Każdy, kto działa w branży kryptowalut, widział nagłówki gazet o oszustwach. Niestety, wielu poniosło straty z powodu oszustw. Rok 2022 był okresem rozkwitu dla złoczyńców, a oszustwa związane z kryptowalutami osiągnęły poziom… wszech czasów wysoko hakerzy zniknęli z 4.3 miliardami dolarów.
Rządy intensyfikują działania na rzecz zaostrzenia regulacji rynku walut cyfrowych, ale ostateczne rozwiązania i stabilizacja na rynkach kryptowalut następują powoli. Zmienna i ryzykowna natura kryptowalut nadal stanowi wyzwanie zarówno dla inwestorów, jak i instytucji finansowych.
Pomimo tych ryzyk, globalna kryptowaluta adopcja stale rośnie. Szczegóły techniczne związane z oszustwami i bezpieczeństwem kryptowalut są niezwykle skomplikowane dla większości inwestorów kryptowalutowych. W tym kontekście programiści i zespoły ds. bezpieczeństwa są w centrum uwagi, a ich zadaniem jest zintensyfikowanie działań w celu zwalczania oszustw i ochrony inwestorów.
Wzrost popularności kryptowalut doprowadził do wzrostu liczby cyberzagrożeń z nimi związanych. Przyjrzyjmy się sytuacji cyberbezpieczeństwa kryptowalut, pojawiającym się zagrożeniom i temu, co inwestorzy mogą zrobić, aby się chronić.
Dobre wieści dla cyberbezpieczeństwa kryptowalut
Pomimo upadku FTX i trwającej działalności oszustów, mamy dobre wieści. Ponieważ chodzi o kryptowaluty, niektórzy oszuści działają otwarcie, a organizacje takie jak Chainalysis mogą śledzić ich dane.
W lipcu 2023 r. Chainalysis zgłaszane przychody z oszustw kryptowalutowych spadły o 65% w połowie roku, głównie z powodu dwóch gigantycznych oszustw – zamknięcia działalności VidiLook.io i Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management.
Do czerwca oszuści zajmujący się kryptowalutami zarobili w 2023 r. niemal 3.3 mld dolarów mniej niż w 2022 r.
Nowe zagrożenia bezpieczeństwa kryptowalut
Mimo że ogólne przychody z oszustw spadają, rosnąca popularność kryptowalut nadal inspiruje cyberprzestępców. Niektóre z pojawiających się zagrożeń w przestrzeni kryptowalutowej to:
- Ściągacze do dywanów: W scenariuszach DeFi (zdecentralizowanych finansów) oszuści kuszą inwestorów obietnicą wysokich zysków, tylko po to, by „zdjąć dywanik” i wyprzedać inteligentne kontrakty, gdy ci zainwestują znaczne aktywa.
- Ataki Dusting: Atakujący wysyłają niewielkie kwoty kryptowaluty do indywidualnych portfeli i śledzą te transakcje, aby zidentyfikować luki w zabezpieczeniach umożliwiające przeprowadzenie ataku na większą skalę.
- Ataki na pożyczki błyskawiczne: W pierwszym kwartale 2022 r. protokoły DeFi były źródło 97% wszystkich skradzionych kryptowalut. Ataki typu Flash Loan to jednokierunkowe ataki, w których przestępcy wykorzystują lukę w zdecentralizowanych systemach wymiany pożyczek. Pożyczają duże sumy pieniędzy bez zabezpieczenia, destabilizują pule płynności i spłacają pożyczkę niemal natychmiast, powodując znaczne straty. Możesz przeczytać więcej o atakach typu Flash Loan w artykule: ten post z Wall Street Mojo.
- MEV (wartość ekstrahowana przez górników) – lider: W tym scenariuszu górnicy zmieniają kolejność transakcji w bloku, aby priorytetowo traktować transakcje oferujące im największe korzyści finansowe, co wpływa na normalne procesy transakcyjne.
Uwaga, kupujący – socjotechnika, podszywanie się pod innych i oszustwa phishingowe
Oszustwa oszustów prawdopodobnie istniały od czasów, gdy ludzie handlowali muszlami i piórami. Niestety, oszustwa o charakterze społecznościowym są obecnie najpopularniejszym tematem oszustw kryptograficznych. Oszukują ludzi, próbując zbudować ich zaufanie lub nakłonić do ujawnienia kluczy prywatnych.
Oszustwa oszustów są obecnie bardzo popularne i stanowią jedyną kategorię, w której Chainalysis odnotował wzrost aktywności. W tym roku pieniądze napływające do oszustw podszywających się pod osoby publiczne, takie jak funkcjonariusze organów ścigania, aby oszukać ofiary, spadły zaledwie o 23%, w porównaniu z 77% spadkiem napływu oszustw.
I chociaż dochody z oszustw spadły, zła wiadomość jest taka, że liczba transakcji kierowanych na adresy powiązane z oszustwami podszywającymi się pod inne osoby wzrosła o 49% rocznie.
Ta statystyka wskazuje, że chociaż łączna kwota strat w wyniku tych oszustw mogła się zmniejszyć, liczba osób, które padły ich ofiarą, w rzeczywistości wzrosła. Inwestorzy powinni zachować ostrożność wobec osób podszywających się pod regulatora i zabiegających o informacje.
Środki ochronne dla cyberbezpieczeństwa kryptowalut
Choć zagrożenia są realne i ewoluują, tak samo zmieniają się mechanizmy ochronne. Portfele, w szczególności, są podatnym punktem na kradzież kryptowalut. Oto kilka protokołów bezpieczeństwa i najlepszych praktyk, które pomogą Ci chronić swoje inwestycje w kryptowaluty:
Portfele z wieloma podpisami: Używaj portfeli z obsługą wielu podpisów, aby wymagać więcej niż jednego klucza do autoryzacji transakcji kryptowalutowej. To dodaje dodatkowe warstwy zabezpieczeń.
Portfele sprzętowe: Przechowuj swoje kryptowaluty w portfelu sprzętowym – fizycznym urządzeniu, które przechowuje klucze prywatne użytkownika, odizolowanym od internetu. Oczywiście oznacza to, że musisz mieć solidny plan zabezpieczenia fizycznego portfela.
Regularne aktualizacje oprogramowania: Upewnij się, że całe oprogramowanie portfela i powiązane aplikacje są aktualne, aby zapewnić ochronę przed znanymi lukami w zabezpieczeniach.
Audyty Smart Contract: Zanim zainwestujesz w jakikolwiek projekt DeFi, sprawdź, czy renomowane firmy przeprowadziły audyt swoich inteligentnych kontraktów.
Uwierzytelnianie dwuetapowe (2FA): Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) dla wszystkich kont związanych z kryptowalutami, aby zapewnić sobie dodatkową warstwę bezpieczeństwa.
Usługi monitoringu: Korzystaj z usług, które powiadamiają Cię o nietypowych zdarzeniach, np. nagłych wypłatach lub przelewach środków.
Zalety kryptowalut w cyberbezpieczeństwie i dochodzeniach w sprawie oszustw
Choć ataki hakerskie na kryptowaluty zyskały status legendy, istnieje również druga strona medalu (bit). Technologia kryptowalutowa może również pomóc w dochodzeniach dotyczących oszustw na kilka sposobów.
Śledzenie i półanonimowość
Chociaż kryptowaluty oferują poziom prywatności, niespotykany w tradycyjnych systemach finansowych, ta tarcza anonimowości nie jest absolutna. Śledzone transakcje ostatecznie prowadzą do wymiany kryptowalut lub kluczowych węzłów, gdzie wymagane jest ujawnienie prawdziwej tożsamości użytkownika.
Przy zastosowaniu odpowiednich środków prawnych, takich jak nakazy przeszukania, organy ścigania mogą zmusić te wymiany do ujawnienia tożsamości zaangażowanych stron, co sprawia, że nielegalnym podmiotom coraz trudniej jest działać w ukryciu.
Niezmienne przechowywanie danych
Technologia blockchain, stanowiąca podstawę większości kryptowalut, oferuje unikalne rozwiązanie od dawna istniejącego problemu w śledztwach dotyczących cyberprzestępczości: niespójności w retencji danych. Konwencjonalni dostawcy usług na globalnych rynkach finansowych mogą mieć sporadyczne i zawodne systemy przechowywania danych.
Niezmienny rejestr blockchaina metodycznie i transparentnie przechowuje dane transakcji. Charakter blockchaina sprawia, że manipulacja danymi jest trudna, o ile nie niemożliwa. Rejestr przechowuje dane transakcji na stałe, rejestrując wszelkie zmiany transakcji. Ta trwałość danych sprawia, że blockchain może być potężnym narzędziem dla śledczych, oferując wiarygodny ślad dowodowy.
Transgraniczny dostęp do dowodów
Jedną z wyróżniających cech kryptowalut jest ich zdolność do przekraczania barier geograficznych. Dla organów ścigania ta cecha drastycznie ułatwia gromadzenie dowodów w różnych krajach, co jest znane z biurokratycznych procedur i żonglowania jurysdykcjami.
Nowe rozwiązania dla cyberbezpieczeństwa kryptowalut
Innowatorzy pracują nad rozwiązaniami nowej generacji, aby zwalczać zagrożenia cyberbezpieczeństwa w miarę rozszerzania się uniwersum kryptowalut. Oto niektóre z nich:
- Protokoły bezpieczeństwa warstwy 2: Zaprojektowane do obsługi transakcji poza łańcuchem, zwiększają szybkość i zmniejszają powierzchnię ataku.
- Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe: Technologie te umożliwiają monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym i natychmiastowe sygnalizowanie wszelkich nietypowych wzorców.
- Zdecentralizowana weryfikacja tożsamości: Rozwiązania takie jak identyfikatory oparte na technologii blockchain mogą znacząco ograniczyć ryzyko kradzieży tożsamości i oszustw.
- Algorytmy kwantowo-bezpieczne: W miarę rozwoju komputerów kwantowych kluczowe stają się algorytmy kryptograficzne odporne na ataki kwantowe.
- Polisy ubezpieczeniowe: Na rynku pojawia się coraz więcej produktów ubezpieczeniowych wyspecjalizowanych w inwestycjach w kryptowaluty, oferujących inwestorom kolejną warstwę ochrony.
Poruszamy się naprzód
Dla aktywnych inwestorów kryptowalutowych, zachowanie czujności jest kluczowe, podobnie jak gotowość do adaptacji do pojawiających się zagrożeń i wdrażania innowacyjnych rozwiązań. W każdym przedsięwzięciu finansowym ryzyko nigdy nie będzie zerowe, ale przemyślane podejście do cyberbezpieczeństwa może znacznie je ograniczyć i pozwolić na bezpieczniejsze poruszanie się po świecie kryptowalut.
ZenLedger pomoże Ci zorganizować wszystko na sezon podatkowy, jeśli inwestujesz w kryptowaluty.
Platforma agreguje transakcje z różnych portfeli i giełd, oblicza całkowity zysk lub stratę kapitałową i generuje deklaracje podatkowe, które należy składać co roku. Możesz nawet znaleźć sposoby na obniżenie rachunku podatkowego poprzez wykorzystanie strat podatkowych i innych technik.
Niniejszy materiał został przygotowany wyłącznie w celach informacyjnych i nie stanowi porady podatkowej, prawnej ani finansowej. Przed zawarciem jakiejkolwiek transakcji należy skonsultować się z doradcą podatkowym, prawnym i księgowym.
