Nel 2021, al culmine del mercato globale delle criptovalute, il suo valore totale ha raggiunto circa 2.8 miliardi di dollari, sei volte superiore a quello dell'anno precedente. Questa crescita è stata alimentata dalla rapida adozione di settori come la DeFi e le DAO. La DeFi permette agli utenti di ottenere rendimenti fino a 100 volte superiori rispetto ai tradizionali conti di risparmio, mentre gli NFT consentono a chiunque di creare oggetti da collezione digitali unici. Inoltre, le DAO permettono alle comunità online di gestire patrimoni multimiliardari.
Collettivamente, questi settori rientrano nell'ombrello del Web3, che è un internet senza fiducia, senza permessi e decentralizzato che conferisce agli utenti la piena proprietà dei propri contenuti. A questo punto potresti avere alcune domande, come "Cos'è esattamente il Web3?" e "Come è nato?" o anche "Come Posso investire in Web3? dato il suo potenziale di elevati rendimenti?" o Come investire nel web3 Senza alcun problema? Per comprendere meglio il Web3, affrontiamo la prima domanda.
Cos'è il Web3? Come è nato?
Negli anni '90, una versione semplificata di Internet, chiamata Web1, divenne accessibile a tutti. Questa versione presentava principalmente contenuti statici come notizie, pubblicazioni digitali, annunci economici e altro ancora. In parole semplici, si trattava di un Internet di base, accessibile solo in lettura.
Successivamente, è arrivato il Web2, il boom delle dot-com dovuto all'aumento della velocità di internet. Il principale fattore distintivo tra Web1 e Web2 era l'interattività e la socializzazione. Quest'ultima permetteva agli utenti di creare contenuti tramite social media e siti web personali, anche se non vi era alcun vantaggio economico. Nel frattempo, i giganti del Web2 come Facebook e Google traevano il massimo profitto dalla vendita dei dati personali degli utenti.
Poi è arrivata la fase successiva dell'evoluzione di Internet, il Web3. Questa nuova versione consente agli utenti di leggere e scrivere contenuti e, allo stesso tempo, di possedere pienamente i propri dati e le proprie risorse digitali grazie alla tecnologia blockchain. Utilizzando il Web3, gli utenti possono condividere o monetizzare i propri contenuti in modo selettivo.
Com'è l'ecosistema Web3?
Ora che abbiamo capito cos'è il Web3 e come è nato, diamo un'occhiata ai tipi di reti, protocolli e applicazioni che ne costituiscono gli elementi fondamentali.
Di seguito è riportata una rappresentazione tabellare di tutti i livelli coinvolti nello stack tecnologico Web3 e una suddivisione generale dei diversi componenti per iniziare a illustrare l'architettura fondamentale:
| Stack tecnologico Web3 | |
|---|---|
| Livello infrastruttura | |
| Livello di rete | |
| Livello protocollo | |
| Servizi e componenti opzionali | |
| Livello dell'applicazione | |
Analizziamo ora il sistema nel dettaglio:
Livello infrastruttura
Il livello infrastrutturale del Web3 include protocolli indipendenti dalla piattaforma e macchine virtuali che fungono da base per la creazione di blockchain. Un esempio di L0 è WebAssembly (Wasm), un formato di istruzioni binarie che supporta una macchina virtuale basata su stack. Un altro esempio è l'Inter-Blockchain Communication Protocol (IBC), che consente alle blockchain di comunicare e interagire tra loro.
Livello di rete
Il Livello 1 del Web3 include piattaforme blockchain come Ethereum e Bitcoin, che fungono da registri decentralizzati e forniscono le basi per la creazione di applicazioni e token. Gli sviluppatori si concentrano sul Livello 1 per due motivi principali: massimizzare il valore nell'ecosistema Web3 e affrontare il trilemma della blockchain, un ostacolo fondamentale alla diffusione delle criptovalute.
Livello protocollo
Il livello Protocollo del Web3 include tecnologie che migliorano la scalabilità delle blockchain di Livello 1. Ad esempio, Bitcoin ha il Lightning Network, che consente transazioni più veloci ed economiche. Ethereum ha diverse soluzioni come Arbitrum, Polygon e Optimism che migliorano la scalabilità. Inoltre, i protocolli cross-chain che facilitano il trasferimento di criptovalute tra Ethereum e altre piattaforme sono considerati parte del Livello 2.
Servizi e componenti opzionali
Questo livello comprende applicazioni decentralizzate o dApp che sono brave a svolgere un compito specifico. In alcuni casi, le applicazioni di livello 3 sono applicazioni isolate con cui gli utenti possono interagire direttamente, come ad esempio UniswapTuttavia, prevalentemente, queste app fungono da elementi che gli sviluppatori possono scegliere e integrare nelle loro app destinate ai consumatori. Alcuni esempi di Layer 3 sono:
- AAVE, un protocollo di prestito
- Arweave, una soluzione di archiviazione
- Yearn Finance, un aggregatore DeFi
È inoltre importante notare che la maggior parte di questi componenti sono costruiti sulla piattaforma Ethereum.
Livello dell'applicazione
Il livello Applicazione è il livello più alto dello stack Web3 e generalmente funge da punto di ingresso nel percorso Web3 di un utente. Alcuni esempi di livelli 4 sono:
- Brave, un browser web open-source
- MetaMaskun portafoglio di criptovalute
- Axie Infinity, un gioco basato su blockchain
- OpenSea, un marketplace di NFT
Come investire nel Web3 in 4 semplici passaggi
Ora veniamo alla domanda principale: come posso investire nel Web3? Nello spazio Web3, c'è un impegno condiviso sia da parte delle aziende crypto che di quelle tradizionali (ad esempio, MetaMask, Crypto.com e le criptovalute) che offre agli investitori due classi di asset tra cui scegliere: azioni e asset digitali. Gli investitori possono anche investire in un mix di entrambe le classi di asset e beneficiare della diversificazione dei loro portafogli.
Ecco come investire nel Web 3.0 e creare un portfolio in 4 semplici passaggi:
- Fase 1: Investimento passivo vs. investimento attivo – Decidi se vuoi essere un investitore passivo o attivo.
- Fase 2: Selezione degli asset – Scegli i progetti o le singole aziende in cui desideri investire
- Fase 3: Scegliere la giusta combinazione di asset – La scelta degli asset si basa sulla tolleranza al rischio
- Fase 4: Monitoraggio e ribilanciamento – Monitora e ribilancia regolarmente il tuo portafoglio.
Analizziamo nel dettaglio ogni fase dell'investimento nel Web 3.0.
Fase 1: Investimento passivo vs. investimento attivo
Investire passivamente significa acquistare un portafoglio diversificato già predefinito, ovvero un indice. Investire attivamente, invece, consiste nel selezionare individualmente asset digitali o azioni che si ritiene avranno una performance migliore nel tempo.
Sebbene gli indici azionari focalizzati sul Web3 siano già numerosi, il loro numero è in lento aumento. Quest'anno, Simplify Asset Management, un noto emittente di ETF, ha presentato domanda per il lancio di un nuovo ETF che investirà principalmente in aziende Web3 statunitensi ed estere. Tuttavia, non è ancora chiaro quando questo ETF verrà quotato.
Anche gli investitori passivi del Web3 possono investire in ETF Metaverse come il Roundhill Ball Metaverse ETF (METV).
Per avere un'idea più chiara di come investire nel Web3, analizziamo le diverse tipologie di investimenti passivi in questo settore.
Tipologie di investimenti passivi Web3
Che si tratti di Web3 o di investimenti tradizionali, investire è sempre una buona cosa. Se stai pensando di investire passivamente nel Web3, ecco alcune tipologie che potresti provare.
Criptovalute: l'argomento del momento!
Si tratta di risorse digitali versatili, che possono essere utilizzate come mezzo di scambio o come riserva di valore.
Investire in criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Solana, Litecoin e altre è un ottimo modo per generare un reddito passivo e proteggersi dall'inflazione.
Detto questo, le criptovalute sono estremamente volatili, quindi è consigliabile investire solo dopo aver analizzato attentamente il progetto o aver consultato un professionista degli investimenti.
Oggi, quando si selezionano asset digitali, si hanno a disposizione migliaia di token crittografici e NFT. È possibile utilizzare strumenti come DappRadar, CoinMarketCap e DeFi Llama per scoprire progetti in ogni livello dell'ecosistema Web3.
Piattaforme per il prestito di criptovalute
Queste piattaforme ti permettono di prestare i tuoi token a chi li prende in prestito, pagandoti in cambio degli interessi. Non solo diversifica il tuo portafoglio, ma è anche un ottimo modo per generare un reddito passivo.
Prima di scegliere tra le numerose piattaforme di prestito, è assolutamente necessario confrontarle per scoprirne i pro e i contro. Questo è un passaggio importante perché le piattaforme di prestito in criptovalute sono un fenomeno relativamente nuovo e dovresti optare per quella più adatta alle tue esigenze.
Token non fungibili (NFT)
Gli NFT sono risorse digitali che rappresentano elementi come musica, opere d'arte o persino immobili virtuali. Esistono diverse piattaforme NFT con NFT popolari come il Bored Ape Yacht Club, che al momento della stesura di questo articolo è in vendita per oltre un milione di dollari.
Investire in NFT è anche un ottimo modo per generare un reddito passivo. Puoi creare la tua opera d'arte digitale e trasformarla in un NFT utilizzando l'intelligenza artificiale offerta da diverse applicazioni decentralizzate. Vendendo il tuo NFT, puoi ottenere un reddito passivo. In alternativa, puoi investire in azioni NFT. Questa strategia combina l'investimento azionario tradizionale con la popolarità degli NFT, un settore in forte espansione.
Fase 2: La selezione dell'asset
Se desideri diventare un investitore attivo, ti servirà un portafoglio Web3 composto da asset digitali globali e azioni.
Per trovare titoli Web3 promettenti, puoi utilizzare FinViz, uno strumento di screening azionario, oppure Crunchbase, dove puoi filtrare le aziende in base alla tecnologia "Blockchain" e al loro stato di IPO. Coinbase (COIN), Meta (FB) e Block (SQ) sono attualmente i titoli Web3 più conosciuti.
Tipologie di investimenti attivi nel Web3
Per comprendere meglio gli investimenti nel Web3, esploriamo alcune opzioni di investimento attive in questo settore.
Guadagna denaro su Web3 tramite airdrop.
Gli Airdrop sono un modo geniale per ottenere token gratuiti. Gli Airdrop si verificano quando una startup distribuisce token gratuiti all'interno della propria community. Questa strategia di marketing viene utilizzata per aumentare la notorietà dei nuovi progetti blockchain e incoraggiare l'adozione da parte degli utenti.
Ecco alcuni consigli per partecipare agli Airdrop:
- Scopri gli airdrop più conosciuti: Il mondo delle criptovalute è pieno di truffe e gli airdrop non fanno eccezione. Assicurati di partecipare solo a progetti affidabili.
- Unisciti ai gruppi Telegram pertinenti: I progetti crypto spesso utilizzano Telegram per discutere degli airdrop all'interno del gruppo. Questo è un ottimo modo per rimanere aggiornati sulle ultime opportunità.
Una volta ricevuti i token tramite un Airdrop, puoi conservarli o venderli per ricavarne un profitto.
Crypto Mining
Tecnicamente, il mining non è un investimento, ma è comunque possibile ottenere una ricompensa completando questo processo. Il mining è parte integrante delle blockchain e permette di guadagnare premi verificando le transazioni sulla blockchain.
Con il Web3 in continua e rapida evoluzione, anche il mining è diventato più redditizio. Tuttavia, se decidete di intraprendere questa strada, assicuratevi di informarvi bene e di comprendere l'attrezzatura necessaria.
Il modello Gioca per Guadagnare
Esistono diversi progetti Web3 che utilizzano i videogiochi come nuovo modello "gioca per guadagnare". Questo permette agli utenti di ottenere token crittografici semplicemente giocando. Giochi famosi come Gods Unchained, Axis Infinity e Splinterlands hanno adottato questo modello.
Fase 3: Il giusto mix di risorse
Il terzo passo per investire nel Web3 consiste nel determinare la composizione ottimale del proprio portafoglio di asset. In genere, esistono due approcci per individuare la combinazione ideale: l'analisi matematica e l'intuito.
Se si opta per un approccio matematico, è fortemente consigliato utilizzare modelli come la Teoria Moderna del Portafoglio (MPT), in quanto ottimizza il rendimento massimo a un dato livello di rischio.
Se decidi di affidarti al tuo intuito, puoi scegliere una posizione in base alla tua propensione al rischio o alle tue convinzioni. In questo caso, deterresti solo poche criptovalute e azioni, ognuna delle quali rappresenterebbe una parte consistente del tuo portafoglio.
Tuttavia, se si desidera ottimizzare la gestione del rischio, è consigliabile impostare un limite percentuale per ogni investimento. Inoltre, maggiore è il periodo di investimento, maggiore sarà la tolleranza al rischio.
Notare che: Le applicazioni Web3, soprattutto a livello 4, utilizzano diversi protocolli sottostanti, il che significa che se uno di questi protocolli smette di funzionare, l'intero sistema potrebbe bloccarsi.
Tuttavia, se la scelta si basa sull'intuito, sarebbe opportuno detenere solo pochi asset digitali e azioni, ognuno dei quali rappresenti una quota significativa del proprio portafoglio.
Fase 4: Monitoraggio e riequilibrio
Secondo le leggi dell'entropia, il tuo portafoglio Web3 conterrà alcuni asset che sovraperformeranno altri. Proprio per questo motivo, raccomandiamo un monitoraggio e un ribilanciamento periodici del portafoglio. A tal fine, dovrai vendere alcuni asset sovrappesati e acquistare più asset sottopesati. Questo, ovviamente, presupponendo che la tua propensione al rischio e le tue convinzioni non siano cambiate.
Considerazioni finali su come investire nel Web3
Il Web3 è un internet di proprietà degli utenti, ancora in fase embrionale ma in rapida crescita. Come prossima fase di internet, conferirà agli utenti il diritto di creare e possedere i propri contenuti, offrendo al contempo diverse opzioni di monetizzazione. L'ambiente Web3 offre agli investitori l'accesso a due classi di asset: azioni e asset digitali. Per diversificare il portafoglio e massimizzare il ritorno sull'investimento, è consigliabile investire in entrambe le tipologie di asset.
Disclaimer: Il presente materiale è stato redatto a solo scopo informativo e non intende fornire consulenza fiscale, legale o finanziaria. Si consiglia di consultare i propri consulenti fiscali, legali e contabili prima di intraprendere qualsiasi transazione.
