Dauguma žmonių savo pensijų santaupas investuoja į indeksų ar investicinius fondus. Nors daugelis fondų ima turto valdymo mokesčius, šie mokesčiai nublanksta, palyginti su laiku ir pastangomis, reikalingomis akcijų pasirinkimui, turto paskirstymui, sandorių sudarymui, periodiškam balansavimui ir viskam, kas reikalinga individualių akcijų portfeliui sukurti ir palaikyti.
Panagrinėkime skirtumus tarp investavimo į kriptovaliutą ir kriptovaliutų fondus ir kaip išsirinkti geriausią variantą savo portfeliui.
Kodėl investuoti į kriptovaliutų fondus?
Kriptovaliutų fondai yra paprastas būdas pritraukti kriptovaliutų. Užuot pirkę kriptovaliutą biržoje, investuotojai gali įsigyti vertybinių popierių savo esamoje tarpininkavimo sąskaitoje ir turėti kriptovaliutų kartu su kitomis savo investicijomis. Jums taip pat nereikia rūpintis sudėtingais mokesčiais, susijusiais su atskirų kriptovaliutų pirkimu ir pardavimu.
Yra dviejų tipų kriptovaliutų fondai:
Vieno turto fondai
Vieno turto fondai laiko vieną kriptovaliutą. Pavyzdžiui, fondas gali turėti kriptovaliutų (arba kriptovaliutų ateities sandorių) kiekį, lygų bendrai fondo rinkos kapitalizacijai, kad investuotojai turėtų daugiau rizikos.
Diversifikuoti fondai
Diversifikuoti fondai turi kriptovaliutų krepšelį, svertinį pagal rinkos kapitalizaciją. Pavyzdžiui, kriptovaliutų fondas gali turėti 80 % bitkoinų, nes bitkoinas gerokai lenkia kitas kriptovaliutas pagal rinkos kapitalizaciją. Šie paskirstymai paprastai reguliariai perskirstomi, siekiant atsižvelgti į skirtingą našumo lygį.
Kriptovaliutų fondai ima metinį mokestį arba išlaidų rodiklį už kriptovaliutų fondo valdymą. Pavyzdžiui, „Grayscale Bitcoin Trust“ (GBTC) ima mokestį, lygų 2 % valdomo turto. Investuotojas, turintis 1 000 USD vertės GBTC, mokėtų 20 USD per metus mokesčių, kad padengtų fondo išlaidas, susijusias su portfelio kūrimu ir priežiūra.
Be išlaidų rodiklių, investuotojas turėtų žinoti, kad kriptovaliutų fondo kaina gali skirtis nuo jo grynosios turto vertės. Daugelio biržoje prekiautų fondų grynoji turto vertė tiksliai atitinka fondų pagrindinio turto vertę, tačiau kai kurių kriptovaliutų fondų rinkos kainos yra didesnės už grynąją turto vertę dėl riboto likvidumo ir kitų veiksnių.
Prieš investuodami į kriptovaliutų fondus, investuotojai turėtų atidžiai apsvarstyti jų išlaidų santykius ir struktūras, nes jie gali turėti didelės įtakos grąžai laikui bėgant. Pavyzdžiui, jei kasmet maksimaliai išnaudojate savo IRA ir per 30 metų gaunate 8 % grąžą, 1 % išlaidų santykis laikui bėgant gali kainuoti daugiau nei 230 000 USD alternatyviųjų sąnaudų.
Kur investuoti kriptovaliutų fondus
Kriptovaliutų rinka susidūrė su daugybe reguliavimo iššūkių, kai kriptovaliutų fondai pateko į rinką. Nors iki šiol SEC uždraudė daugumą kriptovaliutų biržoje prekiaujamų fondų ir investicinių fondų, kelios bendrovės siūlė galimybę investuoti į kriptovaliutas ar blokų grandinei palankias bendroves kitais būdais.
„Grayscale“ yra didžiausias kriptovaliutų fondų teikėjas, siūlantis šešis viešai prekiaujamus akcijas, kuriomis prekiaujama nebiržinėse rinkose Jungtinėse Valstijose. Dauguma šių fondų nėra registruoti SEC ar jokioje kitoje reguliavimo agentūroje, nenaudoja išpirkimo programos ir jiems netaikomi tie patys reguliavimo reikalavimai kaip SEC registruotiems biržoje prekiaujamiems fondams ar investiciniams fondams.
„Grayscale Digital Large Cap Fund“ kaina ir grynoji turto vertė – šaltinis: Pustoniai
Šeši „Grayscale“ viešai prekiaujami fondai apima:
- Pilkų spalvų „Bitcoin Trust“ (GBTC)
- Pilkos spalvos Bitcoin Cash Trust (BCHG)
- „Greayscale Ethereum Trust“ (ETHE)
- Pilkos spalvos „Ethereum Classic Trust“ (ETCG)
- Pilkos spalvos „Litecoin Trust“ (LTCN)
- Grayscale Digital Large Cap Fund (GDLC)
Be šių viešai parduodamų opcionų, „Bitwise 10“ privatus indeksų fondas Suteikia galimybę investuoti į dešimt didžiausių kriptovaliutų pagal rinkos kapitalizaciją, minimali investicija – 2.5 000 USD, o likvidumas – savaitinis. Išlaidų santykis yra apie 2,5 %, be jokių sėkmės mokesčių.
Keletas kitų fondų stebi viešąsias bendroves, veikiančias kriptovaliutų srityje, o tai suteikia investuotojams netiesioginę įtaką rinkai. Pavyzdžiui, Stiprinti transformacinių duomenų dalijimosi ETF (BLOK) suteikia galimybę susipažinti su įmonėmis, kurios planuoja diegti blokų grandinės technologijas savo versle.
Kriptovaliutų fondo portfelio kūrimas
Dėl didelio išlaidų santykio, susijusio su daugeliu kriptovaliutų fondų, palyginti su įprastais fondais, kai kurie investuotojai tapo priversti kurti savo kriptovaliutų portfelius. Nors šio turto paprastai negalima laikyti įprastose tarpininkavimo sąskaitose, investuotojai gali jį laikyti neprisijungus prie šaltųjų saugyklų taip pat, kaip jie galėtų laikyti fizinį auksą ar kitas investicijas.
Kriptovaliutų portfelio sudarymas atliekamas keliais etapais:
Nustatyti paskirstymą
Turite nustatyti, kiek kriptovaliutos pirkti, remdamiesi savo investavimo teze, rizikos tolerancija ir kitais veiksniais.
Pasirinkite kriptovaliutas
Į kokią kriptovaliutą ar valiutas investuoti, turite nustatyti atsižvelgdami į fundamentinius rodiklius, rinkos kapitalizaciją ar kitus veiksnius.
Nustatykite piniginę
Turite susikurti piniginę kriptovaliutoms laikyti. Paprastai, norint maksimaliai padidinti saugumą, geriausia jas saugoti neprisijungus prie šaltojo saugojimo įrenginių.
Investuokite
Turite investuoti į piniginę ir, jei norite, sudaryti reguliarių investicijų tvarkaraštį.
Koreguoti paskirstymus
Turite reguliariai tikrinti, ar reikia koreguoti investicijų sumas arba kriptovaliutų paskirstymą.
Be šių procesų, investuotojas privalo užtikrinti, kad tinkamai sumokėtų mokesčius už bet kokius kriptovaliutų pardavimus. Investuotojai privalo užregistruoti kiekvieną sandorį, nustatyti savikainos pagrindą, apskaičiuoti kapitalo prieaugį ir sumokėti atitinkamą mokestį nuo viso kapitalo prieaugio arba atskaityti bet kokį kapitalo nuostolį iš kito savo kapitalo prieaugio arba iki 3 000 USD įprastų pajamų.
„ZenLedger“ supaprastina procesą, apjungdama operacijas skirtingose piniginėse ir biržose, apskaičiuodama kapitalo prieaugį arba nuostolį ir automatiškai užpildydama populiarias IRS mokesčių formas. Be to, platforma leidžia lengvai nustatyti mokesčių nuostolių panaudojimo galimybes, kad sumažintų bendrą mokesčių naštą per metus.
Bottom Line
Dauguma žmonių savo pensijų santaupas investuoja į fondus, o ne kuria ir prižiūri individualių akcijų portfelį. Investuodamas į portfelį kriptovaliutų pozicijomis, investuotojas gali rinktis laikyti atskiras kriptovaliutas arba investuoti į vis didėjantį kriptovaliutų fondų skaičių, tačiau kiekvienas metodas turi privalumų ir trūkumų, į kuriuos reikia atsižvelgti.
„ZenLedger“ lengvai apskaičiuoja jūsų kriptovaliutų mokesčius ir taip pat randa galimybių sutaupyti pinigų bei prekiauti sumaniau. Pradėkite nemokamai dabar arba sužinokite daugiau apie mūsų mokesčių specialisto parengti planai!
