Wiele osób zakłada, że kryptowaluty są anonimowe, ponieważ nie wymagają konta bankowego ani pośredników finansowych. Chociaż tożsamość użytkownika nie jest zawsze znana, każda transakcja zawiera dwa unikalne adresy portfela i jest rejestrowana w rejestrze publicznym (blockchainie). W rezultacie kryptowaluty są znacznie mniej anonimowe niż gotówka.
Niektóre projekty kryptowalutowe próbują poprawić anonimowość poprzez miksery Łączące transakcje lub bardziej fundamentalne decyzje projektowe, które zaciemniają adresy portfeli. Ostatnio jednak znalazły się pod silną presją regulacyjną po tym, jak Departament Skarbu zatwierdził Tornado Cash, popularną Ethereum usługa mieszania monet.
Przyjrzyjmy się, jak działają miksery kryptowalut, dlaczego rządy mają z nimi problem i jakie są alternatywy dla użytkowników dbających o swoją prywatność.
Miksery kryptowalut zwiększają prywatność kryptowalut, ukrywając adresy portfeli i kwoty transakcji
Czym jest Crypto Mixer?
Mikser kryptowalut to usługa lub protokół stron trzecich, który łączy transakcje kryptowalutowe wielu użytkowników przed ich wysłaniem do blockchainW rezultacie nie da się ustalić pochodzenia żadnej pojedynczej transakcji. Niektóre platformy wymiany kryptowalut idą o krok dalej, wpłacając środki za każdym razem do nowo utworzonych portfeli.
Istnieją dwa powody, dla których warto korzystać z mikserów kryptowalut:
- Prywatność finansowa – Użytkownicy i inwestorzy kryptowalut mogą chcieć zachować prywatność swoich transakcji finansowych. Na przykład, bogaty inwestor może chcieć ukryć swoje działania, aby nie dać znać reszcie rynku. Albo konsument może chcieć kupić coś (legalnie), aby nikt nie mógł powiązać transakcji z nim.
- Pranie pieniędzy – Przestępcy piorą rocznie od 800 milionów do 2 bilionów dolarów nielegalnie zdobytych funduszy. Dzięki ukrywaniu pochodzenia transakcji mogą przelewać pieniądze z działalności przestępczej za pośrednictwem firm, które wydają się legalne, i wypłacać je sobie bez wzbudzania podejrzeń.
Najpopularniejsze miksery kryptowalut to:
- Cryptomixer.io
- Anonimowy mikser
- Dołącz
- Mieszanki
- CoinJoin
- Wasabi Wallet
- samourai
Jak działają miksery kryptowalut
Miksery kryptowalut, takie jak Tornado Cash, są zazwyczaj zdecentralizowane inteligentna umowa Protokoły, które akceptują depozyty tokenów z jednego adresu portfela i umożliwiają ich wypłatę na inny adres. Inne miksery kryptowalut, takie jak Blender.io, działają jako scentralizowane jednostki, w których użytkownicy mogą wpłacać tokeny na adres portfela i odbierać tokeny w portfelu docelowym.
Po wpłaceniu tokena otrzymujesz tajny kod, który jest potrzebny do późniejszej wypłaty środków. Platforma następnie łączy tokeny różnych użytkowników, aby przerwać połączenia łańcuchowe między nadawcami a odbiorcami. Wypłacając środki, podajesz adres portfela i tajny kod, który pełni funkcję klucza prywatnego transakcji.
Miksery kryptowalut zazwyczaj pobierają opłaty transakcyjne w wysokości od 0.05% do 2.5%+. Protokoły lub platformy odliczają te opłaty od kwoty przesyłanej do portfela docelowego. Oprócz tych kosztów, transakcje w mikserach kryptowalut charakteryzują się znacznymi opóźnieniami, co zwiększa różnicę między wejściem a wyjściem i utrudnia scalanie transakcji.
Ryzyko regulacyjne i kary
Miksery kryptowalut stanowią oczywisty sposób prania pieniędzy przez przestępców, co czyni je celem amerykańskich i globalnych organów regulacyjnych.
W maju 2022 r. Departament Skarbu USA Sankcjonowane Blender.io po tym, jak północnokoreańska grupa Lazarus wykorzystała go do prania 20.5 miliona dolarów z 620-milionowego skradzionego Axie Infinity. Sankcje uniemożliwiają komukolwiek w Stanach Zjednoczonych dokonywanie transakcji z Blender.io lub jakimkolwiek podmiotem należącym bezpośrednio lub pośrednio do osób zablokowanych.
Następnie w sierpniu 2022 r. Skarb Państwa Sankcjonowane Tornado Cash, twierdząc, że pomogło wyprać 7 miliardów dolarów w wirtualnej walucie od momentu powstania w 2019 roku. Rząd twierdzi w szczególności, że pomogło wyprać ponad 455 milionów dolarów skradzionych przez Grupę Lazarus. Podobnie jak w przypadku Blender.io, posunięcie to uniemożliwia dokonywanie transakcji za pomocą Tornado Cash w Stanach Zjednoczonych.
W październiku Coin Center i inni złożył pozew przeciwko Skarbowi Państwa, twierdząc, że przekroczyli oni swoje ustawowe uprawnienia, nakładając sankcje na miksery kryptowalut, ponieważ są one „narzędziem ochrony prywatności pozostającym poza czyjąkolwiek kontrolą”. Prezes Coinbase Brian Armstrong argumentował również, że sankcje zaszkodzą niewinnym ludziom, pozbawią ich prywatności i ograniczą innowacyjność.
Kilka mikserów kryptowalut nadal nie jest objętych sankcjami, ale w przyszłości mogą napotkać problemy. W przypadku nałożenia sankcji rząd USA zamraża aktywa w danym podmiocie lub protokole, co utrudnia odzyskanie środków bez specjalnego wniosku. Naruszenie sankcji – nawet nieświadome – może skutkować karami finansowymi w wysokości ponad 300 000 dolarów za transakcję.
Alternatywy do rozważenia
Miksery kryptowalut stanowią tylko jeden z wielu sposobów zwiększenia prywatności transakcji kryptowalutowych.
Monety zapewniające prywatność, takie jak Monero czy Zcash, korzystają z ukrytych portfeli, dowody zerowej wiedzyi inne techniki zapewniające prywatność transakcji kryptowalutowych. Na przykład Monero używa jednorazowych „adresów ukrytych” dla każdej transakcji oraz „podpisów pierścieniowych”, które grupują prawdziwe transakcje ze starszymi transakcjami pozornymi, uniemożliwiając ich wyśledzenie.
Najpopularniejsze kryptowaluty zapewniające prywatność to:
Chociaż kryptowaluty zapewniające prywatność są nadal legalne w Stanach Zjednoczonych, w innych krajach są one pod lupą i mogą stać się celem przyszłych sankcji. Na przykład Japonia całkowicie zakazała kryptowalut zapewniających prywatność, a Australia i Korea Południowa zakazały ich oferowania giełdom. Co więcej, nowe europejskie przepisy KYC (Know Your Customer) mogą im zagrozić.
Bottom Line
Miksery kryptowalut pozwalają każdemu zachować prywatność transakcji poprzez mieszanie depozytów z innymi transakcjami przed wypłatą środków. Niestety, narzędzia te idealnie nadają się do prania pieniędzy, co czyni je celem dla organów regulacyjnych. W związku z tym użytkownicy kryptowalut powinni zachować ostrożność, dopóki nie zostaną wyjaśnione kwestie prawne.
Jeśli handlujesz kryptowalutami, ZenLedger może pomóc Ci agregować transakcje między portfelami i giełdami, obliczać zyski lub straty kapitałowe oraz wypełniać formularze podatkowe, których potrzebujesz każdego roku. Możesz nawet znaleźć pobieranie strat podatkowych możliwości obniżenia rachunku za podatki.
