Fred Wilson, uno dei primi investitori in Twitter, Kickstarter e altre aziende di successo del Web 2.0, recentemente bloggato che al momento ci sono "molte delusioni" nel settore delle criptovalute, ma è ottimista sul fatto che molte di queste delusioni saranno superate nei prossimi anni. E, inoltre, continua a investire attivamente nel mercato.
Sebbene le autorità di regolamentazione siano ostili alle criptovalute, molti progetti in questo settore subiscano enormi ritardi e pochi consumatori guadagnino e spendano in criptovalute, valute come Libra di Facebook rappresentano un punto di forza, le criptovalute sono diventate popolari nelle applicazioni mobili e Bitcoin ha trovato una perfetta collocazione sul mercato come riserva di valore digitale a prova di censura.
Analizziamo la rivoluzione delle criptovalute, il suo processo di maturazione e i motivi per cui gli investitori continuano a essere ottimisti sul suo futuro.
L'era di Bitcoin, blockchain e token: fasi di crescita tecnologica
La maggior parte delle tecnologie segue un ciclo di crescita simile in termini di adozione e maturità del mercato, e il mercato delle criptovalute e della blockchain non fa eccezione.
La prima fase del ciclo di vita della tecnologia è la ricerca e sviluppo fase. Molte criptovalute stanno ancora sperimentando diversi modelli, come il proof-of-work rispetto al proof-of-stake, mentre gli sviluppatori stanno solo iniziando a esplorare le possibilità offerte dalla blockchain. Queste criptovalute non sono ancora pronte per il mercato di massa.
La seconda fase è la salita Fase in cui i primi utilizzatori mettono in pratica la tecnologia. Mentre gli speculatori potrebbero pensare di aver già perso l'occasione, molte criptovalute stanno solo ora iniziando a raggiungere il product-market fit con utenti finali reali. I pagamenti in stablecoin e le DApp stanno iniziando a diffondersi tra i primi utilizzatori nei principali mercati di riferimento.
La terza fase è la maturità Fase in cui la tecnologia raggiunge la perfetta corrispondenza tra prodotto e mercato e un'adozione diffusa. Per molti aspetti, Bitcoin ha iniziato a entrare in questa fase come classe di asset alternativa con il lancio di un mercato dei futures e l'imminente lancio di fondi negoziati in borsa (ETF). Tuttavia, molte altre criptovalute sono ancora lontane dalla fase di maturità.
La quarta e ultima fase è la declino quando la tecnologia diventa una merce o viene sostituita da alternative.
Come sta maturando il mercato delle criptovalute
Il livello di maturità del mercato delle criptovalute varia a seconda dei casi d'uso specifici e del mercato di riferimento: i diversi casi d'uso maturano a velocità differenti.
Come investimentoCi sono segnali che indicano una maturazione del mercato del Bitcoin, con il lancio di un mercato dei futures e l'imminente introduzione di fondi negoziati in borsa (ETF). Questi strumenti offrono agli investitori un facile accesso a una classe di attività alternativa con bassa correlazione rispetto ad azioni, obbligazioni e materie prime tradizionali: uno strumento prezioso sia per gli investitori istituzionali che per quelli individuali.
Le stablecoin forniscono inoltre ai consumatori una criptovaluta digitale stabile e programmabile. valutaSenza la volatilità associata a Bitcoin e ad altre altcoin, le stablecoin, come Libra di Facebook, potrebbero finalmente offrire ai consumatori la stabilità necessaria per ricevere effettivamente un reddito in criptovalute ed effettuare pagamenti in criptovalute nella vita di tutti i giorni.
Come strumento istituzionaleLe criptovalute stanno iniziando a uscire dalla fase di ricerca e sviluppo. Ad esempio, JPM Coin di JPMorgan è progettato per creare una rete di informazioni interbancaria al fine di eliminare i punti critici nella circolazione delle informazioni all'interno delle transazioni bancarie di corrispondenza estera tra banche (ad esempio, i mercati interbancari).
Come strumento per i consumatoriLe criptovalute sono ancora in una fase embrionale. La volatilità associata a molte di esse le rende inutilizzabili come alternativa al contante o alle carte di credito, e pochissimi esercenti accettano pagamenti in criptovalute. Potrebbero volerci anni prima che il mercato dei consumatori venga conquistato e le criptovalute vengano utilizzate come metodo di pagamento.
Investitori che scommettono su una rivoluzione delle criptovalute
Le criptovalute si sono evolute da un progetto amatoriale sviluppato da Satoshi Nakamoto nel 2008 a un investimento altamente speculativo, fino a diventare uno strumento realmente utile per una varietà di mercati. Sebbene ci sia ancora molto da fare prima che si affermino sul mercato di massa, è ormai chiaro che le criptovalute rispondono a un'esigenza concreta in un'ampia gamma di settori.
Alcuni dei principali ostacoli alla diffusione su larga scala includono:
Riforme normative
Gli Stati Uniti, l'Unione Europea e molti altri governi e autorità di regolamentazione in tutto il mondo sono molto critici nei confronti delle criptovalute e potrebbero limitarne l'utilizzo.
Riforme fiscali
L'IRS (l'agenzia delle entrate statunitense) considera le criptovalute come beni di investimento, il che impone ai contribuenti oneri gravosi per la segnalazione di qualsiasi transazione.
L’affidabilità
Molti progetti di criptovalute sono ancora nelle fasi iniziali e il settore è da tempo al centro di controversie, che risalgono addirittura al suo fondatore.
Awareness
Molti consumatori non hanno ancora familiarità con le criptovalute, in particolare con le modalità di acquisto, vendita e transazione in un contesto reale.
Secondo pitchbookNel primo trimestre del 2019, gli investimenti di capitale di rischio nelle startup del settore criptovalute e blockchain hanno superato gli 850 milioni di dollari, dopo i 2.4 miliardi di dollari investiti nel 2018. Queste cifre includono importanti investimenti da parte del London Stock Exchange Group, di Microsoft Corp. e di altre multinazionali che puntano a sfruttare questa tecnologia.
Molte società finanziarie intravedono grandi opportunità nella "tokenizzazione" di asset tradizionali, come azioni o materie prime, mentre le aziende tecnologiche ritengono che la blockchain potrebbe aggiungere un livello economico nativo al web. Anche gli intermediari di criptovalute hanno visto aumentare le proprie valutazioni, tra cui Coinbase, che ha raggiunto una capitalizzazione di mercato di 8 miliardi di dollari.
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Conclusione
Negli ultimi due anni, le criptovalute hanno subito numerose battute d'arresto, da normative onerose a un'estrema volatilità. Nonostante questi ostacoli, molti investitori ritengono che il mercato potrebbe registrare una crescita significativa nei prossimi trimestri, man mano che la tecnologia maturerà in diversi settori di mercato, e stanno investendo ingenti somme di denaro in questo settore.
Il 9 ottobre, l'IRS ha pubblicato le sue prime linee guida sulle criptovalute dal 2014, tra cui la Revenue Ruling 2019-24 e le domande frequenti. I documenti trattano argomenti che vanno dal trattamento degli hard fork al calcolo delle plusvalenze e minusvalenze. Analizziamo molti dei punti chiave in un articolo. recente post sul blog che trattano l'argomento.
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