Hakeriai ir sukčiai kasmet pavagia milijardus dolerių iš nieko neįtariančių kriptovaliutų vartotojų. Ir dar blogiau, jie dažniausiai lieka nenubausti dėl pseudoanoniminio blokų grandinės pobūdžio. Laimei, galite išvengti tapti kriptovaliutų sukčiavimo auka, išmokdami jas atpažinti ir imdamiesi paprastų apsaugos priemonių.
Šiame straipsnyje apžvelgsime labiausiai paplitusias kriptovaliutų sukčiavimo schemas ir tris strategijas, kurias galite naudoti, kad netaptumėte jų auka.
Daugėja kriptovaliutų sukčiavimo
Pasak „Reuters“, įsilaužėliai nuo 2022 m. sausio iki liepos mėn. pavogė kriptovaliutų už 1.9 mlrd. JAV dolerių. Politikos reikalai, tai yra 37 % daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu praėjusiais metais. Nors a vienkartinė vagystė lėmė 615 mln. dolerių nuostolį, dešimt Kitų išpuolių nuostoliai siekė daugiau nei 100 mln. dolerių, o tai rodo, kokie įprasti tapo dideli apiplėšimai.
Didžiausios 2022 m. kriptovaliutų vagystės (iki šiol):
- „Axie Infinity“ - 615 milijonai dolerių
- Kirmgraužos kriptografinis tiltas - 320 milijonai dolerių
- JuicyFields.io - 273 milijonai dolerių
- PARAIBA pasaulis - 267 milijonai dolerių
- Nomad tiltas - 190 milijonai dolerių
Be šių vagysčių, milijardai dolerių buvo prarasta dėl kilimų vagysčių, išėjimo iš namų sukčiavimo, greitųjų paskolų sukčiavimo, romantinių sukčiavimo ir kitos nusikalstamos veiklos. Pavyzdžiui, vien „Thodex“ kilimo vagystės atveju praėjusiais metais patirta daugiau nei 2.6 milijardo dolerių nuostolių. O JAV nieko neįtariančios aukos vien per pirmąjį 2022 m. ketvirtį dėl romantinių sukčiavimo prarado daugiau nei 185 milijonus dolerių.
4 dažniausiai pasitaikančios kriptovaliutų sukčiavimo schemos
Pirmas žingsnis siekiant išvengti kriptovaliutų sukčiavimo – išmokti jį atpažinti. Nors sukčiavimo schemos būna įvairių formų ir dydžių, dauguma jų turi bendrų bruožų. Daugelis jų kyla dėl nesubrendusių ar nesaugių platformų, o kitos sukčiavimo schemos pateikia nerealistiškus teiginius, pateikdamos mažai informacijos apie projekto įkūrėjus ar rėmėjus.
Šiandien dažniausiai pasitaikantys kriptovaliutų sukčiavimo atvejai yra šie:
- Įsilaužimai ir išnaudojimai – Kriptovaliutų vagystė įvyksta, kai įsilaužėliai išnaudoja protokolo išmaniojo sutarties kodo problemą arba vagia privačius raktus. Pavyzdžiui, „Harmony Horizon Bridge“ prarado 100 mln. USD po to, kai įsilaužėlis aptiko programinės įrangos klaidą. O „IRA Financial Trust“ prarado 37 mln. USD po to, kai įsilaužėliai pasiekė jos pagrindinį raktą „Gemini“ serveryje.
- Kilimėlis traukia - Kriptovaliutų kilimėlių traukimas Tai įvyksta, kai kūrėjas reklamuoja naują monetą (ICO) arba nepakeičiamą žetoną (NFT) ir vėliau dingsta su investuotojų pinigais. Pavyzdžiui, „Blur Finance“ rugpjūtį dingo su 600 000 USD vertės kriptovaliutų žetonais, kai kūrėjai iššvaistė daugiau nei 600 000 USD vertės BLR ir sukėlė daugiau nei 90 % vertės kritimą.
- Greitos paskolos atakos - Greitos paskolos leidžia kriptovaliutų vartotojams skolintis skaitmeninį turtą be užstato. Deja, sukčiai juos naudoja norėdami įsigyti didžiąją dalį projekto valdymo žetonų, taip atsiimdami visas lėšas. Arba jie gali manipuliuoti kriptovaliutos turto kaina vienoje biržoje, gaudami paskolą, ir greitai jį perparduoti kitoje biržoje. Pavyzdžiui, staigi paskola pagal Fei protokolą rugpjūtį baigėsi 79 mln. dolerių vagyste.
- Socialinė inžinerija – Kriptovaliutų sukčiai dažnai naudoja socialinę inžineriją, kad manipuliuotų aukomis ir priverstų jas atiduoti savo pinigus. Pastaruoju metu sukčiai pamėgo romantines aferas, kurių metu aukos investuoja į netikrus kriptovaliutų projektus pažinčių ar socialinės žiniasklaidos programėlėse. Kitos aferos apima netikrus socialinės žiniasklaidos profilius.
Žinoma, rytojaus sukčiavimo atakos galėtų naudoti tas pačias technikas, tik naujais būdais. Pavyzdžiui, socialinė inžinerija galėtų persikelti į metavisatos platformas, o išpuoliai, paremti „kilimėliais“, galėtų būti perkelti į NFT, o ne į ICO. Tačiau pagrindinės šių atakų koncepcijos išlieka nepakitusios, o žinios yra galia, kai reikia jų išvengti.
3 strategijos rizikai sumažinti
Gali paimti kelis žingsnius kad netaptumėte kriptovaliutų sukčiavimo auka, ne tik kad apie tai žinotumėte. Šie žingsniai apima kriptovaliutų turto apsaugą ir griežtesnį deramą patikrinimą prieš investuojant į kriptovaliutų projektą. Nors išvengti visų sukčiavimo atvejų neįmanoma, šie žingsniai sumažina jūsų riziką.
Trys efektyviausios strategijos apima:
- Paskirtis Šalto piniginės – Ilgalaikiai investuotojai gali apsaugoti savo kriptovaliutų turtą didžiąją dalį savo turto laikydami šaltosiose piniginėse. Laikydami tik dalį savo turto karštosiose piniginėse ar biržose, daug mažesnė rizika prarasti viską duomenų pažeidimo atveju. Be to, mažesnė tikimybė, kad pasiduosite FOMO, kai turėsite skirti laiko žetonams perkelti iš šaltosios piniginės.
- Atlikite savo kruopštumą – Kriptovaliutų rinka yra daug mažiau reguliuojama nei tradicinių akcijų ar obligacijų rinka. Todėl deramas kruopštumas yra dar svarbesnis siekiant išvengti sukčiavimo. Skaitydami informacinius dokumentus, vertindami vadovų komandas ir analizuodami rinkos gylį bei kitus techninius veiksnius, galite nustatyti, ar ICO ar NFT yra puiki vertė, ar galima sukčiavimo priežastis.
- Atidėkite savo sprendimus – Dauguma kriptovaliutų sukčiavimo atvejų remiasi tuo, kad aukos priima skubotus sprendimus, gerai neapgalvodamos. Todėl vienas veiksmingiausių būdų išvengti šių sukčiavimo atvejų yra atidėti sprendimų priėmimą dienai ar dviem. Iki to laiko sukčių naudojamas skubos jausmas arba FOMO išnyks, todėl bus lengviau priimti pagrįstus sprendimus.
Sukčiai nėra vienintelė rizika
Kriptovaliutų sukčiavimas nėra vienintelis būdas prarasti kriptovaliutą. „Cane Island Digital Research“ duomenimis, kasmet prarandama 4 % prieinamų bitkoinų, o 20 % viso kiekio prarandama arba tampa neprieinama. Šie skaičiai neapima Ethereum ar kitų tūkstančių populiarių kriptovaliutų.
Šie nuostoliai atsiranda keliais būdais:
- Kriptovaliutos siuntimas į netinkamą piniginę sumaišius adresus.
- Prarasti fizinius įrenginius, kuriuose yra kriptovaliutų, pvz., kompiuterius ar šaltąsias pinigines.
- Kriptovaliutos deginimas dėl įvairių priežasčių, pavyzdžiui, deginimo įrodymo proceso.
Kriptovaliutų naudotojai turėtų atsižvelgti į šią riziką siųsdami kriptovaliutą arba naudodamiesi aparatinės įrangos piniginėmis. Juk prarastos kriptovaliutos dingsta visam laikui, o nuostoliai dėl nelaimingų atsitikimų padengiami tik tuo atveju, jei jie susiję su federaliniu mastu paskelbta nelaime (pvz., federalinis nelaimingų atsitikimų dėl nelaimės).
Bottom Line
Kriptovaliutų sukčiavimo atvejai kasmet tampa vis dažnesni. Nors jie būna įvairių rūšių, dauguma jų naudoja tą pačią pažįstamą taktiką aukoms apgauti.
Suprasdami, kaip veikia dažniausiai pasitaikantys sukčiavimo atvejai, ir imdamiesi paprastų prevencinių priemonių, galite išvengti tapimo auka. Nors visų kriptovaliutų sukčiavimo atvejų išvengti neįmanoma, savo turtą nuo daugumos jų galite apsaugoti taikydami šiame straipsnyje aptartus metodus.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti apibendrinti sandorius skirtingose biržose, apskaičiuoti kapitalo prieaugį arba nuostolius ir automatiškai užpildyti reikalingas IRS formas.
