrato, potrete evitare di diventare vittime di diverse truffe comuni nel mondo delle criptovalute e proteggere il vostro capitale investito nel lungo periodo.
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