Kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė: kriptovaliutų apmokestinimo supaprastinimas
Apskaičiuokite pelną arba nuostolius iš savo kriptovaliutų sandorių naudodami mūsų nemokamą kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklę.
Kripto mokesčių skaičiuoklė
Kriptovaliutų mokesčių apskaičiavimas gali būti painus, ypač atsižvelgiant į visus skirtingus sandorių tipus ir taisykles. Laimei, kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė gali tai padaryti daug lengviau. Šiame vadove parodysime, kaip naudoti kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklę, kad sužinotumėte, kiek mokesčių turite sumokėti už savo kriptovaliutų sandorius ir investicijas. Nesvarbu, ar esate patyręs prekiautojas, ar tik pradedate, svarbu suprasti, kaip teisingai apskaičiuoti mokesčius, kad laikytumėtės mokesčių įstatymų ir išvengtumėte baudų. Mes tai išskaidysime taip, kad būtų lengva suprasti, jog galėtumėte užtikrintai naudoti šiuos įrankius.
Kas yra kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė?
Kriptovaliuta yra puiki galimybė diversifikuoti savo investicijų portfelį, maksimaliai padidinti pelną ir... sutaupyti mokesčių. Taip, perskaitėte teisingai: privalote mokėti mokesčius už kriptovaliutą. Ir taip, IRS turi priemonių tai kontroliuoti.
Mokėti kriptovaliutų mokesčius nėra lengva. Mokesčiai ir taip yra labai sudėtinga ir paini tema, tačiau kriptovaliutų pasaulyje, kuriame yra tiek daug skirtingų biržų, piniginių ir operacijų, neįmanoma rankiniu būdu apskaičiuoti visų pelnų ir nuostolių. Štai kodėl jums reikia žinoti, kaip apskaičiuoti kriptovaliutų mokesčius naudojant kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklę.
Yra keli žingsniai ir metodai, kaip apskaičiuoti ir naudoti kriptovaliutos arba bitkoino mokesčių skaičiuoklę. Jie apima
- Kapitalo prieaugis ir nuostoliai
- Savininko kapitalo prieaugio mokesčio tarifas
- Išlaidų pagrindas
- Apskaitos metodas
- Derliaus nuostoliai
- Ataskaitos apie užsienio valiutą
Panagrinėkime, kaip apskaičiuoti kriptovaliutų mokesčius, ir kaip „ZenLedger“ kriptovaliutų skaičiuoklė gali padėti supaprastinti šį procesą.
IRS taisyklės, kaip apskaičiuoti kriptovaliutų mokesčius naudojant kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklę
Jungtinėse Amerikos Valstijose bet kuris asmuo ar subjektas, kuris valdo kriptovaliutą arba ja prekiauja, yra apmokestinamas Vidaus pajamų tarnybos (IRS). Tai apima asmenis, įmones ir kitų tipų organizacijas.
IRS kriptovaliutą mokesčių tikslais laiko turtu, o tai reiškia, kad pelnas ir nuostoliai, gauti pardavus ar keičiant kriptovaliutą, apmokestinami kapitalo prieaugio mokesčiais. Be to, su kriptovaliuta susijusioms operacijoms taip pat gali būti taikomi kiti mokesčiai, pavyzdžiui, savarankiško darbo mokesčiai asmenims, kurie gauna pajamas iš su kriptovaliutomis susijusios veiklos.
Įmonės, kurios priima kriptovaliutą kaip mokėjimą, taip pat yra apmokestinamos ir privalo pranešti apie tokias operacijas IRS. Be to, įmonės, kurios savo darbuotojams moka kriptovaliuta, privalo deklaruoti tokius mokėjimus W-2 formoje ir gali būti įpareigotos išskaičiuoti mokesčius iš darbuotojo mokėjimo.
Apskritai svarbu, kad kiekvienas, kas valdo ar prekiauja kriptovaliuta, žinotų savo mokestines prievoles ir tiksliai deklaruotų savo sandorius IRS, kad išvengtų galimų baudų ir baudų. Rekomenduojama pasikonsultuoti su mokesčių specialistu arba naudoti mokesčių programinę įrangą, kad būtų užtikrinta, jog visos operacijos yra tinkamai deklaruojamos ir mokesčiai sumokėti laiku.
Kriptovaliutų mokesčių apskaičiavimo pavyzdžiai
Kapitalo prieaugį ir nuostolius bus lengviau apskaičiuoti, jei visą operacijų istoriją turėsite vienoje vietoje.
Tarkime, kad nusipirkote BTC, prekiavote trumpalaikiais LTC, o pastarąjį pardavėte ilgalaikiais už fiat valiutą. Atitinkamai, jūsų trumpalaikiai ir ilgalaikiai sandoriai sudarys jūsų kapitalo prieaugio mokestį atitinkamai trumpiau nei metus ir ilgiau nei metus.
- BTC nupirktas už 10 000 USD (pagal savikainą)
- Kitą dieną BTC buvo parduotas už 12 000 USD vertės LTC (pajamos).
- Pajamos – savikaina = 2 000 USD pelnas
Tai yra suma, už kurią esate atsakingi savo trumpalaikio pelno mokestis.
O galbūt:
- Po daugiau nei metų pardavė 12 000 USD vertės LTC už 13 000 USD.
- Dabartinės pajamos yra 13 000 USD
- Pajamos – savikaina = 1 000 USD pelnas
Tai yra suma, už kurią esate atsakingi savo ilgalaikio pelno mokestis.
Kaip naudotis mūsų kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklės programine įranga
Supaprastinkite kriptovaliutos mokesčių deklaravimą naudodami mūsų lengvai naudojamą kriptovaliutos mokesčių skaičiuoklę. Štai keli paprasti ir veiksmingi būdai, kaip tiksliai apskaičiuoti kriptovaliutos mokesčius:
Prisijunkite arba užsiregistruokite
Atidarykite paskyrą arba prisijunkite prie mūsų platformos, kad duomenys būtų saugūs ir prie jų būtų galima prisijungti bet kuriuo metu.
Tiesiogiai susiekite savo pinigines ir biržas
Prijunkite savo piniginę arba biržos sąskaitą prie „ZenLedger“. Tai suteikia viską, ko reikia norint importuoti operacijų istoriją neįvedant jos rankiniu būdu. Net jei turite daug šaltinių ar operacijų, mūsų platforma leidžia lengvai apskaičiuoti bendrą pelną arba nuostolius.
Duomenų importavimas ir peržiūra
Kalbant apie sinchronizuojamą importą, dar kartą patikrinkite operacijų istoriją. Prekyba, statymų atlygiai ir (arba) kita veikla atliekama automatiškai skaičiuotuvo. Redaguokite rankiniu būdu ir (arba) pridėkite trūkstamą informaciją, kad užtikrintumėte tikslias ataskaitas.
Mokesčių ataskaitų generavimas
Patvirtinus, mokesčių ataskaitos parengiamos pagal jūsų šalies įstatymus. Kapitalo prieaugis, pajamos ir kiti apmokestinamieji įvykiai įtraukiami į mokesčių ataskaitas.
Eksportuoti ataskaitas
Atsisiųskite ir bendrinkite savo mokesčių ataskaitą su savo buhalteriu arba pateikite ją tiesiogiai mokesčių administratoriui.
Mūsų skaičiuoklė gali sutaupyti laiko ir sumažinti klaidų skaičių, užtikrindama atitiktį jūsų šalies reglamentams. Pradėkite jau šiandien, kad kriptovaliutų mokesčių deklaravimo procesas būtų paprastas!
Kaip apskaičiuojami jūsų kapitalo prieaugio mokesčiai?
Importuoti operacijas
Automatiškai sinchronizuokite su savo piniginėmis ir biržomis, kad gautumėte operacijų istoriją.
Apskaitos metodas
Pelnui arba nuostoliams nustatyti taikykite FIFO, LIFO ar bet kurį kitą metodą.
Apmokestinamųjų įvykių identifikavimas
Klasifikuokite veiklą kaip apmokestinamuosius įvykius, tokius kaip pardavimai, mainai ir stakingo atlygiai.
Reguliavimo laikymasis
Koreguokite skaičiavimus pagal savo šalies mokesčių taisykles.
Išsamios ataskaitos
Tikslių kapitalo prieaugio ar nuostolių ataskaitų rengimas, kad galėtumėte lengvai deklaruoti mokesčius.
Kaip apskaičiuoti kriptovaliutų mokesčius
Kriptovaliutų mokesčiai paprastai skirstomi į dvi kategorijas:
Kapitalo prieaugio mokestis
Tai yra tada, kai parduodate arba keičiate savo kriptovaliutas. Štai formulė kapitalo prieaugiui apskaičiuoti:
Kapitalo prieaugis = Pardavimo kaina – Pirkimo kaina – Sandorio mokesčiai
Pavyzdžiui:
Pirkimo kaina: 10,000 USD
Pardavimo kaina: 15,000 USD
Mokesčiai: $ 200
Kapitalo prieaugis = 15 000 USD – 10 000 USD – 200 USD = 4 800 USD
Šie 4 800 USD apmokestinami kapitalo prieaugio mokesčiu, atsižvelgiant į laikymo laikotarpį (trumpalaikis ar ilgalaikis).
Pajamų mokestis
Pajamos, gautos iš steikingo, kasimo ar iš oro išmestų duomenų, apmokestinamos kaip įprastos pajamos.
Sužinokite daugiau kaip apskaičiuoti kriptovaliutų mokesčius
Geriausias kriptovaliutų mokesčių skaičiuotuvas
„ZenLedger“ yra geriausias kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė rinkoje, leisdamas tiek prekiautojams, tiek investuotojams valdyti savo kriptovaliutos mokesčius. Jo paprasta naudoti sąsaja ir pažangios funkcijos leidžia lengvai užpildyti mokesčių ataskaitas kiekvienoje biržoje, piniginėje ir blokų grandinėje. Mūsų platforma automatiškai suskirsto bet kurią operaciją į kategorijas, apskaičiuoja pelną arba nuostolius ir eksportuoja IRS reikalingas ataskaitas. Geriausiai tinka DeFi ir NFT patirčiai, „ZenLedger“ gali apskaičiuoti sudėtingas operacijas ir realiuoju laiku gauti įžvalgų apie jūsų portfelį. Gerai įvertintas dėl klientų aptarnavimo, tikslumo ir atitikties funkcijų, šis įrankis tikrai sužavės tiek pradedantuosius, tiek ekspertus.
Pagrindinės „ZenLedger“ nemokamos kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklės funkcijos
- Labai platus integraciją į kiekvieną piniginę, blokų grandinę ir biržą, kad būtų galima sklandžiai importuoti operacijas.
- Tai apima platų kriptovaliutų ir platformų spektrą, kad būtų užtikrintas geresnis suderinamumas.
- Rengia tikslias ataskaitas, tokias kaip kapitalo prieaugis ir Forma 8949 kurie atitinka IRS reikalavimus.
- Visuotinis atitikimas su palaikymu, įskaitant JK, Australiją ir Kanadą.
- Mokesčių nuostolių derliaus nuėmimas; išanalizuoti sritis, kuriose mokestinės prievolės gali būti sumažintos remiantis strateginėmis investicijomis, tokiomis kaip skalbimo pardavimo taisyklė.
- Realaus laiko ataskaita apie turto valdymą ir veiklos rezultatus portfelis.
Nors minėtos priemonės yra visiškai nemokamos, už išplėstines funkcijas, tokias kaip API integracijos ir išsamios ataskaitos, reikės mokėti.
Ar kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė gali padėti man reikalauti nuostolių?
Paprastai tariant, nuostoliai, patirti dėl kriptovaliutų sandorių, yra sumuojami su bet kokiu einamųjų metų pelnu. Tačiau, pirma, visi trumpalaikiai nuostoliai panaudojami trumpalaikiam pelnui padengti, o antra, visi ilgalaikiai nuostoliai panaudojami ilgalaikiam pelnui padengti. Bet kurio tipo grynąjį nuostolį galima atskaityti iš kito tipo pelno (t. y. trumpalaikį ir ilgalaikį).
Pavyzdžiui, jei turite
- 5000 USD trumpalaikių nuostolių
- 2500 USD trumpalaikio pelno
- 3000 USD ilgalaikių nuostolių
- 6000 USD ilgalaikio pelno
Jūs sumuojate nuostolius iš pelno:
- Trumpalaikė: 2500–5000 USD = –2500
- Ilgalaikė: 6000–3000 USD = 3000
Dėl to bendras ilgalaikis pelnas siekia 500 USD.
Kriptovaliutų kainos bazės nustatymas
Bendrosios investicijos
Turto bazė yra jo kaina jums (suma, kurią už jį sumokėjote, arba pardavimo kaina pirkimo metu). Į tai įeina sandorio išlaidos, o tai reiškia, kad nustatant bazę reikėtų įtraukti ir keitimo mokesčius.
Bitcoin kaip pajamos
Kriptovaliutos, gautos kaip pajamos, bazė yra šiek tiek kitokia. Kadangi nieko nemokėjote, pradinė bazė yra 0, tačiau gautos sumos vertę USD turite deklaruoti kaip įprastas pajamas. Pavyzdžiui, jei konsultuodami uždirbote bitkoinų ir tuo metu, kai jums buvo sumokėta, BTC buvo vertas 4000 USD, tai yra jūsų bazė. Taigi, jūsų gauta (ir deklaruota) kriptovaliutos bazė kaip pajamos yra tikroji rinkos vertė (FMV), kai jums buvo sumokėta.
Kaip dovanos ar palikimas
Dovanos gavėjai gauna dovanotojo bazinę kainą, taigi, jei gavėjas gauna kriptovaliutų partiją, kuri buvo įsigyta už 1 USD, ir parduodama už 7000 USD gavęs dolerį, gavėjas gauna 6999 USD pelną už kiekvieną monetą (tai greičiausiai būtų kapitalo prieaugis). Paveldėjimo atveju gavėjas paveldėjimo metu gali pasirinkti „didesnį“ FMV pagrindą, o ne mirusiojo pirkimo kainą.
Apskaitos metodo pasirinkimas
Kai investuotojai parduoda kelis skirtingomis bazėmis pagrįstus turtus, jie gali pasirinkti pirmiausia parduoti ilgiausiai laikomą kriptovaliutą (FIFO) arba pirmiausia parduoti naujausius (LIFO). Teoriškai galite pasirinkti, kurį metodą norėtumėte taikyti, tačiau daugelis kriptovaliutų mokesčių pramonės atstovų mano, kad FIFO yra vienintelis tinkamas būdas, nebent galite konkrečiai nustatyti, kurią kriptovaliutą parduodate. Jei nežinote, kaip apskaičiuoti kriptovaliutos mokesčius, arba jei turite kitų klausimų, susisiekite su mokesčių specialistu.
Kriptovaliutų operacijų įrašymas
Norėdami apskaičiuoti savo kriptovaliutų pelną mokesčiams, turite sekti savo operacijas ir atitinkamus mokesčių lotus. Vieno sandorio metu įsigytų ar kitaip gautų žetonų sąrašas vadinamas mokesčių lotu.
Mokesčių partijoje turite įtraukti šią operacijos informaciją:
- Parduoti arba įsigyti kriptovaliutų turtai
- „Fiat“ kaina ir pirkimo data
- „Fiat“ kaina ir pardavimo data
Kruopščiai registruokite visus savo sandorius, nes gali būti sunku grįžti ir susieti taškus, kurie galėjo prisidėti prie per didelio pelno deklaravimo. Lengviausias šios problemos sprendimas yra kriptovaliutų mokesčių programinė įranga, kuri sklandžiai atsižvelgia į jūsų veiklą.
Kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė: mokesčių nuostolių panaudojimas naudojant kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklę
Apskritai nuostoliai, patirti dėl kriptovaliutų sandorių, yra sumuojami iš einamųjų metų pelno. Tačiau atkreipkite dėmesį, kad pirmiausia trumpalaikiai nuostoliai yra pritaikomi trumpalaikiam pelnui, o ilgalaikiai nuostoliai – ilgalaikiam pelnui. Bet kurio tipo grynąjį nuostolį galima atskaityti iš kito tipo pelno (t. y. trumpalaikio ir ilgalaikio).
Pavyzdžiui, jei turite:
- 5000 USD trumpalaikių nuostolių,
- 2500 USD trumpalaikio pelno,
- 3000 USD ilgalaikių nuostolių ir
- 6000 USD ilgalaikio pelno
Jūs sumuojate nuostolius iš pelno
- Trumpalaikis: 2500–5000 USD = –2500
- Ilgalaikė: 6000–3000 USD = 3000
Dėl to bendras ilgalaikis pelnas siekia 500 USD.
Ataskaitos apie užsienio valiutą
Ar turite kriptovaliutų, kurių vertė siekia 10 tūkst. USD vienoje iš populiariausių užsienio biržų? „Binance“ (Malta), „Kucoin“ (Singapūras), „Bitfinex“ (Honkongas, Kinija), „Jaxx“ (Kanada) ir „Huobi“ (Korėja) yra plačiai naudojamos kriptovaliutų investuotojų platformos JAV ir užsienyje. Jei turite (arba per metus turėjote) 10 000 USD ar daugiau, turite apie tai pranešti IRS.
Pagal vadinamąją „Paulo Maniforto taisyklę“, jei bet kuriuo mokestinio laikotarpio metu užsienio sąskaitoje ar sąskaitose yra daugiau nei 10 000 USD, būtina pateikti 114 formą – Užsienio banko ir finansinių sąskaitų ataskaitą (FBAR) Finansinių nusikaltimų prevencijos tinklui (FinCEN). Atkreipkite dėmesį, kad nors pateikimo terminas sutampa su mokesčių deklaracijos pateikimo terminu, FBAR forma nėra mokesčių deklaracijos dalis ir pateikiama atskirai / tiesiogiai FinCEN.
Kriptovaliutų prekiautojams tai reiškia, kad jei jūsų ne JAV įsikūrusioje biržoje laikomos lėšos bet kuriuo metų laiku viršija 10 000 USD, turėsite pateikti 114 formą „FinCEN“. Be to, jei turite dvi užsienio valiutų sąskaitas, kurių kiekvienoje yra ne daugiau kaip 5 001 USD, vis tiek turite pateikti FBAR formą, nes bendra suma viršija 10 000 USD.
Kaip matote, kriptovaliutų mokesčiai nėra lengva tema, ir perskaitę tai tikriausiai nenorėsite to daryti vieni. Ypač turint omenyje galimą riziką, kad IRS atliks tyrimą, jei kažkas nebus teisingai pranešta.
Čia „ZenLedger“ padeda jums apskaičiuoti savo kriptovaliutų mokesčiaiKiekviena operacija kiekvienoje biržoje ir kiekvienoje piniginėje yra įvertinama ir tiksliai apskaičiuojama per kelias minutes.
Taigi, dabar jūs suprantate, kodėl jums reikia programinės įrangos sprendimo mokesčiams apskaičiuoti. Tačiau kas daro „ZenLedger“ geriausia kriptovaliutų mokesčių programine įranga? Pakalbėkime apie kai kurias funkcijas, kurios daro mus... geriausia kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė.
Patarimai, kaip valdyti kriptovaliutų mokesčius
- Tiksliai aprašykite visus sandorius, nurodydami jų datą ir laiką, kainą ir mokesčius.
- Nelaukite mokesčių mokėjimo laiko, kad periodiškai apskaičiuotumėte mokesčius, kad išvengtumėte netikėtumų.
- Mokesčių taisyklės skirtingose šalyse labai skiriasi; susipažinkite su savo pareigomis ir teisėmis pagal savo gyvenamosios šalies įstatymus.
- Jei nesate tikri dėl savo reikalavimų ar poreikių, samdykite mokesčių specialistą.
Išvada
A kriptovaliutų mokesčių skaičiuoklė yra svarbi priemonė, padedanti išsiaiškinti tikrąjį kriptovaliutų apmokestinimą. Nesvarbu, ar esate ne visą darbo dieną dirbantis investuotojas, ar prekiautojas, šios priemonės užtikrina, kad būtumėte tikslūs, sutaupytumėte laiko ir laikytumėtės įstatymų. Galėsite daugiau laiko skirti investavimui, nesijaudindami dėl mokesčių reikalavimų įvykdymo.
Investuokite išmintingai, tiksliai skaičiuokite ir leiskite technologijoms pasirūpinti kriptovaliutų apmokestinimo vargais.